오랫동안 주류 거시경제 이론은 금융체계를 분석 틀에 본격화하지 않아 거시경제 운영에 대한 금융체계의 실제 영향을 장기적으로 과소평가할 뿐만 아니라, 이론적으로 양자간의 상호 관계와 작용 메커니즘을 갈라놓았다. 전반적으로 주류 패러다임 아래의 거시경제 이론이든 비주류 패러다임 아래의 거시경제 이론이든 경제 운행 중인 금융요소에 논리적이고 이론적 기초가 완벽한 총체적 분석 틀을 제공하지 못했다. 지금까지 금융과 거시경제관계에 대한 대부분의 연구는 완전한 금융체계를 명확하게 통합하지 못했고, 금융체계가 거시경제에 미치는 영향은 신고식이나 뉴케인스 모델에 특정 금융마찰요소를 이식함으로써 이뤄졌다. 이번 금융위기는 금융이 실물경제에 미치는 영향이 매우 중요하다는 것을 다시 한 번 보여준다. 금융체계의 내부 운행 법칙과 금융과 실물경제의 내생 메커니즘이 양호하고 충분히 인식되기 전까지는 거시경제학 이론이 파격적인 진전을 이루기 어렵다는 것을 다시 한 번 보여준다. < P > 간단히 말해서, 현재의 이론과 현실은 모두 새로운 교차로에 이르렀고, 좀 더 포괄적이고 체계적이며 현실에 가까운 방법론으로 새로운 금융 이론 틀을 구축해야 할 필요가 있다. 이는 모든 이론가와 실천가들이 반드시 직면하고 깊이 생각해야 할 문제이다. 대금융' 은 기존 거시경제와 금융이론이 중대한 결함에 직면해 있는 동시에 현실적인 경제와 금융발전은 새로운 방법론적 지도의 이중적 배경을 절실히 필요로 한다. "대금융" 이론의 핵심 토대는 미시 개인과 거시적 전체를 유기적으로 결합해 효율적이고 안정적이며 위기 대응 능력을 갖춘 현대금융체계를 구축함으로써 실물경제에 전면적으로 서비스함으로써 중국을 글로벌' 6 번째 장기' 의 핵심 국가로 발전시키는 것이다. 대금융' 의' 대' 는 대체로 과거의 이론체계와 지나치게 편협한 ('소') 비교로 나타난다. 과거의 거시경제 이론은 기본적으로 금융체계의 내생적 영향을 고려하지 않고, 전통적인 금융학 이론도 연구 대상을 회사 재테크, 자산가격 등 미시적 차원에서 제한하여 방법론적으로 거시와 미시적 차원의 깊은 단절을 초래하여 결국 금융체계와 실제 경제를 이해하는 사상적 단절을 초래했다. 따라서 잠재적인 방법론 문제는 이론 문제의 근본일 뿐만 아니라 실천 문제의 근원이기도 하다. 소위' 대금융' 이란 거시적 미시적 통일, 금융, 실물경제 통일의 일반적인 이론적 틀을 구축함으로써 이론과 실천에서 일관성과 과학성을 갖춘 방법론의 총강을 확립하는 것이다. 방법론적 의미의 변화는 근본적이고 1 위이며, 이것은' 대금융' 명제의 핵심이자 정수이다. < P >' 대금융' 의' 대' 는 형식과 수량상의 큰 것이 아니라 이념적 포용성, 시야상의 무결성, 방법론상의 체계성에 있다. 전통적인 경제 이론에 비해' 대금융' 은 세 가지 정체성을 강조한다. 하나는 전체 금융체계를 편협하게 화폐와 신용을 고려하는 것이 아니라 통일된 전체로 여겨야 한다는 것이다. 두 번째는 금융과 실물경제를 고립적으로 보는 것이 아니라 통일된 전체로 보아야 한다는 것이다. 셋째, 중국과 세계의 금융 발전을 폐쇄적이고 정적으로 국내의 금융 발전을 바라보는 것이 아니라 통일된 전체로 보아야 한다. 구체적으로 이 책의 연구에서 금융체계의 안정성, 효율성, 위기통제 능력은 현대 금융체계의 운행 법칙을 분석하는 세 가지' 기본 기둥' 을 구성하며, 금융과 실물경제의 결합은 금융이론과 거시경제이론의 높은 수준의 도킹을 더욱 실현하고 있다. 대금융은 미국, 유럽, 일본 등 선진국들의 금융 발전 추세 (교훈 포함) 뿐만 아니라 중국을 대표하는 신흥시장 경제와 광대한 개발도상국에도 적용되는 보편적인 적용성을 지닌 글로벌 명제다. 특히 28 년 국제금융위기 이후 글로벌 금융체계가 재건에 직면한 맥락에서' 대금융' 명제의 기본 내포에 입각하여 현대금융체계 발전의 기본법과 정책실천을 심도 있게 연구하는 것은 이론적인 중요성과 필요성을 가지고 있을 뿐만 아니라 중국이 전 세계적으로 경쟁 우위를 확립하는 데 도움이 되는 정확한 금융체계 틀을 개발하는 데 도움이 된다. 이를 감안하여 우리는' 대금융' 명제의 이론 총강 아래 전 세계 금융체계 발전의 역사적 규율과 발전 추세를 장기적 시각에서 전면적으로 살펴보았으며, 현대금융체계 다음 국가 금융경쟁력의 결정 요인을 체계적으로 연구했다. 이 연구는 장기 경제 성장을 촉진하고 국가 경쟁력을 강화하는 데 도움이 되는' 대금융' 체계 틀을 전면적으로 구축하기 위한 이론적 토대를 마련했다. < P > 이번 글로벌 금융위기의 발발로 글로벌 경제와 금융체계가 엄청난 압력을 받고 있을 뿐만 아니라 경제학 이론의 위기를 초래했다. 이론적으로 전통적인 거시경제학은 거시경제 운영의 금융메커니즘을 잘 이해하지 못했기 때문에 현대 거시경제 운영의 내재 법칙을 효과적으로 해석하기 어려울 뿐만 아니라 과학적 정책 실천을 효과적으로 지도하고 형성하기도 어렵다. 이와 함께 위기 이후 글로벌 대국 간 경제력이 재배치됨에 따라 전후 미국과 달러를 중심으로 한 글로벌 금융체계가 재건에 직면해 있다. 이 과정에서 현대금융체계의 발전법칙을 심도 있게 연구하고 효율적이고 안정적인 금융체계를 구축하는 것은 현실성과 긴박성을 가지고 있을 뿐만 아니라 중국이 21 세기에 경쟁 우위를 확립하는 데 도움이 되는 정확한 금융체계 발전 프레임워크를 개발하는 데 도움이 된다. 이에 따라 본 연구는 체계적인 이론 검토와 실증 분석을 통해' 대금융' 시각에서 현대금융체계 발전의 기본법과 결정 요인을 전면적으로 연구하고, 이를 바탕으로 경제성장과 금융발전을 촉진하는 현대금융체계 틀을 전면적으로 구축하는 것을 목표로 하고 있다. < P > 연구 방법에서 본 연구는 항상 현대경제와 금융이론의 시스템 해석, 정제 및 확장 응용을 계승하고, 규범 분석과 실증분석의 결합을 중시하며, 정성 분석과 정량 분석을 결합하고, 중국 국정에 따라 고전 이론에 필요한 수정, 확장 및 확장에 주의를 기울이고 있습니다. 기존 연구에서 외국의 성과는 대부분 단기 정적 및 비교 분석에 초점을 맞추고 있으며, 비교적 단편적이고 체계적이지 않다. 국내 연구는 주로 정책 분석 수준에 초점을 맞추고 있으며, 기초정보자료와 실증분석이 심각하게 부족하다. 이 책은 역사와 이론의 이중적 시각에 입각하여, 금융 발전 문제를 장기적인 역사적 진화와 발전 과정에 배치하여 역사 논리와 이론 논리의 통일을 이루면서 동시에 중국의 문제에 대해 비교적 강한 해석력을 가지고 있다. 구체적인 논증 방법으로 볼 때, 본 연구는 수리모델링, 실증분석 (각종 패널 데이터 분석, 시계열 분석, 사건 분석 등) 및 전형적인 사례 분석과 같은 경제학 연구 방법을 종합하여 관련 문제를 과학적이고 포괄적이며 체계적인 논증으로 만들려고 노력한다. < P > 논리적 구조에서 본 연구는 구조화, 계층 및 다각적 분석 구조를 채택했습니다. 이런 구조적 안배에서 연구 내용의 차차 추진에 따라 관련 의제는 진보적인 논증을 받았다. 연구의 거시적 구조로 볼 때 이 책은 두 가지 기본 분석 경로를 보여준다. 하나는' 수평' 의 국가 차원 기반 다국적 비교이고, 다른 하나는' 수직' 의 역사적 차원 기반 기간 비교다. 이 두 가지 분석 경로는 책의 전체 구조에 따라 전말을' 질서 정연하게' 관통하는 반면, 그에 상응하는 규범 분석과 실증 분석도' 리듬' 을 잃지 않고 점차 깊어지고 있다. 전반적으로, 논증 방법이든 표현형이든, 이 연구의 전체 논증 과정은 현대 학술 연구의 규범에 부합할 뿐만 아니라 논리가 명확하고 내용이 엄격하며 구조가 명확하고 논증이 강력하다. 효율성, 안정성 및 위기 관리 기능. "대금융" 이론은 현대금융체계 발전의 일반법칙에 대한 총결산을 주로 사실을 근거로 전 세계 대부분의 국가, 특히 중요한 경제의 장기 역사에서 총결하고 정련한 것이다. 경험사실로 볼 때, 많은 요인들이 한 나라의 금융체계의 경쟁력에 영향을 미칠 수 있지만, 글로벌 경제와 금융발전의 오랜 역사적 경험에 따르면 한 나라의 금융경쟁력에 영향을 미치는 핵심 요소는 효율성, 안정성, 위기통제능력의 세 가지 기본 측면으로 요약될 수 있다. 처음 두 가지 요인은 금융경쟁력의 두 가지 기본 기둥이고, 위기 대응 능력은 돌발 사건이 발생했을 때 한 나라의 금융체계가 효율성과 안정성으로 복귀할 수 있는 정도를 크게 결정한다. 요약하면 효율성은 금융체계의' 활력' 을 결정하고, 안정성은 금융체계의' 탄력성' 을 결정하고, 위기통제력은 금융체계의' 장력' 을 결정하고, 세 가지 주요 요소는 서로 보완한다. * * * 동형이 현대금융체계 경쟁력의' 세 가지 기둥' 이 되었다. < P > 위의' 3 대 기둥' 을 기반으로 한 현대금융체계 분석 프레임워크는 주로 금융체계 내부에서 한 나라의 금융체계 발전 변천에 영향을 미치는 기본 요소를 검토하는 것이다. 이 분석 프레임워크는 우리에게 금융 체계 자체의 상황에 대한 구조적 그림을 제공한다. 그러나 좀 더 포괄적인 시각에서 현대금융체계의 운영과 발전법을 이해하려면 금융체계와 실체경제 및 거시경제 (금융) 정책 사이의 상호 작용관계로 이론을 더욱 확대해야 한다. 이를 바탕으로 새로운 이론종합을 형성해야 한다. 후자는 우리가 정의한' 대금융' 체계다. 따라서, 이론적 구조상 본 연구소가 정의한' 대금융' 총체적 분석 프레임워크는 논리적으로 먼저 해체하고 종합한 이론 구축 과정을 따르고 있으며, 그 과정에서 우리는 금융 발전에서 실체 경제, 정책 피드백에 이르는 완전한 이론적 그림을 볼 수 있다. 이번 금융위기는 우리에게 세 가지 방면의 기본 계시를 주었다. 첫째, 경제운용에서의 금융요인의 성격과 메커니즘이 충분히 인식되지 않고, 체계적 금융위험은 장기적으로 과소평가되었다. 둘째, 금융 발전이 실체 경제에서 점점 더 멀어지고 있으며, 금융과 실물경제 사이의 관계와 포지셔닝은 더욱 분명해질 필요가 있다. 셋째, 전통적인 경제학 프레임워크가 거시와 미시적 차원의 금융이론을 잘 통합하지 못해 어느 정도 인지결함이 있다. 대금융' 명제는 바로 상술한 맥락에서 제기된 것이다. < P >' 대금융' 명제는 세 가지 방면의 기본 내포를 가지고 있다. 하나는 금융학리상 거시이론과 미시이론의 시스템 통합을 강조하는 것이고, 두 번째는 금융이념상 금융과 실체경제의 조화통일을 강조하는 것이고, 세 번째는 금융실천상 일반법과' 국가천부' 의 유기적 결합을 강조하는 것이다. < P >' 대금융' 명제의 기본 내포에 따라 중국의 금융발전관은 다음과 같은 세 가지 기초를 구축하는 데 주력해야 한다. 첫째, 중국의 금융발전은 반드시 경제금융운영의 일반 법칙을 따라야 한다. 둘째, 가치 기반, 즉 중국의 금융 발전은 중국식 경제 성장의 핵심 가치 이념을 대표해야 한다. 셋째, 실천의 기초, 즉 중국의 금융 발전은 반드시 자신의 특유의' 국가 천부' 에 근거해야 한다. 3 대 기초의 유기적 통일은 우리가' 대금융' 명제라고 부르는 이론적 지주와 핵심 가치 체계를 구성한다. 대금융' 명제: 3 대 내포 중국의 새로운 금융발전관: 3 대 기초? 거시금융이론과 미시금융이론의 시스템 통합 이론의 기초: 중국의 금융발전은 반드시 경제금융운영의 일반 법칙을 따라야 하는가? 금융과 실물경제가 조화롭게 통일된 금융이념의 가치 기반: 중국의 금융발전은 중국식 경제 성장의 핵심 가치 이념을 대표해야 하는가? 금융 발전의 일반 법칙과' 국가 천부' 의 유기적 결합 실천 기초: 중국의 금융 발전은 반드시 글로벌 경험과 중국의 가장 기본적인 국정도 2' 대금융' 명제와 중국의 신형 금융 발전관 < P > 에 근거해야 한다. 우선, 이론적 기초에서 볼 때 중국은 개방발전의 대형 경제로서 금융체계의 개혁과 발전은 반드시 과학총결산 세계 주요 국가의 금융 발전 경험을 기초로 해야 한다 거시적 미시금융이론의 시스템 통합을 통해 현대금융체계 발전의 몇 가지 기본법칙을 종합적으로 총결하고 정리하여 금융체계 개혁과 발전의 전반적인 청사진과 실천 경로 설계의 기본 이론적 근거로 삼는다. < P > 둘째, 가치 기반 관점에서 볼 때 중국의 금융 발전은 실체경제, 서비스실체경제의 기본 가치 이념을 확립해야 하며, 효율적이고 안정적인 현대금융체계를 구축함으로써 금융과 실체경제의 장기적 발전을 촉진해야 한다. * * * 안정성과 * * * * * * * 함께 발전, 자산부가 가치, 자본축적, 경제성장만 진정한 부의 창출에 기반을 두고 있다. < P > 마지막으로, 실천적 기초에서 볼 때 금융세계화와 세계경제통합의 맥락에서 중국의 금융개혁과 발전은 경제와 금융체계 운영의 일반법칙을 따라야 할 뿐만 아니라 자신의' 국가천부' 에 착실하게 입각해야 한다. 금융발전의 보편법과 중국의 구체적 상황을 효과적으로 결합해야만 실제로 중국 국정에 적합한 금융발전의 길을 탐구할 수 있다. < P > 전반적으로 이 세 가지 기본 원칙은 개방 조건 하에서 중국의 신형 금융 발전관의 핵심 이론 기반을 구성한다. 이 이론적 근거의 핵심은 이론의 유효성, 가치의 진실성, 실천의 실용성을 긴밀하게 결합함으로써 장기 경제 발전에 도움이 되는 금융 시스템의 전반적인 틀을 전면적으로 형성하는 것이다. 첫째, 금융 발전은 반드시 경제 성장과 금융 안정을 제공하고 보장 기능을 반영해야 한다. 둘째, 금융 발전은 반드시 기술 혁신과 산업 업그레이드를 통해 발전 기능을 반영해야 한다. 셋째, 금융 발전은 반드시 국가 화폐와 금융 산업의 궐기에 봉사해야 하며, 지지 기능을 반영해야 한다. 앞서 언급한 전략적 포지셔닝에 따라 중국의 미래 발전은 금융과 실물경제의 긴밀한 결합, 현대과학기술과 현대금융의' 쌍륜 구동' 의 새로운 경제 발전 모델을 선보일 예정이다. < P > (1) 금융산업 발전 전략 방면
1, 거시적으로 합리적인 금융아키텍처를 형성하여 은행과 자본시장의 역동적이고 균형 잡힌 발전을 촉진한다. 현 단계의 중국의 경우 금융체계 발전의 전략설계에서는 자본시장과 은행체계를 단순히 대립할 수 없고, 은행과 자본시장의 발전은 모두 상대편의 발전을 배제하거나 억압하는 것을 전제로 할 수 없다 역동적으로 볼 때, 장기적인 제도적 균형에서 은행과 자본 시장 사이에는 상호 보완, 상호 촉진,' 나선형 발전' 의 관계가 있어야 한다.
2, 금융업의 새로운 혼업 경영을 미시적으로 꾸준히 추진해 중국의 금융발전을 위한 탄탄한 산업기반을 마련하고 있다. 글로벌 금융통합의 맥락에서 금융기관과 금융시장 사이의 경계가 점점 모호해지고' 융합' 은 쌍방 * * * 이 될 수 있다. 은행업무는 금융시장으로 확장할 수 있고, 금융시장의 제품은 은행이라는 플랫폼을 통해 얻을 수 있다 전 세계 금융업의 혼업 경영 대발전에 직면하여 자신의 안정과 효율을 높이는 것에서, 또는 갈수록 치열해지는 국제 경쟁에 대응하여 금융지주회사는 중국 금융업이 분업에서 혼합업으로 발전하는 현실적인 선택이 되어야 한다. 금융지주회사는 혼업경영과 분업경영의 중간 모델로 어느 정도 혼업경영과 분업경영의 장점을 겸비하며 효율성과 안정 사이의 동적 균형을 어느 정도 유지할 수 있다.
3, 217 년까지 금리시장화를 완료하고 중국의 금융과 경제발전을 위한 믿을 수 있는 화폐금융환경을 제공한다. 금리시장화가 없으면 통일시장도 없고 건전한 통화정책전도 메커니즘도 없다. 금리 통제를 지속적으로 추진하는 시장 기반이 갈수록 약해지고, 금융기관 간 업무 경쟁과 신용시장