중국은감회는 전문 돈세탁 방지 관리 시스템을 갖추고 있어 모든 은행 계좌 거래를 액수가 크고 의심스러운 유형별로 분류하여 관리한다.
금융기관의 대량거래와 의심스러운 거래보고 관리 방법 제 20 조에 따르면 금융기관은 전임 돈세탁 방지 일자리를 설립하고, 전문직 직원을 배치해 대액거래와 의심스러운 거래보고를 담당하고, 필요한 자원보장과 정보 지원을 제공해야 한다.
둘째, 대량 거래
다음 거래는 큰 거래이다. "금융 기관의 대규모 거래 및 의심스러운 거래 보고서 관리 방법" 제 2 장 대규모 거래 보고서에 따르면 제 5 조 금융 기관은 다음과 같은 대규모 거래 (부분) 를 보고해야 합니다.
(1) 당일 단수 또는 누적 거래금액이 인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함) 이고 외화는 654.38 달러 +0.000 달러 이상 (654.38 달러 +0.000 달러 포함) 인 현금 입출금, 현금 인출, 현금결제환매, 현금환환, 현금송금 -응?
(2) 부자연인 고객은행계좌 및 기타 은행계좌 발생 당일 단일 또는 누적 거래액은 200 만원 이상 (200 만원 포함) 이고 외화는 20 만원 이상 (20 만원 포함) 인 자금으로 이체됩니다. -응?
셋째, 의심스러운 거래
돈세탁이나 테러 융자 등 범죄 활동과 관련된 미수거래는 의심스러운 거래다.
"금융기관의 대량거래와 의심스러운 거래보고 관리방법" 제 11 조에 따르면
금융 기관이 고객, 자금 또는 기타 자산, 거래 또는 시도된 거래가 돈세탁 및 테러 자금 조달과 같은 범죄 활동과 관련이 있다는 사실을 발견하거나 의심할 만한 이유가 있는 경우 관련 자금의 금액이나 자산 가치에 관계없이 의심스러운 거래 보고서를 제출해야 합니다.
제 17 조 의심스러운 거래가 다음 상황 중 하나와 일치하는 경우 금융기관은 중국 자금 세탁 방지 모니터링 분석 센터에 의심스러운 거래 보고서를 제출하는 동시에 의심스러운 거래 보고서를 전자 또는 서면으로 현지 중국 인민은행이나 그 지점에 제출하고 자금 세탁 방지 조사에 협조해야 합니다.
(a) 돈세탁, 테러 자금 조달 등 범죄 혐의를 받고 있다. -응?
(b) 국가 안보를 심각하게 위태롭게하거나 사회 안정에 영향을 미친다. -응?
(c) 기타 심각하거나 긴급한 상황.
확장 데이터:
"금융기관의 대량거래와 의심스러운 거래보고 관리 방법" 에 따르면
제 7 조 다음 조건 중 하나를 충족하는 대액 거래 (예: 거래 또는 의심스러운 행위가 발견되지 않은 경우) 금융기관은 에스컬레이션할 수 없습니다.
(1) 정기예금이 만료되면 직접 인출하거나 이체하지 않고 원금이나 원금에 이자를 전부 또는 일부 더하고 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌 이름 아래 다른 계좌에 연달아 예금한다. 당좌예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 정기예금으로 전환된다. -응?
정기예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌의 당좌예금으로 전환된다. -응?
(2) 자연인 외환거래 과정에서 서로 다른 외화 간의 전환.
(3) 거래측은 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 정협기관, 인민해방군, 무경부대이지만 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다. -응?
(4) 금융기관 동업 대출과 은행간 채권 시장 채권 거래.
바이두 백과-금융기관 대액 거래와 의심스러운 거래 보고 관리 방법