거래의 성격과 유형으로 볼 때 외환 거래는 다음 두 가지 범주로 나눌 수 있다.
1. 고객의 실제 무역 및 자금 거래 요구를 충족시키는 기본 외환 거래
2. 기본 외환거래를 기초로 환율위험이나 외환투자 및 투기 수요를 피하고 막기 위한 외환 파생품 거래.
첫 번째 범주에 속하는 기본 외환 거래는 주로 현물 외환 거래이며, 외환 파생품 거래에는 장기 외환 거래, 외환 선택 거래, 스왑 거래, 스왑 거래 등이 포함됩니다.
외환거래에는 크게 두 가지 이유가 있다. 일상적인 거래 매출의 약 5% 는 회사와 정부 부처가 해외에서 그들의 제품과 서비스를 구매하거나 판매하거나 해외에서 벌어들인 이윤을 자신의 통화로 전환해야 하기 때문이다. 다른 95% 의 거래는 모두 이윤이나 투기를 위한 것이다.
투기자들에게 가장 좋은 거래 기회는 항상 가장 자주 거래되는 (따라서 유동성이 가장 높은) 통화이며, 이러한 통화를' 주요 통화' 라고 한다. 오늘날 일상적인 거래의 약 85% 는 달러, 엔, 유로, 파운드, 스위스 프랑, 캐나다 달러, 오스트레일리아 달러를 포함한 주요 통화입니다.
이것은 실시간 24 시간 거래 시장입니다. 외환거래는 매일 시드니에서 시작되며, 지구가 자전하면서 세계 각 금융센터의 영업일이 순차적으로 시작되며 도쿄, 런던, 뉴욕이 차례로 시작된다. 다른 금융시장과 달리 외환거래 투자자들은 경제, 사회, 정치사건으로 인한 외환변동에 대응할 수 있다. 낮이든 밤이든.
외환거래 시장은 장외 (OTC) 또는' 은행내' 거래시장이다. 실제로 외환거래는 거래 양측이 전화나 전자거래망을 통해 이뤄졌기 때문이다. 주식과 선물거래시장과 달리 외환거래는 한 거래소에 집중되지 않는다. 카운터 거래는 이미 외환시장의 주요 조직 형식이 되었다. 세계 최대 2 개 외환시장 (런던 외환시장과 뉴욕 외환시장) 이 이런 방식으로 조직되고 운영되고 있기 때문만이 아니라 외환거래가 국제적이기 때문이다. 외환 거래의 참가자들은 여러 나라에서 왔으며, 거래 범위가 광범위하고 거래 방식이 갈수록 복잡해지고 있다.