최근 몇 년 동안 글로벌 경제 상황이 복잡하고 변화무쌍하면서 돈세탁 사기 사건이 잦아짐에 따라 홍콩은' 회사 등록이 간단하고 은행 계좌 개설이 어렵고 판매자의 위험이 높다' 는 국면을 보이고 있다. 계좌를 개설해도 유지 관리에서 중요한 세부 사항이나 주의사항을 알아차리지 못하면 계좌를 동결하거나 폐쇄할 수 있다.
그럼, 왜 당신의 홍콩 계좌가 동결되었나요? 어떻게 관리하고 사용하나요? 오늘 탁신은 너의 문제를 해결할 수 있기를 희망하면서 너를 위해 분석을 할 것이다.
홍콩 계좌 폐쇄 사유
1. 홍콩 정부의 거시 통제
최근 몇 년 동안 중국 대륙, 홍콩은 지하 돈장을 엄중히 단속했고, 국가외환관리국은 허위, 사기성 외환거래 등 위법 행위를 엄중히 단속하여 돈세탁 및 관련 범죄를 억제했다.
한편 홍콩과 내지 간의 섭세 계좌 정보 자동 교환 (CRS 정보 교환) 은 정부가 홍콩 은행 계좌 정보를 감독하는 능력을 높였다. 이 제도는 또한 해외 허점을 이용해 세금을 피하는 계좌를 효과적으로 제한함으로써 세금의 투명성을 직접적으로 높였다.
2. 홍콩 은행 조정
지난 10 여 년 동안 많은 사람들이 홍콩 회사를 등록하고, 홍콩 은행에 계좌를 개설하고, 달러, 홍콩달러, 유로를 자유롭게 사용했다. 홍콩 회사는 일년 내내 세금을 내지 않고, 장부를 확인하지 않고 세금을 내지 않고, 장사를 하지 않는 척한다. (참고: 장부를 만들고, 감사보고를 하는 것이지, 연심이 아니다. ) 을 참조하십시오
홍콩 은행은 홍콩 사용자에게 회사 증명서가 완벽해야 할 뿐만 아니라 최근 감사보고서와 재무제표를 증명서로 보완해야 한다는 통지를 보냈다. 제때에 제공하지 않으면 은행 계좌가 동결되거나 압수될 것이다.
홍콩의 대다수 합법적인 경영 회사들에게 계좌가 동결되면 일상적인 업무는 심각한 영향을 받는다.
자금 흐름에 영향을 미치다
기본적으로 은행은 집주인에게 미리 통지하지 않고, 갑자기 계좌를 팔아서 일정 기간 동안 즉시 자금을 회수할 수 없어 현금 흐름에 큰 영향을 받는다.
풍력 제어 및 파이프 제어
위험 통제의 관점에서 볼 때, 대부분의 대외 무역 회사는 다국적 그룹의 풍제어 시스템처럼 신규 고객의 배경과 실제 통제인의 정보를 조사하여 업무 거래가 합법적임을 보장할 수 없습니다. 이처럼 혹독한 환경에서 새로운 기회를 만나는 것도 살얼음을 밟는 것과 같아서 반드시 업무 발전에 영향을 미칠 것이다.
명예가 훼손되다
은행 시스템은 폐쇄된 불량 기록이 있어 회사가 앞으로 홍콩의 다른 은행에서 계좌를 개설하거나 융자하는 것이 더욱 어려워질 것이다.
어떤 계정 조작이 주목받기 쉬운가요?
1. 주요 수입은 커미션을 받는 대외무역회사입니다.
2. 민감한 국가와 거래하는 계좌.
3. 은행 계좌의 거액의 자금에 대한 비정규 송금, 특히 전체 예금금.
4. 은행들은 회사계좌와 개인계좌 연락이 잦거나 대리 납부 또는 업종 간 상황이 있을 경우 특히 관심을 갖는다.
계정이 봉인되는 것을 어떻게 피할 수 있습니까?
계좌 유지 관리 8 단계 (모든 은행에 적용 가능)
1. 인터넷 은에 자주 로그인한다 (한 달에 최소 1-2 회).
2. 3 개월 내에 거래가 많다 (최소 3 ~ 5 회).
3. 계좌에는 항상 일정한 예금 (최소 5 만원 이상) 을 유지한다.
4. 빨리 빨리 나가지 마세요 (예: 당일 65438+ 만, 당일 또는 다음 날 전출).
5. 다른 사람이 송금하거나 송금하는 것을 도와주지 마라.
민감한 국가의 지불을 수락하지 않도록주의하십시오.
7. 우편함에 은행 우편물이 있는지 항상 주의하세요.
8. 회사는 은행에 의해 추찰되는 것을 피하기 위해 제때에 연심과 감사 보고를 실시해야 한다.
현재 홍콩의 은행은 점점 신중해지고 있어 계좌를 개설하기가 점점 어려워지고 있다. 만약 조건이 허락한다면, 고객에게 여분의 계좌를 하나 더 개설하여 은행 판매업자로 인해 새 계좌가 제때에 도착하지 못하게 하는 것을 피하도록 권고하고, 그 기간 동안 회사는 지불을 받을 수 없고, 기회를 놓치면 중대한 손실을 초래할 수 있다.