할인이란 견적 통화 금리가 견적 통화 금리보다 큰 현상을 말하며, 프리미엄은 견적 통화 금리가 견적 통화 금리보다 작은 경우를 말합니다.
물붙이는 예를 하나 들어보죠.
파운드/달러 가격이 1.5030/40 인 경우 교환점은 좌우로 배열되어 있다. 파운드가 하룻밤 사이에 빌린 양방향 금리는 각각 4.00% (예금) 와 -4.25% (대출) 이다. 하룻밤 달러 대출의 양방향 금리는 2.25% (예금), -2.50% (대출) 이다. 규칙
1, 파운드/달러를 구입하십시오. 위 예에서 계산된 변환 포인트 수는-0.63 입니다.
파운드/달러 판매는 다음과 같이 계산됩니다.
1.5030 × (2.25%-4.25%) ×1일 /360 일 =-0.000083.
즉, 교환점은 -0.83 입니다.
따라서 파운드/달러의 하룻밤 교환점은 0.83/0.63 기준점이다.
이것은 시장에서 할인하는 전문적인 용법이다.
프리미엄의 예는 다음과 같습니다.
달러/스위스 프랑의 가격이 1.66 10/20 인 경우 3 개월 동안 달러 양방향 금리는 각각 2.25% 와 -2.50% 였다. 3 개월 동안 스위스 프랑의 양방향 금리는 각각 4.75% 와 -5.00% 였다. 규칙
1. 달러를 팔고 스위스 프랑을 매입할 때 하룻밤 환전점은 다음과 같이 계산됩니다.
1.6610 × (3.75%-2.5%) ×1일 /360 일.
즉 0.58 개의 기본 점 (pip) 입니다.
2. 달러를 매입하고 스위스 프랑을 판매할 때 하룻밤 환전점은 다음과 같이 계산됩니다.
1.6620 × (5.00%-2.25%) ×1일 /360 일 =0.000 127.
즉 1.27 개의 기본 점 (pip) 입니다.
이에 따라 달러/서랑의 하룻밤 환전점은 0.58/ 1.27 아이디어입니다.
개인 투기에 대해서는 일람외환거래 중 물 상승에 더 관심을 가질 수 있다. 일반적으로 국제 외환 시장의 외환 거래는 날짜를 지정하지 않는 한 즉시 거래로 간주됩니다. 현재 중국의 로이터 (REUTERS) 와 Moneyline (SeeWaa) 실시간 견적 시스템에 있습니다. 그것이 보고한 외환환율은 현물 환율이다. 구매자와 판매자의 납품 일자가 현물 일자가 아닌 경우, 환율은 두 통화 간의 이자율 차이를 반영하기 위해 조정되어야 하므로, 특정 일자의 환율은 현물 환율과 다를 것입니다.