1, 은행 동결:
은행 동결에는 두 가지 주요 유형이 있습니다.
일부 국가 및 지역의 은행에서는 BTC, ETH, USDT 등으로 인해 은행 계좌가 디지털 자산 거래에 참여하는 것을 허용하지 않습니다 (예: BTC, ETH, USDT 등). 계좌 이체 과정에서 표기되어 있다. 따라서 계좌가 디지털 자산 거래와 관련될 경우 은행에 의해 동결되거나 일시 중지될 것이다.
이 계좌의 행위가 은행의 자금 세탁 방지 시스템 (예: 한밤중 대액 이체, 많은 사람들이 자주 거래하고, 카드 내 잔액이 장기적으로 부족함) 을 촉발시킨 것일 수도 있다.
일반적으로 은행은 은행 카드를 직접 동결하지 않고 비캐비닛 업무나' 지불만 할 수 없다' 는 것, 즉 일부 거래 권한을 일시 중지하는 것이다.
이 상황을 어떻게 처리합니까?
은행에 직접 연락해서 은행의 요구에 따라 당신의 관련 자료를 제공합니다 (일반적으로 자금왕래의 원인을 설명합니다). -응?
이 상황을 방지하는 방법:
첫째, 구매자와 거래할 때 상대에게 USDT 및 BTC 와 같은 민감한 단어에 대해 논평하지 말라고 경고한다.
둘째, 은행 카드 한 장만 쓰지 말고 몇 장 더 준비하고 나중에 바꿀 수 있어요.
2. 사법 동결:
국가마다 사법절차에 따라 사법동결의 논리가 다르다. 하지만 다 비슷해요.
피해자가 속아 경찰에 신고했고, 경찰은 피해자의 돈으로 지나온 은행 계좌에 따라 관련 자금선의 모든 은행 계좌를 동결했다. 예를 들어 피해자의 돈은 은행 계좌 A 로, 은행 계좌 B 로, 은행 계좌 C 로, 나중에 D, E, F 로 확장되었다.
그러면 A, B, C, D, E, F 가 모두 동결되고 B, C, D, E, F 는 이 자금의 출처를 모를 수 있다.
일반적으로 동결은 관련 자금을 받은 후 즉시 동결되지 않는다. 1 개월 전 거래가 동결되었기 때문일 수 있습니다. 하지만 전반적으로 며칠 전에 얼어붙은 거래 때문이다.
이 상황을 어떻게 처리합니까?
은행 카드가 사법기관에 의해 동결되면 은행이나 은행 전화 핫라인을 통해 동결 기간이 얼마나 길고 동결되어 있는지 확인해야 한다. 이 두 가지 정보는 매우 중요하므로 반드시 은행 무대 뒤에 나타날 것이다. 이 두 가지 정보를 얻을 수 있는 것이 가장 좋다.
대부분의 사법동결은 일시적일 뿐 경찰 조사에 협조하기 위해 2 ~ 3 일 (영업일 기준) 이내에 자동으로 해동된다. 이런 것은 손질할 필요가 없고, 기한이 지나면 자동으로 해동된다.
하지만 만기가 되면 돈을 돌려야 한다. 이 연루된 사건이 한 곳 이상 피해자가 있을 수 있기 때문에 한 곳 이상 동결되거나 나중에 다시 동결될 수 있기 때문이다. 또 이 48, 72 시간은 제때 해동하지 않고, 일부는 몇 시간, 심지어 반나절까지 연기한다.
둘째, 냉동 반년임을 보여줍니다. 일반적으로 관련 자금은 직접 받거나 관련 자금의 출처에 가까운 경우 반년 동안 동결될 수 있다. 물론 각지의 사법기관의 처리 방식이 다르기 때문에 일부 지역은 반년 동안 직접 동결된다.
이 상황을 어떻게 처리합니까?
가능한 한 빨리 현지 경찰에 연락해서 경찰에 위법 혐의를 받은 정보를 제공할 것을 요구하다. 현지 경찰의 요구에 따라 관련 정보를 제공하다. 관련 정보는 일반적으로 이러한 자금 이체가 발생하는 이유를 설명하는 데 사용됩니다. 따라서 일반적으로 일정 기간 동안 장외 거래에 대한 주문 기록이 포함되어 있습니다 (불화폐에 로그인할 수 있는 장외 계정, 오른쪽 위 모서리의 주문 익스포트 인쇄 클릭).
위 자료가 경찰에 제공되면 각지의 공안시스템의 처리 방식과 사건에 따라 약간의 피드백을 할 것이다. 예를 들어, 어떤 경우는 사건을 해결하거나 기각해야 해동할 수 있고, 어떤 경우는 사건과 관련된 자금만 동결할 수 있고, 어떤 곳은 직접 해동할 수 있다.
데이터 조사를 확대하여 은행 카드 범죄를 도적질하면 제때에 오프사이트 계좌를 동결할 수 있다.
경화 타임즈 (기자 양봉림) 은감회, 최고인민검찰원, 공안부, 국가안전부가 최근 공동으로' 은행업 금융기관, 인민검찰청, 공안기관, 국가안전기관 조회 동결 규정' (이하' 규정') 을 발표해 지역간 협동조회, 대량집중 조회, 행내 협동조회 등을 제안했다
최근 몇 년 동안 전화 사기, 인터넷 사기, 은행 카드 절도 등 범죄가 빈번하게 발생한 것으로 알려졌다. 범죄자가 오프사이트 전화카드나 은행 계좌를 이용해 범죄를 저지르면 피해자가 신고한 후 경찰이 제때에 범죄 계좌를 동결하기가 어렵다.
상업은행 내부 규정에 따르면 오프사이트에서 은행 계좌를 동결하려면 현지 공안민경이 동결서와 소개서를 가지고 오프사이트로 가서 오프사이트 공안민경과 함께 동결해야 하기 때문이다. 이 절차를 완료하는 데는 적어도 하루가 걸린다. 이것은 범죄자들이 장물을 옮기는 데 충분한 시간을 남겼을 뿐만 아니라 사건 처리 비용도 증가시켰다.
규정에 따르면 검찰, 공안기관, 국가안보기관이 조회 권한을 초과하거나 지역간 조회 요구에 속하는 경우 조건적인 금융기관은 상급기관이나 시스템 내 다른 지사에 조회 요청을 하고 내부 절차를 통해 조회 상황을 피드백할 수 있다.
한편,' 규정' 은 금융기관이 재산 조회, 동결을 돕는 법률문서를 받은 후 엄격하게 기밀을 유지해야 하며, 조회, 동결된 단위, 개인 또는 제 3 자에게 통보하는 것을 엄격히 금지해야 하며, 재산을 숨기고 양도하는 것을 도와야 한다. "규정" 은 올해 1 부터 시행된다.
인민망-은감회: 은행 카드 절도 범죄는 제때에 오프사이트 계좌를 동결할 수 있다.