일반 서문
서문
제1장 화폐관리체계 침해범죄
제1절 화폐위조범죄 및 화폐위조범죄
사례: 완씨의 동전 녹여 홍콩달러 위조 사건
——화폐위조죄와 화폐변조죄의 정의
Section 2 금융직원 위조화폐 구매 및 위조화폐 교환죄
사례: 런(Ren)씨가 위조화폐 구매 후 위조화폐로 교환한 사례
——'이용' 판정 입장"
3항 위조화폐 구입죄와 위조화폐를 화폐로 교환한 죄는 동일범죄이다
사례1: 리양이 위조화폐를 구입한 사례
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— —금융직원 및 비금융직원의 위조화폐 구매 판정***
사례2: 궈와 후가 위조화폐를 화폐로 교환한 사례
——금융직원 및 비금융직원 *** 공동으로 위조화폐를 화폐로 교환
행위 식별
사례 3: Pan과 Li가 각각 화폐를 구매하고 교환함
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——위조 화폐 구매 및 교환을 위한 금융 직원과 비금융 직원 간의 업무 분업 결정
섹션 4 소지 및 위조에 대한 사법 관할권 위조화폐 사용 여부 판단
사례1: 차이씨 위조화폐 훔친 사건
——화폐관리체계에 해를 끼치지 않는 전제범죄를 범한 것으로 위조화폐 소지 여부 판단
판결
사례 2: 리 위조화폐 소지 사건
——위조화폐 소지와 사용 범죄의 교차 특성
사례 3: Zhou 외 구입, 위조화폐 사용 및 소지 사건
——위조화폐 판매, 구매, 운송 및 위조화폐 사용죄에 대한 판단 및 기타 문제
제2장 금융기관 설립 및 경영시스템 침해죄
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사례1: 후씨의 금융기관 무단설립
——'무인가' 판정
사례 2: 신용협동조합의 무단 금융기관 설립
——합법 금융기관의 무단 지점 개설이 “무인가 개설”에 해당하는지 여부
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사례 3: 두 등이 무단으로 금융기관을 설립한 사례
—— 사설 지하금융기관의 행위특성
제3장 범죄 금융 기관의 예금 및 대출 관리 시스템을 위협
제1절 고리대금 및 대출 범죄
사례 1: 푸딩공업무역유한회사의 고금리 대출 이체 사례
——'고금리' 기준의 결정
사례 2: 특정 회사의 고금리 대출 이체 사례
——The 고금리 대출 이체죄 및 부정 대출 취득죄의 정의
사례3: 치씨가 은행 자금을 사취하고 고금리 대출을 이체한 사례
—— “가해자가 자신의 자금을 고금리로 남에게 빌려주는 행위의 특징”에 대한 정의
제2절 사기대출, 어음인수, 금융상품범죄
사례: Luo Mou가 부정하게 대출을 받았습니다
— —대출 사기 범죄, 어음 수락, 금융 상품 및 대출 사기 범죄의 경계
섹션 3 범죄 공공예금 불법흡수
사례 1: 중푸증권(주), 팽모 등 공공예금 불법흡수 사례
——'재정관리위탁'의 정의 " 및 "대중 예금 불법 흡수"
사례 2: Weinan Youhu Tayuan Co., Ltd. 및 Hui 대중 예금 불법 흡수 사례
——방법 위장하여 대중으로부터 예금을 흡수하는 행위를 규명
사례 3: 가오 씨가 대중으로부터 예금을 불법적으로 흡수한 사례
——불법 행위에 대한 조사 공공예금흡수죄, 자금조달사기죄
사례4: 펑이 무단으로 금융기관을 설립하고 공공예금을 불법적으로 흡수한 사례
——대상자격 공공예금 불법흡수죄 기타 문제점
제4절 불법대출공여죄
사례1: 저우모우 불법대출공여 사건
— —불법 대출 공여 범죄의 주관적 측면
사례 2: 구씨의 불법 대출 공여 사건
——불법 대출 공여 범죄와 공금 유용, 및 직무유기 등
사례3 : 첸의 불법 대출 사례
불법 대출 범죄에서 '국가 규정 위반' 확인
5항: 고객 자금을 기록하지 않고 흡수한 범죄
>사례1: 마씨가 고객 자금을 계좌에 기록하지 않고 흡수한 사례
——고객 자금을 기록하지 않고 흡수한 죄와 공공예금을 불법적으로 흡수한 죄의 경계
사례2: 보험영업점 자금흡수 고객자금 불입입 사례
——고객자금 흡수와 미입입 범죄와 부정사용죄의 경계 사례3: 양 씨가 고객 자금을 흡수하고 계좌에 들어가지 않은 사례
——고객 자금을 기록하지 않고 흡수한 죄와 횡령죄의 경계 공금 및 자금유용
제4장 위험고객범죄 및 공금관리제도
제1절 신탁위반 수탁재산범죄
사례: 사례 특정 지점의 배임 및 위탁재산 사용
——배임 및 위탁재산 사용죄에 대한 “신탁의무 위반” 판정
Art . 2항: 불법 자금 사용 범죄
사례 1: 리의 불법 자금 사용 사례
——자금 불법 사용 범죄의 주체 확인 등 .
사례 2: 왕보험자금 불법사용 사건
——자금 불법사용 등 범죄에 대해 '국가규정 위반'으로 판단
제5장 금융상품 및 증권 관리체계를 위협하는 범죄
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제1절 금융상품위조, 변조범죄
사례1: Wang Mou 등의 신용카드 위조 사건
——신용카드 위조 자격
사례 2: Liu의 금융어음 위조 및 변조 사건
——백지작성 여부
제2절 신용카드 관리방해죄
사례1: 홍씨, 설씨 등 위조 신용카드 소지 및 운반 사건
——“위조 신용카드 보유 및 운송” 판정
사례 2 : Ge Zhui 등이 여러 은행의 신용카드를 사취한 사례
—— '신분증 위조로 신용카드 사기' 판정
사례 3: 왕 외 허위로 카드 신청 및 판매 사례
——판매, 구매 판정 , 타인에게 신용카드 위조 제공
사례4: 쑨양 등의 신용카드 사기, 신용카드 관리 방해 사건
——신용카드 범죄의 정의 사기, 신용카드 관리방해죄
제3조 불법규제에 따른 금융상품발행죄
사례: 양씨의 금융상품 불법발행 사건
— —금융상품 불법발행 범죄의 주체적 규명
제4절 불법수단 인수, 지급, 보증 범죄
사례: 장씨와 김씨의 어음 불법 인수 사건 기타
——금융서류 불법발행죄 및 어음사기죄의 정의
제6장 증권 및 선물관리시스템을 위협하는 범죄
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1항: 내부자 거래 범죄 및 내부 정보 유출
사례 1: He와 Zhu의 내부 거래 사건
——내부자 거래 범죄의 주제와 내부 정보 판정
사례 2: 장, 리 등의 내부 거래 및 내부 정보 유출 사건
——'제안' 행위 및 '무조치' 행위의 자격
제2항: 미공개 정보 이용 거래 범죄
사례 1: Han Mou의 미공개 정보 이용 거래 사례
——미공개 정보 이용 거래 및 내부자 거래 범죄 , 내부정보 유출 범죄의 정의
사례 2: 장 씨의 미공개 정보 이용 거래 미수
—미공개 정보 이용 범죄의 미수 형태가 있는지 여부
3항: 증권 및 선물거래에 관한 허위정보 위조 및 유포죄
사례: 리씨가 증권거래에 관한 허위정보를 위조 및 유포한 사건
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제4조 투자자를 속여 증권 및 선물계약을 매매하는 범죄
사례: Chen, Li가 투자자를 속여 증권 및 선물계약을 매매하는 범죄
— —투자자를 속여 증권 및 선물 계약을 매매하는 범죄의 주관적 측면 및 주체 식별
5항: 증권 및 선물 시장 조작 범죄
사례: 자오가 '로터스 MSG' 사건의 주가를 조작했다
——“다른 방법으로 증권 및 선물시장을 조작했다”는 판결
7장 외국을 위험에 빠뜨리는 범죄 환관리시스템
제1절 외화탈세범죄
사례: 왕 등의 외화탈세 사건
——사건의 주체 확인 외환포탈죄
제2조 사기구매죄
외국환범죄 -
사례: 왕, 시 사기 외환구매 사건
——외화구매 사기죄 판단
제8장 자금세탁 범죄
사례 1: Yuan Mou의 신용카드 사기 사건
—자금세탁 범죄의 주체 확인
사례 2: You Mou의 자금세탁 사건
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— —자금세탁 범죄의 주관적 측면 확인
사례 3: 왕씨의 자금세탁 사건
—자금세탁 범죄와 범죄 사이의 경계 마약수익 은닉범죄
사례4: 황씨 범죄수익 은폐 및 은닉 사건
——자금세탁범죄의 대상 특정 등
제9장 금융사기 범죄
제1조 대출사기
사례 1: 장(Zhang)이 대출금 상환을 회피하기 위해 자금을 이체
——의도적인 미상환 판정 이후 대출
사례 2: 부동산 개발업체 대출 사기 사건 수행
——부동산 대출 사기 판단
사례 3 : 리씨와 장씨가 타인으로부터 불법적으로 대출을 받은 사례
—— 대출사기죄와 부패범죄, 사기 기타 범죄의 경계
사례4: Chen과 Li의 대출 사기
——대출 사기 범죄 유형 파악
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사례 5: Liu의 대출 사기 사건
—— 사기 보증 형태로 사기적으로 대출을 받는 등 행위의 특징
제2조 청구 사기
사례 1: 유씨의 청구 사기 사건
— —백지폐 훔친 후 이용행위 적격
사례 2: 우씨의 청구서 사기 사건
——청구서 사기와 계약 사기의 갈등
섹션 3 신용장 사기
사례: 장(Zhang)의 신용장 사기
—— —불법 소지가 반드시 신용장 사기 범죄를 범할 목적이어야 하는지 여부
4조 신용카드 사기 범죄
사례 1: 첸의 신용카드 사기 사건
—— '위조' 및 '악의적 당좌대월'의 식별
사례 2: 장쩌민 신용카드 사기 사건
--'위조 신분증 사용', '위조 신분증 사용' '영수증' 등 행위 식별
사례 3 : 진씨 도난 및 신용카드 사기 사건
——신용카드 도용 및 사용 등 행위 파악
사례 4: 리씨 신용카드 사기 사건
——'타인의 신용카드 부정 사용' 행위에 대한 판단
사례 5: 린이 타인의 신용카드를 횡령하여 사용한 사건
——행위 판단 '타인의 신용카드를 훔쳐 사용했다'
사례 6: 두 등이 신용카드를 훔쳐 사용한 행위
——'타인의 신용카드를 훔쳐 사용한 행위' 확인 ” 등의 행위
사례 7: 샤오의 금융권 위조 사건
——“타인의 신용카드를 위조하여 사용”하는 행위에 대한 판단
사례 8: Zhang의 신용 카드 사기 사건
——'악의적인 당좌 대월' 신용 카드 사기 식별
섹션 5 보험 사기
사례 1: Lv Mou 등의 보험사기 사건
——보험 불량을 통해 부정하게 보험금을 취득하는 행위의 특성
사례 2: 고의적 살인 및 보험사기 장모 등 사건
——보험사기죄 판단
사례3: 장모 등 보험사기 사건
——보험사기 혐의 판단 “허위 주장에 의한 허위 청구”
사례 4: 사고 발생 후 배송업체가 파손된 물품의 소유자를 도와 보험을 속이는 행위
——보험과 보험의 특성 이후 사기
사례 5: Zheng과 Chang이 내외적으로 공모하여 보험 사기 사건
——보험사 직원과 보험 계약자의 보험 사기 특성