목적
제1조 회사 시스템 내 자금 사용에 대한 감독 및 관리를 강화하고 자금 회전을 가속화하고 자금 활용률을 향상하며 자금의 안전을 위해 이 규정은 특별히 제정되었습니다.
관리 조직
조 2: 자금 관리는 재무 부서에서 관리하며 재무 이사의 지휘 하에 각 2차 회사의 결제, 대출 및 외환 조정을 처리합니다. 회사 내 독립 부서 및 자금 관리.
제3조 결제센터는 관리와 서비스의 이중 기능을 갖는다. 종속회사와의 자금관리업무에서는 감독과 피관리의 관계이고, 결제업무에서는 서빙과 피관리의 관계이다.
예금관리
제4조 소액 산발적 결제를 처리하기 위해 인근 은행에 예금계좌를 보유하는 것 외에 회사 내 각 2차 회사는 해당 은행에 예금계좌를 개설해야 한다. 재무부 및 처리 각종 결제업무에 있어서 재무부 결제금액과 10일말 및 월말 잔액의 비율은 80이상, 고액지급액은 10만 이상이어야 한다. 위안화는 재무부에서 처리해야 합니다. 특수한 상황에서는 특별신고가 필요하며, 기타 은행결제업무는 승인을 받은 후에만 보유할 수 있습니다.
대출 및 보증 업무 관리
제5조 대출 및 보증 한도. 그룹 내 각 2차 회사는 이사회에서 할당한 수익 업무에 따라 매년 초 자본 계획을 준비하고 이를 재무부에 제출해야 하며, 재무부는 회사의 연간 업무에 따라 종합적인 잔액을 작성합니다. , 사업개발계획, 자금조달원, 2차회사별 자본효율성, 본사 및 2차회사의 차입금 일정액, 전체 차입한도 및 2차회사에 대한 신용보증의 최대한도 등을 마련하고, 이를 이사회에 제출하여 승인을 받은 후 발행하여 시행합니다. 재무부는 연간 한도 계획에 따라 각 2차 회사의 차입 규모를 엄격하게 통제할 예정이다. 사업 개발, 대출 또는 보증으로 인해 한도를 초과하는 경우에는 그 이유를 설명하는 특별 보고서를 작성해야 한다. 초과자금, 신규자금의 투자방향, 금액, 사용처 등은 재무부에서 검토 및 검증되며, 이사회의 승인을 위해 의견이 재무부에 제출됩니다.
제6조 그룹 내 차입 승인
(1) 그룹 내 차입 금액이 10,000위안 이내인 경우 재무부의 검토 및 승인을 받은 후 재무 최고 책임자에게 보고해야 합니다. 승인 담당관.
(2) 대출 금액이 10,000위안을 초과하는 경우 재무부의 검토를 거쳐 재무 이사의 서명을 받은 후 승인을 위해 의장에게 제출됩니다.
제7조 보증 승인
(1) 각 2차 회사가 은행에서 돈을 빌려 본점의 보증을 요구할 때 보증 금액이 10,000위안 미만인 경우, 이는 최고재무책임자(CFO)의 승인을 받아야 합니다.
(2) 보증 금액이 10,000위안을 초과하는 경우 재무 이사 및 이사회 의장의 승인을 받아야 합니다.
(3) 보증 금액이 10,000위안을 초과하는 경우 이사회 의장의 승인을 거쳐 회장실 회의의 승인을 받아야 합니다. 대출 보증이 승인된 후 재무 부서에서 구체적인 절차를 처리합니다.
(4) 외부 보증은 재무 부서에서 검토하고 최고 재무 책임자(CFO)와 사장이 서명한 후 승인을 위해 회장에게 제출해야 합니다.
기타 업무 승인
8조: 백지 수표의 사용
(1) 재무부에서 결제 업무를 처리할 때 백지 수표를 받을 수 있습니다. 한 번에 징수되는 수표의 수는 5매를 초과할 수 없으며 백지 수표 1매의 한도는 10,000위안을 초과할 수 없습니다.
(2) 백지 수표를 받을 때 재무 부서에 충분한 예금이 있어야 합니다.
제9조 외환 조정 그룹 내 각 2차 회사의 외환 조정은 재무 부서에서 처리해야 하며 특별한 상황으로 인해 자체 조정이 필요한 경우 재무 부서에 보고하여 승인을 받아야 합니다. 승인을 받은 후에만 외환 조정을 스스로 처리할 수 있습니다.
제10조 이자 감면 또는 면제
(1) 그룹 내 차입금에 대한 이자를 감면하거나 감면할 필요가 있고 그 금액이 RMB 이내인 경우 이를 검토해야 합니다. 재무 부서의 승인을 받고 승인을 위해 최고 재무 책임자(CFO)에게 보고됩니다.
(2) 금액이 RMB를 초과하는 경우 금액을 보충할 수 있는 채널을 구현해야 하며, 담당 차장의 서명을 받은 후 해당 금액을 의장에게 보고하여 승인을 받아야 합니다.
자금 관리 및 검사
제11조 재정부는 자금의 안전성, 효율성 및 유동성에 중점을 두고 정기적으로 다음과 같은 자금 검사 및 관리 업무를 수행합니다. 점검 상황은 정기적으로 총지배인과 이사회 의장에게 보고되어야 한다.
(1) 각 2차 회사의 현금 재고 상태를 정기적으로 확인합니다.
(2) 각 2차 회사의 자금 정산을 정기적으로 확인합니다.
(3) 각 2차 회사의 은행 예금과 재무 부서 예금의 조정을 정기적으로 확인합니다.
(4) 자본 부서의 2차 회사가 송금한 10,000위안 이상의 고액에 대해 후속 검사 또는 무작위 검사를 실시합니다.
통계표
제12조 각 2차 회사는 월 말일 은행 예금, 차입금 및 결제 업무에 대한 통계표를 매월 1일까지 재무부에 제출해야 합니다. 재정부 요약 후 매월 2일까지 본부장 및 이사회 의장에게 보고한다. 재무부는 은행 예금 잔액을 추적하고 이틀마다 재무 이사에게 예금 잔액 명세서를 보고해야 합니다.