자금 세탁 방지법 초안은 금융기관과 특정 비금융 기관에 고객 신분 식별 제도를 확립하고 고객과 해당 대리인, 수혜자의 신분 정보를 신중하게 식별, 확인 및 등록하며 신원을 알 수 없는 고객에게 서비스를 제공하지 말 것을 요구하고 있습니다.
특히 초안은 특정 조건을 충족하는 공직자를 주로 식별하고 계좌와 자금을 감시하도록 규정하고 있다. 이것은 의심할 여지없이 반부패 사업을 강화하는 데 도움이 될 것이다. "라고 전국인민대표대회 상무위원회 예산작업위원회 법무실 주임은 광원설에 말했다.
초안은 금융기관과 특정 비금융기관이 고객 신분을 식별할 때 공안 공상 등에 고객의 신분 정보를 확인할 수 있도록 규정하고 있다.
우리나라 형사추소 시효 및 국제규칙에 따르면 초안은 업무관계가 끝난 후 최소 5 년, 거래관계가 끝난 후 거래정보, 의심스러운 거래가 포함된 경우 최소 20 년 이상 보관해야 한다고 규정하고 있다.
크고 의심스러운 거래에 대한 보고 제도를 명확히 하다.
불법 자금 흐름은 일반적으로 액수가 크고 거래가 비정상으로 나타난다. 대액과 의심스러운 거래 보고 제도는 통상 돈세탁 방지 및 모니터링 시스템의 핵심으로 여겨진다.
초안은 금융기관과 특정 비금융기관이 제때 돈세탁 정보센터에 일정 금액을 보고하고 뚜렷한 경제와 법적 목적이 없는 이상 거래를 제때 보고하도록 요구하는 대액과 의심스러운 거래보고 제도를 도입해 위법범죄 행위를 발견하고 추적하는 단서로 삼았다.
전국인민대표대회 상무위원회 예산업무위원회 관계자에 따르면 대부분의 국가는 법률에서 대액 거래의 하한선을 규정하고 있으며 한도를 초과하는 금융거래는 반드시 국가금융정보기관에게 보고해야 한다. 또한, 경제 및 사회 생활에서 현금의 사용을 제한 하기 위해, 국가는 자금 세탁 방지 법률 시스템에 큰 현금 거래에 대 한 표준을 설정 하 고, 모든 국가는 은행 송금 또는 지불 시스템을 사용 해야 합니다, 이 표준을 초과 해야 합니다 보고 합니다.
2003 년 중국 인민은행이 발표한' 인민폐 대액과 의심스러운 지불 거래 보고서 관리 방법' 과' 금융기관 대액과 의심스러운 외환자금 거래 보고서 관리 방법' 이 이 제도를 도입했다. 현행 법규도' 액수가 크다' 와' 의심스러운 거래' 의 기준을 설정했다. 인민폐를 예로 들면, 다음의 세 가지 경우는 인민폐 대액 거래에 속한다: 법인, 기타 조직, 자영업자 간의 금액은 654.38+0 만원 이상이다. 현금 예금, 현금 인출 및 현금 송금, 현금 환어음 및 현금 약속 어음을 포함한 20 만 위안 이상의 단일 현금 지불 개인은행 결제계좌 간, 개인은행 결제계좌와 단위은행 결제계좌 간 금액이 20 만원 이상인 자금 이체 등 거래.
비금융 기관도 돈세탁 방지 의무가 있다.
은행, 증권, 보험 등의 금융 체계는 돈세탁의 쉬운 발생과 고위험 영역이다. 그러나 금융 기관이 돈세탁의 유일한 채널은 아니다. 금융감독체계가 지속적으로 강화되고 보완됨에 따라 돈세탁이 경매장 등 비금융 기관에 스며들고 있다.