중국 인민은행의 규정에 따르면 다음 행위는 돈세탁 혐의를 받고 관련 부처에 의해 감시될 것으로 알려졌다.
1, 개인은행 결제계좌는 단기간에 1 만원 현금을 초과하여 누적됩니다.
2. 마약 밀매, 밀수, 테러가 심한 지역의 고객과의 업무 왕래가 크게 증가하여 단기간에 자금 지불이 빈번하게 발생한다.
3. 짧은 시간 내에 자금은 집중된 방식으로 전출되거나 집중된 방식으로 전출된다.
4. 주민개인카드, 저축계좌는 대량의 외화 현금을 자주 액세스하는데, 카드 소지자 (예금자) 의 신분이나 자금 용도와는 확연히 일치하지 않는다.
5. 주민개인은 경내에서 대량의 외화 현금을 은행 카드에 예치하고, 해외에서 큰 자금 이체를 하거나 현금을 인출한다.
6. 주민개인은 현금계좌를 통해 국가외환관리국 심사 기준에 따른 외환이나 결산을 자주 드나든다.
7. 주민 개인 외환계좌는 이름이 다른 경내 계좌 이체를 자주 받는다.
8. 주민개인은 해외에서 수입한 대량의 외환을 자주 받고 다시 원화로 송금하거나, 해외에서 대량의 외화를 집중적으로 송금한 후 원화로 송금하는 등.
첫째, 은행 카드가 공안에 의해 동결되면 어떻게 처리합니까?
1. 공안국은 개인 은행 계좌를 직접 동결할 수 없습니다.
2. 공안국은 사건 처리나 사법적 요구로 인해 법원에 관련 은행계좌 동결을 요청해야 한다.
3. 법원은 은행에 편지를 보내고, 은행은 응답하고 서명하며, 규정에 따라 계좌를 동결한다.
4. 보통 동결 기간은 6 개월이며 수요에 따라 한 번 연장할 수 있습니다. 보통 3 ~ 6 개월입니다.
5. 위법 혐의가 있는 경우 계좌를 영구 동결할 수 있습니다.
6. 공안조사에 협조하다. 조사가 완료된 후 다른 문제가 없으면 제때에 계좌를 해동할 것이다.
2.' 공안기관 형사사건 절차 규정' 제 233 조에 따라 범죄 용의자가 금융기관 등 기관의 예금, 송금, 채권, 주식, 펀드 점유율 등 재산을 동결해야 하는 경우 현급 이상 공안기관 책임자의 비준을 거쳐 재산 동결통지서를 만들어 금융기관 등에 통보해야 한다. 제 236 조 예금, 송금 및 기타 재산을 동결하는 기한은 6 개월이다. 채권, 주식, 펀드 점유율 등 증권을 동결하는 기한은 2 년이다. 특별한 이유로 기한을 연장해야 하는 경우, 동결 기한이 만료되기 전에 공안기관에 가서 계속 동결 수속을 밟아야 한다. 한 번에 예금, 송금 및 기타 재산을 동결하는 기간은 최대 6 개월을 초과할 수 없습니다. 채권, 주식, 펀드 점유율 및 기타 증권은 매번 갱신할 수 있는 최대 기간이 2 년을 초과할 수 없습니다. 계속 동결되는 것은 본 규정 제 233 조의 규정에 따라 동결 수속을 다시 밟아야 한다. 기한이 지나도 계속 동결 수속을 하지 않은 것은 자동 해동으로 간주된다.