그러나 이전에 돈세탁 방지는 나에게 그렇게 낯설었다. 그때 나는 방금 일에 참가했다. 출납원으로서 나의 매일의 일은 돈을 저축하고 인출하는 것이다. 주관은 우리 은행이 5 만 원 이상의 현금 거래를 규정하고 신분증을 검증해야 한다고 나에게 말했다. 나는 왜 그런지 물었다. 주관은 나에게 돈세탁을 막기 위해서라고 말했다. 나는 궁금했다, 돈세탁 방지? 그냥 물에 돈을 씻어 수 없습니까? 인민폐를 사랑하죠?
원래 돈세탁 방지는 각종 수단을 통해 마약 범죄를 감추고, 마약 범죄를 숨기고, 조폭 성격의 조직범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄 등 범죄의 출처와 성격의 돈세탁 활동을 방지하는 것으로 밝혀졌다. 흔히 볼 수 있는 돈세탁 방식은 은행, 보험, 증권, 부동산 등을 포함한다. 이전에 접촉한 적은 없지만 은행 직원으로서 돈세탁 방지가 옆에 있다는 것을 알아야 하며, 결코 방심해서는 안 된다.
그 이후로 저는 돈세탁 방지 사건에 특별한주의를 기울였습니다. 보지 않으면 모른다. 첫눈에 정말 충격적으로 보입니다. 범죄자들은 금융기관, 지하은행, 허위투자 등을 많이 이용한다. 사기, 밀수, 횡령 등 범죄로 얻은 불법 돈을 이체하다. 그리고 수단이 이렇게 복잡하고 전문적이다. 업무에서는 두 가지 점에 유의해야 합니다. 첫째, 고객 ID 제도를 시행하고, 고객 ID 실사를 수행합니다. 즉, 비즈니스 관계 구축 또는 규정된 금액 이상의 일회성 금융 업무를 요구하는 고객을 식별하고, 고객의 실제 ID, 거래 목적 및 성격을 이해하고, 거래 수혜자를 효과적으로 식별할 수 있습니다. 두 번째는 크고 의심스러운 거래 보고서를 제출하는 것입니다. 즉, 고객을 위해 업무를 처리할 때, 비정상적인 징후나 범죄 혐의 또는 대규모 거래가 발견되면 인민은행에 즉시 보고해야 합니다. 전자는 우리나라의 돈세탁 방지의 기초 작업이자 후자의 중요한 전제조건이다. 후자는 우리가 돈세탁 방지 의무를 이행하고 돈세탁 위험을 예방하는 핵심 고리이다.
돈세탁 방지는 거대한 사회공사이다. 돈세탁 방지 시스템이 개선됨에 따라, 우리가 더 잘할 것이라고 믿는다! 돈세탁 방지, 우리는 행동하고 있습니다!
은행 자금 세탁 방지 논문 (2)
국제관례에 따르면 돈세탁은 불법 자금의 출처와 성격을 숨기고 감추고 어떤 수단을 통해 합법적인 자금으로 바꾸는 행위와 과정이다. 주로 자금 계좌 제공, 재산 형태 전환 지원, 자금 이체 지원, 해외 송금 등이 포함된다.
돈세탁은 중국의 국가 안보와 경제 안보에 심각한 위협이다. 첫째, 사회신용을 흔들고 금융위기에 화근을 묻다. 둘째, 대량의 사회적 부가 외국으로 빠져나가는데, 주로 부패자금 도피와 기업 이익 이전 탈세를 포함한다. 셋째, 사회 안정을 파괴하고 사회에 큰 불안감을 가져온다. 넷째, 국가 거시경제정책의 제정과 시행을 방해한다.
표현에 있어서, 돈세탁의 일반적인 형태는 다음과 같다.
1. 빈 껍데기 회사를 설립하여 돈을 세탁하는 것이 가장 전형적이고 가장 많이 사용하는 돈세탁 모델이다.
2. 가나 예금이나 금융어음 구매를 통해 돈세탁을 합니다.
3. 불법 돈세탁, 불법 자금은 금융기관을 통해 합법자금에 잠입한다.
4. 수출입무역을 이용하여 돈세탁을 하고 고가로 저가로 사는 방식으로 장물을 외국으로 옮긴다.
5. 외자회사를 설립하거나 외환암시장을 이용해 국제돈세탁을 하고 돈세탁 후 해외 투자자로 귀국한다.
6. 세무사기와 돈세탁. 가짜 기업을 설립하고, 가짜 수출을 하고, 세금 환급을 사취한 후 각종 채널을 통해 불법 자금을 이체하다.
7. 관련 부서를 이용하여 돈세탁하다.
8. 다른 곳에서 대량의 현금을 인출하여 돈세탁을 한다.
9.' 지하 은행' 을 통해 돈을 세탁하다.
10, 보험회사를 통해 돈세탁. 보험에 가입한 후 환불 환불 환불 등 합법적인 형식으로 위반금을 회수할 것이다.
1 1, 경매장, 보석상 등 특정 비금융기관을 이용해 돈세탁합니다.
12, 민간 대출 형태로 돈세탁.
13. 잦은 증권과 선물 거래를 통한 돈세탁.
14, 공기업을 이용한 돈세탁. 국유 기업의 재산권을 저가로 양도하고 매각하여 국유자산을 박탈하여 민영기업에 양도하다.
돈세탁은 사람을 얕게 하지 않는다. 여러 가지 방법으로 마약 범죄, 흑사회 성질 조직범죄, 테러범죄, 밀수범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄의 출처와 성격을 감추고 돈세탁죄를 구성한다. 다른 범죄 소득과 그 수익을 청산하는 행위도 형법 조사를 받는다.
우리나라 경제의 빠른 발전과 함께 국내 경제와 세계 경제가 나날이 융합되고, 경제범죄 집단화, 형사분업전문화, 범죄행위 국제화, 돈세탁 방지 강화가 시급하다.