(a) 공공 예금을 불법적으로 흡수하거나 위장 된 공공 예금을 흡수합니다.
(2) 법에 의거하여 비준하지 않고 어떤 명의로 불특정 대상에 불법 자금을 모으다.
(c) 불법 대출, 결제, 어음 할인, 자금 대출, 신탁 투자, 금융리스, 금융보증, 외환매매.
(4) 중국 인민은행이 인정한 기타 불법 금융 업무 활동. 형법에서, 불법 자금을 모으는 것은 두 가지 죄명을 포함한다. 하나는 공공 예금을 불법적으로 흡수하는 죄이고, 하나는 자금을 모으는 사기죄이다.
일반적인 수단:
1 관련 부서의 법적 승인 없이 은행 예금 대출보다 훨씬 높은 이자율로 불특정 사회 대상에 예금을 흡수합니다. 앞서 언급한 사건에서 장가홍모씨는 12% 에서 25% 사이의 월세로 사회 대중에게 불법 자금을 공개했다.
2. 민간공제회, 민간표회 등으로 회원예금을 불법적으로 흡수합니다.
3. 조직모집회, 추개회, 공공개발전단지, 전화, 문자메시지, 인터넷, 위챗, 개발업무원, 개발업무등을 통해 프로젝트자금을 모금한다는 이유로 고액이자를 미끼로 불특정 대중으로부터 돈을 빌리거나 고액의 보답을 약속하여 투자를 유도한다.
4. 상품환매 형식으로 위장하여 대중예금을 흡수합니다. 예를 들어 대중이 이 회사 상품을 구매한 후 제때에 부가가치를 납부하고 계약이 만료된 후 원가대로 환매하겠다고 약속했다.
5. 인터넷 플랫폼 구축, 일반에 홍보, 고액 보답 약속, 인터넷 플랫폼을 통해 공공 예금을 불법적으로 흡수합니다.
6. 다른 회사의 융자를 담보로 고액이자 지불을 미끼로 불특정 사회대상과의 대출 담보계약을 체결한다.
7. 진실한 돈을 모아서 대중의 자금을 흡수한다.
8, 외환 볶음, 주식 투기를 돕고, 투자, 자금 관리 등을 돕는다. 고액 리베이트를 얻는 것을 유혹으로 불법 대중예금을 흡수하다.
9. 비밀리에 예금자가 동산과 부동산을 장기간 사용하여 예금을 불법적으로 흡수하기를 기대한다.