공공 자금을 민간으로 이전하는 데 따른 법적 위험
1. 유한 책임 회사법은 회사의 모든 자금을 감독해야 하며 일단 사적인 용도로 유용하는 것을 엄격히 금지한다고 규정하고 있습니다. 채권자의 권리와 채무를 계산한 결과, 재산이 사적 용도로 유용된 경우 회사는 유한 책임으로 보호되지 않을 수 있으며 회사의 주주는 무한 책임을 질 수 있습니다. 심각한 경우 공금횡령죄로 규정해 징역형을 선고한다.
2. 세무서의 세금 검증은 회사 계정의 입출력 항목을 기준으로 이루어집니다. 해당 세금 영수증이 없는 외부 계정 거래가 있는 경우 탈세가 의심될 수 있습니다.
3. 은행은 공공 및 개인 계좌에 대해 자금세탁 방지 감독을 실시해야 합니다. 수량이 일정 수준에 도달하면 사법 조사에 들어갈 수 있습니다.
상응하는 위험 예방 조치
그러나 실제로는 공공 계좌에 예치된 자금이 민간 기업으로 이전되는 현상이 비교적 흔합니다. 현금인출 제한, 이용제한, 시간제한 등 규제사항이 많습니다. 개인계좌로 전환하는 것이 훨씬 편리합니다.
따라서 일반적인 접근 방식은 급여, 상여금, 여행비, 예비비 등의 명목으로 현금을 인출하는 것입니다. 일반적으로 공개 계좌를 친구의 개인 계좌 또는 법인 계좌로 이체하지 마십시오. 추적하고 싶다면 물어보세요. 확실하지 않음
공개계좌에서 개인계좌로 이체하려면 일반적으로 돈이 이체된 이유를 증명하기 위한 인증서가 필요하며, 인건비 등을 친구에게 양도하는 등 공인이 날인되어야 합니다. 사업보상 등의 경우 일반납세자가 아닌 자에게 지급하는 경우에는 수취인이 서명하고 증서를 남겨야 합니다. 해당 일반 청구서를 발행해야 합니다.
일반적으로 수십만 개의 공공 계좌를 개인 계좌로 이체하고 중국 인민 은행의 자금 세탁 방지 시스템에 등록되어 있으면 걱정할 필요가 없지만 축적되면 1년에 너무 많으면 조심해야 합니다. 숫자가 너무 크면 키 모니터링에 들어갑니다.
요컨대, 공공 대 민간 양도에 대한 규제는 이전만큼 엄격하지 않지만 여러 규제 기관이 눈감아주는 부분이 많습니다. 그리고 각종 규정의 규정은 수정되거나 취소되지 않았으므로 돌을 느끼며 강을 건너는 것이 좋습니다. 중국 인민은행이 2020년 7월 '거액 현금 관리'에 관한 시범 고시를 발표한 이후 '공공 대 민간' 문제는 점점 더 많은 관심을 끌었습니다.
1. 회사가 주주들에게 개인적 용도로 자금을 전달했는데, 연말이 지나도 그 자금을 회사에 반환하지 않고, 사용사실을 입증하지 못한 경우도 있나요? 회사의 생산과 운영을 위해?
이러한 상황이 발생할 경우 개인소득세 정책에 따라 배당금, 이자, 상여소득에 대해 20%의 세율로 개인소득세가 부과될 수 있습니다. 이 규정의 주요 목적은 주주가 회사 자금을 장기간 무상으로 점유하여 회사 및 기타 채권자의 이익을 침해하는 것을 방지하는 것입니다.
재무 담당자로서 회사에 이런 상황이 있는지 확인하기 위해 적극적인 조치를 취해야 하며, 만약 그렇다면 주주들에게 알리고 차입 절차를 개선하며 적시에 회사를 반환해야 합니다. 귀하는 수년간 회사 자금을 점유해서는 안 됩니다.
2. 회사의 자산이 개인 자산과 독립되어 있음을 증명할 수 없는 자연인 주주가 설립한 유한책임회사가 있습니까?
이러한 상황이 발생할 경우 규정에 따라 주주는 회사의 채무에 대해 연대책임을 져야 합니다.
재무 담당자로서 회사 자산과 개인 자산을 최대한 명확하게 구분하여 공공 자산과 개인 자산이 구분될 수 있도록 주주들에게 알려야 합니다. 또한, 회사는 자금관리시스템을 포함한 내부관리시스템을 구축, 개선하고 업무를 표준화해야 하며, 필요한 경우 기업회계기준의 규정에 따라 회계를 수행하고 재무제표를 작성하도록 요청해야 합니다. 회사의 자산과 개인 자산이 서로 독립되어 있음을 입증하기 위해 감사를 수행하는 중개자.
3. 중국인민은행이 2020년 7월 '거액현금관리' 시범정책을 발표한 이후 은행들은 민관이체에 대한 관리와 감독을 강화해 왔다. 자금세탁 등 범죄행위 정상적이고 합법적인 거래의 경우 자본거래에 실질적인 영향은 없습니다. 따라서 회사의 사업이 진실되고 합법적으로 운영되는 한 '공공 대 사'를 과도하게 해석할 필요는 없습니다. 공공에서 민간으로 이전할 때 위험은 주로 과세에 반영됩니다. 위험을 방지하려면 관련 정책과 규정을 엄격하게 시행해야 합니다.
정상적인 상황에서는 회사의 공개계좌가 개인계좌로 이체되는데, 주로 급여, 자금 및 복리후생비, 여비, 접대비, 일별 산발적 구매비, 직원 적립금 등의 지급을 위해 사용됩니다. 기타 비용 최대한 공개계좌에서 개인계좌로 이체하는 것이 좋습니다.
공개 계좌를 개인 계좌로 이전할 때 발생하는 세금 위험은 주로 다음 두 가지 측면에 반영됩니다.
1. 회사는 개인적인 사용을 위해 주주에게 자금을 이전하고 이후에는 반환하지 않습니다. 회사가 회사의 생산 및 운영에 사용되었음을 입증하지 못하는 경우 배당금, 이자 및 보너스 소득에 대해 20%의 세율로 개인소득세를 부과할 수 있습니다. 회사 자금이 주주들에게 장기간 무료로 점유되어 회사 및 기타 채권자의 이익을 침해하는 것을 방지하는 것이 주된 목적입니다.
위와 같은 위험을 피하기 위해서는 주주로서 회사 자금을 점유하는 것을 가능한 한 피해야 합니다. 반드시 사용해야 하는 경우에는 대출 절차를 완료하고 적시에 회사에 반환해야 하며, 수년간 회사 자금을 점유해서는 안 됩니다.
2. 자연인 주주가 설립한 유한 책임 회사는 회사의 자산이 개인 자산과 독립되어 있다는 증거가 없는 경우 회사의 부채에 대해 연대 책임을 져야 합니다.
위의 위험을 피하기 위해서는 주주로서 회사의 자산과 개인 자산을 최대한 명확하게 구분하여 공공 자산과 개인 자산을 분리하여 유지해야 합니다. 기업은 자금관리시스템을 포함한 내부관리시스템을 구축, 개선하고 업무를 표준화해야 하며, 기업회계기준의 규정을 엄격히 준수하여 회계처리 및 재무제표 작성을 위해 필요한 경우에는 중개업자에게 의뢰하여야 합니다. 회사의 자산과 개인 자산이 서로 독립되어 있음을 입증하기 위해 감사를 실시합니다.
물론 은행은 이제 공공 대 민간 이체에 대한 관리 및 감독을 강화하고 있습니다. 주요 목적은 자금 세탁과 같은 불법 및 범죄 행위를 방지하는 것입니다. 법적 자본 거래.
법인계좌는 자금이 유입되는 형태로 법인의 개인계좌로 이체될 수 있으며, 이는 차입의 형태이며, 해당 금액은 결국 법인계좌로 반환되어야 한다는 점을 기억하시기 바랍니다.
공개계좌를 타인의 개인계좌로 이체하려면 대출형식인지, 서비스수수료형인지에 따라 대출금을 갚아야 하는 서비스의 성격이 있습니다. 수수료에는 구체적인 재정 또는 상환 지침이 필요하지만 합법적이어야 합니다. 공공 대 민간 이전의 법적 문제는 '합리적'과 '합법적'이라는 두 가지 수준에서 볼 수 있습니다.
기업 계좌 자금은 공개에서 비공개로 마음대로 이체할 수 없으며 규정이 엄격하며 적절한 이름이 있어야 합니다. 예를 들어, 임금 및 상여금 지급, 인건비 지급, 기타 서비스 수수료 지급, 현금 선지급, 주주 배당금, 비용 상환, 기타 비용 지급 등입니다. 정당한 비용 외에도 일부 비용에는 상환비율 제한이 있고, 차입금은 반드시 반환되어야 하며, 공공자금을 다른 용도로 유용하는 행위는 엄격히 금지됩니다. 사실 합리성의 요구는 합법성 조항이기도 하며 합리성은 합리성입니다.
합법성은 주로 해당 세금을 법에 따라 납부했는지 여부에 반영됩니다. 임금 지급 시 개인 급여 소득세 3%~45%, 인건비 지급 시 개인 근로 보수 소득의 20%를 납부해야 하며, 사업 운영에 따라 배당금을 분배하는 경우 개인 배당 소득의 20%를 납부해야 합니다. ; 등. 기업자금을 개인사적자금으로 전환하는 합법적인 절세와 관련하여 사업자는 이러한 질문을 제기해야 합니다.
저는 조세 우대 정책 투자 촉진 업무에 종사하고 있으며, 기업과 개인을 위한 우대 정책 및 세금 계획 솔루션을 전문적으로 제공하고 있습니다. 다양한 형태의 컨설팅 서비스 아웃소싱을 통해 기업의 비용을 합법적으로 확보합니다. 종합 5% + 세후 자금은 공공에서 민간으로 자유롭게 이체할 수 있으며 세금이 부과되지 않습니다.
회사의 공개 계정을 개인 계정으로 이전하는 것은 세금 위험이 수반되는 경우가 많으며 불법일 수도 있습니다.
국세청이 공공계좌를 개인계좌로 전환하는 문제를 그토록 중요하게 여기는 이유는 기업의 탈세를 방지하고 관련 책임자의 자금 유용을 방지하기 위함이기도 하다. 탈세, 탈세를 방지하고 자금세탁 및 기타 범죄를 예방하기 위한 것이기도 합니다.
관련법령에 따르면 관인을 개인계좌로 이체할 수 있는 경우는 8가지 경우가 있습니다. 직원 임금 지급, 직원 여비 상환, 개인 노동 보수 지급, 자연인으로부터 구매, 개인 대출금 반환, 개인 보상 지급, 주주에게 이익 분배, 개인 사업자에 대한 이익 분배 등이 있습니다.
기타 공공-민간 이체 상황은 규정을 준수하지 않을 가능성이 높으며 일부는 50,000건을 초과하는 현금 거래, 200만 건을 초과하는 공공-민간 이체 등 주요 감독을 받을 수도 있습니다. 등. 따라서 공공에서 민간으로의 이전은 정당한 이유가 있어야 하며 증거에 근거해야 합니다. 예를 들어 상환이나 차입을 위해서는 청구서를 작성하고 사용 목적을 명시해야 하며, 주주가 이익을 분배하는 경우에는 개인소득세 등도 납부해야 합니다.
법적인 질문이 있으시면 제 홈페이지를 클릭하신 후 비공개 메시지를 보내주시면 상담해드리겠습니다.
안녕하세요. 예선생님입니다. 질문에 답해드리겠습니다.
우선, 이 아이디어는 매우 위험합니다. 법적 위험을 피하는 방법 이 주제 자체가 사람들이 회사 계좌에서 개인 계좌로 돈을 이체하도록 권장하지 않는 경우, 그러면 할 수 있습니다. 이런 것들을 공부하는 데 너무 많은 노력을 들이면 안 됩니다.
그렇다고는 하지만, 사업을 운영하고 관리하는 과정에서 그러한 조치가 필요할 때가 필연적으로 존재하며, 특히 회사가 예비 자금이 필요한 경우에는 더욱 그렇습니다.
이는 기본계좌를 개설하느냐, 은행에서 일반계좌를 개설하느냐에 따라 달라지는데, 기본계좌는 실제로 현금수표로 직접 현금을 인출할 수 있으며, 이 역시 허용되지 않습니다. 유일한 문제는 재무 처리 중에 자금이 사용되는 용도를 명확히 하고 해당 송장 또는 해당 데이터를 증거로 확보해야 하는 한 금액이 너무 크지 않은 한 일반적으로 합리적이고 합법적이라는 것입니다. . 의.
하지만 일반계좌를 개설하는 경우 일반계좌에서는 직접 현금인출이 불가능하기 때문에 개인계좌로 일정 수수료를 지불해야 하는 경우에는 이체를 발행해야 하는 경우도 있습니다. 사람들은 개인적으로 편지를 쓰지만, 회사 간 이전에 관한 우리나라의 일부 규정에 따라 이전 과정에서 몇 가지 증빙 자료를 제공해야 할 수도 있습니다. 해당 단위의 급여 스탬프를 제공해야 하며, 일부 상품에 대한 지불이거나 심지어 대출인 경우 구매자와 판매자 간의 해당 계약을 제공해야 합니다.
실제로 정상적인 상황에서 회사의 주주 계좌로의 이체는 대출의 형태로 이루어질 수 있습니다. 즉, 회사의 주주는 회사 내부 계좌에서 현금의 일부를 인출합니다. 그런 다음 한 번에 반환하고 해당하는 현재 이자를 지불하도록 약속합니다. 이 양식은 일반적으로 회사 자체 금융 시스템이 해당 행위를 금지하지 않거나 금액이 너무 크지 않은 한 허용됩니다. .
그러나 일부 불법 기관은 정상적인 거래나 운영이라는 명목으로 자신의 쇼핑 수요를 충족시키기 위해 악의적으로 회사 계좌에서 개인 계좌로 자금을 이체함으로써 위장한 기업 배당소득세를 회피하는 등의 행위를 하고 있습니다. , 이 방법은 법적으로 매우 위험합니다. 거래 자체가 존재하지 않는 경우 향후 세금 위험을 방지하기 위해 이러한 거래를 기업 자금 확보에 사용하지 않는 것이 좋습니다.
회사 계좌에 예치된 자금의 수익률이 상대적으로 낮다고 생각한다면 실제로 회사가 조건에서 허용하는 한 회사가 가입할 수 있는 예금이나 자산관리 상품도 일부 있습니다. 금융 시스템의 외국인 투자를 위해 이러한 상품은 기업이 구매하는 좋은 선택입니다.
결국 가장 안전한 방법은 세금을 합리적으로 납부하고 세후 소득을 얻는 것입니다. 그러면 누구나 안심하고 사용할 수 있으며 위험도 없습니다.
모두에게 도움이 되었으면 좋겠습니다. 감사합니다.
기업이 공개계좌를 개인계좌로 전환할 때 법적 위험을 피하려면 어떻게 해야 합니까? 답변: 원칙적으로 개인계좌를 사용하여 징수 및 결제 처리를 할 수 없습니다. 많은 소매점이 있으며 이러한 소매점은 일반적으로 결제 처리를 위해 개인 계정을 사용합니다. 따라서 기업이 외부의 모든 영수증과 지급을 공용계좌로 처리하는 것은 실제로 매우 어려우며, 이로 인해 개인계좌의 영수증과 지급을 처리하는 문제가 발생하게 됩니다. 기업에서 이러한 문제가 발생하는 경우 상장회사의 일반적인 원칙은 세무 부서 및 상장 감사의 요구 사항을 충족하기 위해 공공 징수 및 지불을 위한 개인 계좌에 계좌 번호를 고정해야 한다는 것입니다. 이 계정은 다른 목적으로 사용될 수 없습니다. 공공 수집 및 지불을 위해 사용됩니다. 대금이 결제되면 계산원은 받은 돈을 인출하여 고객 이름에 따라 공용 계좌에 입금합니다. 회계사는 지급 전표를 기준으로 고객의 매출채권을 차감합니다. 지급업무가 있는 경우 일반적으로 현금지급으로 처리되어 보유현금계좌에 기록됨과 동시에 지급계정과 상계됩니다. 회사의 공개계좌를 개인계좌로 이체한 경우에는 어떻게 해야 하나요? 회사의 공개계좌를 개인계좌로 이체하려면 수표를 이용하여 이체하려는 계좌를 입력하시면 됩니다. 공개 계정을 개인에게 양도하는 데에는 수수료가 없습니다. 이체는 현금을 직접 사용하지 않고 은행을 거쳐 지급계좌에서 추심계좌로 돈을 이체하여 화폐수금 및 지급을 완료하는 은행화폐 결제방식이다. 회사의 공개계정은 기본계정, 일반계정, 임시계정, 특별계정의 네 가지 범주로 구분됩니다. 그중에는 기본 계정만 개설할 수 있습니다. 기타: 일반 계좌, 회사는 비즈니스 필요에 따라 여러 계좌를 개설할 수 있으며 개수에는 제한이 없습니다.
중국 인민은행 계좌 관리 규정: 회사는 하나의 기본 계좌만 개설할 수 있지만 여러 개의 일반 계좌를 개설할 수 있으며, 자금을 인출할 수 있는 다른 계좌를 개설해야 하고 자금에 특정 용도가 있는 경우 은행에 특별계좌를 신청하여 돈을 인출할 수도 있습니다.
공공 대 민간 이체의 본질은 현금 인출, 즉 현금 지불입니다. "이체"가 이체 지불 방법을 의미한다고 생각하지 마십시오. 이는 재정적 측면에서 100% 현금 지불 방법으로 판단됩니다. 이것을 이해하고 나면 설명하기가 더 쉬울 것입니다.
이 말을 들으면 많은 분들이 겁을 먹지만 전혀 무섭지 않습니다. 공공 대 민간 이체의 대다수는 전혀 문제가 없지만 사업을 처리할 때 원래 경로로 다시 이체할지, 대출인지 물품 대금인지, 프로젝트 대금인지 아니면 대금인지 등을 결정해야 합니다. 임금 및 기타 일련의 문제. 아래에서는 가능한 심각도 순으로 문제를 확장하겠습니다.
회사에 POS 기계를 이용해 현금을 인출하러 오는 사람이 있다면 단호히 거절해야 한다. 이러한 상황은 해당 당사자와 함께 은행의 신용에 대한 악의적인 당좌차월을 구성할 수도 있고, 당좌차월은 도난된 신용카드일 수도 있으므로 절도범죄를 구성할 수도 있습니다.
피할 수 있는 방법이 있나요? 네, 예전에 친구가 찾아와서 카드 긁는 걸 도와주면 손님이 현금으로 지불하겠다고 전해달라고 하더군요. 저는 거절했습니다. 그런데 내가 없는 동안 의뢰인과 직접 상의해도 괜찮을지 모르겠다고 하더군요. 저희 회사는 실제 판매업체이기 때문에 누구나 카드를 긁을 수 있지만, 카드가 타인을 대신하여 긁힌다는 사실을 우리가 알아야 합니다.
1년 안에 자금을 환수하지 않고 주주들에게 거액의 돈을 전달하는 것은 매우 위험합니다. 주주에게 양도한 경우, 해당 연도 중에 동일한 방식으로 양도하지 않으면 세무국에서 배당금으로 간주하여 주주에게 20%의 개인소득세를 납부해야 할 수 있습니다. 관련 법률 및 규정에 따라 특별 규정이 있기 때문입니다. 이 실수로 인한 손실을 없애는 것은 어렵습니다. 이런 상황은 과거 몇몇 친구 회사에서 일어났는데, 그 중 일부는 국세청을 상대로 행정소송에서 패소했습니다.
사실 이건 회사에 다시 이체해서 이틀간 잔고를 잔액으로 두고 설날 지나서 빌려주면 됩니다. 물론, 생각이 빠른 몇몇 친구들은 이미 청구서를 지불할 돈이 없다면, 새해를 축하하기 위해 현금을 사용하는 것이 실제로 효과가 있을 것입니다.
이제 등록 자본을 회피하는 형사상 법적 위험이 없습니다.
공급업체가 개인 계정으로 지불을 요청할 경우 매우 주의하십시오. 정상적인 상황이라면 회사는 이를 거부해야 합니다. 만약 상대방이 여러 가지 사유로 개인계좌로의 이체를 요구하는 경우, 공급업체는 위임장을 작성하고 답변을 받으려고 노력한 후 이전 인감과 일치하는지 확인한 후 사본을 회수해야 합니다. 개인계좌의 신분증을 별도의 당사자에게 보내면, 공급업체의 재무담당자가 결제 전 기타 연락방법(공식홈페이지, 114)을 통해 회사에 연락하여 결제여부를 확인하게 됩니다.
수취인이 사임하여 회사를 대표할 수 없는지 주의하세요. 위임장도 제공할 수 있지만 수취인이 돈을 훔칠 수도 있으며, 이로 인해 공급업체가 기소될 가능성이 높습니다. .지불인에게 과실이 있으며 보상에 대한 특정 책임을 질 수 있습니다.
수취인의 계좌가 동결되었는지 주의 깊게 살펴보세요. 이 경우 개인 계좌로 돈을 이체하는 것은 집행 책임 및 기타 위험을 피하기 위해 법원에서 책임을 질 수 있습니다. 그러나 금액이 적다면 이 위험은 그리 높지 않습니다.
송장에서 얻을 수 없는 비용의 상환 위험이 공개에서 비공개로 전환됩니다. 이 위험은 더 이상 높지 않습니다. 금액만 조절하시면 됩니다. 일반적으로 소액(1만원 미만)의 경우 송장을 제공할 수 없는 상품이나 서비스 업체입니다. 관련 원본 청구서는 2018년입니다. 회사 매점에서 야채를 구입하는 등 새로운 정책은 올해 하반기에만 시행됩니다.
중소기업 계산원들은 현금 인출이 번거로워 개인계좌로 직접 결제한 뒤 위챗이나 알리페이를 사용해 직원들에게 돈을 이체해 환급하는 방식이 표준화되지는 않았지만 위험에 가깝다. -무료. 모바일 결제 시대에 계산원이 매일 회사에서 현금을 인출하고 퇴근 후 현금을 입금하기 위해 은행에 현금 수표를 가져가는 것은 참으로 조금 벗어난 일입니다. 중소기업은 확실히 이런 일을 하려고 하지 않습니다. 따라서 회사는 합당한, 법적, 절차적 비용 상환을 위해 이를 공개에서 비공개로 계산원 또는 회사가 제공한 지정된 개인 계좌로 이체합니다. 비용 상환을 위한 지불은 계산원의 개인 모바일 뱅킹일 수도 있고 WeChat일 수도 있습니다. 그리고 알리페이. 이는 많은 소규모 회사의 관행입니다. 잘 통제되고 계산원이 자금을 유용하지 않는 한 계좌 잔액은 가능한 한 작게 유지되어야 합니다. 상환이 합리적이고 합법적이고 계정 잔액이 사실이라면 법적 위험은 없습니다.
인민은행 '지급결제관리방법'에 규정된 임금, 개인용역 보수 등 현금지급에 사용할 수 있는 8가지 민관이체에 사용된다. 중국. 어떠한 위험도 없이 완전히 합리적이고 합법적입니다.
이 질문은 우리에게 법을 어기라고 요구하는 것이 아닌가요? 나는 단지 적은 양의 세금과 수수료 때문에 국가의 법률을 어 기지 말고 위험을 무릅 쓰지 말라고 모든 사람에게 조언합니다. 만약 당신이 감히 국가의 법에 도전한다면, 국가는 당신을 감옥에 가둘 것입니다.