1. 재무 위험 관리 개요
1. 위험 및 재무 위험의 정의를 간략하게 설명합니다. 위험: 1. 손실 가능성 2. 결과 3 의 불확실성. 결과와 기대치의 편차 4. 위험은 부상이나 손실의 위험이다. 재무 위험: 경제 개체가 재무 활동에서 손실을 입은 불확실성 또는 가능성을 나타냅니다.
둘째, 재무 위험의 특징과 유형: 특징: 1. 보편성 2. 전도성과 침투성. 은폐 4. 잠복과 갑작스러운 성. 이원성 6. 확산성 7. 관리 용이성 8. 주기성. 범주: 1. 신용 위험 2. 유동성 위험. 금리 위험. 환율 위험. 운영 위험 6. 법적 위험 7. 인플레이션 위험. 정책 위험 9. 국가 위험.
셋째, 재무 위험 관리의 목적을 간략하게 설명하십시오: 1 지속 가능하고 안정적인 생활 환경을 조성하다. 가장 경제적인 방식으로 손실을 줄이다. 공익을 보호하다. 금융 시스템의 안정과 안전을 지키다.
넷. 재무 위험 관리의 조직 구조에 대한 간략한 설명: 내부: 1. 주주 총회, 이사회 및 감독관. 본부의 고위 경영진. 지점 중간 관리자. 감사부 5. 기층 관리자. 외부: 1. 업종 자율 2. 정부 규제
동사 (verb 의 약어) 는 재무 위험 식별 프로세스를 간략하게 설명합니다: 1. 위험 2 의 비즈니스를 식별합니다. 중요한 위험 유인을 식별하다. 위험 이벤트 4 를 식별합니다. 주요 위험 지표 시스템을 구축하다. 위험 노출을 확정하다.
자동사는 금융 위험 측정의 주요 방법: 1 을 간략하게 설명합니다. 위험 발생 확률 평가: (1) 주관적 확률법 (2) 객관적 확률법 (3) 시계열 예측법 (4) 누적 빈도 분석법 (2) 예측 위험 결과 평가: (1) 위험
2. 재무 위험 관리의 기본 방법
첫째, 현대 위험 분석의 기초와 발전: 기초: 1. 마코위츠의 포트폴리오 선택 2. 샤프와 린터너의 CAPM 개발: 1. VaR 을 사용하여 위험 2 를 측정합니다. RAROC 를 사용하여 위험 관리를 자본 이익과 연결합니다. 3 의 제안. 종합 위험 관리 및 금융 기업에서의 적용
2. VaR 의 의미와 위험 관리에서의 역할을 간략하게 설명합니다. 정의: 지정된 확률 수준 (신뢰 수준) 에서 특정 기간 동안 증권 또는 포트폴리오를 보유하면 발생할 수 있는 최대 손실입니다. 역할: 1. 내부 벤처 캐피탈 수요를 결정하고 위험 한도를 설정하십시오. 2. 자산 포트폴리오에 사용합니다. 성과 평가 및 재무 감독에 사용됩니다.
셋째, RAROC 의 의미와 성과 평가에서의 역할을 간략하게 설명합니다. 의미: 위험 조정 자본 수익률, 단위 자본이 얻는 수익을 설명합니다. 기능: 쿼터 할당, 위험 분석 수행, 자본 관리, 가격 정책 조정, 포트폴리오 관리 등 금융 기관의 모든 분석 및 의사 결정 활동을 지원합니다. 또한 자본 관리, 자금 조달 계획, 대차대조표 관리 및 보상 활동에도 도움이 됩니다.
넷. 재무 위험 관리의 질적 방법: 1 을 간략하게 설명합니다. 위험 예방 2. 위험 회피 3. 위험 자류 4. 내부 위험 억제.
동사 (verb 의 약어) 는 재무 위험 관리의 정량화 방법을 간략하게 설명합니다: 1. 금융 위험의 손실 통제. 금융 위험의 분산. 금융 위험의 이전. 금융 위험의 헤지.
자동사는 내부 통제와 재무 위험 관리의 관계를 간략하게 설명합니다: 1 내부 통제 환경을 기반으로 한 재무 위험 관리 환경 재무 위험 평가에 기반한 재무 위험 식별 및 측정 내부 통제 활동을 기준으로 한 재무 위험 통제 정보 시스템 제어에 기반한 금융 위험 정보 교환 및 피드백 규제 및 평가에 기반한 재무 위험 모니터링 및 평가
3. 신용 위험 관리
1. 신용 위험의 원인을 간략하게 설명합니다: 1. 현대 금융 시장의 본질적 본질. 신용 활동의 불확실성은 신용 위험을 초래합니다. 3. 신용당사자가 손해를 볼 가능성은 신용위험을 초래한다.
둘째, 신용 위험의 질적 측정 방법: 1 을 간략하게 설명합니다. 전문가 시스템 2. 등급 방법 3. 신용 점수 방법 -Z 점수 모델 및 θ 점수 모델
셋째, 신용 위험의 양적 측정 방법을 간략하게 기술한다: 1. 위험가치법 2. 신용 측정 시스템 모델 3. 신용 위험 정량화 모델 4. 신용 모니터링 모델 5. 신용 위험 조합 모델.
넷째, 신용 위험 통제 전략: 1 을 간략하게 설명합니다. 대출 가격 전략 2. 자산 다원화 전략. 대출 증권화. 벤처 캐피탈 비율 제한 메커니즘. 신용 위험 감독 자본 측정 내부 등급 시스템. 신용 위험 완화.
동사 (verb 의 약어) 신용 위험 감독 자본 측정 내부 등급 체계의 구성과 기능: 구성: 1 을 간략하게 설명합니다. 등급 시작 2. 등급 확인 3. 평점이 4 를 뒤집다. 등급 갱신. 역할: 0 이 아닌 위험 노출의 내부 등급 및 소매 위험 노출을 보장하는 위험 수집 프로세스입니다.
독립하다.
자동사는 신용 위험 완화의 방법과 조건을 간략하게 설명합니다. 방법: 방법: 적격 담보물, 네팅, 보증, 신용 파생 상품 등을 통해 신용 위험을 이전하거나 줄입니다. 조건: 법적 확실성, 집행 가능성, 위험 완화 도구의 유동성, 평가 빈도 및 관리 요구 사항, 보증인 등급은 채무자 등급보다 높아야 합니다.
4. 유동성 위험 관리
먼저 유동성 위험의 개념과 원인에 대해 간단히 설명하겠습니다. 개념: 은행이 부채 감소 또는 자산 증가에 대한 융자 신뢰성 보장을 제공할 수 없다는 것입니다. 즉, 은행 유동성이 부족할 경우 부채를 빠르게 늘리거나 합리적인 비용으로 자산을 현금화하여 충분한 자금을 확보하여 수익성에 영향을 줄 수 없습니다. 원인: 내부: 자산부채 시한 불일치, 금융기업 신용상황. 외부: 1 통화 정책의 영향 2. 금융 시장 발전의 영향. 고객 신용 위험의 영향. 금리 변화에 대한 민감성.
둘. 유동성 위험 관리 시스템의 내용을 간략하게 설명합니다: 1 이사회와 고위 경영진의 효과적인 감독. 완벽한 유동성 위험 관리 전략, 정책 및 절차 완벽한 유동성 위험 식별, 측정, 모니터링 및 통제 절차. 완벽한 내부 통제 및 효과적인 감독 메커니즘. 효과적이고 완벽한 정보 관리 시스템. 효과적인 위기 처리 메커니즘.
셋. 유동성 위험의 표현 형식을 간략하게 기술하다: 1. 은행의 모든 업무 활동은 정상이다. 은행 자체에도 단기 위기가 있습니다. 은행업 전체에 단기 위기가 있습니다. 이 은행은 장기 위기에 빠졌다.
넷. 유동성 위험 자산 부채의 유동성 관리 방법을 간략하게 설명합니다: 1 분산 원칙 2 를 따르십시오. 신중한 원칙을 따르다.
동사 (verb 의 약어) 는 현금 흐름 관리 조치: 1 을 간략하게 설명합니다. 순 현금 흐름 기간 불일치 2. 현금 흐름 기간 불일치 한도.
자동사는 스트레스 테스트 관리의 내용을 간략하게 설명합니다. 즉, 스트레스 테스트를 통해 은행이 스트레스를 받는 능력을 분석하고, 향후 발생할 수 있는 유동성 위기를 고려하고 예방하며, 은행이 유동성 압력 하에서 지불 의무를 이행할 수 있는 능력을 높입니다.
일곱. 비상 계획 관리의 내용을 간략하게 기술하다: 1. 자산 유동성 관리 전략 2. 채무자 융자 관리 전략.
5. 이자율 위험 관리
1. 이자율 위험의 의미와 원인을 간략하게 설명합니다. 의미: 시장 이자율의 변동으로 인해 상업 은행이 보유한 자산에 자본 손실이 발생하고 은행 수지 순 잔액의 재정적 위험에 영향을 줍니다. 원인: 1. 금융기관 자체의 원인: 자산 부채 기간 구조가 비대칭적이고, 금리 통제력이 떨어지며, 신용가격 매커니즘에 문제가 있고, 금리 기대치가 정확하지 않고, 이자율 계산에 불확실성이 있습니다. 2. 업계 기반 이유
둘째, 이자율 위험의 분류를 간략하게 설명합니다: 1. 가격 조정 위험 2. 수익률 곡선 위험 3. 기준 위험 4. 옵션 위험.
셋. 이자율 위험 기존 관리 방법의 내용을 간략하게 설명합니다: 1 유리한 금리 형식 2 를 선택하다. 특별 조항 3 을 제정하다. 금리 민감도 격차 관리 4. 유효 기간 차이를 관리합니다.
넷. 이자율 위험 혁신 도구의 종류를 간략하게 설명합니다: 1 장기 금리 협정 2. 금리 선물. 금리가 서로 바뀌다. 이자율 옵션 5. 이자율 상한, 이자율 하한 및 이자율 상한 및 하한.
6. 환율 위험 관리
1. 환율 위험이란 무엇입니까? 환율 위험의 원인은 무엇입니까? : 환율 변동이 외환 거래주체에게 가져온 불확실성으로 외화로 표시된 자산, 부채, 이익 또는 예상 미래 현금 흐름이 기준 통화로 표시된 가치를 변경하는 것을 말합니다.
환율 위험은 어떤 종류로 나눌 수 있습니까? 1. 거래 위험 2. 회계 위험 3. 경제적 위험
환율 위험을 측정하는 데 사용할 수있는 방법은 무엇입니까? 1. 거래 위험 측정: 격차 한도 관리, 위험 가치 2. 경제적 위험의 측정: 소득과 비용의 민감성 분석과 회귀 분석 3. 회계 위험 측정: 단일 및 복수 환율 방법.
넷째, 환율 위험을 통제하는 방법? 1. 내부 관리 방법: 평가 화폐 방법, 조기 또는 지연 결제 방법, 네팅 방법, 잔액조정 방법, 가격 조정 방법 및 헤지 조건을 선택합니다. 2. 금융 거래 관리 방법: 현물 외환 거래, 장기 외환 거래, 외환 선물 거래, 외환 옵션 거래, 스왑 외환 거래, 통화 교환, 통화 시장 대출.
7. 운영 리스크 관리
먼저 운영 위험의 배경을 간략하게 설명합니다. 테스트해서는 안 됩니다.
둘째, 운영 위험의 의미와 분류에 대해 간략하게 설명합니다. 의미: 내부 절차가 불완전하거나 문제가 있기 때문에 직원 및 정보 부서입니다.
기술 시스템 및 외부 사건으로 인한 위험. 분류: 1. 내부 사기 2. 외부 사기 3. 고용제도와 직장안전. 고객, 제품 및 비즈니스 활동 유형자산에 대한 손해. 정보기술 시스템. 구현, 제공 및 프로세스 관리 이벤트
셋째, 운영 위험 형성의 원인을 간략하게 설명하십시오: 1 위험 관리 문화가 부족하다. 불균형한 관리 체계. 인적 자원이 빈약하다. 운영 위험에 대한 정보가 비대칭입니다. 상대적으로 낙후된 기술과 설비. 전환기의 비교적 복잡한 사회 환경과 시장 변화. 금융 생태 환경이 이상적이지 않다.
넷. 운영 위험, 신용 위험 및 시장 위험 간의 관계에 대한 간략한 설명: 제품 및 비즈니스 운영 위험은 신용 관리자가 대출 관리를 무시하거나 신용 사업의 담보물 관리로 인해 신용 위험을 증가시키는 것입니다. 시스템 장비 및 장비 분야에서 네트워크 바이러스와 컴퓨터 해커의 위협으로 인해 은행은 다양한 보호 조치를 취하여 시스템의 보안을 높였지만, 동시에 시스템 인터페이스의 우호적인 감소로 인해 은행은 어느 정도의 시장 점유율을 잃고 시장 위험을 증가시켰다.
동사 (verb 의 약어) 운영 위험 표준법의 의미와 측정 과정: 의미: 총 수익을 기준으로 자본을 계산합니다. 측정 프로세스: 1. 상업은행이 표준법을 사용하여 측정한 운영위험감독자본은 지난 3 년간 운영위험감독자본의 산술평균과 같다. 2. 지난 3 년간의 운영 리스크 감독 자본은 9 개 업무 라인 감독 자본의 합에 해당한다. 각 업무 라인 규제 자본의 합계가 음수인 경우 해당 연도의 운영 위험 감독 자본은 0 입니다. 3. 각 업무 라인별 연간 규제 자본은 해당 업무 라인의 연간 총 소득과 해당 업무 라인에 해당하는 베타 계수의 곱과 같습니다. 4. 업무 라인의 총 소득은 해당 업무 라인의 순 이자 소득과 순 비이자 소득의 합계와 같습니다.
6. 운영 위험 대체 표준법의 의미와 측정 과정을 간략하게 설명합니다. 측정 프로세스: 표준 방법과 동일합니다.
7. 운영위험스코어카드법의 의미를 간략하게 설명합니다: 1. 그것은 위험에 민감하기 때문에 보통 적절한 인센티브를 제공한다. 2. 품질 개선 및 위험 통제 개선으로 인한 위험 구조의 변화는 스코어카드에 반영되어 경제 자본의 감소와 운영 효율성 향상으로 이어질 수 있습니다.
8. 운영위험통제에서 내부 통제의 역할을 시연합니다. 상업은행 운영위험관리의 토대로서 재무제표의 신뢰성, 경영의 효율성과 효율성, 현행법규에 대한 준수를 보장합니다.
8. 파생 금융 상품 및 위험 관리
먼저 파생 금융 상품의 의미와 기본 특징을 간략하게 설명합니다. 의미: 금융 기관이 특정 고객의 위험 회피 요구를 충족하기 위해 만든 투자 도구입니다. 특징: 1. 그 값의 변화는 표지물 변수의 변화에 달려 있다. 2. 대차 대조표 이외의 거래. 3. "작고 넓은" 레버.
둘. 파생 금융 상품의 기본 분류를 간략하게 설명합니다: 1. 전진 2. 선물 3. 옵션 4. 교환。
셋째, 파생 금융 상품 시장의 기능에 대한 간략한 설명: 1. 미시적 기능: 위험 회피, 가격 발견, 차익 거래 및 투기. 거시적 기능: 자원 구성, 국가 위험 감소, 사회적 핫돈 수용.
넷. 파생 금융 상품의 위험 및 관리 방법을 간략하게 설명합니다: 1 신용 위험: 카운터 거래에 대한 파생 금융 상품을 관리할 때 거래 상대의 준수 능력을 신중하게 분석하고 거래 전에 위험 한도를 확인해야 합니다. 2. 시장 위험: 고급 수학 및 통계 기술, 데이터베이스 및 절차에 의존해야 합니다. 3. 유동성 위험: 장외 금융 파생 상품에 종사하는 기관은 파생 금융 상품 계약이 조기 종료되는 잠재적 유동성 위험을 평가해야 합니다. 운영 위험: 건전한 시스템 및 제어 절차에 의존합니다.
동사 (verb 의 약어) 는 파생 금융 상품 위험 관리 시스템의 주요 내용: 1 을 간략하게 설명합니다. 금융 기관의 내부 감독 관리: 조직 구조와 책임을 개선하고 위험 결정 메커니즘과 내부 감독 체계를 수립하며 위험 관리 절차를 개선합니다. 2. 거래소 내부 감독: 완전한 금융 파생 상품 체계를 만들고 파생품 시장 보증 체계를 구축하여 금융 감독을 강화한다. 3. 정부 부처의 거시적 규제와 감독: 입법 개선, 감독 체계 개선, 금융기관에 대한 감독 강화, 금융 통제.
9. 체계적인 재무 위험 관리
1. 시스템 금융 위험의 의미와 원인을 간략하게 설명합니다. 즉, 금융 시스템을 위험 수단으로 사용하는 체계적인 위험을 의미하며, 객관적인 존재, 금융 시스템 자체가 심각한 피해를 입은 불확실한 상태를 말합니다.
2. 체계적인 금융위험의 본질적 특징을 간략하게 기술합니다: 1 가장 기본적인 특징은 그것의 외적 특징이다. 2. 위험과 이익의 비대칭성을 가지고 있습니다. 투자자 자신감과 직접적인 관련이 있습니다. 자금 조달 과정에서 체계적인 위험이 발생할 수 있습니다. 체계적 위험으로 인한 위기는 전염성. 6. 체계적인 위험은 대량의 경제 생산량과 경제 효율성의 손실을 포함한다. 7. 체계적인 위험.
정책 대응을 호소하다
셋. 시스템 재무 위험 유형: 1 을 간략하게 설명합니다. 인플레이션 위험. 정책 위험 3. 국가 위험.
넷. 시스템 금융 위험에 대한 규제 방법을 간략하게 설명합니다: 1 다차원 감독 프레임워크 구축: 미시 신중한 감독 목표, 거시적 신중한 감독 목표, 거시적 신중한 감독과 미시적 신중한 감독을 겸비한 다중 감독 프레임워크를 구축합니다. 2. 종합적인 감독 방법 구현: 국제 지도, 위험 관리 전략에 기반한 유연한 감독 및 효과적인 종합 감독.
10. 금융 기관의 위험 관리
1. 상업은행 위험의 유형과 특징을 간략하게 설명합니다. 유형: 1. 신용 위험 2. 유동성 위험. 금리 위험. 환율 위험. 운영 위험 6. 정책 위험 7. 인플레이션 위험. 평판 위험 9. 환경 위험 10. 국가 위험 특징: 1. 은행 위험의 주체는 유형 자산이 아닌 화폐 자금이다. 은행 위험은 고객의 위험과 밀접한 관련이 있습니다. 은행의 모든 사업은 위험에 처해 있습니다. 은행의 위험은 사라질 수 없습니다. 은행의 위험은 모든 직원과 전체 프로세스입니다. 은행 위험은 강한 외부 부정적인 영향을 미칩니다.
둘째, 상업은행 위험관리의 조직 프레임워크와 우리나라에 적용되는 모델: 프레임워크: 1. 위험 관리 부서의 중앙 집중식 모델 2. 모형 3 을 나누다. 매트릭스 모델 4. 네트워크 모델 중국에 적합한 모델: 1. 이사회에는 리스크 관리위원회가 있습니다. 본부에는 위험 관리 부서가 있습니다. 다양한 위험에 대한 독립적인 관리 체계를 가지고 있습니다.
셋. 상업은행의 위험관리 조치를 약술하다: 1. 벤처 자본법 2. 위험가치법 3. 위험조정자본수익법 4. 신용 매트릭스 모델 5. 종합적인 위험 관리 모델.
4. 상업은행의 신용위험관리전략을 약술합니다: 1 대출 회피 전략 2. 대출 다양화 전략. 대출 양도 전략 4. 대출 억제 전략 5. 대출 보상 전략.
66666 5, 상업은행 M&A 대출의 위험관리 전략을 간략하게 기술합니다.
6. 신바젤 자본협정 3 대 기둥의 상업은행 위험관리 요구 사항을 간략하게 기술합니다: 1 종합적인 위험 관리를 실시하여 위험 관리의 질을 높이다. 2. 위험 예방 이니셔티브를 강화하고 위험 관리 도구의 유연성을 높입니다. 3. 모델링 및 수량화 측정에 중점을 두어 위험 관리의 정확도를 높입니다. 4. 감독관의 제때 개입을 강조하여 감독관의 역할을 충분히 발휘하다. 정보 투명성을 강화하고 시장 제약을 강조하십시오.
7. 증권사 위험의 원인과 특징을 간략하게 설명합니다: 원인: 1. 증권사의 내부 취약성 2. 금융 자산 가격의 과도한 변동; 특징: 1. 사회성 2. 확장성 3. 주기 4. 제어성.
여덟, 증권 회사의 내부 비즈니스 위험 관리 방법에 대한 간략한 설명:
9. 보험회사의 전통적인 위험 관리 방법: 1 을 간략하게 설명합니다. "두 가지 핵심" 체계를 완성하다. 지급 능력 관리를 강화하다. 재보험을 이용하여 위험을 분산시키다. 과학관리보험투자. 사람 중심의 효율적인 관리 모델을 수립하다. 보험회사에 대한 감독을 개선하고 강화하다.
X. 펀드 관리 회사 리스크 관리 내부 통제 프레임 워크의 내용을 간략하게 설명합니다: 1. 내부 통제 법률 및 규정 지침. 투자 위험 관리 체계를 세우다. 내부 회계 통제를 설정합니다. 내부 관리 통제를 설정합니다. 위반 사항을 모니터링하고 제어합니다.
1 1. 재무 위험 경보
먼저 재무 위험 경보의 개념을 간략하게 설명합니다. 즉, 재무 위험 경고, 경고, 경보 및 변화 추세를 반영하는 다양한 조직 형식, 지표 시스템 및 예측 방법으로 구성된 유기적 전체를 사용하여 재무 위험을 감지하는 프로세스입니다.
둘째, 금융 위험 경보의 목표와 원칙을 간략하게 설명합니다. 목표: 서로 다른 시기, 다른 외부 환경으로 인한 재무 위험을 예방하고 예측하고, 고급 위험 지시 정보를 얻고, 위험 관리의 지연을 줄이고, 지연 오류를 제거하고, 예상 변동을 완화하고, 위험 감독 및 의사 결정에 대한 정보 지원을 제공합니다. 원리: 1. 상응하는 정량화 지표 체계를 설정하다. 2. 중점, 계층 지표 체계를 설정하고 핵심 지표를 강조하며 금융기관이 강한 위험방지 능력을 확보하고, 보완지표로 핵심 지표를 지탱하고 보완하여 금융감독 내용의 무결성을 실현한다. 3. 이를 바탕으로 현대정보기술을 최대한 활용해 금융시스템 위험모니터링 경보시스템을 구축한다.
셋째, 재무 위험 경보를 간략하게 설명하는 주요 방법: 1. 색인 경고 2. 통계 지표 경보 3. 모형 방법.
4. 재무 위험 메커니즘 프레임 워크에 대한 간략한 설명: 1. 경보 2 의 출처를 찾습니다. 재무 위험 조기 경보 절차의 운영.
동사 (verb 의 약어) 는 재무 위험 경보 지표 시스템의 구성을 간략하게 설명합니다: 1. 제도적 차원의 미시적 건전성 지표. 거시적이고 신중한 지표. 시장 건전성 지표.
12. 재무 감독
첫째, 금융 감독의 의미, 목표 및 원칙을 간략하게 설명하십시오. 의미: 정부와 관련 기관은 사회 대중을 대신하여 금융 기관 및 관련 금융 시장의 경영관리를 감독하고 관리합니다. 목표: 1. 금융 시스템의 안정과 자신감을 유지하다. 예금자와 금융체계의 위험을 줄이다. 원리: 1. 독립성 원칙 2. 온건 원칙 3. 법치원칙 4. 삼공 원칙 5. 효율성 원칙 6. 동적 원리.
둘째, 금융 감독의 기본 방법: 1 을 간략하게 설명합니다. 사전 선별 2. 현장 검사. 오프사이트 검사. 내부 및 외부 감사의 결합. 후처리.
셋. 금융 감독의 주요 내용을 간략하게 설명합니다: 1. 예방 감독: 시장 접근 감독, 신중한 감독 2. 구조 감독 및 시장 개시: 구조, 인수 또는 합병, 시장 퇴출 3. 예금 보험 제도.
넷. 신바젤 자본협정이 금융감독에 대한 요구를 간략하게 기술하다.
동사 (verb 의 약어) 바젤 신자본협정이 은행업에 미치는 영향: 1 을 간략하게 설명합니다. 균형 감독의 이념. 친경제주기 특성 3. 그것은 국제 은행에 큰 영향을 미친다. 신흥시장 국가 은행업에 중요한 영향을 미친다.
자동사 약술바젤 협정 ⅲ 의 주요 내용과 우리나라 상업은행에 미치는 영향: 1. 자본 적정성 비율을 높이는 요구. 자본 공제를 엄격히 제한하다. 위험 자산의 적용 범위를 확대하고,' 자산 증권화 위험 노출' 에 대한 자본 요구 사항을 높이고, 압력 하에서 위험 가치를 높이고, 거래 업무에 대한 자본 요구 사항을 높입니다. 장외 파생품 거래와 증권 융자 업무 등 거래상대의 위험을 높이는 자본 요구 사항. 4. 레버리지 도입. 5. 유동성 관리를 강화하고, 은행체계의 유동성 위험을 줄이고, 유동성 커버리지와 순안정자산비율을 포함한 유동성 규제 지표를 도입한다.