투자자 자금의 안전은 브로커에 달려 있으며, 브로커가 고객 자금의 안전을 지킬 수 있는지 여부는 해당 규제 기관의 성과와 집행 능력에 달려 있습니다.
따라서 브로커를 선택할 때 평판이 좋은 규제 라이센스를 갖춘 브로커를 선택하는 것이 가장 좋습니다. 이는 투자자 자금의 안전을 보장하는 주요 장벽입니다. 영국 FCA, 미국 CFTC/NFA, 호주 ASIC, 스위스 FINMA 등이 있습니다. 규제 기관의 목표 중 하나는 투자자의 합법적인 권리와 이익을 보호하는 것입니다. 이러한 평판이 좋은 규제 기관은 종종 투자자 자금의 안전에 특별한 주의를 기울입니다.
투자자 계좌 자금의 분리는 투자자 자금의 안전을 보호하기 위한 가장 중요한 조치로, 평판이 좋은 규제 기관은 기본적으로 브로커에 대해 이러한 요구 사항을 가지고 있습니다. 계좌자금격리란 고객의 자금을 전문 금융기관(보관은행)에 보관하고 브로커의 계좌와 분리하는 것을 의미합니다. 이 경우 브로커는 고객의 자금을 호출할 수 없습니다. 브로커가 여러 가지 이유로 돈을 잃더라도 고객 자금을 유용할 수는 없습니다.
두 번째는 투자자의 원금 안전을 보장하는 제도로, 신용이나 도덕적 해이로 인해 투자자의 자금이 손실을 입은 경우 이를 보상할 수 있는 제도이다.
예를 들어, 영국 금융행위감독청(FCA)은 규제를 받는 브로커에게 모든 고객의 자금을 분리하여 FCA 허가 은행에 보관하도록 요구합니다. 이 자금은 다른 채권자에게 사용될 수 없습니다. 고객 자금의 분리입니다. 또한 FCA에는 금융 서비스 보상 제도(FSCS)도 있습니다. FCA의 규제를 받는 브로커가 파산이나 기타 사유로 인해 고객 자금을 반환할 수 없는 경우 이에 영향을 받은 적격 투자자는 금융 서비스 보상 제도에 보상을 요청할 수 있습니다. 각 거래자는 최대 £50,000의 보상을 받을 수 있습니다. 이는 투자자 자금의 안전을 크게 보장합니다.
또 다른 예를 들어, 호주의 ASIC에서는 규제를 받는 모든 회사가 고객 자금을 신탁 계좌에 분리하도록 요구합니다. 올해 4월, 호주의 자금분리법이 발효되었습니다. 또 ASIC 산하에 신설된 기관인 호주 금융불만처리국(AFCA)도 올해 11월 초 가동돼 각종 금융불만 처리 업무를 맡게 된다.
미국에서는 모든 현지 브로커(소개 브로커 포함)가 NFA 회원으로 등록해야 하며, CFTC는 브로커의 순자산이 미화 2천만 달러 이상이어야 하며 매년 감사를 받아야 한다고 규정하고 있습니다. 따라서 힘이 부족한 트레이더들은 미국에서 전혀 발판을 마련할 수 없으며, 이는 중개회사의 파산으로 인한 트레이더들의 손실을 줄일 수 있다. 또한 NFA/CFTC는 자금 분리 시스템도 구축했습니다.
스위스에서 FINMA는 소매 외환 투자자가 개설한 거래 계좌의 자금을 개인 자산에 속한 계좌에 별도로 보관하고 외환 거래자의 법적 이름과 권리로 등록하도록 규정하고 있습니다. 회사 운영 비용으로 고객 자금을 사용할 수 없습니다. 고객 자금은 FINMA와 딜러의 제3자 규제 은행이 공동으로 감독합니다. 고객의 계좌 자금은 스위스 은행의 보험 기준에 따라 스위스 정부에 의해 보장됩니다. 이는 스위스 외환 감독의 가장 큰 특징이기도 합니다. 다른 나라에서. 은행 채무 불이행 시 고객 자금은 법으로 보호되며, 최대 10만 스위스프랑의 보상금이 고객에게 직접 반환됩니다. 이것이 바로 스위스의 예금 보험 제도입니다.
계좌 자금 격리는 매우 중요합니다. 그렇다면 브로커가 실제로 계좌 격리를 개선했는지 여부를 투자자는 어떻게 판단합니까?
먼저 해당 규제 기관에서 브로커의 자금 격리에 대한 요구 사항이 있는지 확인하고, 두 번째로 고객 서비스에 문의하고 입출금 은행 계좌 정보를 확인하여 자금이 어디에 입금되어 있는지 확인하세요. 또한 제3자 예금은행이 자본력이 강한 대형 은행인지도 주의하세요. 계정을 갖고 있다면 주의를 기울여야 합니다.
또한 주의할 점은 다음과 같습니다.
브로커의 라이센스와 고객의 자금이 위치한 분리된 계좌는 동일한 국가에 있어야 합니다. 투자자들은 모든 규제가 자본 분리를 요구하는 것은 아니며, 올바른 규제 기관을 선택하더라도 경계심을 늦출 수 없다는 점을 알아야 합니다. 브로커가 다른 국가의 계좌를 제공하는 경우 투자자는 주의해야 합니다. 브로커의 라이센스와 고객의 자금이 있는 계좌가 동일한 국가에 있지 않으면 해당 계좌의 자금은 규제 기관의 보호를 받을 수 없기 때문입니다. . 의.
본사가 감독을 받는다고 해서 반드시 지점이 감독을 받아야 하는 것은 아니다. 일부 중개인은 규제 라이센스가 없지만 본사가 특정 규제 기관의 규제를 받는다고 광고하여 투자자를 오도합니다. 실제로 지점은 독립적인 기관이므로 본사의 감독을 받는다고 해서 규제 기관이 해당 지점에 대해 동일한 감독을 한다는 의미는 아닙니다. 지점의 문제에 대해 본사가 너무 많은 법적 책임을 질 필요는 없습니다. 따라서 투자자들은 모회사에 대해 미신을 갖기보다는 해당 지점의 규제 라이선스, 플랫폼 강점 등에 주목해야 한다.