1. 수탁 경로, 정확한 금액 및 일자를 확인할 수 없기 때문에 수탁자에게 질의할 수 없습니다. 우리는 당신이 수탁인의 조회를 통해 수취인이 돈을 받지 못했다는 이유로 수탁인의 전보 조회를 요구할 것을 건의합니다. 수탁자는 최초 수탁 경로에서 조회하고 정확한 수탁 번호, 수탁 금액 및 일자를 제공합니다. 중국은행은 제공한 관련 정보에 근거하여 효과적인 조회를 진행할 것이다.
2. 수탁인의 수탁 전표 (수탁 경로, 금액 및 일자, 수취인 정보 포함) 및 본인의 유효 신분증이 있는 경우 수취인 은행의 수탁 카운터에서도 조회할 수 있습니다. 이 방법은 돈이 중국은행에 도착했는데 조회비가 있는 경우에 적용된다.
일반적으로 외국 고객들은 송금이 실제로 입금되지 않았다고 하는데, 다음과 같은 상황이 있을 것이라고 합니다.
1. 외국 고객은 은행에 가서 송금했지만, 이자일은 며칠 이상 늦었고, 실제 위치는 아직 양도되지 않았다. 실제 업무에서도 외국 고객이 이미 송금하고 송금 메시지를 제공했지만 심사를 거쳐 신문의 이자일이 송금일보다 며칠 늦었다는 상황이 발생할 수 있다. 이에 따라 기업들은 외국 고객으로부터 송금문자 메시지를 받아도 이자일 등 관련 정보에 관심을 기울여야 한다.
2. 수탁 라인 수탁 정보가 완전하지 않거나 정확하지 않습니다. 예를 들어, 협동 은행의 계좌 라인은 채워지지 않고, 중간 라인은 많으며, 송금 시간은 더 길어질 수 있습니다. 또는 은행의 SWIFT 코드를 작성하지 않고 은행 수동 처리가 필요하며 송금 시간이 상대적으로 연장됩니다. 또 송금 정보가 잘못 기입되면 수탁 은행으로 반송됩니다.
3. 돈세탁 방지. 송금 신문의 부언 정보 중 하나가 은행 자금 세탁 방지 부서의 블랙리스트와 정확히 일치하는 경우, 그 금액은 해당 은행 규정 준수 부서에 의해 가로채질 수 있으며, 조사 검증을 거친 후에야 석방될 수 있다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)
4. 존재하지 않는 송금. 만약 외국 고객이 송금이 입금되지 않았다고 하면, 상술한 상황을 배제한 후, 기업은 고객이 실제로 송금했는지, 특히 외국 고객이 신문을 제공하기를 원하지 않거나, 송금 신청서만 제공하고 신문을 제공하지 않는 경우를 고려해야 한다.
5. 외국 송금 고객과 연락을 유지하고, 은행과 진지하게 소통하고, 반복해서 조회한다. 일반 은행은 송금에 대한 고객의 문의를 제때에 처리하지만, 동시에 기업은 해외 고객과 연락을 유지하여 은행이 해외 은행을 조회할 수 있도록 적절한 송금 정보를 제공해야 한다.