해외 송금 업무는 비주민자금이 해외 계좌와 해외 계좌 사이, 해외 계좌와 해외 계좌 사이의 송금 업무를 말한다. 해외 계좌와 은행 계좌 간 송금 업무의 경우 은행은' 결제환관리규정',' 무역수입환환환환환반제 규제규정' 및' 수출환환반제 규제규정' 에 따라 엄격한 심사를 실시하여 요구 사항을 충족하는 경우에만 처리할 수 있다.
자금의 자유로운 구성, 외환통제 없음, 예금이자세 면제, 예금금리, 품종 제한 등의 장점으로 해외 계좌는 이미 중소 대외무역기업 영수증에 가장 적합한 선택이 되었다.
최근 몇 년 동안, 돈세탁 방지의 영향과 CRS 의 촉매로 대량의 해외 계좌가 폐쇄되었다. 수익과 위험 요인을 감안하여 국내외 대형 은행들은 점차 중소 대외무역기업 고객 분야를 퇴출하고 있다. 연간 거래액이 200 W 달러 미만인 해외 계좌에 대한 관련 정책이 속속 출범하고 있다.
확장 데이터:
해외 계좌를 폐쇄하는 이유는 규정 준수 및 위험 통제에 더 많이 있다. 중소기업의 특성으로 은행의 돈세탁 방지가 큰 심사 압력을 받고 위험 계수가 급격히 증가했다. 최근 여러 건의 은행 벌금 사건이 발생했다. 프랑스 파리은행 (BNP Paribas) 은 수단과 미국이 블랙리스트에 오른 다른 국가로 수십억 달러를 이체한 혐의로 벌금 89 억 달러를 받았다.
호주 최대 은행인 오스트레일리아 연방은행 (Commonwealth Bank of Australia) 은 3 년 동안 5 만 3 천 건이 넘는 의심스러운 이체로 규제기관에 7 억 호주 달러 (인민폐 약 34 억 위안) 의 벌금을 부과했다. 규제 정책이 갈수록 엄격해짐에 따라 은행은 미연에 방지하고 문턱을 설정하고 중소기업의 해외 계좌 폐쇄가 더욱 심해졌다.
바이두 백과-해외 송금 업무
봉황망-해외 계좌 폐쇄, Coralglobal 온라인 대외무역통점 해결.