(1) 정기예금이 만료되면 직접 인출하거나 이체하지 않고 원금이나 원금에 이자를 전부 또는 일부 더하고 같은 금융기관이 개설한 같은 계좌 이름 아래 다른 계좌에 연달아 예금한다.
당좌예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌에서 정기예금으로 전환된다.
정기예금의 원금이나 원금에 이자의 전부 또는 일부를 더하면 같은 금융기관이 개설한 같은 호명 아래 다른 계좌의 당좌예금으로 전환된다.
(2) 자연인 외환거래 과정에서 서로 다른 외화 간의 전환.
(3) 거래측은 각급당의 기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 정협기관, 인민해방군, 무경부대이지만 그 아래 각종 기업사업단위는 포함되지 않는다.
(4) 금융기관 동업 대출과 은행간 채권 시장 채권 거래.
(e) 금융 기관이 금 거래소에서 하는 금 거래.
(6) 금융 기관 내에서 자금을 조달하다.
(7) 국제금융기구와 외국 정부 대출 업무항목 아래의 거래.
(8) 국제금융기구와 외국 정부 대출에 따른 채무 교환 거래.
(9) 정책적 은행, 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 마을은행이 처리한 세금, 오장부 정정, 이자 지불.
(10) 중국 인민은행이 인정한 기타 상황.
확장 데이터:
1. 금융기관은 고객, 고객의 자금이나 기타 자산, 고객의 거래 또는 시도된 거래가 돈세탁, 테러 자금 조달 등 범죄 활동과 관련이 있다는 사실을 발견하거나 합리적인 이유로 의심스러운 거래 보고서를 제출해야 한다.
2. 금융기관은 본 기관의 거래 모니터링 기준을 제정하고 그 유효성에 대해 책임을 져야 한다. 거래 모니터링 기준에는 고객의 신분과 행동, 거래의 출처, 금액, 빈도, 흐름 및 성격의 이상 등이 포함되며 다음 요소를 참조해야 합니다.
(1) 중국 인민은행 및 그 지사에서 발표한 돈세탁 방지 및 테러 방지 융자 규정 지침, 위험 힌트, 돈세탁 유형 분석 보고서 및 위험 평가 보고서.
(2) 공안기관, 사법기관이 발표한 범죄 형세 분석, 위험경보, 범죄유형보고, 업무보고.
(c) 기관의 자산 규모, 지리적 분포, 비즈니스 특성, 고객 그룹 및 거래 특성, 돈세탁 및 테러 금융 위험 평가 결론.
(4) 중국 인민은행과 그 지사에서 발행한 돈세탁 방지 감독 의견서.
(e) 중국 인민 은행이 요구하는 기타 요인.
중국 정부망-금융기관 대액 거래 및 의심스러운 거래 보고 관리 방법