시 모집국: 투자 유치 과정에서 돈세탁 방지 작업을 실시하여 범죄자들이 투자 기회를 이용하여 무역활동과 돈세탁 활동에 참여하는 것을 방지한다. 연석회의실에 사기 혐의를 받은 의심스러운 자금 거래를 제공하다.
지방 정부의 투자 유치 과정에서의 자금 세탁 방지 감독에는 주로 현장 검사, 오프사이트 감독 및 행정 조사가 포함되며, 이를 통해 금융 기관의 자금 세탁 방지 규정 준수를 평가하고 돈세탁 범죄를 예방하고 단속할 수 있습니다. 자금 세탁 방지 업무는 광범위하고 상황이 복잡하기 때문에, 각종 제도가 초보적으로 수립되었으며, 일상적인 자금 세탁 방지 책임은 여전히 많은 어려움이 있어서 시급히 중시해야 한다.
직무수행난은 우선 민중과 금융기관이 돈세탁 방지에 대한 인식이 제한적이고 관념이 낡았다. 한편, 우리나라 백성들은' 돈세탁' 이라는 단어에 대해 낯설어서' 돈세탁' 이 자신과는 거리가 멀다고 생각했고, 돈세탁은 정부, 은행, 공검법의 일이었고, 자신과의 관계는 크지 않았다. 어떤 사람들은' 돈세탁' 이라는 단어에 익숙하지만, 돈세탁 방지 지식이 제한되어 있어 돈세탁 범죄의 직접적인 피해 대상을 찾기가 어렵고 돈세탁 방지에 대한 책임감이 부족하다. 한편, 돈세탁 방지 일선인 금융기관으로서는 돈세탁 방지 의식이 있지만 주동성이 부족하다. 특히 오랫동안 돈세탁 방지 업무를 전개하지 않은 증권 선물 보험업계의 금융기관은 고객을 체포하고 실적을 촉진하는 것이 자신의' 주업' 이라고 생각하는데, 돈세탁은 인민은행의 일로, 돈세탁 방지 워크플로우를 형식으로 하고 있다.
둘째, 금융기관 및 지방정부와의 단기 이익 충돌을 조율하기 어렵다. 한편, 금융 기관은 자금 세탁 방지 사업을 수행하기 위해 비용을 투입해야 하지만 직접적인 경제적 이익을 창출하지는 않습니다. 이는 금융 기관이 이윤 극대화를 추구하는 원칙에 위배되며, 금융 기관은 자금 세탁 방지 사업의 동력이 부족합니다. 한편, 돈세탁 방지 작업을 하려면 고객에 대한 검열이 강화되어야 하는데, 이는 동업 경쟁이 치열해지는 오늘날 금융기관 고객의 손실로 이어질 수 있습니다. 한편, 지방정부의 대대적인 투자 유치가 만연한 상황에서 금융기관의 돈세탁 방지 사업은 대외자금 심사를 강화해 지방정부의 불만을 불러일으킬 수밖에 없다.
다시 한 번, 지방정부의 돈세탁 방지 전문가는 부족하고, 돈세탁 방지 수단은 상대적으로 뒤떨어진다.
그리고 현재 중앙은행의 돈세탁 방지 업무는 하향식 조직 모델을 제시하고 있으며, 기층에는 전문 지식을 갖춘 인재가 부족하다. 그리고 현재 지방정부는 자금 세탁 방지 조치가 부족해 금융기관이 점점 더 많이 채택하는 전자거래를 효과적으로 규제하기 어렵다. 구체적인 운영에서는 통계, 수집 및 검사만 수동으로 수행할 수 있고, 작업량이 많고 비효율적이며, 규제의 시간 범위와 검사 지역도 좁고, 시효성이 나빠 돈세탁을 효과적으로 막기 어렵다.
게다가, 돈세탁 방지 규제 시스템에는 위험 허점이 있어 더욱 통합과 보완이 필요하다. 우리나라 금융업은' 일행 3 회' 의 분업 감독 체제를 실시한다. 은감회, 증권감독회, 보감회는 은행, 증권선물, 보험금융기관의 일상적인 감독을 담당하고, 중국 인민은행은 각 금융기관의 돈세탁 방지 감독을 담당하고 있다. 자금 세탁 방지 작업은 금융 기관의 다른 위험 준수 작업과 밀접한 관련이 있으므로 금융 기관의 자금 세탁 방지 작업에 대한 효과적인 규제는 다른 위험 준수 작업과 결합되어야 합니다. 제한된 권한을 감안할 때, 지방 정부는 자금 세탁 방지 업무에서 금융업에 대한 규제에 허점을 피하기 어렵다.
마지막으로, 돈세탁 방지 협력 조정 메커니즘이 원활하지 않아 업무 효율성에 영향을 미친다. 돈세탁 방지는 금융 공안 사법 금융 세무 세관 등 여러 방면을 포함한다. 현재 우리나라의 돈세탁 방지 조정 메커니즘은 초보적인 형성일 뿐, 각 부서는 아직 각자의 권리와 의무를 완전히 부담하지 않아 돈세탁 방지 사업의 사회적 합력을 형성하기 어렵다.
대책제안: 하나는 돈세탁 방지 홍보를 강화하고 사회 각계의 돈세탁 방지 의식을 높이는 것이다. 지방정부는 지방정부의 돈세탁 방지 업무에 대한 중시와 지원을 적극적으로 쟁취하고, 금융기관을 이끌고 거리홍보를 하고, 대중방송, 인터넷, TV 등을 이용하고, 다양한 형식과 채널을 통해 돈세탁 방지법 및 규정을 홍보하고, 영향력을 확대하고, 민중의 돈세탁 방지 의식을 전면적으로 높여야 한다.
둘째, 격려와 조화를 병행하여 좋은 돈세탁 방지 환경을 조성한다. 첫째, 지방정부는 사업 혁신을 적극 추진해야 하며, 외환계좌 정보 시스템의 규제 기능을 개발하여 지역 지불 결제 도구의 개혁 혁신을 추진해야 한다. 금융기관과 지방경제의 날로 늘어나는 서비스 수요를 충족함으로써 금융기관의 돈세탁 방지에 대한 적극성과 효과를 높인다. 둘째, 공안 검찰 등 다른 기관의 인원과 제보자를 포함한 돈세탁 사건 수사에서 공적 성과를 거둔 인원에 대해 일정한 물질적 장려를 하고 진직 진급과 연계한다. 셋째, 금융안전구역 설립부터 현지 경제 발전과 돈세탁 방지 작업 사이의 장기적, 단기적 이익 충돌과 조정을 잘 처리한다.
동시에 인재 양성과 과학 기술 혁신을 강화하여 지방정부의 돈세탁 방지 감독 수준을 높이다. 첫째, 재무, 관리, 법률, 컴퓨터, 외국어를 모두 알고 있는 인재를 선발하여 돈세탁 방지 팀에 충실하여 정기적인 업무 훈련과 인재 교류 메커니즘을 구축하는 것이다. 두 번째는 사이버 최첨단 기술을 강화하고 전자 지불, 컴퓨터, 영어 등에 대한 교육을 늘려 의심스러운 거래 데이터에 대한 세밀한 분석과 정확한 판단을 실현하는 것이다. 셋째, 자금 세탁 방지 하드웨어 및 소프트웨어 시설을 개선하십시오. 넷째, 내부 통제를 강화하고, 경영 혁신을 추진하며, 지방정부의 돈세탁 방지 워크플로우를 규범화하는 것이다.
게다가, 지방정부의 돈세탁 방지 감독 체계를 보완하고, 돈세탁 방지 감독을 강화하다. 첫째, 지방 은감, 증감, 보안부서와의 소통 조정을 강화하고, 각 권한 내에서 금융기관의 돈세탁 방지 또는 관련 업무에 대한 감독을 강화한다. 둘째, 돈세탁 방지 업무의 필요와 특성에 따라 각 규제 제도를 개선하고, 사건 통제와 사후감독을 결합한 방범 체계를 세우고, 완벽한 법 집행 검사 제도를 마련하는 것이다. 셋째, 자금 세탁 방지 현장 및 오프사이트 감독을 강화한다.
마지막으로, 돈세탁 방지 연석 회의 제도의 역할을 충분히 발휘하여 돈세탁 방지 업무의 효율을 높이다. 지방정부는 공검법, 공상, 세관 등 돈세탁 방지 업무와 밀접한 관련이 있는 부서와의 소통관계를 더욱 강화하고, 정기 통신과 사건 교섭 메커니즘을 세우고, 돈세탁 방지 전략을 연구하고, 돈세탁 방지 사업의 중대한 문제를 논의하고, 부서 분업 협력을 위한 강력한 돈세탁 방지 메커니즘을 형성해야 한다. 고객 정보 관리 방면에서 통합 고객 정보 관리 서비스 센터를 설립하다. 특히 인민은행은 반돈세탁부 간 연석회회의 회원 단위를 조율하는 데 앞장서고, 개인 신분 네트워크 검증 시스템, 계정 관리 시스템, 신용 정보 관리 시스템, 상공업등록관리 시스템, 조직기관 코드 정보 시스템, 세금 징수 시스템 등의 자원을 통합하고, 통합 고객 정보 관리 서비스 센터를 설립하여 기본 정보 자원 공유를 실현하고, 자금 세탁 방지 업무 효율을 효과적으로 높일 수 있다.
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지난 2006 년 4 월 25 일