첫째, 옳고 그름의 문제
(√) 1. 개인/가족 대차대조표에서 미리 대출금을 상환하면 순자산을 늘릴 수 없습니다.
(√)2. 고객이 재무 계획을 통해 달성하거나 달성하고자 하는 목표는 재무 목표입니다.
(√)3. 인플레이션 조건 하에서 고정금리 자산의 평가절하.
(√)4. 현금 흐름표 분석은 미래 소득과 지출을 추정하는 기초로 사용될 수 있다.
(×)5. 고객 부채 중 시작 및 종료 기간이 3-5 년인 것은 중기 부채입니다.
(×)6. 정기 예금은 개인 대차대조표에서 유동 자산에 속한다.
(×)7. 재테크 계획마다 수익률 형식이 다르며 상업은행 개인재테크 계획의 일반적인 수익률 형식은 최저수익률에 불과하다.
(√)8. 고객이 상업은행과 비보본 유동 수익재테크 프로그램을 체결한 은행은 약속조건과 실제 투자수익에 따라 고객에게 수익을 지급한다. 。
(×)9. 미래 생활에 대한 기대는 판단적인 메시지다.
(√) 10. 국내외 은행이 내놓은 지수 외환 개인 재테크 상품으로 유동성 수요가 많은 개인투자자들에게 적합하다.
(√) 1 1. 고객 정보 수집 방법에서 데이터 설문지가 주요 정보 수집 방법입니다.
(×) 12. 개인재테크는 주로 자산부가가치를 고려하므로 개인재테크는 어떻게 투자하는가이다.
(√) 13. 현재 증권사의 개인 재테크 업무는 주로 대객 투자 운영을 위주로 하고 있다.
(√) 14. 재테크에 대한 고객의 요구는 주로 재정적 지위를 늘리기를 희망하는 것이다.
둘째, 객관식 질문: 14, 문제당 3 점, 총점 42 점.
1. 개인은행 재테크 상품이 고정금리를 집행할 경우, 가격 상승률 (B) 이 은행 재테크 상품의 세후 수익률일 때 개인투자자는 실제 손실을 입게 된다.
A, b 보다 작음, c 보다 큼, d 와 같음, 괜찮아.
(a) 개인 재무 관리의 가장 기본적인 이론이다.
A, 라이프 사이클 이론 B, 현대 포트폴리오 이론 C, 자본 자산 가격 이론 D, 옵션 가격 이론.
(a) 현금 흐름 할인 개념의 첫 번째 제안.
A, 윌리엄스 b, 샤프 c, 마코위츠 d, 모딜리아니
4. 수명 주기 이론에 따르면 사람들은 어떤 소비 패턴을 선호합니까? (셋)
A, 젊었을 때는 많이 소비하고, 늙었을 때는 적게 소비한다. B, 젊었을 때는 적게 소비하고, 늙었을 때는 많이 소비한다.
C, 소비 수준은 한 사람의 일생에서 상당히 안정된 D 를 유지하고, 사람마다 취미가 다르고, 통일된 패턴이 없다.
5.(B) 고객에 속하는 재무 정보.
A. 투자 선호도 B. 소득 지출 C. 위험 부담 D. 연령
6. 고객의 대화 스타일은 상당히 개인화되어 있습니다. 성격 모델에서 고객은 (b) 입니다.
A, 완벽주의자 b, 창조자 c, 환희자 d, 도전자
7. "내 투자 계획에 주식투자를 사용하고 싶지 않다" 는 것은 (b) 정보 유형이다.
A, 사실 b, 판단 c, 추론 d, 재무 정보
8. 개인 재테크의 이론적 근거는 (b) 에서 나온다.
A, 경제학 b, 현대금융학 c, 금융시장 d, 투자학
9. 은행 재테크 상품과 일반 물자 경영 기업 제품의 근본적인 차이점은 은행의 개인 재테크 상품이 본질적으로 일종의 (D) 라는 점이다.
A, 통화 저축 b, 은행 이체 c, 은행 컨설팅 d, 서비스
10. 한 투자자는 5 만 달러 (1 년 360 일 기준) 의 이자율로 리보르를 연결해 외환구조재테크 상품을 구입했다. 계약은 LIBOR 가 2% 에서 2.75% 사이에 있을 때 6% 의 높은 수익률을 주기로 합의했다. LIBOR 가 어느 날 2%-2.75% 의 구간을 넘으면 2% 의 낮은 수익률로 계산됩니다. 실제 연도 중 LIBOR 가 2%-2.75% 범위 내에 90 일이 있는 경우 해당 제품에 대한 투자자의 수익은 (b) 달러입니다.
750 B, 1500 C, 2500 D, 3000
1 1. 협상의 금기는 (b) 를 포함하지 않는다.
A, 남의 말을 끊음 b, 상대방에게 성의를 표시 c, 상대방의 결점을 잡고 상대를 공격 d, 말을 많이 했다
12. 개인 대차대조표의 자산 가치는 (b) 를 기준으로 계산됩니다.
A, 매입 B, 현재 시세 C, 평균 매입 D 는 상황에 따라 다릅니다.
13. 개인 재테크의 핵심은 재테크자의 자산 상태와 위험에 따라 수요와 목표를 달성하는 것이다 (d).
A, 시나리오 b, 크기 c, 예측 d, 선호
14. 다음은 공개 질문 (b) 입니다.
A. 포트폴리오에 XX 주를 추가하시겠습니까?
중국은행이 지난주에 다시 예금준비율을 올렸다. 이것에 대해 어떻게 생각하세요?
너의 나이를 말해 줄 수 있니?
D. 50 세에 은퇴 계획을 시작할 계획입니다. 너무 늦지 않을까요?
3. 객관식 질문: 10 도, 각 3 점, 총점 30 점. 객관식 질문: 10 도, 도당 3 점, 총점 30 점.
1. 다음은 개인/가족 자산 부채에 대한 정확한 진술 (CD) 입니다.
A, 감가 상각 자산의 가치는 일반적으로 서비스 수명이 늘어남에 따라 감소한다.
B, 순자산 금액이 크면 고객의 일부 자산이 충분히 활용되지 않았음을 의미할 수 있습니다.
C, 부채 관계가 형성되었지만 고객이 공식적인 지불 통지를 받지 않은 경우 부채 항목에 포함되지 않아야 합니다.
D, 이상적인 순자산 보유량은 고객의 실제 상황에 따라 달라집니다.
2. 현재 우리나라 상업은행의 개인재테크의 기초업무는 (ABCD) 를 포함한다.
A. 기금 b, 인민폐 재테크 c, 외환재테크 d, 카드 재테크 상품
3. 일반적으로 경제 성장이 둔화되고 불황의 같은 시기에 개인과 가정이 취하지 않는 조치에는 (ABCD) 가 포함된다.
A, 고정 수익 제품 감소.
주기적인 변동에 민감한 업종의 자산을 구매하다.
주식, 부동산 및 기타 자산의 배치를 늘리다.
D. 방어 적 저소득 자산 감소
4. 재테크기획자는 재테크 계획을 진행할 때 보통 가정의 자산부채 상황을 분석해야 하는데, 아래 (CD) 는 유동 부채에 속한다.
A, 자동차 대출 b, 교육 대출 c, 신용 카드 대출 d, 소비자 대출
5. 정상적인 상황에서 일정한 기준에 따라 재테크 상품을 정렬합니다. 다음 진술은 정확하지 않습니다 (ABC).
A, 금융 상품의 위험에 따라 파생 상품, 주식, 저축 상품, 전환 가능 부채 순서가 있습니다.
B, 금융 상품의 유동성에 따라 큰 것부터 작은 것까지 각각 국채, 정기예금, 대량 양도가능 예금증서입니다.
C, 재테크 상품 수익률에 따라 외화 재테크 계획, 선물, 저축류 상품.
D, 재테크 상품의 금리에 따르면, 순서는 예금, 정기, 보통예금이다.
6. 재테크 계획마다 소득 형식이 다르다. 다음 옵션 중 상업은행 개인재테크 계획에 일반적으로 사용되는 수익률 형식은 (ABCD) 입니다.
A, 고정수익률 b, 최저수익률 c, 기대최고수익률 d, 변동수익률
7. 라이프 사이클의 각 단계에 대한 다음 설명은 (BCD) 입니다.
A, 재테크 고객은 중년 성숙기에 있을 때 재테크 전략이 가장 보수적이다.
B, 은행 예금은 소년 성장기에 있는 고객이 남은 소비자금을 보관하는 데 더 적합하다.
C. 청년 발전기에 재테크 고객의 보편적인 재테크 이념은 빠른 자본 축적을 추구하는 것이다.
D. 양로기에 있는 고객은 재테크에서 성장보다는 자산 가치의 안정에 집중해야 한다.
8. 의사소통 전 준비작업에서 연구하고 수집해야 할 고객 정보는 (ABD) 입니다.
첫째, 고객의 성격 특성, 가족 상황
B. 고객이 현재 겪고 있는 관련 문제 및 특별 요구 사항
C. 금융 상품 관련 정보 수집
D. 고객의 이익과 관련된 지식을 습득하십시오.
9. 서로 다른 고객을 대할 때 다음과 같은 대처 기술이 적절합니다 (BCD).
A, 과묵한 사람에게, 가능한 한 그를 유도하여 말을 하게 한다.
B. 우유부단한 사람에게는 계정 관리자가 적극적으로 홍보 언어로 긍정적인 조언을 해주고 긍정적인 언어를 사용해야 한다.
C. 만성적인 사람에게는 조급하거나 초조하거나 스트레스를 주어서는 안 되며, 그의 발걸음에 맞춰 착실하게 증명하고 지도해야 한다.
D, 의심이 많은 사람에게 당신의 성의를 알리거나, 당신이 그의 문제를 매우 중요하게 여긴다고 느끼게 하세요. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 믿음명언)
10. 개인 재테크 발전에 영향을 미치는 외부 환경은 주로 (ABC) 입니다.
A, 사회 환경 b, 경제 환경 c, 금융 환경 d, 기술 환경
2 차 신체검사
1. 참 또는 거짓: 10 채널, 채널당 3 점, 총점 30 점.
(√) 1. 만능생명보험은 보험료 납부가 유연하고 보험금액이 조절이 가능한 생명보험이다.
(×)2. 인신보험 재테크 상품을 운영하는 보험회사 흑자는 주로 보험료의 사익, 이윤, 경비 이윤에서 비롯된다.
(×)3. 펀드의 자산 배분이 장기적으로 75% 주식, 20% 채권, 5% 현금으로 유지된다면, 기본적으로 그 펀드가 균형형 펀드라고 판단할 수 있다.
(×)4. 현대보험제품은 전통보험상품에 비해 수익률을 어느 정도 낮췄다.
(√)5. 증권투자기금은 간접적인 증권투자 방식이다.
(√)6. 폐쇄형 기금은 증권거래소에서 시가로 거래할 수 있다.
(×)7. 보험 상품은 다른 투자 재테크 수단으로 대체할 수 없는 투자 기능을 가지고 있다.
(×)8. 관리자는 기금의 운영 수익에 대한 투자 위험을 감수해야 한다.
(√)9. 펀드의 장기 성장에 관심을 갖고 투자자에게 정기 수익을 가져다 주는 것은 수익형 펀드라는 점을 강조한다.
(×) 10. 보험 계약 당사자는 보험인과 수혜자를 포함하여 계약 체결에 참여하는 주체이다.
둘째, 객관식 질문: 10 채널, 각 3 점, 총점 30 점.
1. 인신보험 재테크의 가장 큰 특징은 보험 (C) 의 기능과 자본 부가가치의 기능을 유기적으로 결합하는 것이다.
A, 사회 관리 b, 금융 c, 기본 보증 d, 위험 관리
2. 퇴직금이 65438+ 만원에 불과한 퇴직자와 백만장자에게 상황은 완전히 다르다. 왜냐하면 그들은 다른 (A) 를 가지고 있기 때문이다.
A. 실제 위험 감당 능력 B. 위험 선호도 C. 위험 분산 D. 위험 인식
3. 다음 금융자산 중 위험은 낮음에서 높음으로 (a) 입니다.
첫째, 은행 예금, 국채, 회사채, 주식
B. 주식, 회사채, 국채 및 은행 예금
C. 국채, 은행 예금, 주식 및 회사채
D. 국채, 은행 예금, 회사채 및 주식
4. 연결 보험에서 투자 부분의 손익 위험은 (b) 가 부담한다.
A, 피보험자 b, 피보험자 c, 보험회사 d, 피보험자
연금 보험은 (b) 보험 상품입니다.
A, 혁신적인 생명 보험 b, 전통적인 생명 보험 c, 혁신적인 손해 보험 d, 혁신적인 투자 보험
6. 개인증권재테크 상품의 위험으로 볼 때 채권재테크 상품 특유의 위험은 주로 (D) 이다.
A. 정책 위험 b, 이자율 위험 c, 시장 위험 d 및 채무 불이행 위험
(b) 개인 증권 금융의 기본 역할.
A, 위험 회피 b, 수익 획득 c, 유동성 d, 편리성
8. 보험계약 조항은 보험인이 미리 작성하며, 보험자는 보험증권만 기입하면 되고, 보험인의 확인을 거쳐 보험계약이 성립된다. 따라서 우리는 보험 계약이 (b) 계약이라고 말한다.
A, 부속서 b, 조건부 c, 보상 d, 행운.
9. 주식 부채 균형 기금의 경우 주식 투자의 할당 비율의 중앙값과 채권 자산의 할당 비율의 중앙값 차이는 일반적으로 (d) 를 초과하지 않습니다.
A, 10% b 초과, 10% C, 5%- 10% d, 5%
10. 기금의 법정 형식에 따라 우리나라가 현재 설립한 기금은 (A) 기금입니다.
A 계약 b 회사 c 폐쇄 d 개방
객관식 질문: 10 도, 각 4 점, 총점 40 점. 객관식 질문: 10 채널, 4 점, 총점 40 점.
1. 채권 투자의 위험 요소는 (ABCD) 입니다.
A, 금리 위험 B, 인플레이션 위험 C, 위약 위험 D, 조기 상환 위험
2. 투자형 보험상품에 대한 다음 진술이 정확하지 않습니다.
A. 보험료의 투자보험료가 저축계좌에 들어간다.
B. 보험료의 투자보험료는 펀드 관리회사 (ABD) 가 운영한다.
C, 투자 프리미엄 투자 수익은 고객에게 속합니다.
D, 정책 보유자는 배당금을받을 수 없습니다.
3. 고객이 어떤 재테크 방식을 통해 스스로 돈을 저축하도록 강요하고 싶다면, 보통 선택하지 않는다 (ACD).
A, 재산보험 b, 생명보험 c, 펀드 d, 주식.
다음은 생명 보험 (ABC) 입니다.
A, 생명 보험 b, 상해 보험 c, 건강 보험 d, 책임 보험
다음은 보험 금융 상품의 위험 (AC) 입니다.
A, 위험 관리 b, 채무 불이행 위험 c, 정책 위험 d, 이자율 위험
다음은 채권과 주식의 특징입니다 * * *. 잘못된 주장은 (광고) 입니다.
A, 수익률은 B 에 영향을 주지 않고, 모두 증권 C 에 속하며, 모두 융자 방식 D 이며, 모두 정해진 상환 기한이 있다.
7. 다음 (ABC) 은 채권 발행인이 될 수 있습니다.
A, 중앙정부 B, 기업조직 C, 금융기관 D, 사회조직.
8. 다음 (ACD) 은 국채 투자의 특징이 아니다.
A, 수익률이 높은 B, 안전성이 높은 C, 면세 대우 D, 유동성이 강하다
9. 보험 재테크 상품을 구매할 때 지켜야 할 원칙은 (AB) 이다.
A, 이전 위험 B, 힘써 C, 원금 안전 D, 수익이 높다
10.(BDE) 는 개방형 펀드입니다.
A, 펀드 규모는 변하지 않고, 펀드 가격은 펀드 자산의 순액으로 계산됩니다.
C. 펀드 점유율 D 는 일반적으로 거래소에서 거래되며, E 는 환매할 수 있으며, 존속 기간은 제한이 없다.
제 3 차 신체검사
첫째, 옳고 그름 문제: 8 도, 도당 4 점, 총점 32 점.
(√) 1. 상업은행의 외환시장 경영 활동에는 대리 매매와 자영업이 포함된다.
(×)2. 외환재테크 제품에서 변동수익류 제품은 저축, 변동수익류 제품 등 기초제품과 금리 옵션, 환율옵션을 결합해 계약에 반영한 복합제품을 말한다.
(×)3. 만약 달러가 엔화에 대해 10% 평가절하되면 엔화는 달러화에 대해 10% 평가절하된다.
(√)4. 중국에서는 간접 정가법을 사용하지 않고 환율가격을 책정한다.
(×)5. 옵션비는 옵션의 행권 가격을 가리킨다.
(√)6. 개인신탁이 선택한 고객은 보통 일정한 부를 축적한 사람들이다.
(×)7. 신탁관계가 성립된 후 수탁자는 신탁재산의 소유권을 얻었다.
(√)8. 법적 행동 능력이 있는 한 수혜자가 될 수 있다.
둘째, 객관식 질문: 8 문제, 질문 당 4 점, 총점 32 점.
1. 개인 외환 구조예금의 전형적인 특징 중 하나는 (B) 미리 예금을 종료할 권리가 있다는 것이다.
예금자 b, 은행 c, 대리인 d 및 제 3 자
2. 부동산 투자 신탁재테크 상품에 대한 다음 진술은 정확하지 않다: (d)
첫째, 투자 할 수있는 부동산 담보 대출.
B. 수입원에는 부동산 자체의 부가 가치 수입이 포함된다.
C 수입원에는 부동산 임대 수입이 포함됩니다.
D. 일반적으로 정부 재정 보증이 있습니다.
3. 상업은행과 비교했을 때, 신탁회사는 개인재테크 서비스에서 우세하다 (B).
A, 사모 성격의 신탁제품이 은행에 의해 대리 판매될 가능성이 점차 줄어들고 있다.
B 원칙적으로 신탁회사는 인프라, 부동산 프로젝트, 주식, 어음 및 기타 산업 및 금융 자산에 투자할 수 있습니다.
C. 신탁회사는 집합자금신탁계획을 발행할 때 고객에게 원금의 안전과 예상 수익을 보장하겠다는 약속을 할 수 없다.
D 신탁회사의 영향력이 제한되어 국내 주민들은 신탁제품에 대해 거의 알지 못한다.
4. 자금 규모가 중간 보수형 투자자는 저축, 신탁품종을 기준으로 (B) 의 자금을 은행의 전문 재테크 계획에 맡길 수 있다.
A, 20% B, 30% C, 40% D, 50%
2 개의 아기는 투자자의 (a) 옵션입니다.
A, b 판매, c 구매, d 선택, 조합
신뢰에 관한 다음 진술은 정확하지 않습니다: (c)
수탁자는 약속한 조건에 따라 신탁재산을 관리하거나 처분해야 한다.
의뢰인은 신탁재산의 합법적인 소유자이다.
신탁재산의 수혜자는 의뢰인 본인일 수밖에 없다.
D. 신탁의 목적은 달성되거나 달성 될 수 있어야합니다.
중국의 개인 회사 외환 거래는 (c) 거래입니다.
A, 인민폐와 외화 사이 B, 인민폐와 외화 사이 C, 외화와 외화 사이 D, 외화 사이
8. 외환재테크 상품에서 (A) 저축, 변동수익류 제품 등 기초제품과 금리 옵션, 환율옵션을 결합해 계약에 반영한 복합제품을 말한다.
A. 구조적 투자 도구 B. 유동 수익 제품 C. 실판 외환 거래 D. 옵션 제품
객관식 질문: 6 질문, 질문 당 6 점, 총 점수 36 점. 객관식 질문: 6 질문, 질문 당 6 점, 총점 36 점.
1.(AC) 신탁의 수탁자가 될 수 있습니다.
첫째, 전문 신탁 투자 회사
B. 능력이 제한된 자연인
완전한 민사행위 능력을 갖춘 자연인
D. 법적 행동 능력 만 가진 자연인
누구 있어요
신뢰에 대한 올바른 진술은 (CD) 입니다.
첫째, 수탁자는 같은 신탁의 유일한 수혜자가 될 수 있다
B, 고객이 수혜자가 될 수 없습니다.
계약서에 서명할 수 있는 사람은 누구나 수탁자가 될 수 있다.
수탁자는 신탁재산을 단독으로 관리해야 할 의무가 있다.
E. 고객은 재산권을 포기할 의무가 있다.
외환 시장의 이유는 (ACD) 입니다.
투기 b 중앙 은행 개입 c 무역 투자 d 헤지
4. 장기적으로 환율 추세에 영향을 미치는 요소는 (BCD) 입니다.
A, 공식 개입 b, 국제수지 c, 인플레이션율 d, 금리
(ABC) 는 신뢰의 기본 요소입니다.
A. 신탁행위 B. 수탁자 C. 신탁목적 D. 신탁수익률 e. 신탁기한
6. 다음은 외환옵션거래에 대한 진술이 정확하다 (ABC).
A, 외환옵션의 거래 대상은 통화 자체가 아니라 미래에 화폐를 매매할 수 있는 권리다.
B, 옵션의 구매자는 시장 상황에 따라 행권 여부를 결정할 수 있다.
C. 옵션 판매자는 위험을 감당하고, 매매 의무를 이행하며, 옵션비를 받아야 한다.
D, 옵션비는 일반적으로 옵션 만기일에 일시불로 지불되며 환불할 수 없습니다.
제 4 차 신체검사
첫째, 옳고 그름: 13 개 채널, 채널당 3 점, 총점 39 점.
(√) 1. 일반적으로 시장 금리 상승은 부동산 시장의 하락을 초래할 수 있다.
(×)2. 각 자산 수익의 상관관계는 포트폴리오의 예상 수익에 영향을 주지만 포트폴리오의 위험에는 영향을 주지 않습니다.
(×)3. 교육신탁기금을 채택하면 아이들이 나쁜 취미를 기르는 것을 막을 수 있다.
(×)4. 한 포트폴리오에는 주식의 60%, 채권의 20%, 당좌 예금의 20% 가 포함되어 있다. 이런 조합은 중년에 가장 적합하다.
(×)5. 자녀 교육 저축은 재테크의 단기 목표에 속한다.
(√)6. 자본수익을 위한 투기는 국내외 소비자들이 집을 사는 이유 중 하나이다.
(×)7. 중국에서는 기업연금 분담금이 기업이 부담한다.
(×)8. 교육 대상에 따라 교육은 의무교육과 비의무교육으로 나눌 수 있다.
(×)9. 완전한 퇴직 계획은 퇴직 후 생활 설계와 자조 연금 저축 투자 설계라는 두 부분으로 구성되어 있다.
(√) 10. 면적 크기는 집값에 영향을 미치는 가장 중요한 요소입니다.
(√) 1 1. 부동산 관리는 주택 보전과 부가가치의 중요한 보증이다. 좋은 재산이 없으면 좋은 집이 없을 것이다.
(√) 12. 사회보장은 주로 정부조직의 연금사회보험제도와 기업조직의 보충연금보험제도를 가리킨다.
(×) 13. 동등한 원금이자 상환 방식에 비해 평균 자본의 상환 압력이 적다.
둘째, 객관식 질문: 13, 문제당 3 점, 총점 39 점.
1. 교육저축은 국가가 규정한 저축 항목으로 이자세 면제 제로 액세스로 (D) 방식으로 이자를 계산한다.
A, 전체 액세스 b, 예금 인출 c, 전체 액세스 d, 전체 액세스
2. 우리나라 경제감당능력과 우리나라 교육발전의 실제 수요에 따라 관련 국가의 역사 수준을 참고해 20 세기 말까지 국가 재정성 교육지출이 국내총생산의 비중을 차지해야 하고 (B), 교육지출이 연간 재정지출의 비중을 차지해야 한다 ().
A, 4%, 10% B, 4%, 15% C, 5%, 12% D, 5
3. 현재 국내 상업은행이 채택한 주택 대출 상환 방식은 주로 동등한 원금이자 상환법과 (A) 이다.
A. 평균 자본 상환법 b, 등비 상환법 c, 비례 상환법 d, 등액 이자 상환법.
4. (b) 부터 중국은 점차 다단계 연금 보험 제도를 수립했다.
A, 1990b, 199 1 연도 c, 1992d,1992d
5.9 년 전 785 만 3000 원 (토지, 동산, 장소 개선비 제외) 을 들여 200 개의 침대가 있는 종합병원을 지었다. 이런 부동산의 건설원가지수에 따르면 병원 건설비용은 9 년 전부터 현재까지 68.3% 상승했고 지수 조정법으로 평가된 재설정 비용은 A 로 나타났다.
A, 132 16600 원 b, 5.363600 원 c, 2.489400 원 d, 10727200 원.
6. 부동산 시장 투자의 과열을 통제하기 위해 (B) 중국 인민은행에 속하지 않는 규제 조치.
A, 중앙은행 어음 B 대량 발행, 주택 융자 기준 금리 C 인하, 예금 준비율 D 인상, 대출 계약금 비율 인상.
7. 일반적으로 (D) 중 투자자의 재테크 이념은 부의 빠른 유실을 피하고 저위험을 감수하며 보장된 수익을 얻는 것이다.
A, 청소년 성장기 B, 청년 성장기 C, 중년 안정기 D, 퇴직연금
8. 직원 개인 저축연금보험은 우리나라 다단계 연금보험 체계의 일부이며, 직원들이 자발적으로 참여하고 자율적으로 경영기관을 선택하는 (C) 보험 형식이다.
A, 기본 b, 보조 c, 보충 d, 주요
9. 경영 계획 실패로 실제 투자 수익이 예상 수익보다 낮거나 투자 실패가 발생합니다. 투자 관리의 관점에서 볼 때, 이러한 위험은 (B) 위험이다.
A, 시스템 위험 b, 비 시스템 위험 c, 비분산 위험 d, 재무 위험
10. 교육재정의 독립성은 (D) 교육재정의 특징이다.
A, 중국 b, 영국 c, 일본 d, 미국.
1 1. 도시 땅값에 영향을 미치는 일반적인 요인은 전체 사회와 지역의 땅값 수준에 (c) 영향을 미치는 거시적인 요소를 가리킨다.
A, 일반 b, 특정 c, 결정 d, 보편성
12. 기초 연금 제도에 대한 국가의 전반적인 구상에 따르면 미래 기초 연금 보험의 목표 대체율은 (d) 이다.
A, 28.50% B, 38.50% C, 48.50% D, 58.50%
13. 고객이 앞으로 자립, 존엄, 고퀄리티의 은퇴생활을 할 수 있도록 지금부터 적극적으로 실시해야 할 재테크 계획은 (b) 이다.
A, 현금 계획 b, 퇴직 계획 c, 투자 계획 d, 위험 관리 및 보험 계획
셋. 객관식 질문: 1 1, 질문당 2 점, 총점 22 점. 객관식 질문: 1 1, 질문당 2 점, 총점 22 점.
1. 등액 원금환법과 평균 자본환금법에 대한 설법은 정확하지 않다 (ACD).
A. 등액 원금상환법에 따라 원금의 월공급 중 비율이 점차 줄어든다.
B, 평균 자본의 상환 법칙에 따르면 이자는 월공급 중 비율이 단계적으로 감소한다.
C, 동등한 원금과이자 상환법에 따라 월간 공급을 단계적으로 줄입니다.
D, 평균 자본의 상환 법칙에 따르면, 매 기간마다 월공급 금액이 같다.
2. 다음 금융서비스에서 (BCD) 의 역할은 주택 지출로 인한 경제적 압력을 완화하는 것이 아니다.
A. 주택 보험 B. 개인 주택 담보 대출 C. 적립금 대출 D. 개인 주택 인테리어 대출.
부동산 투자의 장점은 (ABD) 입니다.
A, 투자를 분산시키는 역할을 합니다. B, 인플레이션을 견딜 수 있다; C, 성격 차이가 작고 조작하기 쉽습니다. D, 재무 레버리지를 사용할 수 있습니다.
부동산 투자 방법은 다음과 같습니다: ABCD
A, 부동산 구매 B, 부동산 임대 C, 부동산 신탁 D, 부동산 담보 대출 신청.
5. 기업연금계획은 기업에 약간의 수익을 가져다 줄 수 있는데, 이러한 수익은 ABCD 에 나타난다.
A, 인재 B 유치, 기본연금 보험에 보조 기능 제공 C, 기업 이미지 구축 D, 기업에 세금 혜택 제공
6. 퇴직 계획에 대한 다음 진술은 (BCD) 입니다.
첫째, 계획은 너무 늦게 시작해서는 안 된다
B, 일정은 약 5 년이어야합니다.
C, 정보는 극도로 보수적이어야합니다.
D. 투자와 위험에 대해 상당히 낙관적이어야 한다.
7. 연금 보험의 특징에 대한 다음 진술은 (AC) 입니다.
첫째, 연금 보험은 사회보험을 수단으로 보장 목적을 달성하는 것이다.
B, 연금 보험료는 전적으로 단위와 개인 * * * 이 부담한다.
C. 연금보험의 목적은 노인의 기본 수요를 보장하고 안정적이고 믿을 수 있는 생활원을 제공하는 것이다.
D 연금 보험은 가장 중요한 사회보험 중 하나이며 본질적으로 상업보험이다.
8. 자녀 교육 투자와 주택 투자의 차이점은 (BC) 이다.
A, 큰 금액; B, 시간 탄력성 없음; C, 비용은 정확하게 예측할 수 없습니다. D. 인플레이션의 영향을받습니다.
9. 다음은 교육투자계획에 대한 진술이 정확하다 (ABCD).
A, 교육 비용은 미리 정확하게 예측할 수 없다.
B, 교육투자계획안은 실제 상황에 따라 조정해야 한다.
C, 교육 투자 계획은 아이들과의 의사 소통에주의를 기울여야합니다.
D, 연령대가 다른 아이들 중에서 투자상품을 사용하지 않는 것을 선택해야 한다.
10. 아이의 교육 목표를 결정할 때 고려해야 할 요소는 (ABCD) 입니다.
A, 학교의 특색 B, 학비의 높낮이 C, 아이의 취미 D, 아이의 학습 능력
다섯 번째 건강 검진 테스트
1. 참 또는 거짓: 10 채널, 채널당 3 점, 총점 30 점.
(×) 1. 상업은행은 재무 자문 서비스의 전문적인 특징을 반영하는 표준 서비스 프로세스를 갖춘 재무 자문 서비스를 제공해야 합니다.
(×)2. 중국은 주민이 외국에서 얻은 소득에 대해 개인소득세를 부과하지 않는다.
(×)3. 재테크 기획은 하이테크 산업으로, 서비스 태도는 재테크 서비스 수준에 직접적인 영향을 미치지 않는다.
(×)4. 수집품의 발행 부수가 클수록 세계의 양이 커진다.
우리나라 관련 법률에 따르면 문화재를 몰래 수집하는 것은 위법이다.
(√)6. 중국에 있는 외국인의 보험 청구는 개인 소득세를 면제할 수 있다.
(√)7. 우리나라의 현행 세제구조에서 자연인을 납세자로 하는 유일한 세금은 개인소득세이다.
(×)8. 은행 재테크 인력이 고객에게 재테크 자문 서비스를 제공한 후, 고객이 재테크 컨설턴트 서비스에 따라 자금을 관리하고 운용하는 권리와 위험은 은행과 고객 양측이 부담한다.
(√)9. 개인 세금 계획은 개인 재테크 계획의 중요한 구성 요소이며, 납세의무가 발생하기 전에 법률이 허용하는 범위 내에서 세금 부담에 대한 낮은 선택이다.
(√) 10. 수집품은 보통 평가절상 자산이다.
1. 객관식 질문: 10 채널, 채널당 3 점, 총점 30 점.
1. 예술시장은 경제가 발달한 서양에서 최초로 출현하여 약 (B) 년의 역사를 가지고 있다.
A, 200 B, 250 C, 300 D, 350
2. 중국 고대 동전 수집은 개혁개방 이후 왕성하게 발전했고 문화재 거래 해금 금지는 (A) 로 시작됐다.
A, 서화 b, 도자기 c, 고전 가구 d, 고대 동전
우리나라의 개인 소득세에 적용되는 세율 범위는 (b) 입니다.
A, 5%~50% B, 5%~45% C, 5%~40% D, 5%~35%
4. 표준 개인 재테크 계획 프로세스에는 I, 고객 자료 수집 및 개인 재테크 목표가 포함됩니다. 통합 재무 관리 계획 전략 통합 고객 관계 구축 넷째, 고객의 현재 재무 상태를 분석합니다. 재무 계획을 실행하고 모니터링합니다. 올바른 순서는 _ _ _ _ _ _ d _ _ _ _ 이어야 합니다.
하나, 셋, 여섯, 다섯, 넷, 둘
B, 3, 1, 4, 5, 6, 2
C, 셋, 다섯, 둘, 하나, 여섯, 넷
D, 3, 1, 4, 2, 5, 6
(c) 재무 기획자에게 더 적합한 방법이다.
첫째, 자신의 실천 경험을 수정하고 미화하다
B, 고객의 생각에 따라 회담을 진행하다.
C. 투자 계획에 대한 수익 보장을하지 마십시오.
D, 유도 문제를 통해 질문하십시오.
(a) 항상 예술 시장의 중추였습니다.
A, 기업 투자자 B, 국유기업 C, 정부 소속 기관 D, 개인 수집가
7. 회사 직원이 기업 국유주를 매입하여 얻은 노동 배당금은 제 _ _ _ _ _ _ _ _ 항목에 따라 개인소득세를 징수한다.
첫째, 임금 수입이 생략되었다
8. 개인 재테크 업무는 (b) 기반 은행 업무이다.
A. 법률 대리인 관계 B. 위탁 대리인 관계 C. 예금 업무 관계 D. 대출 업무 관계
9. 우리나라 세율의 기본 규정에 따라 노무보상 소득에 적용되는 비례세율은 (D) 입니다.
A, 5% B, 10% C, 15% D, 20%
10. 우리나라 관련 규정에 따라 다음 개인소득세는 (c) 입니다.
A, 부채이자 B, 보험배상금 C, 중국 철건채권 D, 교육저축예금이자.
객관식 질문: 10 도, 각 4 점, 총점 40 점. 객관식 질문: 10 채널, 4 점, 총점 40 점.
1. 중국의 개인소득세는 세율표 (AD) 를 채택하고 있다.
비례세율
B. 전체 누진 세율
C, 초과 누진세율
D. 초과 누진세율
E. 고정 세율
2. 세계에서 가장 수익성이 높은 세 가지 투자 프로젝트는 (ACD) 를 포함한다.
A, 금융증권투자 B, 부동산투자 C, 보험재테크상품 투자 D, 예술품투자
다음은 예술 투자의 특징 (AB) 입니다.
A, 위험도가 낮고, 정치적 영향을 받지 않고, 수익이 높고, 유동성이 좋다.