개인 결제 및 판매 관리를 더욱 보완하기 위해 개인이 분단 회피 한도를 통해 감독하는 행위를 억제하고, 개인이 외화 현금을 보유하는 행위를 규범화하기 위해, 관련 문제에 대해 다음과 같이 통지한다.
1. 개인은 분할 방식으로 개인 결제와 국내 개인 연간 구매총액 관리를 회피해서는 안 된다. 개인 분할 결제 및 판매에는 주로 다음과 같은 특징이 있습니다:?
(1) 해외 같은 개인이나 기관이 같은 날, 격일 또는 연속 수일 동안 국내 5 개 이상의 다른 개인에게 외환을 송금하고 수취인은 각각 송금한다. -응?
(b) 당일, 격일 또는 연속 다일 구매 후, 5 명 이상의 다른 개인이 해외 동일 개인이나 기관에 외환을 송금한다. -응?
(3) 5 명 이상의 다른 개인이 당일, 격일 또는 연속 다일 결산한 후 인민폐 자금을 같은 사람이나 기관의 인민폐 계좌로 입금하거나 송금한다. -응?
(4) 개인은 7 일 이내에 같은 외환저축계좌에서 동등한 1 만 달러에 가까운 외화현금을 5 회 이상 인출한다. 아니면 5 명 이상이 같은 날, * * * * 같은 은행점에서 1 인당 5,000 달러에 가까운 현금 결제를 했습니다. -응?
(5) 같은 사람이 외환저축계좌의 예금을 5 개 이상의 직계 친족에게 양도하고, 직계 친족은 연간 총액 내에 각각 송금한다. 또는 같은 사람의 5 명 이상 직계 친족은 각각 연간 총액에서 송금하고 구매한 외환을 개인 외환저축 계좌로 이체한다. -응?
(6) 한도 관리를 여러 번, 여러 번 도피하는 기타 개인 분할 매각 행위. -응?
둘. 은행은 개인 결제가 본 통지서 제 1 조의 규정 특징 중 하나와 일치하는 것을 발견했으며, 반드시 다음 규정에 따라 처리해야 한다.
(1) 개인의 분할 결제가 뚜렷한 특징을 가지고 있다면 은행은 분할 결제로 확인할 수 있어 처리하지 않습니다.
(2) 개인 결제는 상술한 특징 중 하나와 일치하지만, 은행은 분할 결제로 직접 확인할 수 없으며, 경상항목 하은행은 경상수지 아래 외환수지의 진실성을 검증하는 원칙에 따라 개인이 거래금액의 관련 증빙자료를 제출하도록 요구해야 한다. 개인은 제공할 수 없고, 은행은 처리하지 않는다. 자본항 하은행은' 개인외환관리방법 시행 세칙' 제 3 장 등 개인자본 프로젝트 관리 규정에 따라 처리한다. -응?
(3) 은행은 사후사찰에서 개인이 분매 판매 업무를 한 혐의를 받고 있는 것으로 밝혀졌으니, 관련 단서를 수집해 같은 사람이 분분할 업무를 다시 처리하지 못하도록 해야 하며, 발견일로부터 3 일 (영업일 기준) 이내에 국가외환관리국 현지지국 (이하' 외환국') 에 보고해야 한다. -응?
셋. 개인이 외화 현찰을 가지고 송금하는 경우, 다음 규정을 준수해야 한다.
(1) 올해 결산 총액을 초과하지 않은 개인이 외화현금 결산을 보유하고 있으며, 당일 외화현금 결산 누적 금액이 동등한 5,000 달러 이하인 경우 본인의 유효 신분증으로 은행에 가서 처리한다. 당일 누적 금액이 5000 달러를 초과하는 경우 본인의 유효 신분증, 본인의' 입국객 수하물 물품 세관신고서' (이하' 입국신고서') 또는 본인의 원래 계좌 개설 은행의 외화 현금증빙서류로 은행에 가서 처리한다. -응?
(2) 올해 결산 총액을 초과한 개인은 외화 현찰을 보유하고 있으며, 경상 항목은 본인의 유효 신분증, 본인세관 입국신고서 또는 본인 원계좌 은행 외화 현찰인출증명서,' 개인외환관리방법 시행세칙' (송금 [2007] 1 호) 제 2 장에 규정된 거래금액과 관련이 있다 자본항은 본인의 유효 신분증, 본인세관 입국신고서 또는 본인 원계좌 은행 외화 현찰인출증으로' 개인외환관리방법 시행세칙' 제 3 장 등 개인자본 프로젝트 관리 규정에 따라 처리한다. -응?
넷째, 개인 경상 항목에 따른 비영리 구매는 인민폐 현금, 본인 또는 직계 친족의 인민폐 계좌와 은행 카드 자금으로 제한되어야 한다. -응?
5. 개인 외화 환전 프랜차이즈 시범기관은 은행에 비해 본 통지서의 규정을 적용한다. -응?
여섯째, 은행, 개인 외환 프랜차이즈 시범 기관 및 개인은 "개인 외환 관리 조치" (중국 인민 은행 명령 [2006] 제 3 호), "개인 외환 관리 조치 시행 규칙" 및 본 통지의 규정을 엄격히 준수해야 한다. 본 통지 규정을 위반하면 외환국은 중화인민공화국 외환관리조례 (2008 년 8 월 5 일 중화인민공화국령 제 532 호) 제 47 조, 제 48 조 및 기타 관련 규정에 따라 처벌한다. -응?
일곱째, 이 통지는 발행일로부터 시행됩니다. -응?
국가외환관리국 각 분국, 외환관리부는 본 통지를 받은 후 즉시 관할 분국, 도시상업은행, 농촌상업은행, 외자은행, 개인본 외화환전 프랜차이즈 시범기관에 전달해야 한다. 각 중자 외환지정은행은 가능한 한 빨리 그 지사를 전달해야 한다. 집행 중에 문제가 있으면 제때에 국가외환관리국에 피드백을 주십시오.
2009 년 11 월 19 일