최근 많은 주요 은행들이 자금세탁 방지를 위해 해외송금 서비스를 취소했습니다. 중국과 긴밀한 관계를 맺고 있는 HSBC와 스탠다드 차타드 은행은 최근 테러리스트, 마약 두목, 이란의 자금세탁을 막지 못한 혐의로 미국 연방정부와 뉴욕주 정부로부터 조사를 받았습니다. 자금세탁은 법무부, FBI, 국세청, 뉴욕주 금융서비스부 등 여러 미국 정부 기관에서 처리하는 연방 중범죄입니다. 그 중 IRS가 일차적인 책임을 집니다. 한편, IRS는 특정 불법 활동(SUA)과 관련된 금융 거래의 자금 세탁을 조사하는 반면, 자금의 출처와 소유권을 은폐하고 단순히 한 사람에서 다른 사람으로 돈을 이체하려는 모든 시도는 자금 세탁으로 간주될 수 있습니다. . 과세는 자금세탁을 방지하는 기본입니다. 탈세로 인한 소득은 불법소득입니다. 그 출처를 숨기는 것이 자금세탁입니다. 이는 일반 중국인이 주의해야 할 자금세탁 방지의 의미입니다. 정부의 자금세탁 조사는 해외송금과 현금예금을 중심으로 이뤄지고 있다. 이와 관련하여 일부 중국인은 탈세나 이해 부족으로 인해 자금세탁 함정에 빠질 수 있으며, 벌금을 물거나 재산을 몰수당하거나 심지어 감옥에 갈 수도 있습니다. 역사적으로 1920년대 미국 최초의 마약 및 돈세탁 범죄 수사는 탈세 혐의로 기소되어 형을 선고받았습니다. 1970년 의회는 자금세탁을 방지하기 위해 은행비밀보호법(BSA)을 통과시켰습니다. 이 법에 따라 재무부와 국세청은 양식 4789, 현금 거래 보고서, 양식 4790, 현금 또는 화폐 상품의 국제 거래 보고서, 양식 TD F90-22.1, 외국 은행 및 금융 계좌 보고서를 사용하여 다음을 수행합니다. 자금 세탁을 모니터링합니다. 양식 4789에 따르면 금융 기관은 $10,000를 초과하는 현금 입출금을 IRS에 보고해야 합니다. 양식 4790에 따르면 해외 여행자는 $10,000를 초과하는 현금 입국 또는 출국을 세관에 보고해야 합니다. 양식 TD F90-22.1에 따르면 미국인은 $10,000를 초과하는 해외 금융 자산을 재무부에 보고해야 합니다. IRS는 또한 다른 회사에도 양식 8300을 통해 $10,000 이상의 현금 거래를 보고하도록 요구합니다.