거래 시 어음 판매 입찰 (즉, 어음 판매 입찰과 어음 매입 가격의 차이 계산) 에 따라 환산되며 다음과 같이 계산됩니다.
해당 통화의 외화 예금 계좌에서 차액을 받는 경우 해당 통화로 외화로 지불하며, 외화 차액은 외화 거래액 ×( 1- 어음 매입가/외환 판매가) 입니다.
인민폐 계좌에서 차액을 받는 것은 인민폐 차액 = 외화 거래액 × (외환판매입찰-현찰매입가) 입니다. 거래 외화와 일치하지 않는 다른 외화 계좌에서 차액을 받는 경우, 기타 외화 차액은 인민폐 차액/기타 외화의 외환 매입가격이다. (이런 상황이 발생할 가능성은 적다)
예를 들어 고객이 은행 계좌에서 송금할 때 100 * 600.14/607.41= 98.80 달러인 경우 고객의 은행 계좌는/가 줄어듭니다
외화 스프레드 = 100 달러 -98.80= 1.2 달러. 인민폐로 지불하면 위안화 차액 = 100 달러 × (607.445438+0-600.14)/100 =;
확장 데이터:
1.' 국제통화기금 협정' 제 8 조에 따르면 회원국의 일반적인 의무는 한 나라의 통화가 자유외환이 되기 위해서는 세 가지 조건을 충족해야 한다는 것이다.
1. 중국 국제수지의 경상수지 (무역 및 비무역 지불) 와 자본 이체에는 제한이 없다.
2. 차별적인 통화 조치나 여러 통화 환율을 취하지 마십시오.
3. 다른 회원국의 요청에 따라 수시로 상대방의 경상수지에 남아 있는 자국 통화를 다시 구매해야 할 의무가 있다.
자유환전화폐는 국제환결제에 광범위하게 사용되고, 국제금융시장에서 자유롭게 거래하며, 다른 나라의 화폐로 자유롭게 환전할 수 있다. 국제무역에서는 이러한 자유환전 화폐로 정산된 수출입 무역을 일람불 무역이라고 한다.
둘. 무역투자 편의화를 더욱 촉진하기 위해 서비스실체경제를 위해 국가외환관리국 (이하 국가외환관리국) 이' 다국적 기업 외환자금 집중 운영관리 규정 (시범)' 을 개정했다. 이에 특별히 다음과 같이 통지합니다.
1. 외채 비율 자율관리 시범을 실시하다. 다국적 기업 회원기업은 비례에 따라 외채를 자율적으로 빌려주고, 동도국 기업은 회원기업의 외채를 전부 또는 일부 집중시킬 수 있다. 외채 결산 자금은 법에 따라 인민폐 대출과 지분 투자를 상환하는 데 사용될 수 있다. 기업이 외채 등록을 한 후, 상업 원칙에 따라 스스로 채무 상환 통화를 선택할 수 있다.
2. 국제 주요 계정의 기능을 최적화합니다. 국내 은행이 국제외환자금 주계좌를 통해 흡수한 예금은 지난 6 개월 동안 평균 예금 잔액의 50% (포함) 를 초과하지 않는 한도 내에서 사용할 수 있다. 은행 결제 및 판매 위치 관리에 포함된다는 전제하에 계좌 내 자금이 일정 비율 내에 입금될 수 있도록 허용한다.
계좌 개설 요구 사항을 단순화하십시오. 다국적 기업 자금이 A 급 회원기업의 경상 항목인 외환수입을 집중적으로 운영할 수 있도록 허용하고, 수출수입을 입하지 않고 계좌를 반제하도록 허용한다. 자격을 갖춘 다국적 기업은 외지에 경내 및 국제 외환자금 마스터 계좌를 개설할 수 있다.
4. 외환수지 수속을 간소화하다. 은행이 "고객 이해", "비즈니스 이해" 및 "실사" 원칙에 따라 관련 전자 문서의 진위성을 확인한 후 경상 프로젝트 외환 수지를 처리할 수 있도록 합니다. 경상 사업과 자본 프로젝트의 구매송금을 다른 은행에서 처리할 수 있도록 허용하다.
5. 섭외 수지 신고 절차를 개선하다. 외환 집중 납부와 상계 결산신고 절차를 간소화하고, 자금지 자동귀환 모델에 적응하는 섭외영수증 신고 방식을 확립하여 은행과 기업이 총괄 섭외영수증 수집 계약을 체결할 수 있도록 합니다.
6. 사후관리를 강화하다. 첫째, 은행과 기업은 규정에 따라 시범 업무 등의 데이터를 제때에 정확하게 제출해야 한다. 둘째, 각급 외환국은 다국적 기업의 외환자금 집중 운영에 대한 국경을 넘나드는 자금 흐름 모니터링을 강화하고 비정상적이거나 의심스러운 상황에 대한 위험 힌트를 제시하고 법에 따라 현장 점검을 실시해야 한다.
참고 자료:
바이두 백과-무료 외환
참고 자료:
Baidu 백과 사전-다국적 기업 외환 기금 중앙 집중식 운영 및 관리 규정