첫째, 자금 출처:
(a) 자체 외환 기금;
(2) 은행이 흡수 한 다양한 외환 예금;
(3) 해외 지사가 자금을 예치한다.
(4) 해외에서 단기 자금을 차입한다.
(5) 은행은 국가 계획에 따라 해외에서 중장기 상업 대출 (해외 부채 조달 자금 포함) 을 차입한다.
(6) 은행이 빌린 국제 금융기구 대출;
(7) 국가 또는 지방기관, 부서, 기업이 은행에 의뢰한 대출지표가 있는 해외 특별 융자
(8) 기타 자금원 (예: 일시금, 국내 동업 대출, 외환 매매 등).
둘째, 자금 사용:
국내 유동성 대출
(2) 국내 고정 자산 대출;
(3) 해외 지점 자금의 부당 이용;
(4) 해외 포지션 준비금 (자금 예탁, 대출, 국채 구매, 주식 구매 등) 을 예치합니다. );
(e) 기타 은행 투자.
(6) 고객의 의도 용도 및 프로젝트에 따라 발급된 위탁 대출
(7) 각종 임시자금, 국내 동업 대출자금 등 기타 자금의 사용. 제 5 조 외환신용업무를 운영하는 은행은 본 규정 제 4 조에 열거된 외환신용자금 출처와 외환신용자금 사용 내용에 따라 연간 외환신용계획을 편성해 중국 인민은행 본점, 중국 인민은행 본점 종합 균형을 보고한 후 국무원에 보고하여 집행을 승인해야 한다. 지역 및 지방은행의 외환신용계획은 중국 인민은행 현지지점 계획사에 제출해야 하며, 계획사가 본사에 보고하고 본사의 요구에 따라 하달해야 한다. 제 6 조 각 은행은 중국 인민은행이 발급한 연간 외환신용계획에 따라 외환예금을 흡수하고, 해외 자금을 적극적으로 꾸준히 마련하고, 외환자금원을 확대해야 한다. 현금 유동 외환대출은 예금대출의 원칙에 따라 발행 및 관리되며, 현금 고정자산 외환대출은 중국 인민은행이 내린 계획에 따라 엄격하게 통제되며 돌파해서는 안 된다. 외환신용대출은 국가의 관련 금융정책을 따르고 국가가 시급히 개발해야 할 업종, 산업, 프로젝트를 지지하고 자금 사용 효율을 높여야 한다. 제 7 조 은행은 반드시 중국 인민은행의 관련 규정에 따라 외환보유액을 기탁해야 한다. 제 8 조 외환신용자금 관리는 반드시 자금원이 자금 사용을 제한하는 원칙을 고수해야 한다. 은행은 규정에 따라 중앙은행에 외환보유액을 기탁한 후의 외환신용대출자금과 자기자금원에 속하며, 은행의 자체 영업자금에 속하며, 반드시 자금원에 따라 자금 사용을 통제하고 조정하여' 자균형, 자업자득 위험, 이익 강조' 를 해야 한다. 제 9 조 은행 외환신용자금은 반드시 위안화 자금과 균형을 이루어야 한다. 은행 외환신용자금 계획의 편성은 인민폐 신용자금 계획의 편성과 맞물려야 한다. 고정자산 외환대출의 국내 세트 위안화 자금은 부서 기업이 규정된 채널에 따라 융자하는 것 외에 인민폐 신용대출 계획에 배치해야 한다. 제 10 조는 은행, 동업 및 기타 금융기관이 단기 자금을 차입하도록 장려하고, 대출 금리는 같은 기간 국제금융시장 금리를 참고하여 합의할 수 있다. 제 11 조 은행과 기타 금융기관은 외환자금을 집중해 이득이 좋은 중대형 프로젝트에 은단 대출을 공동 지급할 수 있다. 대출 규모는 본 시스템 내에서 조정할 수 있으며, 인민은행에 별도로 규모 증가를 승인하도록 요청할 수도 있습니다. 제 12 조 중국 인민은행은 계획년도 내 경제금융상황의 발전, 각 은행 외환신용업무의 발전과 수요에 따라 국가은행의 외환신용계획에 필요한 조정을 할 수 있다. 조정 계획이 필요하다면, 각 관련 은행은 중국 인민은행에 외환신용대출계획 조정 보고서를 제출해야 한다. 제 3 장 자산부채 비율 제 13 조 중국 인민은행은 은행 외환신용자금에 대해 다음과 같은 자산부채 비율 관리를 실시한다.
(1) 외환 소유 자본 (납입 외환자본, 외환보유액, 업무발전기금 포함) 과 외환자산 총액의 최저 비율.
(2) 외환현물 대출 발행과 은행이 외환예금과 외환소유 자본을 흡수하는 최고 비율.
(3) 은행이 차입한 국제상업대출 (대외발행 채권 포함) 이 자체 외환자본의 최고 비율을 차지한다.
(4) 단기 차입자금과 외환예금과 외환보유자금의 최고 비율. 단기 자금은 주로 선불후 받은 자금의 선수금과 포지션을 해결하는 데 쓰인다. 선지불 후 수금은 반드시 은행의 재무 능력으로 제한되어야 하며, 장기 투자와 대출에는 사용할 수 없다.
(5) 장기 외환 대출 (즉 1 년 이상 기간 1 년 이상 고정 자산 대출 포함) 잔액 대 대출 총 잔액의 최대 비율.
(6) 단기 대출 (1 년 이하의 기술 개조 대출을 포함한 1 년 이하의 대출) 잔액은 총 대출 잔액의 최소 비율을 차지한다.
(7) 해외대출, 투자, 증권거래, 대출 등 해외자금의 운용과 은행 외환자산 총액의 최고 비율.
(8) 중국 인민은행이 규정한 기타 비율.