1. P2P 사기: 10%가 넘는 수익률이 좋은 경우가 많습니다.
상위 10대 사기는 의심할 여지 없이 P2P 사기입니다. 10%를 가까스로 넘기는 수익률은 아름다워 보이지만 실제로는 어떤 모습일까요?
2016년에 공안 기관은 10,000건이 넘는 불법 자금 조달 사건을 접수했으며 그 금액은 거의 1,400억 위안에 달하며 이 중 P2P 사기가 더 큰 부분을 차지했습니다. 따라서 P2P 사기는 재무 관리 사기 상위 10개 중 1위를 차지하고 있으며, 이는 괜한 일이 아닙니다.
P2P 사기 중 가장 악명 높은 것은 단연 'eZubao' 사건이다. 2014년 7월 '에즈바오' 출시부터 2015년 12월 압류까지 실제로 약 90만 명의 투자자가 참여해 500억 위안이 넘는 자금을 흡수했고 피해를 입은 투자자들은 전국 31개 성·시로 퍼져갔다.
그렇다면 이러한 유형의 P2P 사기를 어떻게 식별할 수 있을까요? 높은 금리는 가짜 P2P의 독특한 특징입니다. "Ezubao"***는 6개 상품을 출시했으며, 예상 연간 수익률은 9%~14.6%로 일반 은행 금융상품 수익률보다 훨씬 높습니다. 둘째, 그러한 제품에는 실제 주제가 없습니다. 투자자가 P2P 상품에 대해 의심이 드는 경우, 기반 상품의 진위 여부를 조사하여 플랫폼이 진짜인지 가짜인지 알 수 있습니다.
2. "거리 금융": "한 번 해보고 장소를 바꿔보세요."
"아줌마, 우리 회사가 근처에 있어요. 올라가서 차 한잔 해도 돼요. 우리 재무관리에 대해 얘기해보자면… 우리 상품은 연 12%의 수익률을 내고 있고, 길거리나 대형마트 앞엔 작은 테이블이 깔려 있다.” 홍보용 전단지를 들고, 양복과 넥타이를 매고 있는 젊은 남성들은 노인들이 서둘러 제품을 소개하면 그것에 매료될 것입니다.
보통 이런 재무관리 회사의 영업사원들은 투자자들을 자신의 회사로 데려오면 이런 회사가 화려하게 꾸며져 있고 쾌적한 환경을 갖추고 있어 투자자들을 설레게 만드는 모습도 볼 수 있다. 이런 유형의 회사의 강점을 오해합니다. 하지만 그런 기업들은 결국 도망치는 결과와 떼려야 뗄 수 없는 경우가 많고, '텅 빈 사람과 빈 건물'의 특성은 변하지 않았다.
3. 거짓 'P2G+PPP' 프로젝트: 노인을 속이기 위해 고안된 '정부 플랫폼'
최근에는 자신을 '금도금'하는 금융 사기가 흔하고 일부는 경제학자를 포용하고 일부는 텔레비전 방송국을 포용하고 있습니다. 놀라운 것은 감히 정부를 직접 포용하는 사기꾼 회사도 있다는 것입니다.
최근 'PPP'라는 개념이 큰 인기를 끌면서 사기업체들이 이 개념을 소란을 피우고 싶어 하는데, 화잉카일라이도 그 중 하나다.
'파키스탄 철도' 프로젝트는 화잉카일라이가 지방정부와 연결하는 'P2G+PPP' 프로젝트로 패키지화한 것이다. "PPP"는 일부 공공 복지 프로젝트를 구축하기 위한 정부와 기업 간의 합작 투자를 의미하며, 기업은 자금 조달 및 건설을 담당하고, 정부는 프로젝트 수립을 담당하고 정책 및 법적 보호를 제공합니다. Huaying Kailai는 "PPP"로 가장하여 전국 여러 곳에서 "파키스탄 철도" 프로젝트를 위해 40억 달러 이상의 자금을 모금했으며 예상 연간 수익률이 12%에 달한다고 주장했습니다. 100만 위안 투자. 7월 2일, 베이징시 공안국 둥청 지부는 Huaying Kailai Company가 불법 모금 활동 혐의로 조사를 받았다는 발표를 발표했습니다.
이러한 유형의 사기의 특징은 대부분의 프로젝트 투자자가 노인이라는 점입니다. 왜냐하면 노인은 정부가 '보호'하는 인프라 프로젝트를 믿을 가능성이 더 높기 때문입니다.
4. 현물거래 사기: 중년 남성 사기 전문 '위챗 미녀'
최근 몇 년간 전국 각지에서 은 거래를 하는 사기 범죄 집단이 적발됐다. , 원유, 아스팔트 및 기타 현물 상품을 사기로 가장합니다.
피해자 투자자들은 일반적으로 이들 사기꾼들이 흰 피부, 잘생긴 외모, 좋은 기질을 갖춘 부유한 젊은 여성인 것처럼 가장할 것이라고 밝혔다. 사실 이들 '미녀'의 정체는 모두 '빅맨'이다. 이들은 부임 전 중년 남성 타겟 고객을 '유혹'하는 방법을 알려주는 스피킹 트레이닝을 받게 된다. 저축을 좀 하세요.
채팅을 통해 이들 '미녀'들과 친해진 뒤, '애널리스트'의 안내를 통해 그들 뒤에는 '애널리스트'가 있다며 현물 투자를 권유하게 된다. , 당신은 상당한 수입을 얻었습니다. 많은 남성들이 '미인'들과 함께 참여하고 투자하도록 속이고 있습니다.
“원래는 5만 위안만 샀는데 지금이 포지션을 오픈하기 좋은 때라고 하더군요. 어쩐지 머리가 뜨거워져서 20만 위안을 추가했는데 다 잃었어요.” 투자자의 피해자.
현지 공안기관 조사 결과 이들 현물거래 플랫폼은 대부분 가짜 플랫폼인 것으로 드러났다.
디스크에서의 소위 작업은 단지 숫자일 뿐이며 빈번한 작업에 대한 높은 처리 수수료와 함께 결국 투자자는 모든 돈을 잃게 됩니다.
5. 온라인 거래 사기: 항상 모든 돈을 잃게 됩니다
2017년 6월 8일 영국 선거로 인해 미국 달러 대비 파운드 환율이 급등했습니다. 오프닝에서 200점 이상. 미국 달러 대비 영국 파운드 환율의 급격한 하락으로 인해 IGOFX 외환 거래 플랫폼의 모든 투자자 계정이 포지션을 청산하여 큰 손실을 입혔습니다.
투자자들이 받아들일 수 없는 것은 앞서 플랫폼에 설정한 '손절매선'이 헛수고였고, 일부 투자자들은 심지어 90%가 넘는 높은 손실을 입기도 했다.