1. 분할 결제-여러 고객이 별도로 송금한 후 인민폐 자금을 같은 사람에게 송금합니다.
두 가지 동작은 매우 뚜렷한 분할 특징을 가지고 있습니다.
하나는' 분' 으로, 외환은 여러 명으로 나뉘어 각각 결산을 처리하고, 인민폐는 여러 명으로 나누어 구매환을 처리한다.
하나는' 조합' 으로 결산소득 인민폐를 같은 사람에게 송금하고, 많은 사람들이 환매한 후 같은 사람에게 송금한다.
2. "개인 결제 및 판매 관리에 관한 통지" (송금 [2009]56 호) 에 따르면, 개인 분할 및 판매에는 다음이 포함됩니다.
(1) 해외 같은 개인이나 기관이 같은 날, 격일 또는 연속 수일 동안 국내 5 개 이상의 다른 개인에게 외환을 송금하고 수취인은 각각 송금한다.
(b) 5 명 이상의 다른 개인, 당일, 격일 또는 연속 다일 구매 후 해외 동일 개인이나 기관에 외환을 송금한다.
(3) 5 명 이상의 다른 개인, 같은 날, 격일 또는 연일 같은 사람이나 기관의 인민폐 계좌에 각각 인민폐 자금을 예금하거나 송금한다.
(4) 개인은 7 일 이내에 같은 외환저축계좌에서 65438 달러+0,000 원에 가까운 외화현금을 5 회 이상 인출한다. 또는 5 명 (포함) 이 같은 날 같은 은행점에서 1 인당 5,000 달러에 가까운 현금 결산을 합니다.
⑤ 같은 사람은 외환저축계좌 내 예금을 5 명 이상의 직계 친족에게 양도하고, 직계 친족은 각각 연간 총액 내에 송금한다. 또는 같은 사람 5 명 (포함) 직계 친족이 연간 총액 내에 송금한 후 구매한 외환을 개인 외환저축 계좌로 이체할 수 있습니다.
⑥ 한도 관리를 여러 번 회피하는 다른 개인의 분할 매각 행위.
연속 일수의 구체적인 계산 방법
개인결제가 여러 차례 한도관리를 회피하는 한, 개인분할결제판매입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 개인명언) 따라서 연속 일수에 대한 고정 정의는 없습니다.
4. 은행은 개인 결제가 분할 행위 특성 중 하나와 일치하는 것으로 밝혀졌으므로 다음 규정에 따라 처리해야 한다.
① 개인의 분할 결제가 뚜렷한 특징을 가지고 있다면, 은행은 분할 결제로 확인할 수 있고, 취급하지 않는다.
② 개인 결제는 분할 특징 중 하나와 일치하지만 은행은 분할 결제로 직접 확인할 수 없습니다.
경상 항목에 따라 은행은 경상 항목에 따른 외환수지 진실성 검증의 원칙에 따라 개인이 거래액과 관련된 증빙자료를 제출하도록 요구해야 한다. 개인은 제공할 수 없고, 은행은 처리하지 않는다.
자본 프로젝트 하에서 은행은' 개인 외환 관리 방법 시행 세칙' (송금 [2007] 1 호) 제 3 장 및 기타 개인 자본 프로젝트 관리 규정에 따라 처리한다.
③ 은행은 사후사찰 과정에서 개인이 분매업무를 한 혐의를 받고 있는 것으로 밝혀졌으니, 관련 단서를 수집해 같은 사람이 분분할 업무를 다시 처리하지 못하도록 하고, 발견일로부터 3 일 (영업일 기준) 이내에 국가외환관리국 현지분국에 보고해야 한다.
5, 개인 보유 외화 현금 결제 방법
"개인 결제 및 판매 관리에 관한 추가 통지" (송금 [2009]56 호) 에 따르면:
(1) 금년도 결산 총액을 초과하지 않는 개인이 외화 현금 결산을 보유하고 있다.
당일 외화 현금결제누적 금액이 등가값 5,000 달러 이하인 경우 본인의 유효 신분증으로 은행에서 처리한다.
당일 누적 금액이 5,000 달러를 초과하는 것은 본인의 유효 신분증, 본인' 중화인민공화국 입국객 수하물 신고서' 또는 본인 원계좌 은행 외화 인출 증빙서류로 은행에 가서 처리한다.
② 올해 이미 연간 결산 총액을 초과한 개인이 외화 현찰로 결산을 하고 있다.
경상 항목 하에서 본인은 본인의 유효 신분증, 본인이 서명한' 중화인민공화국 입국객 수하물 물품 신고서' 와 중국 세관이 발행한' 중화인민공화국 입국객 수하물 물품 신고서' 또는 본인의 원래 계좌 개설 은행의 외화 인출 서류,' 개인외환관리방법 시행세칙' (송금 [2007]/KLOC-)
자본 항목 아래 본인의 유효 신분증, 본인이 세관을 통해 서명한' 중화인민공화국과 중국 세관 입국객 수하물 신고서' 또는 본인 원계좌 은행의 외화 현찰인출서류,' 개인외환관리방법 시행세칙' (송금 [2007] 1 호) 제 3 장 및 기타 개인자본 프로젝트 관리 규정에 따라. [2007]1호) 제 3 장 및 기타 개인자본 프로젝트 관리 규정
참고 자료:
중국 정부망 외환국 () 은 개인 결제 판매 관리를 더욱 보완한다는 통지를 받았다.