3 월부터 현금 보관이 최신 정책에 들어간다. 1 년 3 월부터 중앙은행 등 3 개 기관이 공포한' 금융기관 고객 실사와 고객 신분 자료 및 거래 기록 관리 방법' (이하' 방법') 이 발표될 예정이다.
"방법" 은 상업은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 농촌상업은행 등 금융기업이 일반 파트너 고객을 위해 인민폐 5 만원 이상 또는 동등한 외환 1 000 달러 이상의 현금 저장 업무 프로세스를 처리하도록 요구하고 있다. 고객의 정체를 식별하고 검증하고, 자산원이나 주요 용도를 파악하고 기록해야 한다.
이어 "5 만원 이상 현금을 보관하려면 자체 자금이 필요하다" 며 웨이보 핫리스트에 올라 눈길을 끌었다. 왜 이런 방법을 반포해야 하는가? 결론적으로, 돈세탁을 더 잘 단속하기 위해서이다. 관련 부서장은 기자의 질문에 답하면서 최근 몇 년간 재테크 상품과 운영 방식이 바뀌면서 금융업 돈세탁 방지 작업에 새로운 도전이 있었다고 강조했다. 우리나라가 돈세탁과 테러 지분 융자 위험을 예방하고 통제하는 능력을 높이기 위해서는' 방법' 에 따라 돈세탁 방지 규제제도를 더욱 보완하고 돈세탁 방지 감독을 강화할 필요가 있다.
기자는' 방법' 이 나온 같은 날 중국 인민은행 공안부 등 1 1 단위가 2022 년 1 부터 2024 년까지/를 발표했다고 지적했다.
앞서 중앙은행은 2020 년 7 월 1 하북성에서 초대형 현금 관리를 실시했고, 6 월 1 저장성과 선전 시범점에서 초대형 현금 관리를 실시했다. 허베이 () 는 현재 65438+ 만여원, 선전 () 은 현재 20 여만원, 저장 () 은 현재 30 여만원 () 을 인출하여 기록한다. 시범점의 기한은 2 년이다.
자금 세탁 방지의 범위가 업데이트되고 있다는 것은 의심의 여지가 없습니다. 지련 금융총재 연구원인 동희호는 현금은 은명성, 추적불가능 등의 특징을 지녔으며, 특히 엄청난 액수의 현금은 돈세탁 탈세 등 위법 활동에 쓰이며 우리 경제금융규율을 위태롭게한다고 밝혔다. 특히 오늘날 비현금 지불 방식이 매우 편리하고 빠른 상황에서 현금 신청 점유율이 계속 하락하고 일반 예금자들이 초대형 현금을 사용하는 경우는 드물다.
동 ximao, 따라서, 3 단위, 국제 운전 규범을 참조 하 여 최신 정책을 공포, 추가 채우기 및 고객 금융 실사 관련 규정을 개선, 자금 세탁 방지 규제 및 규정을 개선 하는 데 도움이, 불법 현금 응용 프로그램 수요를 억제, 자금 세탁 방지 작업 수준을 향상, 돈 세탁 및 기타 형사 범죄를 감소, 금융 유지.
Dong ximao 는 새로운 방법이 일반 고객에게 해를 끼치 지 않는다고 생각합니다. 우선 5 만원 이상의 현금을 보관하는 경우는 정말 드물다. 각종 비현금 지불 방식 (예: 휴대전화 지불, 시범점 디지털 인민폐 등) 은 이미 여러분의 일상적인 수요를 충족시켰기 때문에 반드시 현금을 사용할 필요는 없습니다. 둘째, 5 만원 이상의 현금을 저장해야 한다 해도, 현 단계에서는 거액의 현금 업무 흐름도 한 장만 기입하면 되고, 인출의 주요 용도를 활성화하고, 저축원을 활성화하며, 증빙서류가 필요하지 않으며, 인출의 편리성에 해를 끼치지 않는다.
"공명정대하고 직설적이면 요구를 두려워하지 않는다. 정확히 기입하면 된다. " "부도덕한 일을 하지 않으면 걱정할 것이 없다. 은행의 고된 의도를 이해하다. " 범죄자들의 돈세탁을 피하기 위해 이 결정이 적용된다. "많은 네티즌들도 최신 정책의 적용 가능성을 밝혔다.