개인은 대량의 달러를 보유하고 있으며,' 중화인민공화국 외환관리조례' 등 관련 법규를 준수하는 것은 불법이 아니다.
"중화인민공화국 외환관리조례" 규정
제 3 조이 규정에서 언급 된 "외환" 이란 국제 결제에 사용할 수있는 다음과 같은 외화 지불 수단 및 자산을 말한다.
(a) 지폐와 동전을 포함한 외화 현금;
(b) 어음, 은행 예금 전표, 은행 카드 등을 포함한 외화 지불 증명서 또는 지불 도구. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다
채권과 주식을 포함한 외화 증권
(4) 특별 인출권;
(e) 기타 외환 자산.
둘째, 불법 외환 거래를 처벌하는 방법
국내 기관이 외환을 불법적으로 사용하는 것은 다음과 같습니다.
1, 중국 내에서 외화로 결제합니다.
허가없이 외화로 서약하다.
허가없이 외환 용도를 변경하십시오.
4. 외환의 기타 불법 사용.
국내 기관은 상술한 위법 송금 행위를 가지고 있으며, 외환관리기관의 명령을 받아 시정하고, 강제 환전하고, 위법소득을 몰수하고, 위법 외환에 해당하는 이하의 벌금을 부과한다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
중국은 엄격한 외환통제를 실시하여, 법률은 은행과 지정된 외환스왑 시장 밖에서 개인 외환 거래를 하는 것을 금지한다. 구매한 외환이 잠시 사용되지 않으면 은행에 예치되거나 외환지정은행에 팔 수 있다. 그러나 암시장에서 무단으로 판매해 금융관리 질서를 어지럽혔으니 처벌을 받아야 한다. 중화인민공화국 외환관리조례' (이하' 외환관리조례') 제 45 조 사적매매 외환, 변상 매매 외환, 역매매 외환 또는 불법 수입 외환 매매액이 큰 경우 외환관리기관이 경고하고 위법소득을 몰수하며 위법금액 30% 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 심하면 위법 금액의 30% 이상의 벌금을 부과하고 범죄를 구성하는 사람은 법에 따라 형사책임을 추궁한다.
셋째, 외환 불법 매매 범죄의 구성
(a) 이 범죄의 대상은 외환에 대한 국가의 정상적인 관리이다.
외환의 불법 매매는 국가의 외환에 대한 정상적인 관리를 직접적으로 위반했다. 행위자가 몰래 외환을 매매하고, 규정에 따라 중국은행에 팔지 않으면, 반드시 국가 외환보유액을 줄이고, 국가의 외환에 대한 거시적 관리에 영향을 미치고, 인민폐가 국내 시장에서 유일하게 합법적인 지위를 훼손할 수밖에 없다. 동시에, 중국 대중도시에는 외환' 암시장' 이 존재한다. 일부 외화 보유자들은' 암시장' 에서 거래하여 국가 카드 가격보다 높은 가격으로 외환을 환전하는데, 이는 정상적인 금융질서를 어지럽히고, 국가의 외환수입을 줄이며, 외환관리의 효과와 법정환율의 안정을 크게 방해했다.
(2) 본죄의 객관적 측면은 주로 외환 불법 매매로 나타난다.
외환 불법 거래에는 여러 가지 형태가 있는데, 다음과 같이 요약할 수 있다.
1, 외환지정은행이나 외환조제센터를 통해 외환을 매매하지 않고, 우리나라 외환관리 관련 규정에 따라 중외기관이나 개인의 모든 외환수입을 중국은행에 팔아야 하고, 매매외환은 외환지정은행이나 외환조제센터를 통해 진행해야 한다.
2. 외환한도를 몰래 매매합니다. 우리나라의 기관, 단체, 기업, 사업 단위는 국가 규정에 따라 일정 금액의 외환사용이 있지만, 반드시 관련 규정 범위 내에서 사용해야 한다. 그러나 일부 기관은 국가, 법률, 법규를 무시하고 자신이 장악하고 있는 외환한도를 불법 매매하여 불법적인 이익을 얻는 것도 불법 매매 외환행위에 속한다.
3. 적법한 형식으로 엄호한 다른 변상매매 외환은 본질적으로 인민폐나 실물로 불법적으로 환전하는 것이다.
(3) 본죄의 주관적 측면은 고의적이고 영리를 목적으로 할 수밖에 없다.
불법 매매 외환죄는 직접적인 고의적인 범죄다. 즉, 행위자는 자신의 행위가 외환을 불법 매매하는 것을 알고 고의로 실시하여 불법적인 이익을 도모하는 범죄 목적을 달성한다. 본죄의 주관적 측면에는 간접적 고의와 과실이 포함되지 않는다.
(4) 이 범죄의 주체는 자연인과 단위를 포함한다.
구체적으로 중국 기관, 단위, 개인, 외국 주중 기관, 직원 및 기타 중국 외국인을 포함한다.
손에 달러가 위법인지 아닌지에 관한 내용이다. 결론적으로, 우리는 개인이 대량의 외화를 보유하고 있는 한 우리나라의 법규를 위반하지 않는 한 불법이 아니라는 것을 알 수 있지만, 대량의 외화를 보유하는 것은 개인에게 어느 정도 위험이 있다는 것을 알 수 있다.