ICBC의 대규모 거래 보고서에는 일반적으로 단일 거래 또는 1일 누적 위안화 20만 위안 이상의 거래 또는 이에 상응하는 외화 거래에 대한 현금 예금, 현금 인출, 현금 외화 결제 및 판매, 현금 교환이 포함됩니다. 10,000달러 이상, 현금 송금, 현금 청구서 지불 및 기타 형태의 현금 영수증 및 지불.
1. 고액거래 보고 범위
(1) 법인의 은행계좌간 단일 거래 또는 일일 누적 금액이 200만 위안 이상인 경우 , 기타 단체 및 개별 산업 및 상업 가구 US$200,000 이상에 해당하는 금액의 이체. (2) 자연인의 은행계좌 간, 자연인과 법인, 기타 조직, 개인공상계좌 간의 단일 이체 50만 위안 이상 또는 미화 10만 달러 상당의 외화 이체 가구. (3) 거래 당사자 중 한 명이 자연인이고, 단일 거래 또는 당일 국경 간 거래의 가치가 US$10,000를 초과합니다.
2. 금융기관은 이러한 경우 신고를 할 수 없습니다.
(1) 정기예금이 만료된 후에는 직접 인출하거나 이체하지 않고 원금 또는 원금을 더하여 가산합니다. 또는 이자 일부가 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌로 계속 입금되는 경우도 있습니다. 요구불예금의 원금 또는 이자의 전부 또는 일부를 가산한 금액을 동일 계좌명의 동일 금융기관에 개설된 타계좌의 정기예금으로 전환하는 방식입니다. 정기예금의 원금 또는 원금에 이자 전부 또는 일부를 더한 금액을 동일 금융기관에 개설된 동일 명의의 다른 계좌에 요구불예금으로 전환합니다. (2) 자연인과 기업의 외환거래 시 서로 다른 외화간의 전환. (3) 거래의 일방은 당기관, 국가권력기관, 행정기관, 사법기관, 군사기관, 인민정치협상회의, 정부기관, 인민해방군, 각급 무장경찰이다. 그들이 속한 다양한 기업과 기관을 포함합니다.
간단히 말하면, 고액거래신고라 함은 국내 금융기관 고객이 개설한 계좌나 은행카드 등을 통해 발생한 고액거래를 말하며, 이를 개설한 금융기관이나 카드발급은행이 신고한 것을 말한다. 계좌, 인수자 고객의 고액 거래는 해외 은행 카드를 통해 보고해야 합니다. 이 업무를 취급하는 금융 기관은 계좌나 은행 카드를 통해 이루어지지 않은 고객의 고액 거래를 보고해야 합니다.