"관리방법" 에 따르면 금융기관은 단수 또는 누적 거래액이 인민폐 5 만원 (5 만원 포함) 을 초과하고 이날 외화는 654.38 달러+0,000 달러 (654.38 달러+0,000 달러 포함) 를 넘는 현금 예금, 현금 인출, 현금 결제, 현금 결제
예를 들어, 자연인은 은행기관을 통해 인민폐 현금으로 달러 현금을 구매하고, 당일 단필 또는 누적 거래가 인민폐 5 만원 이상 (5 만원 포함) 인 경우, 이 업무를 처리하는 은행기관은 이 거래를 큰 거래로 신고해야 한다.
중앙은행은 금융기관이 내부 경보와 분석을 통해 의심스러운 거래를 확인한 후 5 일 (영업일 기준) 이내에 보고서를 제출해야 한다고 규정하고 있다.
우선 외환의 용도는 엄격한 심사와 선별을 거쳐 극히 드문 상황에서만 외환거래를 할 수 있다. 새로운 규정에 따르면, 20 17 10 부터 카운터와 온라인 뱅킹 모두 개인 구매 신청서를 작성하여 개인 구매 목적에 대해 좀 더 자세한 조사를 진행해야 합니다.
개인 경상 항목에 따라 송금을 허용하는 용도로는 개인 여행, 해외 유학, 공무로 출국 (경경), 친척 방문, 해외 의료, 화물무역, 비투자성 보험, 컨설팅 서비스 및 기타 9 가지가 있습니다.
두 번째는 외환인원 관계를 통제하고' 관심명단' 을 늘리는 것이다. 신청' 은 불법 송금이' 관심명단' 에 등재되는 것 외에 향후 2 년 안에 5 만 개의 구매한도를 취소하는 것 외에 도피금액 30% 안팎, 5 만원 이하의 벌금에 직면할 수 있다고 밝혔다.
또한 환전 및 이체 금액을 엄격하게 통제합니다. 대형 현금 거래 인민폐 신고 기준을 20 만원에서 5 만원으로 조정하다. 국경을 넘나드는 자금 거래에 대해 금융기관은 대액 거래 보고서를 제출해야 한다.
이는 뉴딜 시행 후 국경을 넘나드는 송금/KLOC-0 만 달러 및 등가외화를 신고해야 한다는 것을 의미한다.