우선, 모든 화폐에는 매매 이자가 있다. 마치 네가 돈을 은행에 저금하여 이자를 벌고, 돈을 빌려도 은행 이자를 갚아야 하는 것과 같다.
하룻밤 외환이자도 마찬가지다. 다만 우리가 자주 접촉하는 은행보다 이자를 계산하는 것이 조금 더 복잡하다. 통화쌍 사이의 지불 이자이기 때문이다. 하지만 이치는 똑같다. 화폐를 사는 것은 외환플랫폼에 화폐를 예금하고, 화폐를 파는 것과 같다. 외환플랫폼에서 화폐를 빌리는 것과 같다. 우리는 이자를 지불해야 한다. (존 F. 케네디, 돈명언) 어떤 통화든 매매하고, 매입한 화폐는 이자를 받고, 판매된 화폐는 이자를 지불한다. 두 통화 간의 스프레드 (이자 수령-이자 지불) 는 매일 받고 지급되는 격야 이자입니다.
이렇게, 만약 네가 매입한 화폐금리가 네가 판매한 화폐금리보다 높으면, 너는 이자를 받을 수 있을 것이다. 반대로, 당신이 구매한 통화 금리가 당신이 판매하는 통화 금리보다 낮다면, 당신은 이자를 지불해야 합니다. 즉, 플랫폼이 당신의 이자를 공제할 것입니다. 이것이 외환플랫폼의 이자의 맥락이다.
나는 이것이 이해하기 쉽다고 생각한다. 그럼 하룻밤 이자는 어떻게 계산하나요?
하룻밤 이자 계산 공식:
미국 달러를 대상 통화로 사용하는 조합의 경우:
예를 들어, 파운드/달러: 10K (미니손 0. 1 손) 의 계좌라고 가정하고 월요일에 3 손 파운드/달러를 사들이고 시가는/Kloc-0-0 이라고 가정합니다 예를 들어 이자 차이가 PRMBuy (연간 이자 차이) 의 0.42% 인 경우 파운드를 보유한 고객은 이자를 받습니다.
0.42%/360x 10000x3 손 x 1.7722x 1 일 = 0.62 달러, 즉 연간 평균 이자 도달 일수 * 로 계산됩니다
미국 달러 기준 통화 조합의 경우:
예를 들어 달러/엔: 100K (표준손, 1 표준손) 의 계좌라고 가정하고 수요일에 1 달러/엔, 시가/Kloc
계산은 다음과 같습니다.
-2. 1 8%/360x10000x1손 x 3 일 = $18./kloc ) 을 참조하십시오
교차 통화 조합의 경우:
예를 들어 유로/파운드: 1K(0.0 1 손
-3.7 1%/360x 100X5 손 x0.6890x 1 일 =(-0.355)= $0.63
고객이 고이자 통화를 사용하는 경우, 미평창 위치의 격야 이자가 계좌 자금에 추가됩니다. 반면 관련 격야 이자는 자금에서 공제된다.
국제은행 관행에 따르면 외환거래는 2 거래일 이후 정산된다. 하룻밤 이자는 결산일로 계산한다.
월요일: 1 격야 이자. 월요일 거래, 수요일 결제, 월요일부터 화요일까지 창고 보유, 수요일부터 목요일까지 결제일이므로 1 일의 이자를 지불/청구해야 합니다.
화요일: 1 격야 이자. 창고 보관 시간은 화요일부터 수요일까지, 결제일은 목요일부터 금요일까지이므로 1 일의 이자를 지불/청구해야 합니다.
수요일: 3 일 하룻밤 이자. 수요일부터 목요일까지 창고를 가지고 있고 금요일부터 다음주 월요일까지는 결제일이므로 3 일 이자를 지불/청구해야 합니다.
목요일: 1 격야 이자. 포지션 보유 시간은 목요일부터 금요일까지이고 결제일은 다음 주 월요일부터 다음 화요일까지이므로 1 일의 이자를 지불/청구해야 합니다.
금요일: 1 주야이자. 금요일에 창고를 가지고 다음주 월요일까지 결제일은 화요일부터 수요일까지 이자 1 일만 지불하면 됩니다.