1. 절약. 2. 읽어보세요. 3. 생각해보세요. 4. 연습하세요. 5. 수수료가 저렴한 브로커에 주식 거래 계좌를 개설하세요. 6. 10~50개 주식으로 구성된 소규모 포트폴리오를 구매하세요. 7. 적어도 5~10년 동안, 바람직하게는 영구적으로 유지하십시오. 8. 이익이 나는 주식을 고수하고 정당한 이유 없이 손실이 나는 주식을 추가하지 마십시오. 9. 주식 거래를 피하십시오. 10. 정기적이고 체계적으로 투자하라. 11. 주가가 최소한 50%에서 300%까지 크게 상승하면 주식의 품질을 기준으로 주식의 일부를 매각하는 것을 고려하십시오. 12. 필요한 경우 평판이 좋은 중개인, 은행가 또는 투자 자문가와 상담하십시오. 누구나 재정적 안정을 원합니다. 부동산을 소유하고 있다면 초기에는 집이 가장 큰 "자산"일 수 있지만 남은 생애 동안 그 집에서 살아야 합니다. 재정적으로 안전한 은퇴를 원하시나요? 아니면 남태평양의 별장을 원하시나요? 편안하게 은퇴할 계획이라면 저축한 돈에 투자하는 것이 필요합니다.
1. 절약. 투자하기 전에 돈이 필요합니다. 안정된 직업을 갖고 6~12개월 동안 생활비를 충당할 비상 자금을 저축할 때까지는 투자를 시작하지 마십시오. 직장을 잃지 않도록. 현명하게 예산을 책정하고 벌어들인 돈을 쓰는 방법을 알아보세요. 대부분의 투자자는 이익을 전혀 사용하지 않고 미래의 필요, 은퇴 및 긴급 상황을 위해 일부를 유지하지 않도록 주의합니다. 항상 자신의 필요를 초과하지 않고 그 수준 이하로 살 수 있도록 준비하십시오. 이렇게 하면 충분한 돈을 확보하는 데 도움이 됩니다.
2. 독서. 투자를 시작하기 전에 주식이 무엇인지, 투자가 무엇을 의미하는지, 주식을 평가하는 방법에 대한 기본적인 이해가 필요합니다. 주식 투자에 관한 기본 서적을 찾아보세요. 투자에 관해 찾을 수 있는 모든 책을 읽으십시오. 모든 진지한 투자자를 위한 최고의 책과 자료는 다음과 같습니다. Benjamin Graham의 The Intelligent Investor. 이것의 오디오 CD를 찾아 몇 번 들어보면 많은 것을 이해할 수 있을 것입니다. 8장(시장 변동성)과 20장(안전마진)을 특히 주의하세요.
Benjamin Graham과 Spencer B. Meredith의 재무제표 해석. 이것은 재무제표 이해에 관한 짧지만 예리한 논문입니다.
Benjamin Graham과 David Dodd의 주식 분석. 이 책은 투자의 바이블로 여겨지며 기업의 재무상태를 종합적으로 분석하는 방법을 알려줄 것이다. 지켜보지 않을 수 없습니다. 지금 이 책을 구입하고 모든 내용을 마스터해 보세요. 즉, 책의 나이 때문에(주식 시장 붕괴 직후인 1934년에 출판됨) 특히 이 책에는 현대적인 내용이 부족하며 현금 흐름표에 대해 아무것도 가르쳐주지 않습니다.
예상 투자(Alfred Rappaport 및 Michael J. Mauboussin 저). 읽기 쉬운 이 책은 주식 분석에 대한 새로운 관점을 제공하며 Graham의 책을 훌륭하게 보완합니다.
보통주 및 특별 소득(및 기타 저작물), Philip Fisher 저. 워렌 버핏은 자신이 85%는 그레이엄이고 15%는 피셔라고 말한 적이 있는데, 이는 자신의 투자 스타일 형성에 있어 피셔의 영향력을 과소평가하는 것일 수 있습니다.
Stock Picking Strategies와 Beating Wall Street는 둘 다 Peter Lynch가 집필했습니다. 두 책 모두 읽기 쉽고 유익하며 흥미롭습니다.
워렌 버핏의 책, 워렌 버핏이 주주들에게 보내는 연례 편지 모음집. 워렌 버핏은 투자를 통해 모든 부를 벌었고 실생활에 투자하려는 사람들을 위한 훌륭한 조언을 많이 제공합니다. Warren Buffett은 이 내용을 온라인에서 무료로 읽을 수 있도록 했습니다: /letters/letters.html.
아직 시간이 있다면 Buffett이 1956년에서 1969년 사이에 파트너에게 보낸 초기 편지도 확인해야 합니다. 예를 들어 여기/buffett.partner.letters.html에서 찾을 수 있습니다.
Buffettology, The New Buffettology 및 The Buffett Way는 모두 Buffett과 David Clark이 작성했습니다. 워렌 버핏의 투자 접근 방식에 대한 기본 저술입니다. 새로운 Buffettology는 오디오 CD로 구입할 수 있습니다.
워렌 버핏의 전기를 더 잘 보려면 버핏: 미국 자본가의 탄생을 읽어보세요. 이 책은 버핏이 지난 몇 년간 자신의 투자 스타일을 어떻게 발전시켰는지, 그리고 그가 어떤 사람인지 알려줄 것이다.
위대한 투자자의 비밀 코드, 제임스 K. 게라.
이것은 구매와 보유의 중요성에 대한 훌륭한 논문입니다.
Motley Fuhr와 The Tycoon Report는 모두 훌륭한 온라인 출판물입니다.
Wikinvest.com 웹사이트: 회사와 시장 개념에 대한 정보를 찾을 수 있는 좋은 장소입니다. 이는 투자 정보 출처에 대한 실사를 수행하는 데에도 유용합니다. 웹사이트, 뉴스레터, 블로그에서 주식 성과와 권장 사항을 확인하세요. 연구 수행을 위한 한 리소스는 웹사이트 Greedreviews.com()입니다.
3. 생각해보세요. 워렌 버핏은 생각한 후에 다시 생각하라고 말했습니다. 워렌 버핏은 주식을 사는 이유를 종이에 적을 수 없다면 주식을 사지 않을 것이라고 말했습니다.
4. 연습하세요. 실제 돈으로 주식을 거래하기 전에 종이로 주식을 거래하세요. 주식 거래를 종이에 기록하고 거래 횟수, 주식 수, 주가, 수수료, 세금, 배당금을 포함한 손익과 각 거래에 대해 지불해야 하는 단기 또는 장기 자본 이득세를 추적합니다. . 이는 각 구매 및 판매 결정의 이유를 문서화하는 데에도 도움이 됩니다. 일정 기간(1년 이상) 동안 수수료 및 세금을 부과하기 전 손익을 계산하고 이를 S&P 500과 같은 시장 지수와 비교하세요. 귀하의 거래 능력에 자신감이 생길 때까지 실제 돈으로 거래를 시작하지 마십시오.
5. 수수료가 저렴한 중개인에게 주식 거래 계좌를 개설하세요. 주식 거래의 세계는 빠르게 변화하고 있기 때문에 여기서 구체적인 권장 사항을 제시할 수는 없습니다. 시행착오가 좋은 브로커를 찾는 유일한 방법일 수 있지만 해당 웹사이트를 확인하고 온라인 리뷰를 읽어 최선을 다해야 합니다. 여기서 가장 중요하게 고려해야 할 요소는 비용, 즉 수수료가 얼마나 부과될지, 또 어떤 수수료가 부과될지이다. 저렴한 수수료 브로커는 일반적으로 거래당 10달러 미만을 청구하며 일부는 거래당 1달러까지 청구하며 일부는 특정 기준을 충족하는 한 연간 제한된 수의 무료 거래를 제공합니다. 비용 외에도 재투자를 위한 배당금 제공 여부(자신의 포지션을 구축하는 가장 좋은 방법), 제공되는 분석 도구, 고객 서비스 등도 고려하고 싶습니다.
6. 10~50개 주식으로 구성된 소규모 포트폴리오를 구매하세요. 블루칩 주식은 시장이 좋을 때나 나쁠 때나 품질이 좋고 안전하며 수익성이 높은 주식으로 여겨지지만, 보통 주가가 더 높고, 그 외에는 좋은 가격에 사기가 어렵습니다. 심각한 하락장에서. 수익성이 있는 실적이 있고, 지난 15~20년 동안 매년 일종의 배당금을 지급했으며, 지난 10년 동안 최소 30% 성장한 기업을 선택하세요(변동성을 완화하기 위해 3년 평균 사용). , 예를 들어 1998~2000년 평균 성장률 대비 2008~2010년 연평균 성장률), 낮은 부채/자산 비율(1 미만), 높은 이자보상배율(5 이상)입니다. Motley Fool 또는 Fallen Angel Stocks와 같은 다양한 가치 투자 사이트를 확인하여 어떤 종류의 거래가 있는지 알아보세요.
개별 주식에 대해 배울 시간이나 관심이 없다면 항상 수수료가 없고 비용이 저렴한 인덱스 펀드를 구매하여 보유하고 달러 비용 평균 전략을 사용하는 것이 가장 좋고 성과가 좋습니다. 대부분*** 특히 장기적으로 펀드 성과를 관리합니다. 이 유형의 인덱스 펀드는 비용이 가장 낮고 수익이 가장 좋습니다. 인덱스 펀드는 일반적으로 투자금이 10만 달러 미만인 투자자에게 가장 적합합니다. 하지만 투자금액이 $100,000를 초과하는 경우에는 모든 펀드가 자산 규모에 비례하여 수수료를 부과하기 때문에 개별 주식이 관리형 펀드보다 유리합니다. 가장 저렴한 인덱스 펀드인 VTI(Vanguard Stock Market Index Fund)도 연간 수수료가 0.07%입니다. $10,000 포트폴리오의 경우 10년 수수료는 $700에 불과하지만 $100,000 투자의 경우 10년 수수료는 $7,000입니다. 수수료가 1.5%(평균 관리 펀드의 공통 수수료)인 경우 수수료는 10년 동안 $100,000 투자에 최대 $15,000, $1,000,000 투자에 최대 $150,000가 될 수 있습니다. 자세한 내용을 알아보고 개별 주식이나 관리 펀드 중 어느 것이 더 나은지 알아보려면 주식 또는 관리 펀드 구매 여부 결정을 참조하세요.
7. 최소 5~10년, 바람직하게는 영구적으로 보유합니다.
시장 상황이 좋지 않은 날, 몇 달, 심지어 몇 년 동안 주식을 팔고 싶은 충동을 피하십시오. 반면에, 주식이 50%, 100%, 200% 이상 상승했을 때 이익을 인출하려는 충동을 피하십시오. 펀더멘털이 탄탄한 한 매도하지 마세요. 5년 이상 필요하지 않은 돈을 투자했는지 확인하세요. 그러나 주가가 실제로 가치보다 훨씬 높거나(아래 참조), 주식을 매입한 이후 펀더멘털이 크게 바뀌었고 회사가 더 많은 수익을 낼 가능성이 없는 경우에는 매도해야 합니다.
8. 이익이 나는 주식을 고수하고 정당한 이유 없이 손실이 나는 주식을 추가하지 마십시오. 피터 린치는 정원이 있고 매일 잡초에 물을 주고 꽃을 따면 1년 안에 잡초가 생긴다고 말했습니다. 피터 린치는 잡초를 뽑고 꽃에 물을 주었기 때문에 월스트리트에서 13년 동안 최고의 트레이더라고 말했습니다.
9. 주식 거래를 피하세요. 스스로 조사하고 내부자에게서도 어떤 주식 관련 조언도 구하지 마세요. 워렌 버핏은 자신에게 보낸 어떤 주식이나 다른 주식을 추천하는 편지를 모두 폐기한다고 말했습니다. 그는 이 영업사원들이 회사가 영감을 얻지 못한 투자자들에게 주식을 팔아 돈을 벌 수 있도록 주식에 대해 호의적으로 말하도록 급여를 받았다고 말했습니다. 마찬가지로 CNBC를 시청하지 말고 TV, 라디오, 온라인에서 주식 시장에 대한 어떤 논평에도 주의를 기울이지 마십시오. 20년, 30년, 50년 또는 그 이상 장기 투자에 집중하고, 단기적인 시장 변동에 산만해지지 마세요.
10. 정기적이고 체계적으로 투자하세요. 달러 비용 평균화는 낮은 가격에 구매하고 높은 가격에 판매할 수 있는 간단하고 견고한 전략입니다. 매달 월급의 일부를 주식을 사는 데 사용하세요. 그리고 약세장은 매수하기에 좋은 시기라는 점을 기억하십시오. 주식시장이 20% 이상 하락하면 주식시장에 더 많은 현금을 투입한다. 주식시장이 50% 이상 하락하면 사용 가능한 모든 유동성과 채권을 주식시장에 투입한다. 주식시장은 1929~1932년 대공황 이후에도 항상 반등했습니다.
11. 주가가 최소 50%에서 300%까지 크게 상승하면 주식의 품질을 기준으로 주식의 일부를 매각하는 것을 고려하세요. 우량주 상승에 대한 기대감은 더욱 높아져야 한다. 계속해서 좋은 성과를 거두는 한 주식을 보유하면 장기적인 성공 가능성이 높아집니다. 워렌 버핏은 항상 좋은 성과를 내는 주식을 보유해야 하지만 가격이 너무 높아지면(100 이상이면 분명히 너무 높은 것임) 매도를 고려해야 한다고 말합니다.
12. 필요한 경우 평판이 좋은 중개인, 은행가 또는 투자 자문가에게 문의하십시오. 학습을 멈추지 말고 관심 있는 시장에서 성공적인 투자 경험을 가진 전문가가 쓴 가능한 한 많은 책과 기사를 계속 읽으십시오. 또한 투자에 있어 감정적으로나 심리적으로 도움이 되고, 주식 시장의 상승과 하락에 대처하는 데 도움이 되는 책을 읽고 싶을 것입니다. 주식에 투자할 때는 처음에 가장 현명한 선택을 하는 방법을 아는 것이 중요하고, 가장 현명한 선택을 했다고 하더라도 손실이 발생했을 때 어떻게 대처하는지 아는 것이 중요합니다.
팁: 눈에 띄는 브랜드 이름을 가진 회사가 좋은 선택입니다. Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M 및 Exxon이 모두 좋은 예입니다.
위의 우량 기업이 좋은 투자를 하는 '이유'를 알아보세요. 이들의 품질은 이전의 지속적인 수익과 수익 성장을 바탕으로 구축됩니다. 다른 회사보다 먼저 이와 같은 회사를 찾으면 투자 대비 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다. '바닥에서 사는' 투자자가 되는 법을 배우십시오.
주주 이익을 핵심으로 하는 회사에 투자하세요. 대부분의 회사는 배당금을 지급하기보다는 새로운 개인 제트기나 CEO에게 수익을 지출하는 것을 선호합니다. 15% 이상의 주식 수익률(공통 데이터), 2%의 배당금 및 대규모 현금 보유액은 주주의 이익을 핵심으로 삼는 회사의 표현입니다.
우량주를 일시적으로 낮은 가격에 매수하도록 노력하세요. 이것이 가치투자의 본질이다. 낮은 가격에 판매되는 고품질 주식의 예를 찾으려면 /article/316476-10-safe-dividend-stocks-for-2012를 확인하세요.
주식의 가격은 그 주식이 싼지 비싼지와는 아무런 관련이 없습니다.
Motley Fool, Better Investing 및 기타 "가치 투자자" 그룹에서 주식의 공정 가치 결정에 대한 조언을 확인하십시오(종종 분석적으로 논의됨).
마이크로소프트나 월마트 같은 독점 기업은 적절한 가격에 살 수 있다면 좋은 투자입니다.
또한 시장과 일일 움직임을 연구할 시간과 에너지가 있다면 옵션, 선물, 원자재 선물 거래 방법을 배우는 것도 고려해 보세요. 외환, 우선주, 채권. 그러나 이러한 대체 투자 옵션은 더 큰 위험을 수반하고 보통주보다 훨씬 낮은 수익률을 얻을 수 있으므로 주의하십시오.
귀하의 재정 고문/브로커의 목표는 귀하를 고객으로 유지하여 그들이 귀하로부터 계속 돈을 벌 수 있도록 하는 것입니다. 그들은 포트폴리오가 Dow 및 S&P 500을 따르도록 투자를 다양화하라고 말합니다. 그렇게 되면 가치가 하락할 때 항상 이유가 있게 마련이다. 중개인/고문은 경제가 어디로 향하는지 거의 이해하지 못하는 경우가 많습니다. 워렌 버핏은 "위험은 자신이 무엇을 하고 있는지 모르는 사람들을 위한 것"이라는 유명한 말을 했습니다.
경쟁자가 없거나 거의 없는 회사를 사세요. 해운회사, 소매점, 자동차 제조업체는 일반적으로 손익계산서의 낮은 이윤율로 입증되는 것처럼 경쟁이 치열한 산업에 종사하기 때문에 좋은 장기 투자로 간주되지 않습니다. 일반적으로 소매업과 같이 계절적이거나 추세에 영향을 받는 산업과 유틸리티, 항공과 같은 규제 산업은 장기적으로 일관된 수익 및 수익 성장을 보여주지 않는 한 피하십시오. 거의 할 수 없습니다.
한 달에 한 번 이상 주식 계좌의 가치를 확인하지 마세요. 월스트리트 정서의 영향을 받으면 잠재적으로 큰 투자를 하고 싶게 될 뿐입니다. 주식을 사기 전에 "이 주식이 하락하면 팔고 싶은가, 아니면 더 사고 싶은가?"라고 자문해 보세요.
Roth IRA 또는 401K 계좌를 개설하세요. 장기적으로 수십만 달러의 세금을 절약할 수 있습니다.
늘 물어보세요. 돈을 벌 수 있나요? 주식을 매수하고 장기간 보유하는 것이 주식 시장을 최대한 활용하는 가장 좋은 방법입니다.
특정 유형의 회사에만 국한되지 않도록 노력하세요. 피상적인 관찰을 넘어 회사를 평가함으로써 어떤 의미에서는 회사가 '블랙박스' 내에서 수입과 이익을 창출한다는 것을 이해하십시오. Morningstar.com의 "5년 재작성" 재무 정보를 사용하면 도움이 될 수 있습니다. 당신이 들어본 적도 없고 다른 누구도 들어본 적도 없지만 여전히 관심을 가질 만한 회사를 발견하세요.
수익률이 높은 업종의 기업을 매수하세요. 이익률이 10% 포인트 이상인 회사를 찾으십시오. 미디어와 음료가 대표적인 예입니다.
가치가 올라갈 몇 장의 종이를 거래하는 것이 아니라는 점을 기억하세요. 당신은 그 회사의 주식을 사고 있습니다. 수익성 여부, 지불하는 가격 등 비즈니스의 건전성은 결정에 영향을 미치는 유일한 두 가지 요소입니다. (또한 기업의 사회적 책임도 고려해야 합니다.)
시장이 수년간 최저치로 떨어지면 순환 주식을 매수하고, 시장이 회복되어 사상 최고치를 기록하면 매도하세요. 아마추어 투자자가 마스터하기 어려울 수 있습니다.
자신이 무엇을 하고 있는지 잘 모르겠다면 S&P 500이나 Wilshire 5000 지수와 연계된 인덱스 펀드에 투자하세요. 조사가 필요하지 않기 때문에 다른 펀드에 비해 수수료가 저렴합니다.
월스트리트는 단기 시장에 중점을 둡니다. 이는 미래 수익, 특히 먼 미래의 수익을 예측하기 어렵기 때문인 것 같습니다. 대부분의 분석 프로젝트는 5~10년 내에 수익을 낼 수 있으며 현금 흐름을 사용하여 목표 가격을 분석합니다. 수년간 주식을 보유해야만 시장을 이길 수 있습니다.
무작정 개에게 먹이를 주는 행위, 즉 수익률이 가장 낮고 싸게 보이는 주식을 매수하는 행위에 대한 경고입니다. 대부분의 주식은 이유가 있어서 저렴합니다. 주식이 한때 100달러 이상으로 거래되었고 지금은 1달러에 거래되고 있다고 해서 더 이상 하락할 수 없다는 의미는 아닙니다. 모든 주식의 가치가 0으로 떨어질 수 있으며, 귀하는 돈을 100% 잃을 수 있습니다. 무엇이든 투자하기 전에 항상 조사를 하십시오. .
내부자 거래에 얽매이지 마세요. 정보가 공개되기 전에 내부 정보를 이용해 주식을 거래하는 경우 기소될 수 있습니다. 아무리 많은 돈을 벌더라도, 발생할 수 있는 법적 문제에 비하면 아무것도 아닙니다.
시장을 추측해서 주가가 언제 바닥이나 고점에 도달할지 추측하려고 하지 마세요.
사기꾼 외에는 누구도 시장을 예측할 수 없습니다. 이것은 속기 쉬운 남자의 게임입니다.
주식을 고수하고 투자가 아닌 투기인 옵션과 파생상품을 멀리하세요. 당신은 주식 시장에서 성공할 가능성이 더 높지만 옵션 및 파생 상품 시장에서는 돈을 잃을 가능성이 더 높습니다.
돈에 관해서라면 사람들은 자신의 존엄성을 지키기 위해 거짓말을 하게 됩니다. 누군가가 당신에게 조언을 해줄 때, 그것은 단지 선택일 뿐임을 기억하십시오.
누구의 투자 조언, 특히 귀하의 구매 및/또는 판매로 돈을 버는 사람(브로커, 고문 및 분석가 포함)의 투자 조언을 맹목적으로 신뢰하지 마십시오.
잃어도 감당할 수 있고 적어도 15~20년 동안은 필요하지 않을 주식에만 돈을 투자하세요. 주식은 단기적으로 크게 하락할 수 있지만 장기적으로는 다른 어떤 투자 옵션보다 더 좋은 성과를 냅니다. 필요한 자금을 단기(5년 이내)에 투자하고 싶다면 채권으로 전환하는 것을 고려해 보세요.
마진을 보고 주식을 사지 마세요. 주식은 빠르게 변할 수 있으며 레버리지를 사용하면 게임에서 벗어날 수 있습니다. 마진을 보고 주식을 사고, 주가가 50% 하락하는 것을 지켜보고, 빠져나왔다가 다시 반등하여 약간의 이익을 얻고 싶지는 않을 것입니다. 마진을 두고 주식을 사는 것은 투자가 아니라 투기이다.
매일 주식을 거래해 단기 이익을 망치지 마세요. 거래 빈도가 높을수록 수수료가 더 많이 발생하고 수익이 감소한다는 점을 기억하십시오. 마찬가지로 단기 이익은 장기 이익(1년 이상)보다 더 많은 세금이 부과됩니다.
'추세에 투자하는 것'을 피하기 위해서는 가까운 미래에 가장 핫하고 최고의 추세를 보이는 주식을 사는 것이다. 이는 투자라기보다는 순수한 투기이고 쓸모가 없습니다. 1990년대 후반에 가장 인기 있는 기술주를 매수하려 했던 사람에게 물어보세요.