본 외화 스왑 업무란 무엇입니까?

ForeignExchangeSwap 은 쌍방이 통화 A 로 일정량의 통화 B 를 변환하고, 향후 약속한 날짜에 약속된 가격으로 통화 B 로 같은 양의 통화 A 를 역변환하는 것을 말합니다. 외환 스왑 기간은 유연하고 다양하지만 본질적으로 금리 제품이다. 한쪽이 처음으로 고이자 화폐로 바뀌면 반드시 다른 쪽을 보상해야 한다. 보상 금액은 두 통화 간의 이자율 차이에 달려 있습니다. 보상 방식은 만료된 교환가격을 통해 구현할 수도 있고, 별도로 가격차를 지불함으로써 구현할 수도 있다.

외환 스왑 기간은 금융 스왑 제품의 일종이다. 금융교환 (Financial swap) 은 금융교환이라고도 하며, 양측이 일정 기간 동안 미리 약속한 환율 이자율 등의 조건에 따라 자금을 교환하여 위험을 피하는 것을 말한다. 스왑 사업은 외환 시장, 통화 시장 및 자본 시장의 헤지 운영을 결합하여 중장기 환율 및 이자율 위험을 피할 수있는 강력한 도구를 제공합니다. 교환은 효율적인 위험 관리 방법으로 거래 대상은 자산 또는 부채일 수 있습니다. 원금일 수도 있고 이자일 수도 있다.

본질적으로 외화대 인민폐의 스왑 업무는 외화대 인민폐의 즉시거래와 장기거래의 결합이다. 특히 은행은 고객과 물빠짐계약을 협의하여 현물 외환거래환율과 이자일, 선물외환거래환율 및 이자일을 각각 약속했다. 고객은 약속한 현물 환율과 출납일에 따라 은행과 인민폐 및 외환환전을 하고, 약속한 선물환율과 출납일에 따라 은행과 반대 방향으로 환전하는 업무를 한다. 외환 스왑 기간은 국제 외환시장에서 환율 위험을 피하는 상용적인 수단이다.