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"금융기관의 크고 의심스러운 외환자금 거래 보고 관리 방법" 요약

대형 외환자금 거래란 금융기관을 통해 다양한 결제 방식으로 발생한 일정 금액 이상의 외환거래를 말한다. 의심스러운 외환자금 거래는 외환거래의 금액, 빈도, 출처, 흐름, 용도 등 비정상적인 특징을 가진 거래다.

"관리방법" 은 국내에서 외환업무를 운영하는 금융기관이 국가외환관리국에 크고 의심스러운 외환거래를 보고해야 한다고 규정하고 있다. 국가외환관리국과 그 지사는 크고 의심스러운 외환자금 거래 보고서의 감독 관리를 담당하고 있다.

"관리방법" 은 금융기관이 고객을 위해 외환계좌를 개설할 때 개인예금계좌 실명제 규정과 국내 외환계좌 관리 규정을 준수해야 하며, 고객에게 익명 외환계좌를 개설하거나 명백한 가명으로 외환계좌를 개설해서는 안 된다고 요구했다. 금융기관은 모든 크고 의심스러운 외환자금 거래 기록을 거래일로부터 최소 5 년 동안 보존해야 한다. 내부 자금 세탁 방지 직무 책임제를 수립하고, 내부 자금 세탁 방지 업무 운영 절차를 제정하고, 대액과 의심스러운 외환 자금 거래를 기록, 분석 및 보고할 전문가를 지정합니다. 법률에 달리 규정되어 있지 않는 한, 어떤 기관이나 개인에게 대액과 의심스러운 외환자금 거래 정보를 누설해서는 안 된다. 금융기관은 대액과 의심스러운 외환자금 거래에 대해 심사분석을 해야 하며, 범죄를 발견한 사람은 발견일로부터 3 일 (영업일 기준) 이내에 현지 공안부와 외환국 지사에 보고해야 한다.

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