#bankpracticequalification# 소개 하반기 은행 자격시험 합격을 기원합니다!
전년도 '개인 금융' 시험 분석에 따르면 시험에는 많은 계산 문제가 포함되어 전체 시험지에서 20점을 차지하며 난이도는 별 5개에 이릅니다. 이는 많은 후보자들에게 어려운 일이 될 수 있습니다. 하지만 사실 계산 문제는 그다지 어렵지 않습니다. 핵심은 공식을 기억할 수 있어야 한다는 것이며, 문제 자체는 주로 몇 가지 기본적인 계산을 테스트합니다.
'개인금융' 필수 시험 포인트는 주로 2장, 4장, 6장, 7장입니다. 시험에 응시하기 전 집중(이해)하고 암기해야 합니다.
각 특정 장의 중요한 지식 포인트를 다음과 같이 요약합니다.
1장: 개인 금융 개요(5점 정도 차지)
1절 : 개인 금융 관련 정의
지식 포인트 1: 개인 재무 관리 관련 정의
지식 포인트 2: 개인 금융 관리 사업 관련 주체(익숙함)
지식 3: 은행 개인재무관리업 분류(이해)
제2절 개인재무관리업의 발전과 이유(이해)
지식 1: 개인재무관리업의 발전 재무 관리 사업
지식 포인트 2: 국내 개인 재무 관리 사업이 빠르게 발전하는 이유
섹션 3 재무 설계사의 자격 및 요건
지식 포인트 1 : 재무설계사팀 현황(이해)
지식 포인트 2: 재무설계사의 전문적 특성(이해)
지식 포인트 3: 재무설계사의 전문 자격(마스터)
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제2장 개인재무관리업 관련 법령(비율 약 20분)
제1장: 재무설계사를 위한 법령의 기초 지식
지식 포인트 1: 법률 지식의 중요성
지식 2: 중국 법률 시스템(익숙함)
지식 3: 민사 법률 관계 소개
지식 4 : 계약상 법적 관계
섹션 2 재정 계획 규정의 법률(마스터)
지식 포인트 1: 재산법(마스터)
지식 포인트 2: 결혼법 (마스터)
지식 포인트 3: 개인사업자법 및 파트너십법(익숙함)
섹션 3 금융 상품 및 판매와 관련된 법률 및 규정(익숙함)
지식 1: 상업은행의 금융상품 설계에 관한 주요 법률 및 규정
지식 2: 펀드 대행사 업무와 관련된 법률 및 규정
지식 3: 관련 법률 보험 대리점 업무와 관련된 법률 및 규정
지식 포인트 4: 은행 신탁 재무 관리 사업 법률 및 규정
지식 포인트 5: 금 선물 거래 사업과 관련된 법률 및 규정
지식 포인트 6: 개인 외환 관리와 관련된 법률 및 규정
3장 재무 관리 투자 시장 개요(약 5포인트 고려)
섹션 1 개요 금융 시장
지식 1: 금융 시장 개념
지식 2: 금융 시장 금융 시장의 특성(마스터)
지식 3: 구성요소 금융 시장(마스터)
지식 포인트 4: 금융 시장 기능(마스터)
두 번째 섹션 금융 시장 분류(마스터)
지식 포인트 1: 유형 시장 및 무형 시장
지식 포인트 2: 발행 시장 및 유통 시장
지식 포인트 3: 화폐 시장 및 자본 시장
지식 포인트 4: 금융 시장 기능
섹션 3 투자 및 재무 관리 시장 소개(숙달)
지식 포인트 1: 화폐 시장 소개
지식 포인트 2: 금융 시장 소개 채권 시장
지식 포인트 3: 주식 시장 소개
지식 포인트 4: 금융 파생상품 시장 소개
지식 포인트 5: 해외 시장 소개 거래소 시장
지식 포인트 6: 보험 시장 소개
지식 포인트 7: 귀금속 시장 및 기타 투자 시장 소개
4장 개요 재무 관리 상품(약 25점 차지)
섹션 1: 은행 금융 상품
지식 포인트 1: 은행 금융 상품 개요
지식 포인트 2: 은행 재무 관리 상품의 분류 및 특성(마스터)
지식 포인트 3: 은행 금융 상품의 위험 및 법적 제약(마스터)
섹션 2 은행 대행사 금융 상품
지식 포인트 1: 은행 대행사 자산 관리 상품 개요
지식 포인트 2: 펀드(마스터)
지식 포인트 3: 보험(마스터)
지식 포인트 4: 국채(마스터)
지식 포인트 5: 신탁 상품(마스터)
지식 포인트 6: 귀금속(익숙함)
지식 포인트 7: 중개업 관리 계획( 이해)
섹션 4 기타 금융 상품(익숙함)
포인트 1: 주식
포인트 2: 사모 채권 중소기업의
알다
지식 포인트 3: 펀드 자회사 상품
지식 포인트 4: 파트너십 사모펀드
제5장 고객 분류 및 수요 분석(약 5포인트 차지)
섹션 1(이해) 고객 요구(익숙함)의 중요성
지식 1: 경영 철학 개발 동향
지식 2: 재무 설계사의 직무 요구 사항
지식 포인트 3: 금융 서비스 표준 및 품질 요구 사항
섹션 2 (이해) 고객의 주요 내용
지식 포인트 1: (이해) 고객 친숙함의 주요 내용)
지식 포인트 2: 수명주기와 고객 요구 사이의 관계(숙달)
섹션 4(이해) 고객 방법(숙달)
지식 1: 계좌 개설 정보
지식 2: 설문지
지식 3: 대면 커뮤니케이션
지식 4: 전화 커뮤니케이션
6장 재무 계획 계산 도구 및 방법(약 20점 차지)
섹션 1 화폐의 시간 가치 기본 개념
지식 포인트 1 : 돈의 시간가치 영향 요인의 개념 및 전개(익숙함)
지식 포인트 2: 시간 가치의 기본 매개변수(마스터)
지식 포인트 3: 현재 가치 계산 및 미래 가치(마스터)
지식 포인트 4: 복리 계수 표(마스터)
지식 포인트 5: 72의 법칙(마스터)
지식 포인트 6: 유효 이자율 계산(마스터)
섹션 2: 규정된 현금 흐름 계산(마스터)
지식 포인트 1: 보통 연금
지식 포인트 2: 영구 연금
지식 포인트 3: 성장 금 연금
섹션 3 불규칙한 현금 흐름 계산(숙달)
지식 포인트 1: 순 현재 가치( NPV)
지식 포인트 2: 내부 수익률(IRR)
섹션 4 재무 계획 계산 도구
지식 포인트 1: 재무 계산기(이해)
지식 2: Excel 사용(이해)
지식 3: 재무 관리 도구의 특성 및 비교(이해)
지식 4: 응용 프로그램 재무설계에 있어서 돈의 시간가치(익숙함)
제7장 재무설계사의 업무 프로세스 및 방법(약 25점 차지)
섹션 1 개요(숙달)
섹션 2 고객과의 접촉, 신뢰 관계 구축
지식 포인트 1: 고객과의 접촉(마스터)
지식 포인트 2: 신뢰 관계 구축(마스터) )
지식 포인트 3: 알려야 함 고객의 금융 서비스 정보(이해)
섹션 3: 고객 가족의 재정 상태 분석(이해)
지식 포인트 1: 고객 정보 수집의 필요성과 기본 기술
지식 포인트 2: 고객 정보의 내용
지식 포인트 3: 고객 정보 정리
지식 포인트 4: 고객 재무 상태 분석
네 번째 섹션 1: 고객의 재무 관리 목표(숙달)를 명확히 합니다.
지식 포인트 1: 재무 관리 목표의 내용
지식 포인트 2: 재무 관리 목표 결정 원칙
지식 포인트 3: 재무 관리 목표 결정 단계
섹션 5 재무 계획 계획 수립(숙달)
지식 1: 재정 계획 계획 내용
지식 2: 재정 계획 서면 작성 및 제출
섹션 6: 재정 계획 계획 실행(익숙함)
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지식 포인트 1: 재무 계획 계획 실행 원칙
지식 포인트 2: 재무 계획 계획 실행 시 주의해야 할 요소
지식 포인트 3: 고객 파일 관리
섹션 7 후속 서비스(이해)
지식 포인트 1: 후속 서비스의 필요성
지식 포인트 2: 구현 계획 추적 및 평가 서비스
지식 포인트 3: 정기 평가 및 계획 조정부터
지식 포인트 4: 서비스 추적에서 종합 계획까지 나선형 개선