카탈로그
요약 팁
첫째, 계획 목적
둘째, 마케팅 환경 분석
(a), 거시 환경 분석
(2) 펀드 제품의 스톰 분석
1, 장점 2, 열세 3, 위협 4, 기회
(3) 경쟁 기업 분석
(d), 기업 이미지 분석
㈤ 투자자 분석
셋째, 시장이 직면 한 문제 분석
(1) 시장 위험
유동성 위험
(4) 위험 관리
(5) 운영 또는 기술적 위험
㈦ 기타 위험
(VI) 규정 준수 위험
넷째, 시장 기회 분석
다섯째, 마케팅 기획 목표
여섯째, 마케팅 전략
(a), 제품 전략
(b), 채널 전략
(3), 가격 전략
(4), 프로모션 전략
일곱째, 구체적인 홍보 계획
(a), 다른 투자자를 대상으로
(b), 기업 자체의 경우
여덟. 원가 예산
요약 팁:
우리 증권사가 펀드를 구매하는 고객을 발전시키기 위해 우리 회사에 계좌를 개설하는 모든 사람이 동시에 펀드 계좌를 개설하고 펀드 시장 고객 점유율을 확대하고 잠재 고객을 발전시키기 위해 노력한다. 우리 회사는 일련의 마케팅 전략을 통해 제품 마케팅과 관계 마케팅을 통합하고, 자금을 우리 회사의 발전 주력으로 밀고, 동시에 우리 회사에 브랜드 문화 이미지를 확립하여 안정, 전공, 성실, 선견지명, 책임, 지혜, 파트너의 기업 이미지를 형성할 것입니다.
첫째, 계획 목적:
본 계획은 주로 펀드 제품 마케팅을 목표로 하며, 그 주된 목적은 우리 회사의 경제적 효과를 높이고, 펀드 시장의 고객 점유율을 확대하고, 기업의 내부 문화와 브랜드 이미지를 확립하고, 잠재 고객을 개발하는 것입니다.
Dell 은 자체 펀드 제품을 마케팅하는 동시에 회사 내 전문가의 전문성과 서비스 수준을 향상시켜 투자자의 다양한 요구를 충족시킬 수 있도록 합니다.
둘째, 마케팅 환경 분석:
(1) 매크로 환경 분석:
1, 중국 자본시장은 폭리와 투기시대에 작별을 고하고 건강투자 시대로 접어들고 있다.
법률과 법규가 끊임없이 개선되고 규제력이 강화됨에 따라 증권사의 경영에 좋은 국면을 조성하였다.
외부 환경은 펀드 산업의 급속한 발전을 촉진시켰다.
2. 펀드 규모가 커지면서 시장에 미치는 영향도 중요해지면서 점차 증권시장이 되었다.
무시할 수 없는 중요한 기관 투자자. 기관투자자는 증권시장의 안정기, 개발기구투자이다.
투자자는 우리나라의 현재 정책 선택이다. 자료에 따르면 현재 중국증권감독회가 감독하고 있는 증권투자기금
황금의 총 시가는 800 억 위안에 육박하며, 상하이와 심천 양시의 유통시가의 약 7% 에 해당한다.
3. 증권투자기금은 이상적인 개인재테크 도구로 수익률이 높고 개인투자자는 돈을 받고 있다.
정보를 수집하고, 시장과 자금력을 파악하는 데 선천적인 열세와 자기보호 능력이 부족하다는 것이 결정된다.
그들이 투자한 결과는 반드시 지고 많이 이기고 적게 이기는 것이다. 이것은 이미 다년간의 실천에 의해 증명되었다. 그래서 점점 더 많은 사람들이
많은 사람들이 증권사에 펀드 계좌를 개설하기로 했다.
4. 펀드 품종의 다양화와 투자 스타일의 점진적인 출현이 점점 더 많아지고 있다.
탁송 공간이 커질수록. 1998 부터 첫 번째 균형형 펀드가 성장하고 있다.
유형, 가치형, 복합형 등 다양한 스타일의 펀드, 특히 오픈 펀드가 점진적으로 출시됨에 따라
펀드 스타일 유형이 더욱 선명해 투자자들에게 다각적인 투자 옵션을 제공한다.
5. 입세 후 경쟁 형세에 직면하여 펀드 매니지먼트사는 광범위한 대외협력을 전개하였다.
선진 관리 및 기술 경험을 배우고, 펀드 제품과 운영의 혁신을 촉진하며, 중국을 위해 국제금융시장에 가입하다.
현장 경기는 기초를 다졌다. 펀드기관으로서 증권사가 증권투자펀드를 선택하는 것이 대세의 추세다.
트렌드.
(b) 기금 제품의 스톰 분석:
1, 이점:
(1), 펀드 자체의 투자 이점
우리는 인터넷에서 "주식에 투자하고 싶습니까, 아니면 펀드에 투자하고 싶습니까?" 라는 조사를 했습니다 (부록 1 참조). 조사 결과, 53% 의 사람들이 투자펀드를 선택한 것으로 나타났다. 펀드가 사람들의 마음속에서 차지하는 비중을 충분히 설명했다. 펀드 자체의 투자 우위에서 왜 그렇게 많은 사람들이 투자 펀드를 선택하는지 쉽게 이해할 수 있다. ① 전문가 재테크: 펀드 투자의 가장 큰 특징은 전문가 재테크, 즉 시민투자기금이 주식투자자처럼 하루 종일 시장 동향을 주시할 필요가 없다는 것이다. (2) 포트폴리오 투자, 분산 위험: 증권투자기금은 수많은 중소투자자들의 자금을 모아 강력한 실력을 형성하여 여러 주식에 동시에 투자하고 개별 주식에 집중적으로 투자할 위험을 분산시킬 수 있다. (3) 투자가 편리하고 유동성이 강하다. 증권투자기금의 최소 투자액은 일반적으로 낮아 소액투자자의 증권투자 수요를 충족시킬 수 있고, 투자자는 자신의 재력에 따라 펀드의 투자금액을 결정할 수 있다. 대부분의 증권투자기금은 유동성이 강하여 투자자들이 투자를 회수하는 것이 매우 편리하다. 중국도 인민기금 투자 수익에 대해 면세 정책을 주고 있다.
(2) 주식에 비해 투자 우위.
① 기금 세금 절감 이점.
주식을 매매하려면 도장세를 내야 하고, 국가는 펀드 개인투자자들에게 세금 혜택을 주어야 한다. 첫째, 개인 거래 기금 점유율은 인지세 징수를 잠시 면제한다. 둘째, 개인거래기금 점유율과 펀드 배당의 차액소득은 잠시 개인소득세를 징수하지 않는다. 또한 펀드 배당 면세, 주식 배당 10% 소득세.
② 일반적으로 기금의 위험은 주식보다 적다.
주식이 계속 하락할 수도 있고, 팔고 싶어도 팔 수 없고, 펀드가 하루에 2% 하락하는 것은 매우 드문 일이다. 한 펀드가 수십 개의 주식을 보유하는 경우가 많기 때문에, 한 주식이 얼마나 떨어지더라도 펀드의 순액에 재난을 초래하지 않는다.
발행 회사의 경영 효율성은 불확실성이 크며 주식의 시장 가격 변동이 심하기 때문에 주식 투자의 위험이 높다. 돈이 더 많고, 연구분석을 할 시간이 더 많고, 관련 정보를 제때에 얻을 수 있는 사람만이 승산이 더 크다.
반면 펀드는 전문가가 관리하고, 조합투자 방식은 위험을 어느 정도 낮출 수 있고, 수익은 주식에 비해 상대적으로 안정적이며, 펀드는 비교적 쉽게 현금화된다. 대부분의 중소투자자들에게 구매 펀드와 전문가 운영을 위탁하는 것은 비교적 좋은 주식 투자 방식이다.
③ 기금 운영은 주식보다 어렵다.
펀드 순액의 변화도 일정한 안정성을 가지고 있다. 투자자들은 참여와 퇴출에 충분한 시간을 가지고 있어 운영난이도가 비교적 적다. 밴드 운영의 성공 확률은 주식 투자보다 높다. 그래서 펀드 투자가 바보같이 될 수 있다고 말하는 사람들이 종종 있다. 매매만 하면 된다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드명언) 주식에 투자하려면 많은 투자 지식이 필요하고 많은 시간이 걸린다.
사실, 강세장이 올 때마다 펀드 순액은 강한 성장세를 보이며, 큰 시장이 오를 때 큰 시장 지수보다 뒤지지 않고, 하락할 때도 상당한 내하성이 있는 것으로 나타났다. 대부분의 일반 투자자들에게 시장이 일시적으로 주식 투자에 참여하는 것은 점점 더 어려워지고 있어 더 나은 투자 수익을 얻기가 어렵다.
(3) 채권에 비해 투자 우위
현재 가장 흔한 채권 유형은 국가채권이다. 국가가 원금 상환을 보증하기 때문에 상대적으로 안전하다. 은행망에서 국채를 매매하는 수속은 비교적 간단하고, 현금화는 비교적 쉬우며, 이자 수입은 세금을 부과하지 않는다. 일반적으로 채권 투자 수익은 비교적 안정적이지만, 펀드에 비해 수익은 여전히 낮다. 펀드의 투자 대상에는 주식과 채권이 포함되며, 수익률은 일반적으로 국채보다 높다. 그리고 충분한 분산화로, 위험을 어느 정도 줄일 수 있다.
게다가, 채권에는 또 다른 명백한 단점이 있다. 현재 은행에서 판매되고 있는 채권은 규모가 작아서 주민 투자의 수요를 충족시킬 수 없다는 것이다. 금리 인상 과정에서 고정 수입 국채의 평가 절하 위험; 또 조기 상환은 많은 이자를 잃는다. 게다가, 투자자들이 자발적으로 운영하는 공간은 크지 않고 수익률은 상대적으로 낮다.
(4) 외환에 비해 투자 우위
국가 관련 정책 규정에 따르면 펌오퍼 외환 거래만 할 수 있고 허위 거래는 할 수 없다. 현재 일부 은행은 베이징 상하이 광저우 등지에서 개인 외환 거래를 벌이고 있으며, 투자자들은 그 제시가격에 따라 외환을 매매하고 매매 차액을 벌 수 있다. 그러나 펀드에 비해 외환거래의 일부 특징은 펀드만큼 인기가 없다는 것을 결정한다. 첫째, 외환을 보유한 투자자만 거래할 수 있다. 둘째, 도시와 은행 매장이 충분하지 않습니다. 셋째, 전문 지식에 대한 요구가 높기 때문에 연구에 더 많은 시간을 할애해야 한다. 대부분의 게으른 사람들은 외환시장을 보기 싫어할 뿐만 아니라, 외환시세 분석까지 고려하기에는 게으르다. 이런 투자자들에게 간단한 투자 방식을 찾고자 한다면 투자 펀드가 비교적 쉽다.
(5) 귀금속, 수집품 등 투자품에 비해 투자 우위.
금, 은 등 귀금속의 공급이 제한되어 수요가 상승세를 보이고 있어 단기간에 가치를 유지할 수 있지만, 이들 금속의 가격 변동은 크게 변동하여 재단과는 달리 차등 수익과 배당 수익을 창출하지 않는다.
귀금속의 가격은 일반적으로 생활비의 증가에 따라 오르기 때문에 이런 자산을 가지고 있으면 인플레이션을 더 잘 이길 수 있다고 생각하는 사람들이 많다. 사실, 인플레이션 시기에 귀금속의 가격이 반드시 동시에 오르는 것은 아니다.
수집품 (예: 우표, 동전, 예술품, 골동품) 을 가지고 있는 주요 이점은 그로부터 즐거움을 얻는 것이다. 수집 투자를 현금, 채권 또는 주식과 동일시하는 투자자는 거의 없다. 단점은 강한 관심과 전문 지식이 필요하다는 것이다. 게다가, 소장품의 가치가 매우 높더라도, 당신은 종종 바이어를 찾아 그 가치를 현금화하기가 매우 어렵다.
상대적으로 장기적인 투자 도구인 펀드는 주식, 채권 등에 광범위하게 투자함으로써 높은 수익을 얻을 수 있고 투자의 분산화는 위험을 감소시킨다. 유동성도 좋다. 특히 오픈펀드는 은행 증권사 매장을 통해 많이 판매되며, 거래 절차상 접근금과 매우 유사하여 쉽게 현금화될 수 있다.
그리고 펀드 투자는 전문가에게 재테크를 의뢰하는 형식이며, 많은 전문지식과 시간이 필요하지 않고, 초기 투자액이 낮으며, 부동산, 실업투자, 일부 소장품과는 달리 일반적으로 대량의 자금이 필요하다.
2. 단점:
(1), 긴 주기
일반적으로 투자기금은 주식에 투자하는 것처럼 많이 오르지 않을 것이며, 운영상에서도 빨리 빨리 나올 것으로 기대해서는 안 된다. 장기 투자 품종입니다. 펀드 매니지먼트사는 일반적으로 투자품종에 대한 충분한 연구를 한 뒤 산업투자를 해야 한다. 그리고 조합투자다. 인내심을 기다려야만 안정적인 수익을 얻을 수 있다. 즉, 투자자금은 잦은 운영보다는 더 많은 인내가 필요하다는 것이다.
(2) 거대한 상환 위험
투자 시장은 때때로 바람을 따르는 것에 대해 매우 진지하다. 시장이 하락할 때, 일부 투자자들의 심리적 영향은 매우 크다. 때때로 당신은 맹목적으로 바람을 따라다닐 때가 있는데, 이때 너도 비교적 큰 펀드를 도로 살 수 있을 것이다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 희망명언) 이런 상황이 통일되면 오픈 펀드 발행에 차질이 생겨 비정상적인 환매를 초래할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 오픈 펀드, 오픈 펀드, 오픈 펀드, 오픈 펀드, 오픈 펀드, 오픈 펀드, 오픈 펀드) 네가 되찾을 수 있을 때, 너의 책은 이미 많이 떨어졌다. 동시에, 이 상황은 또한 펀드 투자의 예상 배치를 혼란시킬 것이며, 너는 예상 수익을 보장할 수 없다.
(3) 이윤이 느리다.
큰 시세가 있을 때, 예를 들면 1997 년 9 월 이후 핫한 시세가 있었다. 좋은 주식을 선택하면 상승폭이 10 배에 달할 수 있는데, 이는 투자기금에서 불가능하다.
(4) 하락한 시장에서 펀드도 하락했다.
펀드를 사는 것은 주식을 사는 것보다 위험하지만, 곰 시장에서는 펀드도 하락하고 하락폭이 작지 않으므로 투자 펀드가 위험하지 않다고 생각하지 마십시오. 우리 투자기금은 위험을 감당할 수 있는 심리적 준비를 잘 하고, 몇 가지 연구를 하고, 자신이 얼마나 많은 위험을 감당할 수 있는지를 결정하여 해당 펀드 제품에 투자할 필요가 있다. 흥미롭게도, 위험과 수익은 정비례하며, 고위험은 종종 높은 수익을 포함하고 있으며, 고수익 뒤에는 종종 높은 위험이 숨어 있다.
3. 위협:
국가통계청은 지난 4 월 주요 거시경제 수치를 발표했고, CPI 는 전년 대비 1.5% 하락하여 3 개월 연속 하락했다. PPI 는 전년 대비 6.6% 하락하여 5 개월 연속 하락했다. 두 가지 부정적 경제 데이터 모두 시장이 국내 경제의 회복 추세가 여전히 불안정하다는 우려를 불러일으켰다.
글로벌 금융위기로 인한 수요 변화와 대종 상품 가격 하락은 경제 데이터의 마이너스 성장을 초래하는 중요한 요인이다. 하지만 지난 4 월 CPI 와 PPI 는 계속 마이너스였지만 링비 추세로 볼 때 물가는 이미 깊이 하락을 끝냈다. 그리고 세계의 충분한 유동성은 자산과 자원의 저가격이 지속될 수 없다는 것을 결정한다.
한편, 우리는 작년 4 분기 이후 국가가 실시한 일련의 적극적인 거시정책이 경제에 미치는 인센티브가 뚜렷하며, 회사의 이윤 회복 속도가 이전에 예상했던 것보다 빠르다는 것을 알아차렸다. 일반적으로 회사의 수익성은 기본적으로 매 분기마다 좋은 법칙을 따른다. 작년 3 분기의 기수가 너무 높다는 점을 감안하면, 특히 지난해 3, 4 월 CPI 와 PPI 상승폭이 연중 최고점에 이르렀기 때문에 링비 수치가 실제 경제 수준을 더 잘 반영할 수 있다고 생각합니다. 4 월 실제 CPI 와 PPI 가 각각 2%, 0.2% 증가한 것으로 추산되는데, 이는 현재 데이터 상황이 정상이며 최악의 시기는 이미 지나갔고 더 큰 시장 기회를 남겼다는 것을 보여준다.
4. 기회:
최근 국내 경제 수치가 다소 호전되면서 일부 업종에서는 눈에 띄는 온난화 조짐이 나타나고 있다. 4 월 말 이후 주식시장은 강한 상승세를 이어갔다. 주식시장의 온난화로 펀드의 돈벌이 효과가 다시 한 번 두드러지고, 소년 이래 펀드 계좌 개설 수가 계속 증가하고 있다. 지난 주 상하이와 선전 주식시장의 펀드 계좌 개설 수가 43,953 개로 45 주 만에 최고치를 기록한 것도 2008 년 3 월 말 이후 최대 규모다.
분석가들은 펀드 계좌 수가 펀드 자금의 가장 중요한 지원 데이터 중 하나였다고 지적했다. 이 수치에는 지난 주의 상황이 포함되어 있지만, 펀드 계좌 수가 높을수록 시장에 자신감을 줄 수 있다. 계좌 수가 크게 늘어나면 향후 2 ~ 3 개월 동안의 자금 공급에 대한 확실한 자신감을 갖게 된다.
둘째, 펀드의 신규 가구 수가 점차 확대되는 것도 설 이후 주식형 펀드의 밀집 발행과 관련이 있다. 최근 개발 중인 펀드의 수는 16 마리에 달하며, 그 중 편주식형 펀드의 수는 1 1 에 달하며 거의 70% 에 달하는 것으로 집계됐다. 최근 주식형 펀드의 발행상황을 보면 지수형 펀드는 1 일 발행으로 근억원의 매출을 재현하고, 같은 기간 발행된 다른 주식형 펀드도 수천만원의 일일 평균 판매량을 달성했고, 일부 주식형 펀드는 발행첫날 2 억원 이상의 판매량까지 달성했다. 5 월 12 가 발표한 경제 수치가 기관 투자자들의 인플레이션 기대치를 다시 한 번 높였다. 이때 밴드의 기회를 포착하여 적절한 보답과 수익을 얻어야 한다.
셋째, 대부분의 기민들은 장기 투자 이념을 갖고 재테크 마음으로 펀드에 투자한다. 그들은 장기적으로 펀드 투자가 여전히 좋은 투자 수익을 얻을 수 있다고 믿기 시작했다. 조합투자기금의 형태를 취하고 위험을 통제하는 전제 하에 합리적인 수익을 얻기 시작했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 포트폴리오, 포트폴리오, 포트폴리오, 포트폴리오, 포트폴리오, 포트폴리오, 포트폴리오, 포트폴리오) 이것은 우리에게 좋은 기회이다.
(3) 경쟁 기업 분석
1, 업계와 치열한 경쟁
최근 몇 년 동안 중개 업무의 집중도가 지속적으로 높아졌지만 시장은 여전히 분산되어 있고 중개 서비스의 차별화가 부족하며 거래가 위축되고 커미션 전쟁은 멈추지 않았다. 상위 10 대 권상영업부의 총수가 1298 로 전체 권상영업부 총수의 37.9% 를 차지하는 것으로 집계됐다. 거래량의 경우 2008 년 상위 5 위, 상위 10 위 중개업의 시장 점유율 합계는 각각 32.78%, 52.56% 로 2007 년보다 각각 3.80%, 1.06% 포인트 올랐지만 더 높아져야 한다 상대적으로 투자 은행 시장의 집중도가 높고, 대형 양질의 권상이 브랜드와 종합 실력 방면에서 비교적 강한 경쟁 우위를 보이고 있다. 2008 년, * * * IPO 회사 78 개, 10 강 총 인수자 수는 56.4%, 인수 금액은 85.8% 를 차지했다.
증권 회사와 비 증권 금융 기관의 비교.
증권업은 은행, 기금 및 기타 비증권 금융 기관의 경쟁에 직면해 있다.
(1) 증권사 대리 판매: 장점은 증권사가 일반적으로 대부분의 펀드회사의 제품을 대리 판매하는 것이다.
선택의 폭이 넓다. 증권사의 계정 관리자는 전문적인 투자 능력을 갖추고 있어 좋은 분석과 건의를 제공할 수 있다. 온라인 거래와 전화를 통해 증권사에 위탁하면 기금의 각종 거래 수속을 실현할 수 있다. 자금 액세스는 은증 이체를 통해 이루어지며 증권 펀드 등의 제품은 하나의 계좌 관리에 통합될 수 있습니다. 단점은 증권사의 아울렛이 은행보다 적기 때문에 처음으로 증권사의 아울렛에 가야 한다는 것이다. 은행에 비해 회사의 고객 자원과 채널이 현저히 부족하여 영업부가 현재 판매할 수 있는 금융 상품이 제한되어 있다. 이와 관련하여 우리는 은행과의 협력을 강화함으로써 * * * 의 목적을 달성할 수 있다. 둘째, 회사는 중기 어음 인수 방면에서 여전히 제한을 받고 있으며, 단기 융자권도 은행보다 뒤처져 있다.
(2) 대리 판매하는 은행망: 좋은 점은 은행망이 많고 투자자의 접근이 편리하다는 것이다. 단점은
각 은행 지점에서 판매하는 펀드 회사 제품은 제한되어 있으며, 일반적으로 새로운 펀드를 위주로 한다. 투자자는 오가는 지점에서 수속을 밟아야 한다.
(3) 펀드 회사 직판 센터: 온라인 거래를 통해 계좌를 개설하고 신청할 수 있다는 장점이 있습니다.
구매, 환매 등의 수속을 통해 거래 수수료 혜택을 받을 수 있으며, 시간과 장소에 구애받지 않습니다. 단점은 고객이 여러 펀드 회사의 제품을 구입해야 할 때 여러 펀드 회사에서 관련 절차를 밟아야 하며 투자 관리가 복잡하다는 점이다. 또한 투자자에게 적절한 장비와 인터넷 액세스 조건을 갖추어야 하며, 네트워크 지식과 응용 능력이 더 강해야 합니다.
중국 증권 회사의 산업 경쟁 특성.
자본시장 발전 단계와 감독의 제약으로 중국 증권사의 전반적인 차별화는 여전히 부족하다. 그러나 주주 배경, 비즈니스 모델, 발전 경로 및 기업 문화의 차이로 인해 일부 증권사들도 서로 다른 경영 특색을 보이고 차별화된 경쟁 우위를 창출하기 위해 노력하고 있습니다.
업무 구조가 균형 있고 다양화된 권상은 시장 변동을 막을 수 있는 능력이 비교적 강하다. 중개업은 여전히 국내 권상들의 주요 수입원이 될 것이다. 중신증권, 국태군안, 국신증권 등은 중개 업무 방면에서 어느 정도 경쟁 우위를 형성했다. 그러나 투자 은행 채널 사업은 시장 환경 및 규제 정책의 변화에 크게 의존하기 때문에 CICC 및 중은국제와 같은 투자 은행 위주의 증권사들의 종합 경쟁력이 약화되고 있습니다.
(4), 기업 이미지 분석:
동업종의 경쟁사에 비해 우리 회사는 큰 우세를 가지고 있다. 우리 회사는 항주 번화가에 위치해 있어 규모가 작지 않다. 펀드 매니저는 모두 전문적인 훈련을 받았고, 전문 지식이 있다. 우리가 현재 회사 내부 관리를 위해 하고 있는 것은 전방위적인 관리 제도를 실시하고, 우승열퇴하고, 강력한 예비 인재를 양성하고, 젊은이들의 이미지를 형성하고, 영원히 투자자의 마음속에 사는 것이다. 우리의 구호는' 너와 함께 변하고 네가 관심 있는 것에 집중하라' 는 것이다.
증권사는 금융시장에 비해 자체 기업 이미지가 있다. 증권 시장은 주식, 채권, 투자기금 등 유가 증권이 발행 및 거래되는 장소로 증권을 대상으로 한 모든 거래 관계의 합계를 보여준다. 증권시장은 품종 구조에 따라 주식시장, 채권시장, 펀드시장으로 나뉜다. 우리가 말하는 것은 펀드 시장에서 증권사가 투자자들에게 주는 느낌은 그들이 상당히 전문적인 지식을 가지고 있다는 것이다. 그리고 각 기업은 자신의 기업 문화 이미지, 신용도, 서비스 품질을 가지고 있다. 우리 회사의 신용한도는 보통이고 서비스는 보통이다. 우리의 목표는 증권사 50 강에 진출하는 것이다.
㈤ 투자자 분석:
조사 결과 (부록 2 질문 8), 49.9% 의 투자자금이 5 만원 미만인 것으로 나타났다. 그래서 우리의 주요 목표 소비자는 샐러리맨과 젊은 화이트칼라다. 샐러리맨이나 젊은 화이트칼라의 경우 증권회사 매장을 통한 원스톱 관리, 하나의 계좌를 통한 여러 투자제품 관리, 온라인 거래나 전화의뢰를 통한 운영, 증권사의 전문적인 조언으로 펀드의 투자수익 수준을 높이는 것이 더 적합하다는 것은 잘 알려져 있다.
전문성이 강한 투자자 (온라인 펀드 제품 분석, 업무 처리) 에게는 편리한 정책을 채택하여 유치합니다. 결국 모든 투자자가 전문적으로 투자하는 것은 불가능하다. 그렇지 않으면 왜 펀드 매니저가 되지 않는가?
나이가 많은 중장년 펀드 투자자들에게는 증권사 계정 관리자의 조언에 따라 카운터 등을 통해 적절한 펀드를 선택하는 것이 가장 적합하다. 이 투자자들이 원하는 것은 안정과 편리함이며, 투자금액은 그다지 위험하지 않다. 이들 투자자들에게 우리는 브랜드 효과 정책을 채택하여 회사 자체의 브랜드 이미지를 확립하고 잠재 고객을 유치하며 투자자들의 종중심리와 관계심리를 포착한다.
중국 시민에게 가장 큰 특징은 대중의 심리이다. 투자자들은 기금이 새로운' 저축' 이라고 생각한다. 펀드 투자자들이 늘면서 투자자들도 더욱 이성적인 투자를 배웠다. 우리는 더 많은 투자자들을 유치하기 위해 우리의 전문적인 자질을 높여야 한다.
셋째, 시장이 직면 한 문제 분석
(1) 시장 위험
각종 요인으로 인한 증권시장 가격 변동은 펀드 자산에 잠재적 영향을 미칠 것이다.
위험, 주로 다음을 포함:
1. 정책 위험: 통화정책, 재정정책, 산업정책 등 국가정책의 변화는 증권시장에 영향을 미친다.
시장에는 일정한 영향이 있어 시장 가격 변동을 초래하고, 펀드 수익에 영향을 미치고, 위험을 발생시킨다.
2. 상업주기 위험: 증권시장은 국민경제의 청우계로, 경제운행은 주기적이다.
의 특징. 거시경제 운영은 증권시장의 수익수준에 영향을 주고 위험을 초래할 수 있다.
3. 금리 위험: 금융시장 금리의 변동은 주식시장과 채권시장의 가격과 수익을 초래할 수 있다.
비율의 변화는 기업의 융자 비용과 이익 수준에 직접적인 영향을 미친다. 이 기금은 주식과 채권에 투자됩니다.
소득 수준은 금리 변화의 영향을 받을 것이다.
4. 상장회사의 경영 위험: 상장회사의 경영 상황은 시장, 기술 등 여러 가지 요인에 의해 영향을 받는다.
기술, 경쟁, 관리, 금융 등. 회사 이익의 변화로 이어져 펀드 투자 수익의 변화를 초래할 수 있다.
변하다.
5. 구매력 위험: 펀드 투자의 목적은 펀드 자산의 가치를 보존하기 위한 것이다. 인플레이션이 발생하면
인플레이션, 펀드 투자증권의 수익은 인플레이션에 의해 상쇄되어 펀드의 자산에 영향을 미칠 수 있다.
가치를 보존하고 가치를 더하다.
신용 위험
거래 과정에서 펀드에 납품 위약이 있을 수도 있고 펀드가 투자한 채권 발행인이 나타날 수도 있다.
위약, 만기원금 지급 거부는 펀드 자산 손실을 초래할 수 있다.
유동성 위험
펀드 자산은 신속히 현금으로 바꿀 수 없거나 투자자의 가능한 대량환매에 대처할 수 없다.
반환된 위험. 오픈 펀드 거래 과정에서 거액의 환매가 발생할 수 있다. 거액의 도로 살 수 있다
펀드 창고 조정에 어려움이 있을 수 있으며, 유동성 위험을 초래할 수 있으며, 심지어 펀드 단위의 순자산에도 영향을 미칠 수 있습니다.
(4) 위험 관리
펀드 관리 및 운영 과정에서 경제상황과 증권시장에 대한 펀드 매니저의 판단으로 인한 것일 수 있다
실수와 불완전한 정보는 펀드의 수익 수준에 영향을 줄 수 있다. 펀드 매니저 관리 수준, 관리 수단 및
관리 기술은 펀드 수익 수준에 큰 영향을 미칩니다.
(5) 운영 또는 기술적 위험
각 업무 과정의 운영 과정에서 관계자에게는 내부 통제 결함 또는 인적 요소가 있습니다.
무단 거래 및 회계 부서의 사기와 같은 운영 오류 또는 운영 절차 위반으로 인한 위험
사기, 거래 오류, IT 시스템 장애 및 기타 위험.
개방형 펀드의 다양한 거래 행위 또는 백그라운드 작업에서 기술 시스템 고장 또는
실수자는 거래가 정상적으로 진행되거나 투자자의 이익에 영향을 미친다. 이런 기술적 위험은
펀드 매니지먼트사, 등록기관, 판매기관, 증권거래소, 증권등록결제기에서 올 수 있습니다.
구조 등등.
(VI) 규정 준수 위험
기금 관리 또는 운영 과정에서 국내법 규정을 위반하거나 펀드 투자를 위반합니다.
규정 및 기금 계약과 관련된 위험
㈦ 기타 위험
설재, 원촨지진, 돼지인플루엔자 등 불가항력 요인의 발생은 증권시장에 심각한 영향을 미칠 것이다.
시장 운영은 펀드 자산의 손실로 이어질 수 있다. 또 금융시장 위기, 산업경쟁, 대행
펀드 매니저가 직접 통제할 수 없는 위험 (예: 상업 위약 및 호스팅 은행 위약) 은
펀드나 펀드 보유자의 이익을 해치다.
넷째, 시장 기회 분석:
중국 국민경제의 급속한 성장에 따라 잠재적으로 거대한 국내 투자 수요가 시급히 활성화되어야 한다. 현재 은행금리가 낮고 주식시장 위험이 높고 국채가 적은 상황에서 펀드를 통한 전문 투자재테크의 이념은 일반인들에게 이해되고 펀드에 빠르게 받아들여지고 있다. 펀드 시장의 경쟁 판매가 날로 증가하면서 펀드 투자의 부의 효과가 갈수록 두드러지고 있다. 펀드 규모가 급속히 확대되고, 펀드 자산 순액이 빠르게 증가하고, 펀드 계좌 개설 수가 계속 증가하고, 투자자 투자 펀드의 열정이 고조되고 있다. 시장이든 투자자든 기회는 어디에나 있다.
다섯째, 마케팅 기획 목표
우리의 궁극적인 목표는 펀드 보유자가 우리 회사의 충실한 고객이 되어 우리 회사의 경영 성과를 공유하고 펀드 규모의 안정을 보장하는 것입니다. 동시에 기업 문화를 구축하고 브랜드 이미지를 형성하고 잠재 고객을 개발합니다.
여섯째, 마케팅 전략:
(1) 제품 전략: 서로 다른 유형의 투자자에 따라 서로 다른 유형의 기금을 내놓으려면 포지셔닝 및 세그먼트를 누락해서는 안 됩니다.
1, 제품 포지셔닝 전략
조사 (부록 2 질문 4) 에 따르면 57.5% 는 개방형 펀드에 투자하고 33.8% 는 폐쇄형 펀드에 투자할 의향이 있는 것으로 나타났다. 그래서 우리는 마케팅 상품을 오픈 펀드로 포지셔닝했습니다.
현재, 오픈 펀드는 이미 국제 펀드 시장의 주류가 되었으며, 미국, 영국, 홍콩, 대만성의 90% 이상이 오픈 펀드입니다. 오픈 펀드는 폐쇄형 펀드에 비해 인센티브 억제 메커니즘, 유동성, 투명성, 투자 편리성 등에 큰 장점이 있습니다.
(1), 시장 선택성이 강하다.
펀드 실적이 우수하여 투자자가 펀드를 구매하는 자금 흐름으로 펀드 자산이 증가했다. 만약 펀드 관리가 부실하다면, 투자자들은 자금을 되찾는 방식으로 자금을 회수하여 펀드 자산을 줄일 수 있다. 규모가 큰 펀드의 전체 운영비용은 규모가 작은 펀드보다 높지 않고, 규모가 큰 펀드의 실적이 더 좋고, 사고 싶은 사람이 더 많고, 규모도 더 크기 때문이다. 이러한 우월한 메커니즘은 펀드 매니저에게 직접적인 인센티브와 제약을 형성하여 좋은 시장 선택을 충분히 보여 주었다.
(2) 좋은 유동성.
펀드 매니저는 가능한 환매에 대처할 수 있도록 펀드 자산의 충분한 유동성을 유지해야 하며, 현금화하기 어려운 많은 자산을 집중적으로 보유하지 않아 펀드의 유동성 위험을 줄여야 합니다.
(3) 투명성이 높다.
필요한 정보 공개에 따라 오픈 펀드는 일반적으로 매일 순자산을 발표하고, 펀드 매니저의 시장 자금 운영 및 통제 능력을 정확하게 반영하며, 능력, 자금 및 경험이 부족한 소규모 투자자들에게 특히 매력적입니다.
(4) 투자를 용이하게 한다.
투자자가 수시로 각 판매 장소에서 상환 기금을 신청하는 것은 매우 편리하다. 좋은 인센티브 제한 메커니즘은 펀드 매니저가 성실성과 명성에 더 많은 관심을 기울이고 장기적이고 안정적이며 우수한 투자 전략과 우수한 고객 서비스를 강조하도록 유도했습니다. 금융 혁신으로서 오픈 펀드의 도입은 투자자의 투자 열정을 더욱 잘 동원할 수 있다. 판매 채널에는 은행망이 포함되어 있어 일부 신규 저축자금을 증권시장에 끌어들여 투자자 구조를 개선하고 시장을 안정시키고 발전시키는 역할을 할 수 있다.
오픈 펀드 마케팅의 핵심은 고객, 제품, 가격, 채널 및 프로모션의 다섯 가지 기본 요소로 요약할 수 있습니다. 고객은 개방형 펀드의 구매자입니다. 제품은 다양한 개방형 펀드를 의미합니다. 가격은 펀드 구매자가 오픈 펀드를 구입하고 환매할 때 부담해야 하는 비용입니다. 채널에는 마케팅 경로 설계, 네트워크 설정 및 중개인 선택이 포함됩니다. 홍보에는 이미지 포지셔닝, 광고, 투자, 홍보, 홍보 및 공익 활동이 포함됩니다.
한마디로, 오픈 펀드 마케팅의 핵심은 적절한 가격 (비율), 적절한 홍보 방법, 적절한 경로 및 아울렛으로 적절한 투자자에게 고객의 요구를 충족시킬 수 있는 적절한 제품과 파생 서비스를 제공하는 것입니다. 오픈 펀드의 규모를 점차 확대하고 비교적 안정적으로 유지하다.
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