불법자금모금행위는 다음의 4가지 특징을 동시에 갖추어야 합니다.
첫째, 불법성, 즉 관련 부서의 적법한 승인 없이 자금을 흡수하거나 양식을 활용하는 행위입니다.
두 번째는 공개성, 즉 언론, 홍보회의, 전단지, 휴대전화 문자 메시지 등을 통한 대중 홍보입니다.
세 번째는 유인 즉, 일정 기간 내에 돈, 물질적 물건, 형평성 등을 제공하겠다는 약속이다. 넷째는 사회성, 즉 대중, 즉 사회의 불특정 대상으로부터 자금을 흡수하는 것을 의미한다.
법적근거
'불법모금의 방지 및 처리에 관한 규정' 제2조 이 규정에서 말하는 '불법모금'이란 다음과 같은 행위를 말한다. 국무원 재정관리부서의 적법한 허가 없이 행하거나 국가재정관리법을 위반하여 원리금 상환 또는 기타 투자수익 제공을 약속하여 불특정 대상으로부터 자금을 흡수하는 행위를 규정하고 있습니다.
이 규정은 행정기관의 불법모금 방지 및 불법모금 처리 등에 관하여 적용된다. 법률, 행정법규에 은행, 증권, 보험, 외환 및 기타 금융업무 활동에 불법적으로 종사하는 것에 대한 기타 규정이 있는 경우 해당 규정을 적용합니다.
본 조례에서 말하는 국무원 재정관리부서는 중국인민은행, 국무원 금융감독관리부서, 국무원 외환관리부를 말한다.