중국 금융망 지도위원회 전문가 이헌용은 불법 지하 돈장이 매우 해롭다고 말했다. 중국 금융시장과 실물경제에 미치는 영향은 엄청납니다. 이러한 불법 유입된 외자도 중국 내 주식시장에 진입하여 투기와 차익 거래를 할 것이다. 거품 경제로 인한 막대한 손실은 중국이 부담할 수밖에 없다. 또한 대량의 외자가 부당한 수단을 통해 중국에 입국하면 중국의 통화정책을 심각하게 방해하고 중국의 실체경제를 교란시킬 수 있다. 정부는 이를 엄격히 통제할 필요가 있다. 우리나라의 결제판매제도하에서 중앙은행은 1 단위 외화분배 1 단위 인민폐 기준 통화를 팔아야 한다. 대량의 불법 외자가 중국 시장에 유입되었을 때, 중앙은행은 어쩔 수 없이 인민폐를 대량으로 팔아서 금융시장의 유동성이 범람하고, 투자가 과열되고, 자산가격이 급속히 오르고, 인플레이션률이 상승하여 중국의 실물경제에 심각한 타격을 주었다. 더 심각한 것은, 지하은행이 중국에서 출현함에 따라 마약 밀매, 밀수, 돈세탁과 같은 심각한 범죄활동도 지하돈장을 통해 번식과 격려를 받을 수 있다는 점이다. 이헌용은 이러한 비정규금융거래가 중국 금융시장과 실물경제에 미치는 부정적 영향을 면밀히 주시해야 한다고 지적했다. 그렇지 않으면 중국 금융시장 질서의 수립을 심각하게 방해할 것이라고 지적했다. 어떻게 지하은행이 지하에서 나오게 할 것인가도 정부가 지하은행을 다스리는 중요한 방법이다. 왜 이런 비정규 금융거래가 나타날까요? 금지령을 타격하는 것만은 아니다. 단호한 타격과 함께 현행 정규금융체계의 결함을 검토하고 정규금융체계를 보완해 비정규금융기구가 만들어내는 조건을 바꿔야 한다. 그래야만 우리는 근본적인 해결을 이룰 수 있다.
인민폐가 평가절상되면서 중국 내 부동산 시장 가격이 급상승하면서 중국 내 주식지수가 미친 듯이 오르면 외국 자금은 각종 합법적이고 불법적인 방식을 통해 중국 시장에 진출할 수 있는 방법을 강구할 것이다. 예를 들어, 2007 년 상반기 중국 외환보유액은 2663 억 달러 증가했는데, 그 중 무역흑자 654 억 38+065.438+02 억 5 천만 달러, 외국인 직접투자 365.438+09 억 달러, 또 654.38+026.5438+09 억 달러는 어떻게 중국에 입국해야 할지 모르겠다. 아마도 지하 돈장은 출처를 모르는 외자 채널 중 하나일 것이다.
2005 년 2 월 24 일 공안부, 중국인민은행, 국가외환관리국이 공동으로 기자회견을 열었다. 2004 년 4 월부터 2 월까지 중국은 지하은행장과 불법 외환거래소 155 개를 모두 파괴하며 6543.8+025 억원을 포함했다. 지하 은행은 주로 외환 불법 해고, 돈세탁, 고리대금, 불법 모금의 네 가지 측면으로 기소되었다.