1. 예금증빙증빙증으로 인터넷 지점에서 현금예금 업무를 할 수도 있고, 직불 카드/통장없이 현금예금 업무를 할 수도 있습니다.
2. 현금 예금 업무는 다른 사람에게 위탁하여 처리할 수 있습니다. 개인 명의로 외화를 예금하는 경우 계좌 소유자와 대리인의 유효한 신분증과 계좌 소지자의 위임장을 제시해야 한다.
예금 사업은 또한 다음을 따라야합니다:
(1) 개인 외환 저축 계좌, 당일 외화 현금 예금 (지방내 예금 및 지방간 예금 포함), 접수기관은 고객을 식별하고 대리업무인지 여부를 적극적으로 물어봐야 한다. 개인 명의로 외화를 예금하는 경우 계좌 소유자와 대리인의 유효한 신분증과 계좌 소지자의 위임장을 제시해야 한다. 대리인은 합리적인 이유 (극단적인 경우) 로 계좌 소유자 승인 위임장과 유효 신분증을 제공할 수 없는 경우 대리인의 유효 신분증을 확인하고 핵심 시스템에 대리인명, 국적, 연락처 정보, 유효 신분증 유형 및 번호를 입력하며 대리인의 유효 신분증 전자 이미지를 보존해야 합니다.
(2) 개인 외환 저축 계좌, 당일 누적 금액이 65,438+00000 달러 (제외) 를 초과하는 등가외화 현금 예금 (주 내 예금 및 지방 간 예금 포함), 접수기관은 고객을 식별해야 한다. 본인의 유효 신분증, 세관서명의' 중화인민공화국과 중국 입국객 수하물 물품 신고서' 또는 본인의 원래 계좌 개설 은행의 외화 현금영수증. 업무 담당자는 관련 증빙서에 예금 은행명, 예금 금액 및 예금 날짜를 명시해야 합니다. 대리인인 경우 대리인과 계정 소유자의 유효한 신분증을 모두 확인하고 핵심 시스템에 대리인과 계정 소유자의 이름, 국적, 연락처 정보, 유효한 신분증의 종류와 번호를 입력하고 대리인과 계정 소유자의 유효한 신분증의 전자 이미지를 보존해야 합니다. 올해 연간 누적 외화 예금 한도 (구체적인 한도는 예금 기관의 토지 요구 사항에 따라 관리됨) 를 초과하는 개인 외화 예금은 실제 증명 자료를 제공해야 처리할 수 있다. 실제 증명서에는 최근 고객이 다른 상업은행에서 외화를 인출한 영수증, 또는 고객이 다른 상업은행에서 외화를 대량으로 인출한 영수증 및 외환국이 서명한 외화 인출 현금 기록표가 포함됩니다. 외화 현금 자금원이나 용도가 불합리한 개인에 대해서는 외화 현금 액세스 업무를 거부해야 합니다.
(3) 16 세 이하의 미성년 계좌 소유자의 경우 보호자가 당일 누적 금액이 5000 달러 (제외) 를 넘는 외화 현금 예금 (주 내 예금 및 지방 간 예금 포함) 을 처리합니다. 접수기관은 보호자와 계좌 소유자의 유효한 신분증 정보, 감호 관계 증명서, 중화인민공화국과 중국 입국객 수하물 물품 세관 신고서 또는 본인 원계좌 은행의 외화 인출 서류를 심사하고, 업무원은 관련 서류에 계좌 개설 은행명, 예금 금액, 예금 날짜를 표시한다. 핵심 시스템에 보호자 (대리인) 의 이름, 국적, 연락처, 유효한 신분증 유형 및 번호를 입력하고 계정 소유자 및 보호자 유효 신분증 전자 이미지, 감호 관계 증명 전자 이미지를 보관합니다.
(4) 상기 현금 예금 업무는' 유효 신분증 검증 요구 사항' 에 따라 계좌 소유자와 대리인 (있는 경우) 의 신분을 확인해야 한다. 외화 현금을 예금할 때, 금액의 크기에 관계없이 유효한 신분증을 제공해야 합니다. ) 을 참조하십시오
(e) 대형 외화 예금은 등급 승인 제도를 시행한다. 대액 외화 승인 시작 금액은 65,438+00,000 달러 이상 (등가외화 제외) 이며, 구체적인 등급 승인 방법은 1 급 지점에서 현지 상황에 따라 정해집니다. 동시에 1 급 지점은 실제 상황에 따라 기타 필요한 관리 조치를 취하여 권한 관리를 강화할 수 있습니다. 인증 시스템 및 자금 세탁 방지 요구 사항을 충족합니다. 계좌를 개설할 때 인출 방식을 설정해야 하는데, 주로 비밀번호, 요구 사항 없음 (예금 전표, 계좌 비밀번호 없음), 서명 (도장) 등이 포함된다. 접수기관은 계좌 개설 신청자에게' 비밀번호로' 인출 방식을 선택하도록 지도해야 한다. 비' 비밀번호' 인출 방식을 고집하는 경우 영업 담당자는 계좌 개설 신청자에게 해당 계좌가 USW 업무를 지원하지 않는다는 위험 힌트를 제출해야 합니다.
(6) 신규 계좌의 경우 원칙적으로 우리 은행의 신규 예금증/할인계좌 인출 방식은' 비밀번호' 로만 설정할 수 있고' 인감' 으로 설정할 수 없다. "서명을 통해"; "요구 사항 없음" 및 기타 종료 방법. 고객이 고집하거나 업무필요와 같은 이유로' 비밀번호' 를 제외한 인출 방식은 해당 지점 책임자의 승인을 받아야 하며, 영업 담당자는 계좌 개설 신청자에게 해당 계좌가 USW/USW 업무를 지원하지 않는다는 위험 힌트를 제출해야 합니다. 고객의 자금 안전을 보장하기 위해 지점은 예금 전표/통장에 "본인은 반드시 유효한 신분증 원본을 소지해야 한다" 는 도장을 표시해야 하며, 고객에게 인출 업무가 발생할 때 본인은 반드시 유효한 신분증 원본을 제공해야 한다고 알려야 합니다.
(7) 주식계좌의 경우, 각 지점은 비밀번호 인출이 아닌 계좌를 상대로 종합적인 데이터 검진을 실시해야 한다. 업무를 접수할 때, 점원은 고객에게 직접 인출 방식을 변경하거나, 원계좌를 폐쇄하고, 새 계좌를 개설하도록 안내해야 한다.
위의 내용은 여러분이 참고할 수 있도록 하겠습니다. 실제 업무 규정을 참고하세요.
궁금한 게 있으면 중국은행 온라인 고객서비스에 연락해 주세요.
중국은행 휴대전화은행 앱이나 중국은행 국경을 넘나드는 GO APP 를 이용해 관련 업무를 처리해 주시기 바랍니다.