고객이 장기 외환 거래를 한 후 어떤 이유로 조기 교부해야 하거나 자금이 부족한 등의 이유로 기한을 연장해야 하는 경우 외환 스왑 거래를 통해 원래 거래의 교부 시간을 조정할 수 있습니다.
스왑 외환 거래는 두 개의 거래 금액이 같고, 이자일이 다르고, 거래 방향이 반대인 외환 거래로 구성될 수 있기 때문에, 스왑 외환 거래에는 두 개의 이자일과 두 개의 약속된 환율 수준이 있다. 스왑 외환 거래에서 고객과 은행은 합의 된 환율 수준에 따라 한 통화를 다른 통화로 변환하고, 첫 번째 이자 일자에 자금 인도를 수행하고, 다른 합의 된 환율에 따라 두 통화를 역변환하고, 두 번째 이자 날에 자금 인도를 수행합니다.
가장 흔한 스왑 거래는 즉시 거래와 미래 거래를 결합한 것으로, 즉시 한 통화를 판매하는 것과 같으며, 동시에 한 통화를 매입하고, 미래 통화를 매입하고, 반대 방향으로 미래 통화를 판매하는 외환 거래이다.
시나리오:
5438 년 6 월+10 월에 한 미국 무역회사는 4 월 1 일에 유로화 지불을 받을 것으로 예상된다. 환율위험을 막기 위해 회사는 선물환율 수준으로 은행과 3 개월간 선물외환 거래를 하고 달러를 매입하여 유로를 팔았으며, 이자일은 4 월 1 이다. 하지만 3 월 말까지 회사는 상대방이 지불을 연기해야 한다는 것을 알게 되었고, 대금은 5 월 1 까지 입금할 수 없었다. 그래서 회사는 1 개월 스왑 외환 거래를 통해 4 월 1 의 위치를 5 월 1 의 위치로 변환할 수 있습니다.
고객이 통화 A 를 보유하고 있다면, 통화 B 를 사용해야 하지만, 시간이 지나면서 그는 다시 통화 B 를 회수하여 통화 A 를 교환하거나, 스왑 외환 거래를 통해 환차비용을 고정해 위험을 예방할 수 있다.
한 일본 무역회사가 미국에 상품을 수출하고 500 만 달러의 상품 대금을 받았다. 회사는 국내 지출을 위해 지불을 엔화로 바꿔야 한다. 동시에 회사는 미국에서 원자재를 수입해야 하고, 3 개월 후에 500 만 달러의 대금을 지불해야 한다. 이 시점에서 회사는 다음과 같은 조치를 취할 수 있습니다: 시리아 3 개월 달러/엔 스왑 외환 거래: 즉시 500 만 달러 판매, 해당 엔 구매, 3 개월 장기 구매 500 만 달러, 해당 엔 판매. 상술한 거래를 통해 회사는 자금 격차를 메우고 위험을 피할 수 있다.
스왑 거래는 단 하나의 거래만 하고, 두 건은 하지 않고, 거래 비용은 낮다.