예를 들어 현재 1 해외 인민폐 = 1.0006 인민폐 1 인민폐 =0.9994 해외 인민폐. 기슭환율: 1 인민폐 =0. 1432 달러 1 달러 =6.982 위안. 따라서 역외 환율과 역외 환율은 다르다. 역외 환율은 주로 한 나라의 대외 무역 환율을 계산하는 데 사용된다.
해외 외환 거래란 상업은행이 해외 계좌를 보유한 고객에게 제공하는 외환 거래 서비스를 말한다. 업무 유형에는 일반적으로 외환 거래, 장기 외환 거래, 초장기 외환 거래, 외환 스왑 거래 및 외환 옵션 거래가 포함됩니다. 해외 외환 거래는 각종 자유환전화폐로 진행되며, 단일 거래액은 보통 5 만 달러 이하가 아니다. 은행은 거래 요구에 따라 최소 거래 한도를 구체적으로 결정할 수 있다.
해외 외환 거래의 대상과 유형
서비스 대상
우리 은행에 해외 계좌를 가지고 있는 모든 고객은 외환 거래를 신청할 수 있다.
거래 유형
해외 외환 거래에는 현물 외환 거래, 장기 외환 거래, 초장기 외환 거래, 외환 스왑 거래 및 외환 옵션 거래가 포함됩니다.
거래 통화 및 시작 금액
해외 외환 거래 통화는 각종 자유환전 화폐이다. 거래당 금액은 일반적으로 5 만 달러 이하의 다른 외화보다 적지 않으며, 은행도 구체적인 상황에 따라 5 만 달러 이하의 거래를 받아들일 수 있다.
해외 외환 거래 절차
해외 외환 거래 업무는 거래 보증금을 받고 관련 수속을 밟아 거래 업무 위험을 예방할 수 있을 뿐이다.
가장자리
현물외환거래는 100% 이행보증금을 미리 납부해야 하고, 미래외환거래와 스왑 외환거래보증금은 거래금액의 20% 미만이 되어서는 안 되며, 거래의 변동 손익상황에 따라 보증금을 제때에 조정해야 한다. 은행 신용대출과 신용장 항목의 장기 외환 거래와 스왑 외환 거래는 은행 관련 부서의 보증으로 감면될 수 있다.
비즈니스 프로세스
해외 업무 각 항목의 업무 처리 절차는 해안 업무 동종 업무의 관련 규정을 참고하여 처리한다.
해외 외환 거래 업무 처리 플로우
기업이 은행에 신청하는 절차
비거주 고객이 은행에 가서 외환매매를 할 때는 신청서와 허가자가 서명한 보증서를 은행에 제출해야 하며, 거래에 관한 무역계약이나 경제협정도 제출해야 한다.
은행이 기업이 위탁한 절차를 받아들이다
은행은 상술한 신청과 보증서를 받은 후 먼저 예금의 종류, 금액, 환율 수준, 결산 날짜의 실현가능성, 예금의 이행 여부, 그리고 은행의 해외 예금 계좌가 정확한지 확인해야 한다. 심사를 거쳐 신청과 담보가 은행의 요구에 부합해야 대리 외환 매매 업무를 접수할 수 있다.
은행 해외 외환 거래 업무는 은행 외환 거래 사무실에서 처리한다. 해외 업무 부서는 거래 고객과의 업무 위탁 및 연결 작업을 잘 수행하여 거래 및 결제의 안전을 확보해야 합니다.
해외 외환 거래를 대신하는 거래와 청산은' 금융기관 즉시와 장기 외환거래 관리 규정' 과' 금융기관 외환거래 특별감독제도' 에 따라 집행된다.