"xx 농촌신용사 재무회계업무현장검사 실시 방안" 문서정신에 따르면 실사구시의 원칙에 따라 우리 회사는 재무회계업무에 대해 진지하게 자찰을 했고, 현재 자찰 상황은 다음과 같이 보고된다: 1. 회계내부통제제도의 실시.
업무에서는 재무 업무 규칙을 엄격히 집행하고, 재무 업무의 질을 전면적으로 향상시키고, 각 직무의 책임을 명확히 하고, 서로 분리하고, 서로 제약하며, 명확한 책임을 지고, 부정행위를 방지한다. 돈 분담 관리, 2 인 인벤토리, 인수인계 수속이 완비되다.
둘. 현금, 중요한 공백 증명서 및 유가 문서 관리
우리 회사는 줄곧 현금 관리를 강화하고, 내부 감독을 실시하고 있으며, 장부는 출입이 없다. 중요한 공백 증빙서와 유가 증빙서류를 종합업무시스템 관리에 포함시키고 수공 등록부를 만들어 장부가 확실히 일치하는지 확인하다.
셋째, 회계 상황에 대해서
재무 회계에서 엄격한 업무 프로세스 관리 및 엄격한 재무 승인 시스템은 회계 데이터의 정확성과 합법성을 보장합니다. 그러나 조정 작업에는 약간의 결함이 있어 일부 기업 예금자 명세서는 제때에 회복할 수 없어 조정 작업에 어느 정도 영향을 미친다.
넷째, 예금 및 대출 사업 회계.
예금 업무는 회계법의 관련 규정에 따라 운영할 수 있다. 대출 업무는 부기, 승인자, 관리자의 책임 권한, 대출 수속 규정 준수, 금리가 정확하다는 것을 분명히 한다.
동사 (verb 의 약자) 는 지불 계산과 은행간 거래에 관한 것이다.
이와 관련하여 대행사는 임의로 표를 누르는 현상이 없고, 동업 왕래는 규정에 따라 화해하고, 업무직은 분리 제한을 설정합니다.
여섯째, 분실 신고 사업 관리
전반적으로, 우리 회사의 분실 신고 업무는 증빙서류와 비밀번호 분실만 포함하며, 분실 수속이 완비되어 있으며, 가상 분실 현상은 없습니다.
일곱째, 재무 관리 정보
재무관리 과정에서 이 기관은' 회계법' 규정에 따라 법에 따라 회계 장부를 설치하고, 실제 발생한 업무사항에 따라 회계 및 등록 회계 장부를 실시한다. 국가의 관련 재무법규를 엄격히 집행하고, 모든 업무사항은 법에 따라 설정된 회계장부에 등록 및 회계하고, 국가 통일 회계제도의 규정에 따라 회계하여 데이터가 진실되고 유효하다는 것을 보증한다.
운영비 방면에서 우리 회사는 비용과 지출 기준을 명확히 하고, 비용 승인 절차를 준수하여 낭비를 근절한다. 고정 자산의 관리 및 사용을 강화하기 위해 고정 자산을 구매할 때 연합사가 규정한 절차에 따라 엄격하게 구매하고 관련 규정에 따라 계좌, 대금, 물검사 제도를 수립합니다. 이연 자산은 규정에 따라 분할 상각됩니다.
여덟, 회계 파일 관리 정보
우리 기관은 규정에 따라 제본 회계 자료를 정리하여 제본 시기 적절하고 완전하며 준수한다.
Ix. 주식 관리에 관하여
우리 회사의 주식 채산 관리가 표준화되지 않아 총점 불일치가 있다. 원장의 잔액이 총계정 원장의 잔액보다 작다.
제 2 조 신용 협동 조합 자체 검사 보고서
과학 발전관을 깊이 관철하여 문명 단위 창설을 중요한 위치에 두다. 문명 창구 창설을 발판으로 삼고, 문명 창설 작업 방안을 세심하게 조직하고, 문명 창설과 업무 발전을 병행하여 배치하고, 업무 발전을 촉진하고 문명 창설을 촉진하며 업무 발전을 촉진하는 좋은 국면을 형성하였다. 20xx 년 9 월 말 현재 홍주신용사 각 예금 잔액 1, 28 1 ,000,000 원, 각 대출 잔액 8005 만원. 이미 20 개의 신용촌이 설립되어 성향 창설 신용진 검수팀의 검수를 맞이하고 있다. 문명 창설을 견고하고 효과적으로 추진하기 위해 홍주 신용사는 구체적인 실천 과정에서 주로' 5 개 현대화' 를 실시하여 목표 창출의 순조로운 실현을 촉진시켰다. 첫째, 문명이 정상화되다
홍주 신용사는 줄곧 문명단위를 농촌 신용사의 이미지를 높이고 업무 발전을 촉진하는 효과적인 전달체로 삼고, 창설 업무를 매우 중시하며 현급 문명단위 창설 작업을 중요한 의사일정에 올려놓고 신용사 주임을 비롯한 문명단위 창도팀을 설립하여' 홍주 신용사 문명단위 창설과 정신문명 건설 실시 방안' 과 5 년 계획 및 연간 계획을 제정하였다. 직장에서 진신용사 전체 직원들이 단결하여 협력하고, 작풍이 우수하며, 정치 이론 학습을 지속적으로 강화하고, 세 가지 대표 이론과 과학 발전관을 실천하기 위해 노력하며, 시종 전심전력으로 인민을 위해 봉사하는 취지를 견지하고, 간부 대열 건설을 지속적으로 강화하고, 창조 활동에서 시범과 지도 역할을 발휘했다.
둘째, 문명 창설의 심화
홍주 신용사는' 자기 중심' 에서' 고객 중심' 으로 바뀌었다. 대중과 고객이 강한 이슈와 어려운 문제를 반영하고 대중의 반응이 강한 문제를 해결하기 위해 힘쓰고 있다. 접수실을 전문적으로 설립하고, 단위 입구에 눈에 띄는 지도자 접대 안내판을 세웠다. 근무 시간은 반드시 직원 한 명이 직장에서 접대하고, 접대 업무에 관한 각종 서류가 이미 완비되었다는 것을 보증해야 한다. 읍신용사의 1 인자는 매주 한 번씩 공개 리셉션을 열어 중점, 난점 문제를 직접 접대한다. 고객의 목소리에 귀를 기울이고, 고객의 의견과 건의에 따라 고객이 제기한 문제를 제때에 해결하고, 고객 만족도를 검사 작업의 기본 측정으로 삼는다. 우리 고객의 유지율과 성장률을 효과적으로 높이다.
셋째, 네트워크 서비스의 표준화
첫째, 규범적인 영업망 이미지를 확립하고' 미소' 서비스를 실시하여 일류 현대금융 명품 아울렛의 이미지를 형성한다. 진신용사는 환경 위생 제도를 엄격히 집행하여 내외 환경을 깨끗하게 하고, 더러움, 혼란, 불량 현상을 근절하며, 미화와 밝은 일을 잘 하고, 직원들을 위해 좋은 일과 생활 환경을 조성한다. 두 번째는 농민 기록, 대출, 상환 정보가 전면적으로 전자화되고 체계화되는 관리이다. 대출할 때 농민들은 신분증과' 돈줄' 카드만 제시하면 언제든지 자신의 신용한도 내에서 대출을 받을 수 있어 실제로 카운터 대출을 실현할 수 있다. 그리고 대출은 10 분을 넘지 않고 대출금을 돌려주며 1 분을 넘지 않아 홍주 신용사의 생산성과 대중의 만족도를 높이고 사업의 빠른 발전을 촉진하며 홍주 신용사의 예금대출이 꾸준히 증가하게 했다. 셋째, 홍주 신용사는' 거울' 과' 브랜드' 를 만들어 많은 농가의 감독을 받고 마을 입구나 마을 사람들이 모여 있는 지역에' 신용사 서비스 감독표' 를 걸었다. 서비스감독카드에는 신용사 주임, 신용대출원, 지농연락원의 사진, 연락전화, 감독번호가 있어 각종 서비스 요구 사항과 기준을 규범화하고 카운터 서비스 직원의 복장과 문명화 용어를 통일했다. 직원들이 문명 양질의 서비스를 업무의 모든 세부 사항에 구현하고 농촌 신용사의 양질의 서비스 브랜드를 구축하고 농촌 신용사의 인지도와 영향력을 높이도록 독려하다.
넷째, 문명 서비스 표준화
첫째, 첫 번째 책임 시스템을 구현하고, 첫 번째 책임자는 비즈니스 또는 컨설팅을 책임지고, 전체 서비스를 담당합니다. 두 번째는 고객이 제기한 모든 문의와 문제를 알리고 해석하여 고객이 잘못된 길로 빠지지 않도록 하는 일회성 통보 제도를 시행하는 것입니다. 셋째, 결제 시스템을 구현하고 고객 대기 시간을 줄입니다. 넷째, 서비스 체계를 시행하다. 공개 신용 정책, 대출 조건, 운영 절차, 대출 절차 간소화,' 햇빛' 운영, 모든 직원들은 옷차림이 깔끔하고, 계기가 단정하며, 간판 서비스, 미소 서비스, 서 있는 서비스를 실시해야 한다. 다섯째, 언어 문명을 추진하고, 전화 접수, 카운터 서비스, 마케팅 서비스에서 문명 용어의 사용을 시작으로 문명 용어를 전면적으로 추진한다. 여섯째, 문명행위를 제창하고, 업무원들은 일률적으로 옷을 입고 간판을 내걸고,' 문이 들어가기 어렵고, 얼굴이 못생기고, 말이 듣기 어렵고, 일이 처리하기 어렵다' 는 현상을 근절한다. 일곱째, 적극적으로 지도하고, 정치이론 학습을 강화하고, 전체 직원의 사상인식을 높이고, 정기적으로 훈련하고, 정기적으로 사례 경고 교육을 실시한다. 여덟째, 영업시간을 보장하고, 정오에 문을 닫지 않고 쉬지 않고, 지불결제가 제때에 정확하다는 것을 보증한다. 아홉은 신용을 말하고, 규칙을 지키며, 고객의 합법적인 권익을 보호하고, 영업 비밀을 엄수하는 것이다.
동사 (verb 의 약어) 감독 및 검사 제도화
문명단위 창설 목표를 효과적으로 추진하고 이행하기 위해 홍주신용사는 감독검사팀을 구성해 전체 직원을 감독하고 점검했다. 검사의 주요 형식은 내부 검사, 외부 검사, 돌격검사이다. 검사는 서비스 태도, 서비스 품질, 서비스 효율성, 서비스 규율, 서비스 예절, 서비스 환경에 중점을 둡니다. 문제를 발견하여 제때에 조치를 취하여 바로잡다. 전 사회의 모든 직원들은 자신의 직무 특성에 따라 공적 감독을 받아 서비스 의식을 강화하고 제고하는 서면 진술을 했다. 한편 홍주신용사는 의견상자와 의견서를 설치해 고객이 가장 짧은 시간 내에 서비스 수요와 문제를 피드백하고, 첫 번째 질문책임제를 실시하여 고객 서비스 처리 채널이 원활한지 확인하도록 했다.
제 3 조 신용 협동 조합 자체 검사 보고서
중앙기위 제 xx 차 대표대회 제 7 차 전체회의와 자치구 제 8 회 기위 제 2 차 전체회의 정신을 성실히 관철하기 위해 신장 농촌신용사의 각 업무가 빠르고 안정적으로 발전하도록 보장하기 위해 자치구 농촌신용사 업무회의 안배에 따라, 나는 올해 5 월부터 전 관할 지역에서 협회 이미지 향상을 목적으로 한 차례 집중 행동을 전개하여 풍기를 정비하고 전체 직원을 교육할 것이다. 신용직자를 중점적으로 하는' 햇빛신용' 은 유행하는 직업도덕교육 활동을 정화했다. 이번 행사를 통해 나 자신을 점검했고, 지금은 다음과 같이 보고한다: 1. 부서장으로서 평소 업무에서 신용업무 및 관련 지식을 적극적으로 배울 수 있고 업계 내 지식도 잘 알고 있지만 아직 노력이 부족하다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언) 항상 이전의 경험을 답습하여 개인과 업무의 지식 요구를 충족시킬 수 없다.
둘째, 사상적으로: 중급 간부로서, 나는 이번' 햇빛신용대출' 활동의 전개를 매우 중시하며, 이 일의 중요성을 잘 알고, 태만할 수 없다. 나는' 선샤인 신용' 의 전개가 우리 사회의 명성을 높이는 데 효과적일 뿐만 아니라 농가와의 관계를 더욱 확대하고, 시간을 단축하고, 대출 효율을 높이고,' 선샤인 조작' 을 실시하여, 신용 업무를 사회와 고객의 감독하에 배치하고, 근원에서 도덕적 위험을 방지한다는 것을 깊이 깨달았다.
셋째, 신용관리 방면에서: 내가 부서장으로 임명된 이후로, 나는 줄곧 맑은 머리를 유지할 수 있었고, 어려운 절차를 조사하고 심사할 때, 잘못을 저지르지 않고, 절차가 진실되고 합법적임을 보장하기 위해 노력하였다. 그러나 대출 후 검사에서 어느 정도의 관성이 있고, 일부 파일 정보가 완벽하지 않다. 몇 천 위안의 소액 대출의 경우, 항상 일방적으로 수속이 준수되고, 보증인을 일방적으로 믿으며, 더 세밀한 조사는 하지 않는다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 믿음명언) 이 문제는 향후 업무의 중점으로 개선되고, 위반 현상을 근절하고, 어려움 해결의 위험을 줄일 것이다.
넷째, 내부 통제 시스템의 이행: 수년 동안 우리는 항상 규칙과 규정을 준수하고 다양한 규칙과 규정을 이행하기 위해 열심히 노력해 왔습니다. 그러나 일부 세부 사항에는 여전히 허점이 있으며, 어려운 원금이자, 무단 이자 등 업무 위반은 없습니다. 허열 지출이 없으면 작은 금고를 세우면 된다. 무단으로 벌금을 내거나 수수료를 함부로 받는 경우는 없다.
5. 작업 스타일: 직장에서 성실하고, 직권을 이용하여 남의 재물을 요구하거나 받은 적이 없고, 장사나 투자업체도 없고, 집단재산을 침범하지 않고, 도박 마약 등 위법 활동에 참여하지 않고, 신용사 직원의 빛나는 이미지를 유지하고 있다. 평일 정오에 외식을 하는 것은 신용요원들이 정오에 술을 마신 후 오후에 정상적으로 일하는 것을 방지하고 카드 소지 행위를 금지하는 효과적인 방법 중 하나이다. 하지만 점심때 친구들과 술을 마셨을 때 오후 내 사무실에 영향을 준 적도 몇 번 있었다. 앞으로의 업무에서는 반드시 이런 현상을 근절해야 합니다. 지도자와 동료의 감독을 부탁드립니다.
이 일을 전개하는 것은 매우 필요하며, 이것은 나로 하여금 신용사에서 일하는 것이 중대한 책임이라는 것을 충분히 인식하게 한다. 만약 내가 신용사의 일을 잘하고 싶다면, 나는 항상 맑은 머리를 유지하고, 열심히 일하고, 성실하게 사람이 되어야 한다. 어떠한 위법 행위도 집단과 자신에 대한 무책임이다. 이번 규정 준수 업무와 이번 개인 문제에 대한 분석을 통해 나의 사상은 세례와 정화를 받았다.
제 4 조 신용 협동 조합 자체 조사 보고서
현련사의 신규 대출이 자사에 투입되는 관련 요구에 따라 우리 회사는 제때에 신규 대출 투입에 대해 자찰을 진행하였으며, 현재 자찰 상황은 다음과 같이 보고된다: 1. 자체 검사 팀을 설립하여 검사 계획을 전달하다.
우리 은행은 새로운 대출 자찰 지도팀을 구성했고, 팀장은 우리 행 유X 주임이 맡고, 멤버는 유X 부주임이 맡고 있습니다. 새로운 대출 검사 방안을 진지하게 연구하고 전문가를 조직하여 책임지다.
둘째, 진지하게 스스로 조사하고, 진실한 반성을 한다
1. X 년 8 월 28 일까지 전체 사회는 농가 소액 대출, 중소기업 대출, 자동차 담보대출 및 기타 개인생산 소비대출을 포함한 신규 대출 xx 억원을 신설했다.
2. 1-8 월 기간 동안 단독대출이 500 만원을 넘는 신규 대출은 1 펜밖에 없었고, XXX 유한회사가 x 년 xx 월 xx 일에 발행한 800 만원 대출은 1 년 기간이었다 대출 방식은 담보이고, 대출 용도는 강재 구입으로 생산 경영 범위에 부합한다.
3. 우리 회사의 모든 신규 대출은 농가 소액 대출을 제외하고 모두' 세 가지 방법 한 가지 지침' 의 요구에 따라 운영되며, 대출자가 제공한 자금 용도에 따라 자율적이거나 위탁지불을 요구하며, 대출자의 대출 용도는 생산경영이나 소비 범위와 일치한다.
4. 연초에' 2 고 1 잉여' 와 낙후생산능력기업 신용등급을 엄격히 통제한다. 지금까지, 우리는' 2 고 1 잉여' 와 낙후생산능력업계의 신용평가기업이 없다.
셋째, 미래 작업 계획
신규 대출 투자 자체 검사 결과' 2 고 1 남은' 과 낙후생산능력업으로 흐르는 것을 발견하지 못했다. 그러나 우리 사회는 앞으로 전 사회신용인원이 앞으로 대출을 처리할 때' 세 가지 방법, 한 가지 지침' 등 관련 규정을 엄격히 집행하고, 신용자금을 중소기업, 삼농, 민생경제로 적시에 유입해 온건한 통화정책의 원활한 시행을 보장할 것을 요구하고 있다.