날짜를 선택한다는 것은 시간을 선택한다는 의미입니다.
선택적 거래에 대한 소개는 다음과 같습니다.
선택적 선물환 거래는 은행이 고객에게 약정된 기간 내에 인도일을 선택할 수 있는 옵션을 제공하는 소매 외환시장에서의 외환 선물환 거래를 말합니다. 기간. 즉, 고객은 미래의 일정 기간 내 어느 영업일에도 지정된 환율로 외환거래를 할 수 있으며, 인도일이 선택적인 선물환거래입니다.
의미:
소위 옵션 거래는 고객이 일정 기간 내에 영업일에 약정된 환율로 인도할 수 있는 외환 거래 사업을 의미합니다. 선택적 인도일을 갖는 선물환 거래입니다.
거래 계약을 체결한 후에도 고객은 향후 특정 기간 내에 특정 금액의 외화를 받고 지불할 것으로 예상할 수 있는 구체적인 날짜를 정할 수 없는 경우가 많습니다. 결제 시 환율 변동으로 인한 손실을 방지하기 위해 고객은 거래 은행을 통해 선택적으로 외환거래를 할 수 있으며, 이를 통해 고객은 약정된 기간 내에 배송일을 자유롭게 선택할 수 있습니다.
은행은 외환 인도가 가장 불리한 상황, 즉 미래 특정 기간의 첫날 또는 마지막 날에 인도될 수 있다는 점을 고려해야 합니다. 따라서 고객이 선택외국환거래를 할 때 보다 유리한 선물환율을 얻기 위해서는 미래의 불확실한 시간을 최대한 단축해야 합니다.
거래 특징:
선택적 외환거래는 특별한 형태의 외환선도거래로, 결제일의 구체적인 날짜가 미리 정해져 있지 않습니다. 고객과 은행은 미래의 일정 기간 내에 언제든지 자금을 인도할 수 있다는 데 동의합니다. 결제일은 이 기간 동안의 영업일일 수 있습니다. 결제일을 선택할 권리는 고객에게 있습니다.
장점:
선택적 외환 거래를 사용하면 고객은 자금 인도에 적합한 이자 지급 날짜를 선택할 수 있어 자본 준비에 더 큰 유연성을 제공할 수 있습니다.
예:
한 회사가 2003년 4월 3일 중국 은행에 유로화를 미국 달러로 구매하자고 제안했습니다. 예상 대외 지급일은 7월 7일부터 8월 5일이지만, 정확한 배송 날짜를 결정할 수 없습니다. 회사는 선택적 외환 거래에 대해 중국 은행과 협상할 수 있습니다. 인도일은 7월 7일부터 8월 5일까지 모든 은행 영업일이며 선물 환율은 1.0728입니다.
환율이 어떻게 변하더라도 회사는 7월 7일부터 8월 5일까지 은행 영업일 중 하나를 선택하여 중국 은행에서 환율 1.0728로 유로를 구입할 수 있습니다.