수출기업 A는 외국 수입업자로부터 500만 달러의 수출 대금을 받았는데, 그 대금을 국내 지출을 위해 위안화로 전환해야 하지만 동시에 원자재와 수입품도 필요하다. 3개월 안에 500만 달러를 지불할 것입니다.
이때 회사는 은행과 현물 대 3개월 선도 위안화 및 외화 스왑 업무를 처리할 수 있습니다. 즉, 500만 달러를 현물에서 매도하고 해당 위안화를 획득하고, 3년에 500만 달러를 매수합니다. 월별 선도로 위안화. 위의 거래를 통해 회사는 자본 격차를 줄이고 위험 회피 목적을 달성할 수 있습니다.
외환스왑은 금융스왑상품의 일종입니다. 금융 스왑이라고도 알려진 금융 스왑은 위험 회피 목적을 달성하기 위해 사전 합의된 환율, 이자율 및 기타 조건에 따라 일정 기간 내에 두 당사자 간에 자금 그룹을 교환하는 것을 의미합니다.
스왑 사업은 외환시장, 금융시장, 자본시장의 헤징 업무를 결합해 중장기적인 환율 및 금리 리스크를 피할 수 있는 강력한 수단을 제공합니다. 효율적인 위험 관리 도구로서 스왑의 거래 대상은 자산일 수도 있고 부채일 수도 있습니다.
추가 정보
스왑 외환 거래에는 분명히 다음과 같은 특징이 있습니다.
1. 통화를 구매하는 동시에 매도합니다.
2. 매수 및 매도 금액이 동일합니다.
3. 이 때문에 스왑 외환 거래는 거래자의 외환 보유액을 변경하지 않고 거래자가 보유하고 있는 외환의 기간 구조만 변경하므로 "스왑"이라는 이름이 붙었습니다.
스왑 거래에는 두 개가 아닌 한 개의 거래만 필요하며 거래 비용이 더 낮습니다.
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