중앙은행 2 1 야간 발표에 따르면' 금융기관 고객 실사와 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존 관리 방법' (중국 인민은행 중국은행업감독관리위원회 증권감독관리위원회 명령 [2022] 제 1 호) 은 기술적 이유로 시행을 연기했다. 관련 업무 프로세스는 원래 요구 사항에 따라 신청합니다.
중앙은행 관계자는' 금융기관 고객 실사와 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존 관리 방법' (중국 인민은행 중국은행업감독관리위원회 증권감독관리위원회 명령 [2022] 제 1 호, 이하' 방법' 이라고 함) 시행 지연에 대해 기자의 질문에 답했다.
이 관계자는 "방법" 이 공포된 후 일부 중소금융기관들은 "방법" 이 서로 다른 금융상품과 운영 모델에 대한 실질적인 기준과 규정을 명확히 제시했으며, 금융기관은 내부 구조관리 방안, 정보관리 시스템, 워크플로우, 인력 관리를 수정 및 보완해야 한다고 밝혔다. 이에 따라 과학 연구를 거쳐' 방법' 시행을 연기하기로 했다.
중앙은행은 당 중앙과 국무원의 의사결정배치를 단호히 관철하고, 시종일관 인민 중심의 발전사상을 관철하고, 금융기관을 지속적으로 구체적으로 지도하고, 자금 세탁 방지 업무를 강화하고, 위험을 피하며, 인민서비스를 더욱 제고하고, 법에 따라 인민 대중자금 재산의 안전과 권익을 보호하고, 금융정보 서비스 실체 경제, 특히 중소기업의 질과 효율을 지속적으로 향상시키고, 경영환경을 개선하고, 경제사회의 고퀄리티 발전을 촉진할 것이라고 밝혔다.
이에 앞서 65438 년 10 월 26 일 중앙은행이' 방법' 을 발표하고 1 년 3 월 26 일부터 시행된다. "방법" 에 따르면 금융 기관은 근면하게 책임을 져야 하며, "고객 이해" 기준에 따라 고객과 수혜자의 신분을 식별하고 검증해야 하며, 자금 세탁 특성이나 무서운 자금 조달 위험이 다른 고객, 비즈니스 프로세스 또는 거래에 대해 효과적인 실사 조치를 취해야 합니다.
"방법" 에 따르면 금융 기관은 정체불명의 고객에게 서비스를 제공하거나 거래를 할 수 없으며, 고객에 대해 익명 계정이나 히라가나 계정을 설정할 수 없으며, 다른 사람을 가장한 고객에 대해서는 계좌를 설정할 수 없습니다.
"방법" 은 은행, 농촌협력은행, 농촌신용사, 농촌상업은행 등 금융기관이 인민폐 5 만원 또는 등가물 1 ,000 달러의 현금 예금 업무 프로세스를 처리하고, 고객 신분을 식별 및 검증하고, 자산 출처 또는 주요 용도를 파악하고 기록해야 한다고 규정하고 있다.
중앙은행 관계자는' 방법' 제정이 금융업 발전 추세에 유리하고 우리나라의 돈세탁과 끔찍한 지분 융자 위험을 예방하는 능력을 높인다고 강조했다. 두 번째는' 위험 지향' 돈세탁 방지 핵심 이념을 실천하고 금융기관의 돈세탁 방지 수준을 높이는 데 유리하다. 셋째, 국가 자금 세탁 방지 기준을 충족시키는 데 도움이됩니다. 돈세탁 방지 국제평가는 금융기관 고객 실사와 고객 신분 자료 및 거래 정보 보존과 관련된 규정을 더욱 명확히 하고 돈세탁 방지 규제제도를 점진적으로 보완할 필요가 있다고 판단했다.