20xx 년, 전 업종의 개인 금융 업무에 대한 전반적인 생각은' 고객 중심, 시장 지향' 으로' 경영고객' 전략을 전면적으로 실시하는 것이다. 고객, 제품, 채널, 서비스, 관리 품질, 6 가지 기본 포인트' 를' 경영고객' 으로 하는 기본 전략을 고수하는 것은' 경영고객' 을' 중심' 으로 하고' 고객, 제품, 채널, 서비스, 관리 품질, 6 가지 기본 포인트' 를' 경영고객' 전략의 중요한 지점이다 세밀한 채널 관리 구현, 고객 관리 세분화, 서비스 관리 세분화, 운영 위험 관리 세분화, 제품 판매 구체화를 통해 개인 재무 관리의 세밀한 관리 수준을 종합적으로 향상시키고 관리를 한 단계 끌어올립니다.
첫째, 20xx 년 개인 금융 비즈니스 관리 전략
(a) 제품 전략: 계속 제품 판매에 세심한주의를 기울이고, 목표는 제품을 모두 강화하고, 전통적인 강세 제품의 우세를 공고히 하는 기초 위에서 약세 제품의 판매 능력을 더욱 강화하는 것이다. 제품 판매 구조를 최적화하고, 기존 도트 생산 능력의 발굴에 초점을 맞추고, 평균점 아래 도트 생산 능력을 높이기 위해 노력하고, 기존 도트 생산 능력의 전반적인 향상을 통해 동업과의 규모 격차를 좁히기 위해 노력한다. 교차 마케팅과 연계 마케팅을 계기로 제품에 대한 고객의 인지도와 의존도를 높이고, 제품의 교차 커버리지와 서비스 향상을 통해 고객 기반을 안정화하고 확대하며, 단일 고객의 건설업에 대한 기여와 충성도를 높입니다.
(2) 고객 전략: Fortune Management Center 에 전적으로 의존하고, 지급 2 세대 전환을 심화시키고,' 1 개 센터, 6 개 기본 포인트' 를 중심으로' 경영고객' 전략을 확고히 시행한다. 20xx 년, 고객 관리는 정교화와 경화에 중점을 두어야 합니다. 고객이 제품 판매와 상호 촉진되는 경영 원칙을 고수하고, 규모를 확대하고 구조를 최적화하는 것을 병행한다. 경쟁에서 충분한 대중고객과 충분한 좋은 고객이 있는지 확인하고, 고객 마케팅 및 유지 관리 능력을 강화하고, 기존 고객의 잠재력을 발굴해야 합니다. 제품 적용 범위를 높여 고객을 확보하고, 고객의 상향 마이그레이션 및 성장을 육성하며, 고객 패턴과 채널 패턴의 일치 및 완전한 통합을 촉진합니다.
(3) 채널 전략: 20xx 년 채널 건설의 중점은 채널 총량 확장, 적용 범위 향상, 지역 구조 최적화, 기능 확장 등 시급한 문제를 해결하는 것이다. 첫째, 물리적 아울렛의 수를 꾸준히 빠르게 확대하고, 중심 도시선과' 제 2 계단' 과 경제 발전이 빠른 현역 지역을 중점적으로 배치해 동업과의 경쟁을 위한 주진지를 형성하고 있다. 둘째, 셀프 서비스 채널 건설을 지속적으로 발전시키고 3 년 이내에 셀프 서비스 은행 및 물리적 네트워크 수를 3: 1, 서비스 반경을 확장하기 위해 노력하고 있습니다. 셋째, 계정 관리자 및 Fortune Management Center 의 소프트 채널을 구축하고, 전임, 전문, 헌신적인 요구 사항에 따라 새로운 팀을 이끌고, 새로운 세계를 개척하고, 새로운 진지를 만들고, 물리적 네트워크, 셀프 서비스 장비, Fortune Management Center, 계정 관리자 간의 협력, 상호 호응, 상호 보완을 위한 새로운 채널 구조를 형성하기 위해 노력합니다.
(d) 지역 전략: 중심 도시, 중점 개발 지역, 확장 지역 3 대 지역 개발 전략을 계속 추진하여' 제 2 * * *' 를 구축하기 위해 노력한다. 20xx 년' 3 개 계단' 의 경영 목표는 센트럴시티은행이 개인예금과 중간 업무수입을 추가하여 동업 1 위를 유지하고 주진지를 고수하며 더 큰 공헌을 하는 것이다. "제 2 * * *" 를 계속 만들어 업계에서 절대 경쟁력을 확보하고, 기여도를 높이고, 제 1 계단을 겨냥하고, 돌파를 실현하다. "제 3 계단" 이 빠른 상승을 이루기 위해서는 발전을 가속화하고, 동행을 따라잡고, 격차를 줄이고, 가능한 한 빨리 제 2 계단 팀을 따라가고, 전 업종에 대한 공헌을 높여야 한다.
둘. 20xx 개인 금융 비즈니스 포인트
(a) 비즈니스 혁신을 강화하고 모든 강력한 제품을하십시오.
1. 1 분기 개인 업무 성수기 마케팅에 세심한주의를 기울이고' 개인예금, 실물자금, 개인고객' 에 중점을 두고 기금, 보험, 직불 카드, 제품 적용 범위 및 주요 구간, 셀프 서비스 설비 가동률, 회계업무대체율, 도트 대체율 등에 초점을 맞추고 있습니다
2. 하향식 제품 판매 수직 운영 모델을 보완하고 통보와 심사력을 높여 좋은 경쟁 분위기를 조성합니다.
3. 계속해서 제품' 제로, 규정 준수, 월급' 과' 보험, 기금, 황금전' 을 추진해 전체 제품을 만들고' 단판' 을 보완하며 도트 균형 판매 능력을 높인다.
4. 재테크 상품 판매력을 계속 강화하고, 재테크 상품, 특히 본점' 이익',' 풍작',' 나날이 새로워진다' 등 오픈 제품의 판매를 강화하여 우리 은행의 디자인과 출시를 더욱 공고히 하고 있는' 감원' 시리즈의 재테크 상품의 현지 브랜드 우위를 더욱 공고히 하고 제고합니다. 신탁회사 신탁계획제품의 대리 판매를 확대하여 우리 은행의 재테크 상품과 신탁회사 제품의 상호 보완적인 판매 모델을 점진적으로 구축하다.
5. 개인 금 업무를 더욱 크게 하고, 브랜드 영향력을 확대하고, 실물 금 업무 원가 통제를 강화하고, 실물 금 관리 수준을 높이다. 계좌 자금 판매를 강화하고 전자은행 채널과 연계해 계좌 자금 제품 커버율을 높인다. 계좌 금 거래의 규범 관리를 강화하다.
6. 모바일 보관함 업무 파일럿을 실시하고 업무 레이아웃, 애플리케이션, 일상적인 관리 등에서 보관함 업무 관리 방법 및 운영 절차를 수립하여 보관함 업무 발전을 꾸준히 추진합니다.
7. 주식형 펀드, 주대리 위탁 펀드, 펀드의 마케팅 능력을 높이기 위해 펀드 제품 판매의 하향식 정보 전달 체인을 완비합니다. 개별 계정 관리자의 역할을 충분히 발휘하고, 모든 수준의 영업 사원의 시스템 도구, 데이터 마이닝, 고객 서비스 및 정밀 마케팅 능력을 향상시키고, 신규 및 기존 펀드의 시장 점유율을 높이기 위해 노력합니다. 펀드 회사와의 협력을 강화하여 펀드 자격 심사 업무를 잘 수행하다. 전자은행 채널과의 연계를 강화하여 통화자금 거래를 더욱 규범화하다.
8. 증빙식 국채, 저축 국채, 장부 국채 판매를 잘 하고 지역 동업의 우세한 지위를 공고히 하고 제고하다. 장부 국채 위험 통제를 강화하고 기술적 수단을 통해 잦은 대형 거래에 대한 일상적인 모니터링 메커니즘을 수립하다.
9. 대리 보험 제품 판매 관리 능력을 향상시키고, 대리 생명 보험 제품 네트워크 자원 구성 평가 방안을 수립하고 개선한다. 표준화 된 보험 회사 영업 지원 인력 관리 시스템 구축 보험회사와의 협력을 강화하고, 아울렛 일선 판매원에 대한 보험 전문 지식 훈련을 강화하고, 보험 실무자격 시험을 잘 치르고, 자신의 보험 판매 능력을 높이다. 고객 위험 평가를 잘 수행하고 고객 서비스 수준을 향상시킵니다.
10. 재테크 카드, 용카드 직불 카드, 알리페이 공동 카드 발행 강화, 직불 카드 시장 점유율 확대, 새 카드 품질 향상 카드 이체를 계속하고, 직불 카드 이체율을 높이고, 준 신용 카드 업무 자산의 품질 관리를 강화하고, 불량대월 상승을 통제하고, 불량률을 낮춘다. 본점 배치에 따라 직불 카드, 신용 카드, 육항통, 선불카드 등 신제품을 적극 확대하고 홍보하고 있습니다.
1 1. 개인 외환 업무 홍보 강화, 팀 구성 강화, 시스템 정리 및 교육 강화 외화 환전 사업을 시범적으로 홍보하다. 중점 지역과 중점 매장을 선택하고 개인국제특급송금, 개인외화송금, 개인결제외환 등 외환제품의 보급력을 높여 전 지역의 개인외환업무 벤치마킹을 구축하고 주도적인 역할을 한다.
12. 전화 분담금 업무를 꾸준히 도입하고 전화 분담금 업무 관리 제도와 운영 절차를 수립한다. 중곡 콜라회사와의 협력을 강화하여 중곡 지불 업무를 적극 확대하다.
13. 제품 교차 판매를 강화하고, 개인 금융 상품 패키지 서비스를 홍보하고, 제품 커버율을 높이다.
14. 내외 미디어 자원을 배정하고, 중점 제품의 마케팅 및 브랜드 홍보를 잘하고, 고객 체험 활동을 잘 하고, 홍보 자료를 통제한다.
(b) 팀 빌딩을 개선하고 고객 서비스를 강화한다.
1. 개인 계정 관리자 팀 구성을 지속적으로 강화하여 전임 개인 계정 관리자 커버리지와 적정률을 높입니다.
2. Fortune Management Center 를 평가 단위로 사용하여 개인 계정 관리자 평가 관리를 더욱 강화하고 2 차 지점 차원에서 전형적인 평가 방법을 보급합니다.
3. 개별 계정 관리자 평가 지표를 정량화하고, 제품 판매, 신규 고객 등 주요 성과에 대한 평가 정량화를 보완하며, 개별 계정 관리자가 판매 주요 채널로 작용하는 역할을 강조합니다.
4. 제품 판매 및 컨설팅 고객 관계 관리에 기반한 새로운 고객 관계 관리 시스템을 구축하고 개선합니다.
5. 여러 가지 방법으로 2 세대 개조 성과를 계속 공고히 하고 20xx 년 도트 2 세대 개조 작업을 잘 한다.
6. 고객 성장, 제품 적용 범위, 재테크카드 대응, 재고 고객 유지율, VIP 고객 서비스 시간 비율, 고객 접촉 계획 적용 범위 등 주요 성과 지표를 파악하여 계정 관리자의 제품 판매 및 서비스 능력을 향상시킵니다.
제 2 장 2020 년 은행 계정 관리자 업무 아이디어 모델
우리 은행의 지난 1 년 회계 결산 업무의 실제 상황에 따르면 내년 업무는 주로 서비스, 품질, 품질 중시의 세 가지 측면에서 시작된다. 현재 우리 xx 사업부의 업무 아이디어는 이 세 가지 측면에 근거하여 제정된 것이다.
첫째, 고객 중심, 결제 서비스. 고객은 우리의 생존의 원천이며, 영업부와 대외창구로서 서비스 품질은 우리 은행의 신용도에 직접적인 영향을 미칩니다.
1. Dell 은 모든 직원이 모든 고객을 참을성 있게 대하고 고객 만족을 위해 일관되게 주장하는' 첫 번째 책임 시스템',' 전임 서비스',' 상비 서비스',' 삼음 서비스' 를 계속 이행할 것입니다.
2. 금융업계의 경쟁이 심해지면서 은행 서비스에 대한 고객의 요구가 높아지고 있다. 이는 카운터 서비스뿐만 아니라 우리 은행의 서비스 품종에도 반영된다. 공공사업비, 세비, 금융요금, 교통과태료, BSP 항공대행 등의 업무를 계속 대행하는 것 외에도 내년에 개통할 고속도로 인터넷 유료업무, 오픈펀드 인수 업무, 증권업무 등의 업무를 잘해서 경쟁력을 높여야 한다.
3. 적극적으로 개인 업무와의 연계를 강화하고, 개인 업무에 참여하고, 개인 업무에 익숙하고, 고객에게 더 나은 서비스를 제공합니다. 저는 항상 통합 비즈니스 시스템에 있었지만 여러 가지 이유로 진정한 통합을 할 수 없었습니다. 이것은 제 영업 부서의 업무 부족입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)
4. 은행을 교실로 하여 내년에는 은행 결제 방식 강좌를 개최하여 사람들의 금융지식을 늘리고 고객이 은행에 대해 더 많이 알고 은행을 가까이서 접하여 우리 업무에 통합할 수 있도록 합니다.
5. 전화은행, 셀프 서비스 은행, 온라인 뱅킹 업무를 계속 잘 수행하고 양질의 고객에게 온라인 뱅킹 사용을 홍보합니다.
둘째, 내부 통제 제도 관리를 강화하고, 위험을 방지하고, 업무의 질을 보장한다. 최근 몇 년 동안 금융 범죄가 증가함에 따라, 우리는 운영 규범과 제도 집행에 대해 더 높은 요구를 했다.
1, 과학기술부에 우리 업무 부서의 컴퓨터 인터페이스를 가능한 한 빨리 교체하도록 독촉한 후, 종합 업무 시스템의 요구에 따라 사권구분을 엄격히 시행하고, 한 번에 한 명씩 한 명씩, 제도 집행의 강성을 강화하고 구속력을 높입니다.
2. 중요한 고리와 직위의 내부 통제와 외부 방어를 더욱 강화하고, 계좌 관리 (우리 은행 계좌 개설 단위의 품질 보장) 와 현장 서비스에 초점을 맞추고 있습니다.
3. 회계출납제도를 더욱 강화하고, 회계출납제도를 엄격히 집행하고 점검하며, 회계도장과 공백의 중요한 증빙의 사용과 보관을 규범화한다.
4. 지급암호기 판매에 중점을 두고, 은기업 결제자금의 안전을 확보하고, 은행이 외부 결제위험을 방지하는 수단을 더욱 높인다.
5. 업무 운영 절차를 규범화하고, 총회계사의 일상적인 검사 제도를 강화하고, 제때에 숨겨진 위험을 발견하고, 착오를 줄이고, 결산 사고를 근절한다.
6, 지사의 업무지도 및 검사를 진지하게 수행합니다.
7, 회계 품질의 정기 평가 작업을 잘 수행하십시오.
셋째, 사람 중심의 직원의 종합적인 자질을 높이다. 직원의 자질은 은행 발전의 기초이다. 인력 이동이 잦은 현재 상황에서 우리 업무 부서는 높은 자질의 팀이 절실히 필요하다.
1, 민통에 잘 들어가다. 은행업은 아름답게 들릴지 모르지만 경쟁과 위험으로 가득 차 있기 때문에 우리 영업부에 오시려면 어느 정도의 심리적 소질과 문화적 소양이 필요합니다. 고용인에서는 직원의 능력과 잠재력을 발휘하고 적절한 직위를 결정하여 직원의 적극성을 높여야 한다.
비즈니스 교육을 강화하는 것도 내년에 가장 시급한 일입니다. 현재 교육계획은 이미 인사부에 에스컬레이션되어 출납시스템, 지불결제방식, 종합업무시스템 회계제도, 새 회계과목, 각종 신흥업무 등 기초지식을 교육할 준비를 하고 있다.
3. 인원이 부족한 상황에서도 재직 훈련을 강화해야 한다. 내년 기술대회에 참가할 뿐만 아니라 직원의 전문수준도 높여야 한다.
4. 직원의 사상작업을 부지런히 하고, 직원을 배려하고 격려하며, 직원의 심리적 자질을 높이다.
5. 계획적이고 목적이 있는 일자리 교체를 통해 모든 직원을 단일 작업에서 혼합 다목적으로의 전환으로 양성한다.
세 번째 2020 년 은행 계정 관리자 작업 아이디어 모델
고객 매니저는 대외 서비스의 창구이며 지점의 대외 이미지이다. 한 사람의 자질은 우리 은행의 서비스 수준을 직접적으로 반영한다. 나는 어려움이 닥치면 조급해지기 쉽고, 종합조정능력이 향상되어야 하고, 업무 경험이 풍부해야 하며, 업무가 체계적이지 않고, 제품 지식이 좁다는 것을 알고 있다. 앞으로 다음과 같은 점을 위해 노력하겠습니다.
첫째, 제품 지식을 깊이 연구하고, 끊임없이 자신의 종합적인 자질을 제고하는 것이다.
Dell 은 매주 최신 금융 이론과 특정 제품에 대한 관련 정책 및 문서를 학습하는 상세한 학습 계획을 수립함으로써 이론 수준과 업무 능력을 크게 향상시켰습니다. 지식 및 비즈니스 업데이트를 통해 고객 비즈니스를 처리할 때 이 비즈니스의 어려움과 위험을 정확하게 파악하고, 적시에 발견하고, 조기에 보완하며, 적은 비용으로 더 많은 작업을 수행할 수 있습니다.
둘째, 팀 의식을 강화하고 집단 관념을 수립한다. 연말에 우리 팀의 모든 사람들이 감동을 받았다. 바깥의 날씨는 매우 추웠지만, 많은 고객들이 잘 어울리지 못했지만, 우리가 방법을 강구해야 할 큰 숫자가 있었지만, 팀의 모든 사람들이 참여해 목표를 달성하기 위해 최선을 다했을 때 포기하지 않는 정신은 나를 감동시켰다. 바로 이런 정신 때문에 우리는 끝까지 버텼다.
셋째, 업무 수준을 높이고 고객 서비스 품질을 향상시키기 위해 노력한다.
한 학자는 진정한 양질의 서비스는 기계적으로 규칙과 제도를 준수하는 것이 아니라 마음에서 우러나온 자각 행위라고 말했다. 이를 위해, 회사 업무의 초보자로서, 나는 제품 지식과 업무 기술을 배우는 데 더 많은 시간을 투자해야 하며, 접촉 시간이 짧기 때문에 요구를 낮춰서는 안 된다. 나는 반드시 좋은 출발에서 자신의 자질 건설을 완성하기 위해 노력하고, 서비스 품질을 더욱 향상시키고, 서비스 브랜드를 창출하고, 고객 만족도를 높이기 위해 모든 노력을 기울일 것이다.
넷째, 마케팅 강도를 높이고 대출을 잘 한다.
첫째, 우리 은행의 신용 우세를 최대한 활용하고, 신용 기관에 직면하고, 예금비 요구를 1 위에 올려놓고, 예금비가 완전히 준수되도록 보장하고, 동시에 우리의 예금 임무는 60% 이상에 이를 수 있다. 둘째, 다른 은행의 자금을 확보하다. 많은 고객을 상대로 Dell 은 기업과 연락을 유지하고 잠재력을 충분히 발휘하며 잠재 고객을 한 번 정리하고, 단위를 겨냥하여 관계를 찾고, 전방위적으로 출격합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언)