다음은 제 3 자 지불 회사인 WindPayer 의 기고입니다.
20 17 이후 해외 계좌는 수시로 봉쇄되었다. 나는 많은 대외 무역인들이 해외 계좌의 동결과 폐쇄를 직접 경험했다고 들었다. 이와 함께 많은 상인들은 해외 계좌 개설이 점점 어려워지고 있음을 반영하고 있다. 이러한 상황에 대해 이 글은 대외무역인이 통상 묻는 해외 계좌에 대한 질문을 요약하고 대답할 것이다. 다음은 간단한 절단 문제로, 대외무역인이 해외 계좌의 성격을 더 잘 이해하고, 해외 계좌가 폐쇄될 확률을 낮추는 데 도움이 된다.
1, 해외 계좌란 무엇입니까? 무슨 소용이 있습니까?
2. 해외 계좌는 어떠세요?
해외 계좌에 대한 국가의 태도는 무엇입니까?
4. 정상무역의 역외 계좌는 폐쇄될까요?
5. 해외 계좌가 동결되거나 폐쇄되지 않도록 어떻게 보장할 수 있습니까?
해외 계정의 미래 추세는 무엇입니까?
7. 실체계좌와 전자계좌의 차이점은 무엇입니까? 어느 것이 더 유리한가?
8. 대외 무역인의 미래 발전 방향은 무엇입니까?
1. 해외 계좌란 무엇입니까? 무슨 소용이 있습니까?
이 문제는 대부분의 대외 무역 상인들이 낯설지 않을 것이다. 해외 계좌는 실제로 예금자가 홍콩이나 해외에서 개설한 은행 계좌 (국내 해안계좌) 이다. 역외 계좌의 가장 큰 특징은 외환통제가 적고, 역외 계좌는 지역법과 외환규제에 의해 제한되며, 국제수령 결제에 많은 불편을 초래할 수 있고, 역외 계좌는 제한이 적고, 자금할당 자유도가 높다는 점이다. 그래서 해외 계좌는 송금 속도와 조작 편의성이 더 좋다. 대외무역인에게 해외 계좌는 세계 내 대외무역수금과 결산에 가장 많이 사용되는 방법 중 하나이다.
2. 해외 계좌는 어떠세요?
내지창업가에게 역외 계좌를 설립하기에 가장 좋은 장소 중 하나는 홍콩이다. 이곳은 내지뿐만 아니라 세계적으로 유명한 금융센터 중 하나이며, 전 세계적으로 인지도가 높은 은행 (예: 환풍은행, 스타전 은행, 항생은행 등) 을 보유하고 있다. 홍콩에는 외환통제 조치가 없어 국제 독촉 등 업무에 큰 장점이 있다. 결산이 필요한 대외 무역인에게 해외 계좌를 갖는 것은 거의 모든 대외 무역인의 표준이라고 할 수 있다.
해외 계좌에 대한 국가의 태도는 무엇입니까?
이 문제를 해결하기 위해, 우리는 CRS, 같은 신고 기준을 이해할 수 있다. CRS 는 국가 간 세금 정보 교환을 촉진하기 위해 OECD 에서 제안한 것이다. CRS 에 가입한 국가나 지역은 세금 관련 주민계좌 정보를 자동으로 교환해야 하는데, 주된 목적은 탈세 행위를 효과적으로 단속하는 것이다.
CRS 에 가입한 국가 또는 지역의 은행은 다른 회원국의 세무서에 예금자 정보를 공개할 의무가 있음을 이해할 수 있습니다. 중국 본토, 홍콩, 마카오가 20 17 년 두 번째로 CRS 에 진출한 국가와 지역이 되었다. 즉, CRS 에 가입한 국가 또는 지역에서 개설한 모든 은행 계좌와 이 계좌의 계좌 정보는 중국 국세총국에서 확인할 수 있습니다.
물론, 그 나라가 CRS 에 가입한 주된 이유는 돈세탁과 탈세를 막기 위해서이다. 해외 계좌에 대한 국가의 규제가 갈수록 엄격해지는 것은 확실하지만, 정상적인 대외무역거래, 규범적인 계좌 운영만 하면 해외 계좌는 일반적으로 동결되거나 폐쇄되지 않는다.
4. 정상무역의 역외 계좌는 폐쇄될까요?
앞서 언급했듯이 중국이 CRS 에 가입한 주요 목적은 돈세탁 방지 조사를 강화하고 탈세 행위를 단속하는 것이다. 대부분 봉인된 것은 자금에 문제가 있는 계좌들이다. 하지만 이번에 해외 계좌를 폐쇄하는 동안 많은 대외 무역 상인들이 정상적인 대외 무역 거래를 하고 있다고 하는데 왜 해외 계좌가 동결되고 폐쇄될까요?
사실 이것은 또한 국가 규제 심사가 엄격해지고 정책 강화와 관련이 있다. 예전에는 은행이 해외 계좌에 대한 심사가 비교적 느슨했고, 대외무역인은 가끔 조작이 불규칙했고, 은행도 너무 빡빡하게 조사하지 않았다. 정책이 강화됨에 따라 은행에 대한 조사가 강화되었다. 대외 무역인이 비표준 계좌 운영을 하면 그 계좌는 예외로 간주되고 동결, 봉쇄의 위험에 직면하게 된다. 따라서 정상적인 대외 무역 거래를 하는 대외 무역인은 주의해야 한다. 만약 당신의 해외 계좌 운영이 비정상적이거나 규범적이지 않다면, 당신도 계좌 봉쇄의 위험에 직면하게 될 것입니다.
5. 해외 계좌가 동결되거나 폐쇄되지 않도록 어떻게 보장할 수 있습니까?
정상적인 무역을 하는 대외무역상들은 자신의 해외 계좌가 영향을 받을까 봐 걱정된다면 다음 몇 가지 사항에 주의를 기울여 계좌 폐쇄의 위험을 줄일 수 있다.
1. 거래 배경의 신뢰성을 보장합니다. 규제 정책이 강화됨에 따라 합법적인 자금원 증명이 없는 국경 간 거래는 모두 엄중히 조사될 것이다. 대외 무역인은 자신의 대외 무역 거래가 실제 거래 배경과 비교적 안정적인 거래 빈도를 가지고 있다는 것을 보장해야 하며, 국내 관련 실체가 있는 것이 가장 좋다.
민감하고 고위험 국가와의 거래를 피하십시오. 돈세탁을 피하기 위해 대외무역원들은 이란, 북한, 시리아, 쿠바, 사우디아라비아 등 민감하고 고위험국과의 통화 거래도 피해야 한다. ), 이러한 민감하거나 고위험 분야의 지불은 은행에 의해 가로채고 확인될 가능성이 높습니다.
3. 개인 거래를 최소화하십시오. 대외무역상가는 국경을 넘나드는 거래를 할 때 가능한 한 대중에게 지불하고, 개인 계좌 송금을 최소화하고, 해외 계좌의 안정성에 영향을 주지 않도록 한다.
4. 계정을 활성 상태로 유지합니다. 대외무역상가는 역외 계좌에 일정 자금을 보류하고 일정한 활동도 (3 개월 이내에 소량 거래) 를 유지하는 것이 가장 좋다. 장기간 활동하지 않는 계좌는 은행에 의해 쉽게 취소된다.
은행 조사에 적극적으로 협조하십시오. 대외무역상들은 은행 설문지를 받을 때 적극적으로 협조해야 하며, 요구에 따라 진실하고 완전한 정보를 적시에 제공해야 한다. 비협조적인 고객의 경우 은행은 직접 계좌를 판매한다.
해외 계정의 미래 추세는 무엇입니까?
실제로 해외 계좌 개설난을 제외하고는 해외 계좌 및 관련 정책에 대한 인식이 없어 계좌 개설이 성공해도 외국 무역상들은 여러 가지 이유로 계좌를 동결하거나 폐쇄하기 쉽다. 그러나 수요가 있는 곳에는 서비스가 있다. 은행에서 계좌를 개설하는 것 외에도, 많은 대외 무역업자들이 제 3 자 지불 기관이 제공하는 해외 계좌를 사용해 본 적이 있다고 생각합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 은행명언) 그렇다면 제 3 자 지불 기관이 제공하는 해외 계좌는 충분히 안전합니까?
사실, 최근 비교적 활발한 제 3 자 지불 회사인 WindPayer 를 예로 들어보겠습니다. 해외 지급 면허를 보유한 지급 회사는 지역은행과 안정적인 협력 관계를 맺었다. 즉, WindPayer 가 제공하는 해외 계좌는 실제로 은행이 개설한 해외 계좌로, 정상적인 해외 계좌가 갖추어야 할 기능을 갖추고 있다. 은행과 달리, 지불 기관의 대상 집단은 중소 대외 무역 상인이다. 계좌 개설, 자료 심사, 계좌 유지 관리 등의 서비스. , 전담 인원이 접속해 더욱 완벽한 계정 사용 서비스를 제공합니다. 더 주도면밀한 서비스 외에 대외무역상가도 계좌 봉쇄에 대해 걱정할 필요가 없다. 결국 이러한 지불 회사가 제공하는 서비스는 해외 거래자 해외 계정 (offshore account) 에 대한 계정을 확인하고 유지함으로써 계정이 동결되거나 폐쇄되지 않도록 하는 것입니다.
7. 실체계좌와 전자계좌의 차이점은 무엇입니까? 어느 것이 더 유리한가?
흥미롭게도, 일부 제 3 자 지불 기관들은 전자 해외 계좌를 제공한다. 이런 전자해외 계좌와 전통적인 해외 계좌의 가장 큰 차이점은 전자해외 계좌에는 물리적 카드가 없고 기업 계좌만 겨냥한다는 점이다. 전자해외 계좌는 대외무역 글로벌 수거를 위해 특별히 마련된 제품이기 때문이다. 제 3 자 지불 회사는 본질적으로 은행이 개설한 해외 계좌를 제공하는 것이다. 더욱 편리한 것은 E 해외 계좌의 전체 계좌 개설 과정이 인터넷에서 진행되고 있으며, 대외무역인이 포트를 통해 현장 심사를 할 필요도 없고, 은행재테크나 정기예금을 구매할 필요도 없어 대외무역인의 시간과 정력 비용을 크게 절약할 수 있다는 점이다.
전자해외 계좌의 시간이 비교적 짧기 때문에, 전통적인 해외 계좌를 사용하는 습관이 있는 일부 대외 무역 상인들은 여전히 그것에 대해 관망하는 태도를 취하고 있다. 자금 안전을 보장하는 기초 위에서, 대외무역인은 오늘날의 인터넷 시대에 제품 업데이트의 반복 속도가 매우 빠르다는 것을 이해해야 한다. 전통적인 해외 계좌가 계좌 개설이 어려운 어려움에 직면했을 때, 사용자의 정상적인 수요에 적응하기가 어렵다. 제 3 자 지불 회사가 제공하는 전자 해외 계좌는 대외 무역인이 국제적으로 수금하는 새로운 수출일 수 있다.
8. 대외 무역인의 미래 발전 방향은 무엇입니까?