20 19 은행감사년도업무요약 (1) 중국지점내부감사업무배포, 20 19 년 10 월, 10 월 내부 통제 평가 계획에 따라 내부 통제 환경, 위험 식별 및 평가, 통제 활동, 정보 교환 및 피드백, 감독 및 평가의 다섯 가지 측면에서 지점 내부 통제 시스템을 검토합니다. 정기 위험 분석 및 평가 작업을 전 행의 각 기능 부서, 각 작업 링크 및 각 직책에 침투합니다. Dell 은 평가의 감독 대상을 일선 업무 인력과 각급 임원으로 파악했습니다. 주요 부서 실, 주요 직책 및 약한 링크의 주요 감사; 각 기능 부서가 세운 제도를 타깃으로 점검하고 감독하며 내부 통제 제도와 관리의 허점과 결함에 초점을 맞추고 있다. 평가 범위를 확대하고 평가 수준을 높였다. 감사와 평가를 통해 * * * 중요한 직위에 10 여 가지 위험위험과 약한 고리가 있음을 발견하고, 문제의 원인을 하나씩 나열하고, 합리적인 예방조치와 건의를 제시하고, 시측과 지점지도자를 서면으로 보고하고, 내통제제도가 전 라인에서 엄격히 집행되도록 독촉했다. 작업은 다음과 같이 요약됩니다.
첫째, 내부 감사 조사를 적극적으로 수행하십시오.
Dell 은 전행의 중점 업무, 약점, 위험 지점을 기준으로 두 가지 감사 조사 프로젝트를 파악했습니다. 각각' xx 지점중앙구매관리상황 조사' 와' xx 지점외환규정, 내부통제제도, 업무운영절차 시행상황 조사' 입니다.
올해 X, 우리는 지점의 중앙 집중식 구매관리에 대해 조사한 결과, 관리상의 부족과 운영상의 비규범이 발견되어 시정 의견과 건의를 제출했다.
올해 6 월 5438+065438+ 10 월, 우리는 이 지점의 외환법규 집행, 내통제제도 및 업무운영 절차를 조사한 결과, 현장 조회, 일부 파일 조회, 카운터 조작 등을 통해 라이언 지점의 외환관리 상황을 기본적으로 이해하고 파악했다. Ryan 지점은보다 나은 외환 법률 및 규정을 시행하고, 외환 정책을 적시에 시행하며, 보다 건전한 내부 통제 관리 시스템을 구축 할 수 있으며, 사업 권한 및 책임은 명확합니다. 상급국 내부 통제 요구에 따라 자체 특성과 결합해 각 항목의 내부 통제 제도를 구체화하고 보완하며, 각종 외환 업무 운영 절차, 외환관리 각 직급 직무 책임, 외환관리원 심사 방법을 적시에 개정하고 보완할 수 있으며, 내부 통제 감독 검사 방법을 수립할 수 있다. 그러나 많은 문제가 발견되어 문제의 성격에 따라 시정 건의를 제출하여 기본적으로 시행되었다. 외환관리부서가 외환법률정책을 더 잘 관철하고, 내부관리제도를 엄격히 시행하고, 업무운영을 규범화하도록 촉진하였다.
올해 감사조사를 통해 * * * 위반 문제 20 여 건이 발견되어 시정 건의 20 건이 제기되었으며 대부분 정류되었습니다. 단독으로 쓴 조사 보고서는 이미 지점장 및 중지감사부에 에스컬레이션되었다.
둘째, 감사 발견 문제의' 뒤돌아 보기' 활동을 적극 전개한다.
20 19 이후 행장의 친감독 아래 내부 감사를 주도하며 우리 지점에서는 감사 발견 문제에 대한 시정 상황에 대한 검사를 진지하게 조직해' 소 잃고 외양간 보완' 을 해 정류 시행을 강화하고 감사감독의 효과를 공고히 했다.
1, 지도자가 중시하고 정돈의식을 강화하다. 20 19 이후 감사에서 발견된 문제와 시정 상황을 검사하도록 일정을 잡다. 관련 부서에 책임을 더 이행하고 실행 가능한 조치를 제정하도록 요구하다. 정돈의식을 강화하고, 위험 위험을 자발적으로 발견하고, 유사한 문제의 재발을 단호히 근절하다.
2, 정류 효과를 보장하기 위해 신중하게 조직하십시오. 전담자를 배정하여 모든 감사 항목에 대해 하나하나 정리하고, 문제 정류 상황을 진지하게 점검한다. 각 부처에 자체 조사 상황, 미정류 원인 및 다음 구체적인 시정 조치를 내심부에 보고하도록 요구하다. 각 부서의 자체 조사를 기초로 내심 조직원들이 재검사를 진행했다.
책임을 강화하고 정류 조치를 이행하십시오. Ruian 지점 내부 감사 정류 책임 시스템 구축 검사에서 발견된 문제에 대해 직접책임자와 부서장이 인정한 후 문제의 원인, 성격, 줄거리에 따라 상응하는 책임성 조치를 취하고 경제처벌을 한다.
4, 엄격한 감독, 정류 목표 달성. 적절하지 않은 개별 문제에 대해 다음 단계의 구체적인 시정 조치 제정을 독촉하다. 감사를 통해 문제를 바로잡고' 뒤를 돌아보다' 활동을 수정하면서' 정돈으로 개선을 촉진하고, 개선을 추진하다' 는 목표를 달성했다.
셋. 시급 지점의 내부 감사 프로젝트 검사에 적극 참여하다.
중지 내부 감사부의 통일된 안배에 따르면 올해 나는 주로 태순현 지점의 행정집행검사, 악청지점의 성과감사, 온주 중심지점의 외환행정법감사에 참여했다. 나는 내가 참여하는 모든 프로젝트를 진지하게 처리하고, 품질과 수량을 보장하는 임무를 완성할 수 있다.
20 19 은행감사년도업무요약 (2) 사망자사망. 눈 깜짝할 사이에 나는 이미 현지점감사부에서 1 년을 보냈다. 한 해 동안, 나는 망설임에서 적응, 그리고 나를 사랑하는 직위에 이르는 과정을 거쳤다. 2065438+2009 년 10 월은 내가 학교에서 사회로 진출하는 과도기이다. 본사의 촉박한 훈련을 거쳐, 나는 자신감과 열정으로 우편예금은행의 사업에 뛰어들었다. 경력의 시작 부분에서, 나는 프런트 데스크 점원의 직위에 배정되어 그곳에서 경력의 전반기를 보냈다. 영업부의 따뜻한 대가족에서 나는 바쁘고 충실하며 많은 업무 지식과 이치를 배웠다. 이것은 나의 것 중 하나이다. 나는 여기서 1 2 년을 보내고, 공부하고 경험하고, 성장하고, 향상시킬 것이라고 생각한다. 나는 항상 우리 교장이 입사한 첫날 잔소리하는 "많이 쌓였지만 진보는 작다" 는 말을 기억하는데, 그때 나는 안심하고 프런트에서 겸손하게 공부하고 열심히 일했다. 하지만 2014,65438+10 월 1 1 KLOC-0/인사 변경 통지를 받아 감사부에 보고하도록 하겠습니다. 그때는 정말 어찌할 바를 몰랐다. 감사는 나에게 항상 신비로운 직업이었고, 마음속으로는 줄곧 조금 두려웠다. 한편으로, 나는 이것이 은행 지도자의 심사숙고한 결정이라고 믿는다. 이런 안배에는 반드시 이유가 있을 뿐만 아니라, 은행 지도자의 나에 대한 신뢰이기도 하다. 반면에, 내 자신의 장기적인 발전에 비추어 볼 때, 감사 업무는 내가 더 많은 것을 배우고 흡수할 수 있게 해준다. 그 이후로, 나는 감사인의 길을 걸었다.
감사부에 처음 들어갔을 때, 나는 어찌할 바를 몰라 낙심했다. 개인 저축 업무에 대한 내 자신의 이해로는 충분하지 않다. 내부 감사인으로서 필요한 전제 조건은 은행이 처리하는 각 업무에 정통한 다음 내부 위험을 통제하는 것이다. 다행히도 감사부의 동료들은 내가 생각했던 것만큼 신비롭고 두려움을 불러일으키는 것이 아니라 열정적이고 친절하다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 감사명언) 처음에는 그들과 함께 시골에 내려가 공부했고, 부서로 돌아가면 각종 업무 제도와 내부 통제 고리를 배우기 시작했다. 모르는 곳을 만날 때마다 나는 먼저 부서 동료에게 가르침을 청하고, 동료들도 인내심 있고 세심한 해설을 한다. 동료들의 열정적인 도움과 나의 노력으로 나는 일주일 정도 감사 업무에 참여하기 시작했다. 처음에는 속도가 팀 진보의 근본이었고, 어떤 곳에서는 문제가 생기기도 했습니다. 같은 팀의 동료들은 항상 참을성 있게 기다리며 예의 바르게 나를 바로잡았다. 바로 이런 상황에서 나는 조금씩 성장하기 시작했다.
지금까지 저는 우리 지사의 감사 전선에서 자격을 갖춘 직원으로 성장했으며, 감사 업무를 독립적으로 담당하고 진실하고 정확한 감사 보고서를 작성할 수 있었습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 감사명언) 반년 동안, 매월 지점 신용부, 회사 업무부, 회계출납원, 두 개의 1 급 도점에 대해 정기적인 감사를 실시하며, 상급자가 제기한 요구에 따라 여러 차례 특별 감사를 실시하여, 제때에 문제의 위험을 발견하고 시정 건의를 제출하여 지점 업무 발전을 위해 이 거대한 바퀴를 호위하였다. 동시에, 나는 분기별로 2 종 우편점과 대리점에 대한 정기적인 감사를 실시한다. 나는 우편망에 대해 매주 현 우체국 사찰처에 심사 의견을 내고, 제때에 우체국 지도부에 우편망의 존재 문제를 보고하고, 합리적인 시정 의견을 제시할 책임이 있다.
감사부의 업무는 눈에 띄는 업무 데이터도 없고, 실제 정적고리도 없다. 우리가 묵묵히 지점을 위해 돈을 지불하는 것은 재무 사건을 피하고 회사 자금의 안전을 보장하기 위해서이다. 동시에, 극소수의 사람들이 우리의 일에 대해 이해하지 못하고, 검사 중의 문제에 대한 중시가 부족하여, 요구에 따라 제때에 시정하지 못했다. 검사 과정에서 몇 가지 문제가 반복되어 우리의 업무량을 증가시킬 뿐만 아니라, 우리를 매우 걱정하게 한다. 예를 들어, 어떤 우편망은 미문을 닫지 않는다. 우리가 이 질문을 할 때마다, 그들은 항상 많은 이유가 있다. 직원 자체의 임의와 게으름이 습관을 형성하고 습관을 제도보다 우선시하기 때문이 아니다. 얼마 전 간쑤 성의 한 우편점에서 살인 강도 사건이 발생했다. 가장 근본적인 점은 영업 사원이 시스템을 직접 실행하지 않고 미문을 열어 악성의 기회를 틈타 들어오게 한다는 것이다. 이 일을 통해 우리 아울렛의 직원들이 마음을 아프게 할 수 있기를 바랍니다. 비슷한 습관이 제도보다 우선하는 문제가 많다. 교대할 때 인수인계수속을 엄격히 이행하지 않으면, 임시로 캐비닛을 떠날 때 2 개의 자물쇠 1 개 서명 제도를 시행하지 않고, 1 인 입장 현상, 하루 종일 상호판 제도를 시행하지 않고, 보험 서류는 현금 보관 등으로 엄격하게 간주되지 않는다. , 이들은 잠재적으로 큰 숨겨진 위험이며, 이러한 문제의 근본 원인은 캐비닛 자체의 습관과 책임에만 있습니다. 나는 이러한 방면의 평가를 강화하여 경미한 통증으로 극심한 통증의 근원을 제거할 것을 건의한다.
현재의 감사 업무에 대하여, 나는 우리가 아직 감사 단계에 있으며, 아직 내부 감사의 요구를 진정으로 만족시키지 못했다고 생각한다. 우리 행이 끊임없이 발전함에 따라, 나는 감사에서 내부 감사로 전환하는 것이 필연적이라고 생각한다. 동시에, 우리가 직면한 도전도 점점 더 커질 것이며, 우리 자신의 자질에 대한 요구도 점점 더 높아질 것이다. 지난 6 개월 동안, 나는 감사 업무에 관한 많은 훈련에 참가했고, 감사선의 감사 제도도 끊임없이 출시되고 있다. 전자 감사 시스템, 신용 감사 시스템, 직원 위반 포인트 시스템이 속속 온라인 상태여서 새로운 감사 시스템이 곧 온라인 상태가 될 예정입니다. 작업 방법은 끊임없이 변화하고 있습니다. 우리가 배운 지식은 시스템뿐 아니라 새로운 시스템의 응용, 새로운 작업 방법의 응용 등도 포함됩니다. 이것은 우리에게 새로운 도전입니다. 끊임없이 공부해야 끊임없이 업그레이드된 작업 방식에 적응할 수 있다. 그렇지 않으면 도태될 것이다. 자만하지 않고, 혁신을 열심히 공부하고, 끊임없이 총결을 시도해야 감사 업무의 신선함과 활력을 유지할 수 있다. 감사는 나에게 도전적인 창문을 열어 주었는데, 문을 닫았는지 아니면 용감하게 나갔는지 더 이상 대답할 필요가 없다. 이 반년은 일의 총결산이자 새로운 도전에 직면한 시작이다. 이론 지식이 부족하고 인간관계 능력이 부족하다는 것과 같이 내가 해결해야 할 문제들이 많다는 것을 나는 잘 알고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 지식명언) 이를 위해 나 자신을 위해 학습 계획을 세우고, 하루에 두 시간씩 내 자신의 부족한 점을 보충해 주었다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 공부명언) 나는 또한 내가 감히 공부할 주동성이 부족하지 않고 인내와 끈기가 부족하다는 것을 안다. 나의 적은 영원히 나 자신이고, 나는 내가 자신을 이길 수 있다고 굳게 믿는다.
1 년의 일이 끝났고, 새로운 일이 막 시작되었다. 매일 새로운 도전이다. 나는 미래의 감사에서 더 잘할 자신이 있다.
20 19 은행 감사년도 업무 요약 (3) 20 19 가 곧 끝날 예정입니다. 지난 20 19 에서 우리 은행은 금융위기의 압력을 견디기 위해 잘 해왔다. 경제가 가장 어려운 한 해 동안 우리 은행은 큰 발전을 이루었는데, 이것은 특히 귀한 일이기 때문에 우리 은행은 반드시 잘 총결산해야 한다.
새로운 형세의 발전에 적응하기 위해 재무감사부는 각종 재무규정제도를 수립, 완비 및 시행했다. 회사의 성질이 바뀌었기 때문에 회사의 재무규칙과 제도를 개정하고 보완해야 한다. 시국 (회사) 재무제도에 따라 그룹 회사의 실제 상황과 결합해 xx 그룹 재무제도를 편성했다. 경험과 교훈을 총결하고 2020 년 업무 임무를 더 잘 완성하기 위해, 우리 부서는 재무 감사 업무를 다음과 같이 요약할 것입니다.
첫째, 감사 작업
1, 시 재정국 감사업무회의 정신에 따라 재정감사부의 업무에 대한 요구를 제기하다.
(1) 재무 관리 모듈의 구현을 지속적으로 강화하고, 재무 직원의 관리 인식 및 책임 의식을 강화하고, 재무 관리의 기능을 최대한 활용합니다. 정보화 관리를 전면적으로 실시하는 동시에, 우리 재무인력에게 시간과 정력을 기업 관리에 투입할 것을 요구하다. 그들은 매주 각 회계회사에 가서 기업 경영 상황을 이해하고, 주관적인 능동성을 충분히 발휘하며, 경영자에게 더 많은 가치 있는 정보와 건의를 제공해야 한다. 이 요구 사항은 20 19 년도 목표 평가의 주요 지표로 사용됩니다.
(2) 모든 직원은 재무관리를 기업관리의 핵심 사상으로 확립하고 위기감, 긴박감, 책임감을 강화하고 학습을 강화하고 새로운 상황에서 재무업무의 요구에 부응하기 위해 자신의 자질을 높이기 위해 노력해야 한다.
2, 국가 감사를 완전히 충족시킵니다.
국가감사국의 전면적인 검사를 맞이하기 위해 시국 (회사) 의 감사 중점에 따라 우리 부는 6 월 5438+2 월 3 1 일의 재정수지를 심사하고 내부 감사 업무와 결합해 그룹 회사의 핫스팟, 중점, 어려운 문제를 밀접하게 둘러싸고 재무감독과 서비스 기능을 충분히 발휘했다
3, 재무 감사 및 감독 직책
그룹 회사의 재무 업무에 대한 감사 감독 기능을 강화하기 위해, 우리는 올해 4 명의 재무 업무를 다년간, 경험 많은 재무인원을 채용하여 재무감사, 감사 및 재무관리직을 강화했습니다. 4 명의 동지의 업무의무와 범주를 명확히 하고, 우리 부서의 각 재무직의 책임제와 심사 방법을 조속히 개정하여 재무업무의 질과 효율을 높이기 위한 든든한 기초를 마련할 것을 요구하였다.
4. 재무감사부의 직무책임제 심사 방법을 제정하고 연구했다.
사장이 부여한 직책을 더 잘 수행하기 위해, (그룹) 회사의 재무관리 및 감사검사를 강화하고, 그룹 재무질서를 규범화하고, 광대한 재무인원의 적극성과 책임감을 동원하고, 재무감사부는 특별히' 재무감사부 직무책임제 심사방법' 을 제정했다. 열심히 공부하고 토론함으로써, 모두들 적극적으로 생각하고, 목표 심사 방법에 따라 임무를 엄격히 수행하기로 동의했다.
둘째, 금융 업무
1. 금융 서비스 인식 제고. 20 19 년, 우리는 언제나처럼' 과학, 엄격, 규범, 투명성, 효율성' 의 원칙에 따라 재무관리를 강화하고, 자원 배치를 최적화하고, 자금 사용 효율을 높이고, 그룹 회사 작업복을 우리 부서의 중요한 업무로 삼을 것이다.
2, 재무 관리 강화.
그룹 회사의 재무 관리 표준화, 재무 감사 절차 최적화, 재무 서비스 품질 향상, 기능 부서의 기업 관리 참여 요구 사항에 따라 재무 감사부는 재무중앙 집중식 관리를 재무인력 시범 임용제로 조정하고' 통합 관리, 등급 책임' 원칙을 적용해 관리합니다. 재무감사부는 그룹 회사의 각종 자산에 대한 재무감독, 재무분석 및 재무보고, 지사와 자회사의 재무관리, 재무내부 회계증명서 감사 등을 주로 담당하고 있습니다. , 재무 감사 부서의 기능을 충분히 발휘하다.
예산 관리는 꾸준히 추진되고 있습니다.
첫째, 예산 내용을 구체화하십시오. 각 지사, 자회사의 상세 장부에 따라 수익, 비용, 기간 비용의 실행을 상세히 분석하고, 계정별로 통계를 분류하여 20 19 년도 각 지사, 자회사의 종합 예산의 기초를 다진다. 두 번째는 예산의 투명성을 높이는 것이다. 예산 계획은 지사, 자회사 피드백에 따라 적절히 조정한 후 사장의 승인을 받아 지사, 자회사에 공식 문서를 작성하여 각 부서에서 회사 예산에 대한 종합적인 이해를 가지고 예산의 투명성을 강화할 수 있도록 합니다. 셋째, 예산의 강성을 높입니다. 예산 집행에 존재하는 문제 및 관련 상황을 주시하고, 수시로 예산위원회에 상황을 피드백하고, 초예산 등의 문제를 엄격하게 승인하고, 조정 신청에 대한 사항은 규정 절차에 따라 특별 논증 분석을 한 후 실시한다. 1 년 동안 예산의 전반적인 집행이 양호했고, 지사와 자회사의 예산 이념이 크게 개선되고 강화되어 20 19 년도 전체 예산 업무를 잘 하기 위한 경험을 쌓았다.
4, 적극적으로 금융 질서를 바로잡다.
시국 (회사) 재정질서 전문 정비작업 안배와 재정수지 자찰 작업 방안에 따르면, 그룹 회사는' 업종 경영 행동 규범, 담배 산업의 건강한 발전 촉진, 국가를 위한 부의 창출과 축적' 이라는 업무 사고를 둘러싸고' 집밑 파악, 숨겨진 위험 공개, 규범 촉진, 발전 촉진' 을 지도사상으로 삼아 시의회에 엄격히 따르고 있다. 재무감사부는' 표외장부',' 금고' 와 허위열 비용비, 소득분배왜곡, 회계왜곡 등을 하향식으로 자찰해 경제책임감사를 강화하고 재경질서 정돈을 강화했다. 가장자리 개선 가장자리 개선' 원칙에 따라 파악된 문제를 시간, 성격별로 분류하여 경영 관리의 허점을 찾아낸다. 이번 자찰을 통해 국유 자산에 대한 감독을 효과적으로 강화하였다.
5, 자금 관리의 역할을 강화하십시오.
Xx 그룹의 경제 운영 질서를 규범화하고, 각 지사, 자회사 자금 관리를 강화하고, 자금 사용 위험을 줄이고 제거하며, 자금 사용 효율을 높이고, 그룹의 건강한 발전을 촉진한다. 그룹 회사는 20 19 년 10 월부터 그룹 회사 자금 관리 센터를 시국 (회사) 결제센터 통합 관리에 포함시켰다. 그룹 자금 관리 센터가 시의회 (회사) 결제센터에 원활하고 제때에 들어갈 수 있도록 하기 위해, 시국 (회사) 결제센터의 요구에 따라 각 지사, 자회사의 연도, 월별 자금 수지 예산, 관리비 예산, 운영비 및 재정비를 진지하고 엄격하게 검토했습니다. 동시에, 각 업무가 질서 정연하게 전개되도록 각 지사와 자회사가 상품 대금 독촉력을 증가시켜 그룹 회사의 정상적인 경제 운영을 보장해야 한다는 점을 강조하였다.
재무 기능을 최대한 발휘하기 위해 우리는 회계 기초 업무의 표준화를 강화하고 회계 정보의 질을 높이며 회계 정보의 진실, 정확성, 완전성을 확보했다. 재무 예측, 분석 및 자금 조달 기능 강화, 주요 투자 자금 관리 강화, 리더십 의사 결정을 위한 효과적이고 시기 적절한 데이터 및 기술 지원 제공
우리의 현재 상황과 회사의 상황을 주의해서, 회사의 내년 대발전을 위해 충분한 준비를 해 주십시오. 우리 회사의 실적과 시장은 우리가 내년에 크게 해야 한다고 결정했으니 반드시 노력해야 한다.
20 19 은행감사년도업무요약 (4) 20 18 X 는 내가 학교에서 사회로 진출하는 과도기이다. 본사의 총행 훈련을 거쳐, 나는 자신감과 열정으로 우편예금은행의 사업에 몰두했다. 사업 초기에 나는 프런트 데스크 점원의 직위에 배정되었다. 나는 이곳에서 경력의 전반기를 보냈고 영업부의 따뜻한 대가족에서 바빴다. 나는 많은 상업 지식과 이치를 배웠다. 마치 우리 집이 따뜻하고 달콤하고 형제 자매가 따뜻하고 활력이 넘치는 것 같다. 우리는 같은 목표를 위해 함께 일한다. 나는 여기서 1 2 년을 보내고, 공부하고 경험하고, 성장하고, 향상시킬 것이라고 생각한다. 나는 항상 우리 교장이 입사한 첫날 잔소리하는 "많이 쌓였지만 진보는 작다" 는 말을 기억하는데, 그때 나는 안심하고 프런트에서 겸손하게 공부하고 열심히 일했다. 하지만 6 월 1 1, 2065438 은 감사부에 보고하라는 인사 변경 통지를 받았습니다. 그때는 정말 어찌할 바를 몰랐다. 감사는 항상 나에게 신비로운 직업이었고, 나는 마음속으로는 줄곧 조금 두려웠다. 나는 생각하고 또 생각했다. 한편으로, 나는 이것이 은행 지도자의 심사숙고한 결정이라고 믿는다. 이런 안배에는 반드시 이유가 있을 뿐만 아니라, 은행 지도자의 나에 대한 신뢰이기도 하다. 반면에, 내 자신의 장기적인 발전에 비추어 볼 때, 감사 업무는 내가 더 많은 것을 배우고 흡수할 수 있게 해준다. 그 이후로, 나는 감사인의 길을 걸었다.
감사부에 처음 들어갔을 때, 나는 어찌할 바를 몰라 낙심했다. 개인 저축 업무에 대한 내 자신의 이해로는 충분하지 않다. 내부 감사인으로서 필요한 전제 조건은 은행이 처리하는 각 업무에 정통한 다음 내부 위험을 통제하는 것이다. 다행히도 감사부의 동료들은 내가 생각했던 것만큼 신비롭고 두려움을 불러일으키는 것이 아니라 열정적이고 친절하다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 감사명언) 처음에는 그들과 함께 시골에 내려가 공부했고, 부서로 돌아가면 각종 업무 제도와 내부 통제 고리를 배우기 시작했다. 모르는 곳을 만날 때마다 나는 먼저 부서 동료에게 가르침을 청하고, 동료들도 인내심 있고 세심한 해설을 한다. 동료들의 열정적인 도움과 나의 노력으로 나는 일주일 정도 감사 업무에 참여하기 시작했다. 처음에는 속도가 팀 진보의 근본이었고, 어떤 곳에서는 문제가 생기기도 했습니다. 같은 팀의 동료들은 항상 참을성 있게 기다리며 예의 바르게 나를 바로잡았다. 바로 이런 상황에서 나는 조금씩 성장하기 시작했다.
지금까지 저는 우리 지사의 감사 전선에서 자격을 갖춘 직원으로 성장했으며, 감사 업무를 독립적으로 담당하고 진실하고 정확한 감사 보고서를 작성할 수 있었습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 감사명언) 반년 동안, 매월 지점 신용부, 회사 업무부, 회계출납원, 두 개의 1 급 도점에 대해 정기적인 감사를 실시하며, 상급자가 제기한 요구에 따라 여러 차례 특별 감사를 실시하여, 제때에 문제의 위험을 발견하고 시정 건의를 제출하여 지점 업무 발전을 위해 이 거대한 바퀴를 호위하였다. 동시에, 나는 분기별로 2 종 우편점과 대리점에 대한 정기적인 감사를 실시한다. 나는 우편망에 대해 매주 현 우체국 사찰처에 심사 의견을 내고, 제때에 우체국 지도부에 우편망의 존재 문제를 보고하고, 합리적인 시정 의견을 제시할 책임이 있다.
감사부의 업무는 눈에 띄는 업무 데이터도 없고, 실제 정적고리도 없다. 우리가 묵묵히 지점을 위해 돈을 지불하는 유일한 목적은 재무사건을 피하고 기업 자금의 안전을 보장하는 것이다. 동시에, 극소수의 사람들이 우리의 일에 대해 이해하지 못하고, 검사 중의 문제에 대한 중시가 부족하여, 요구에 따라 제때에 시정하지 못했다. 검사 과정에서 몇 가지 문제가 반복되어 우리의 업무량을 증가시킬 뿐만 아니라, 우리를 매우 걱정하게 한다. 예를 들어, 어떤 우편망은 미문을 닫지 않는다. 우리가 이 질문을 할 때마다, 그들은 항상 많은 이유가 있다. 직원 자체의 임의와 게으름이 습관을 형성하고 습관을 제도보다 우선시하기 때문이 아니다. 얼마 전 간쑤 성의 한 우편점에서 살인 강도 사건이 발생했다. 가장 근본적인 점은 영업 사원이 시스템을 직접 실행하지 않고 미문을 열어 악성의 기회를 틈타 들어오게 한다는 것이다. 이 일을 통해 우리 아울렛의 직원들이 마음을 아프게 할 수 있기를 바랍니다. 비슷한 습관이 제도보다 우선하는 문제가 많다. 교대할 때 인수인계수속을 엄격히 이행하지 않으면, 임시로 캐비닛을 떠날 때 2 개의 자물쇠 1 개 서명 제도를 시행하지 않고, 1 인 입장 현상, 하루 종일 상호거래제도를 집행하지 않고, 보험증빙서는 현금 보관 등으로 엄격하게 간주되지 않는다. , 이들은 잠재적으로 큰 숨겨진 위험이며, 이러한 문제의 근본 원인은 캐비닛 자체의 습관과 책임에만 있습니다. 나는 이러한 방면의 평가를 강화하여 경미한 통증으로 극심한 통증의 근원을 제거할 것을 건의한다.
현재의 감사 업무에 대하여, 나는 우리가 아직 감사 단계에 있으며, 아직 내부 감사의 요구를 진정으로 만족시키지 못했다고 생각한다. 우리 행이 끊임없이 발전함에 따라, 나는 감사에서 내부 감사로 전환하는 것이 필연적이라고 생각한다. 동시에, 우리가 직면한 도전도 점점 더 커질 것이며, 우리 자신의 자질에 대한 요구도 점점 더 높아질 것이다. 지난 6 개월 동안, 나는 감사 업무에 관한 많은 훈련에 참가했고, 감사선의 감사 제도도 끊임없이 출시되고 있다. 전자 감사 시스템, 신용 감사 시스템, 직원 위반 포인트 시스템이 속속 온라인 상태여서 새로운 감사 시스템이 곧 온라인 상태가 될 예정입니다. 작업 방법이 끊임없이 변화하고 있다. 우리가 배운 지식은 제도, 새로운 제도의 적용, 새로운 작업 방법의 적용에 국한되지 않는다. 우리에게는 모두 새로운 도전이다. 끊임없이 공부해야 끊임없이 업그레이드된 작업 방식에 적응할 수 있다. 그렇지 않으면 도태될 것이다. 자만하지 않고, 혁신을 열심히 공부하고, 끊임없이 총결을 시도해야 감사 업무의 신선함과 활력을 유지할 수 있다. 감사는 나에게 도전적인 창문을 열어 주었는데, 문을 닫았는지 아니면 용감하게 나갔는지 더 이상 대답할 필요가 없다. 이 반년은 일의 총결산이자 새로운 도전에 직면한 시작이다. 이론 지식이 부족하고 인간관계 능력이 부족하다는 것과 같이 내가 해결해야 할 문제들이 많다는 것을 나는 잘 알고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 지식명언) 이를 위해 나 자신을 위해 학습 계획을 세우고, 하루에 두 시간씩 내 자신의 부족한 점을 보충해 주었다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 공부명언) 나는 또한 내가 감히 모험과 학습을 할 수 있는 주동성이 부족하지 않다는 것을 안다. 내가 부족한 유일한 것은 인내와 끈기이다. 나의 가장 큰 적은 영원히 나 자신이고, 나는 내가 자신을 이길 수 있다고 굳게 믿는다. 반년의 일이 끝났고, 새로운 일이 막 시작되었다. 매일 새로운 도전이다. 나는 미래의 감사에서 더 잘할 자신이 있다.
20 19 은행감사년도업무요약 (5) 눈 깜짝할 사이에 xx 은행에 입성한 지 벌써 2 년째다. 2 년은 길지도 짧지도 않다. 시간은 xx 은행에 대해 더 잘 이해하게 해 주었고, 학습, 지도, 동료의 교육을 통해 자신의 업무 기술을 향상시키고, 내가 이전에 하고 있던 일을 더 잘 할 수 있게 해 주었다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 시간명언)
최근 한 해, xx 은행의 직원으로서, 저는 xx 은행주가 우리 일상생활에 가져온 엄청난 변화를 몸소 경험했습니다. 예를 들면 경제 부가가치, 주요 성과 평가 지표 등 개념의 도입으로 사업부의 경영 이념이 수량 확장에만 치중하는 것에서 품질 향상에 치중하는 것으로, 그에 따른 일자리 분담과 소득 분배의 현저한 변화로 바뀌었다. 각종 규칙과 제도의 출범으로 우리 xx 은행의' 규범 경영' 에 대해 더욱 명확하고 세밀한 요구를 많이 제기하였다. 업무에서는 세부적인 관리와 세밀한 관리에 중점을 두고 위법 위반에 대한 예방과 징계 조치가 더 많다. 특히 은행에서 벌어진' 위법 위반 특별 정비 활동' 은 다시 한 번 경종을 울렸다. 일은' 좋아',' 빨리' 뿐만 아니라' 합법적' 연말까지' 합법적' 으로 지원했고, xx 의 승인팀으로 전출되어 준준수 심사직을 맡게 된 특권을 누렸다.
지점부관리센터의 대출종합직에서 비준조합의 감독심사직에 이르기까지 주로 회사 신용대출과 개인 대량신용업무를 위주로 하고 있는데, 이 범위는 적지 않다. 그러나 지도자의 교육 배려, 동료의 도움 지도, 그리고 내 개인의 독학 노력으로 나는 곧 초기 적응을 극복하고 관련 서적을 읽고 문서와 법규를 해석하여 현재의 직무 역할에 빠르게 녹아들었다. 20 19 초부터 20 19 연말까지 109 개 회사 대출과 3 개 회사 신용업무에 대한 규정 준수 검토를 완료했습니다. 총액은 474,352,624 원입니다. 기업 신용 등급 규정 준수 검토 67 개 항목 완료, 이 중 A 급 29 개, A 급 34 개, BBB 급 4 개 항목 개인대출 332 건을 받고 심사를 제출하고 의사결정의견을 냈는데 총액은 6463 만 475 원이다. 이 직위의 임무 요구를 충족시켰다.
Xx 의 승인 그룹은 인라인 승인 부서에 속하며, 행 내 각 업무 부서를 대상으로 xx 은행 신용 사업부가 제출한 각종 신용 업무를 접수하고 승인합니다. 따라서 내부 고객의 이념을 세우고 운영 부서를 우리 서비스의 고객으로 삼아 고객에게 양질의 효율적이고 규범적인 서비스를 제공하는 것은 내가 승인 포트폴리오 감독 감사원으로서 가장 기본적인 요구 사항입니다. 일상 업무에서 저는 항상 업무 부서를 돕고, 승인에 관한 질문에 참을성 있게 대답하고, 각종 규정 준수 유효 채널을 통해 그들과 소통하고, 업무 부서의 실제 상황과 문제를 이해하고, 즉시 리더와 특약 감사원에게 보고하고, 정보 비대칭으로 인한 승인과 운영 사이의 갈등을 해결하기 위해 최선을 다합니다. 리더와 특약 감사원 간의 효과적인 의사결정을 위한 근거를 제공하고, xx 은행의 이익을 실현하다.
Xx 의 승인 팀은 일상적인 업무량이 많고 업무가 바쁜 부서이다. 업무 효율을 높이고 업무 요구를 더 잘 완성하는 방법은 내가 자주 생각하는 문제이다. 직장에서, 나는 많은 근무 시간이 비교적 기계적인 단순한 반복 작업에 소비된다는 것을 발견했다. 예를 들어 규정 준수 감사에서 보고 단위의 일부 재무 지표는 비교적 간단하게 계산되지만 규정 준수 감사자는 여러 단위의 여러 재무 지표를 검사하는 데 많은 시간과 노력이 필요합니다. 독학을 통해, 나는 우리가 자주 사용하는 execl 스프레드시트 소프트웨어의 공식과 함수를 이용하여 표를 작성했다. 기업의 대차대조표와 현금 흐름표에 관련 데이터만 작성하면 됩니다. 자산부채율, 유동비율, 속동비율, 이익률, 이자보증배수, 담보율, 담보율 등 각 연도의 해당 재무지표만 자동으로 계산할 수 있어 업무가 크게 편리해지고 효율성이 향상됩니다.