1. 규제 기관 및 금융 기관은 외환 거래에 대한 규제 요구 사항을 가지고 있습니다. 직불 카드는 외환 거래와 관련될 수 있으며 관련 규제 요구 사항을 충족해야 합니다. 이 규정들은 일반적으로 거래자가 거래의 합법성을 보장하고 돈세탁 등 불법 활동을 막기 위해 필요한 신분증과 자금원 증명서를 제공할 것을 요구한다. 따라서 금융기관은 규제 요건을 충족하기 위해 외환자금을 개인 특정 외환계좌로 이체한 다음 카드 소지자가 스스로 처리하도록 요구하는 경우가 많다.
2. 국제 이체는 일반적으로 여러 은행과 지불 시스템에서 처리해야 하며, 서로 다른 통화와 환율을 포함한다. 양도의 원활한 진행을 보장하기 위해 금융 기관은 일반적으로 양도자에게 거래 검증 및 처리를 위해 더 많은 정보와 서류를 제공할 것을 요구합니다. 직불 카드로 자금을 이체하면 처리의 복잡성과 위험이 증가할 수 있으므로 금융 기관은 자금의 흐름을 보다 잘 관리하고 추적할 수 있도록 자금을 특정 계정으로 이체하는 경향이 있습니다.