금융 문제 정보

200W 가 3 개월 4% 의 금리로 홍콩에 예치되어 만기가 되면 2000000*3/ 12*0.04=20000 홍콩달러를 받는다면 합계는 2020000 홍콩달러다. 만약 1 달러 = 7.8200 홍콩 달러의 가격으로 미국 은행에 예금한다면, 3 개월 후 미국의 금리는 6% 이다. 합계 25591.054+3833.438+0 = 259424.5438+095438+0 달러, 3 개월 후 물 50/30, 20 포인트 할인. 이 시점에서 환율은 1 USD = 7.8 180 홍콩 달러, 그 다음은 259424.95438+091* 7.81입니다

1. 첫 번째 질문은 어떻게 이자리를 할 것인가이다. 답: 홍콩회사는 고금리로 자금을 미국으로 옮긴 후 규정에 따라 외환시장에서 송금하고 고금리의 선물화폐를 팔아 이자리를 실현한다.

첫 번째 질문의 두 번째 작은 질문은 투자수익이 홍콩달러 2,865,438+084 로 4% 환율로 현지 예금보다 홍콩달러 865,438+084 가 더 많다는 것이다!

2.3 개월 후 환율은 1 달러 = 홍콩달러 7.8000/ 10 으로 바뀌었다. 이 환율을 계산해 보세요! 259424.91981* 7.8000 약 20235 14 홍콩달러! 이것은 이자 차익 거래가 아닙니다! 그런 다음 이전 2028184-2023514 = 4670 홍콩달러를 호출하면 4670 홍콩달러를 추가로 얻을 수 있기 때문에 이 거래에서 이자차익이 무덮이자차익보다 유리합니다.

그러나 이자 차익 거래의 전제는 차익 거래 비용 또는 고이자 통화의 할인율이 두 통화의 이자율 차이보다 낮아야 한다는 점을 명심해야 한다. 그렇지 않으면 거래가 수익성이 없다.